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1、单元单元单元单元2单元单元单元单元2人寿保险销售的专业性人寿保险销售的专业性人寿保险销售的专业性人寿保险销售的专业性学习目标学习目标教育和培训的重要性要求展业证的原因及作用职业发展2后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展后续教育或长期职业发展了解专业性的7个方面3成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各种类型的客户进行销售成功地向各
2、种类型的客户进行销售专业的代理人必须走出他们的舒适圈。4随着需求的变化和产品的更改，技巧方法也要与识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求识别各种类型客户的需求时俱进。5代理人可能会由于缺乏专业发展而丧失销售机会。代理人需要职业长期发展和训练代理人需要职业长期发展和训练6有效的核保和保单签发。提交保单业务的过程提交保单业务的过程7了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销
3、售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规了解影响产品销售的法律和法规可以肯定的是，随着时间的推移，我们行业的规 则和法规一定会改进。与时俱进，了解法律法规如何影响你的产品销售 和服务。8专业代理人必须了解其竞争对手的产品的优势和了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手了解竞争对手劣势。对于竞争者的无根据的批评会使代理人自食其果。9如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服务如何为客户提供切实有效的持续服
4、务如何为客户提供切实有效的持续服务感到满意的客户更有可能向代理人购买其他产品感到满意的客户更有可能向代理人购买其他产品 并向他们的家人和朋友推荐。10专业能力是公司行为规范的组成部分专业能力是公司行为规范的组成部分代理人应参加专业培训和教育，并在整个职业生 涯中不断学习。11专业能力专业能力学习新的职责令人兴奋而又有趣。12获得良好业绩和成功的需要获得良好业绩和成功的需要代理人有时会忽略培训的重要性。13代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人的普遍问题代理人无法在行业中获得成功的原因14代理人可能遇到的最糟糕的经历
5、代理人可能遇到的最糟糕的经历由于缺乏知识和技巧而犯错。15案例案例李先生将情况弄得很复杂，给健在的合作伙伴和 死者的家人带来巨大的损失。3位共同创业的合伙人，确保一旦其中1位去世， 另2位接手企业。由于代理人的疏忽，造成受益人 指定不合理导致纠纷。指定不合理导致纠纷。16销售、收入和行业认可销售、收入和行业认可持续的职业发展是关键因素。17长期的专业发展长期的专业发展公司要求代理人持续职业发展，中国保监会要求 代理人接受继续教育。18中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求中国保监会要求这不仅仅是中国保监会 或公司的要求。19中国保监会
6、继续教育的要求中国保监会继续教育的要求本课程旨在提供 12 个小时的保险法、市场行为和 合规的学习。20保险公司保险公司保险公司有责任提供中国保监会规定的最低时间 要求的继续教育。21保险代理人保险代理人业务员必须获得保险代理人资格证书来续换 他们的展业许可证。22需要中国保监会颁发的资格证书 来续换代理人展业证书。需要中国保监会颁发的资格证书 来续换代理人展业证书。公司将跟踪并监控中国保监会委托管理的继续教 育培训的完成过程。在从培训机构接受任何培训之前，代理人应当确 认该机构是否在中国保监会颁发的培训机构名单 上。23避免犯下可能导致不当行为的错误避免犯下可能导致不当行为的错误当犯错时，对
7、条例或法规的无知都不能成为合理 的借口。24成功的营销员成功的营销员专业人员不仅要满足最 起码的继续教育要求。起码的继续教育要求。25制定职业长期发展计划制定职业长期发展计划一旦为专业性的七个方面的每一项都确定了发展 目标，确定你参与以达成目标的活动就很重要。你对发展目标的组织和排序也很重要，他们必须 是可操作和可达成的。26使用计划表使用计划表不建议您在培训课程期间完成该计划表，因为代 理人应该花时间思考他的需要和要实现的选择。27年度发展计划年度发展计划年度职业发展和教育计划年度职业发展和教育计划年度职业发展和教育计划年度职业发展和教育计划 - _ 年年年年专业性专业性专业性专业性年度目标
8、年度目标年度目标年度目标 了解您想要获得或了解您想要获得或了解您想要获得或了解您想要获得或达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活 动动动动达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活 动动动动达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活 动动动动达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活达成目标的季度活 动动动动 提高的知识和技巧提高的知识和技巧提高的知识和技巧提高的知识和技巧成功地向各种类型的客户进 行销售能够识别各种类型客户的需 求，并根据这些需求推荐产 品了解公司提供的所有产品或 在过去几年内提供的所有产 品的特点、收益和费用详情了解代理人提交业务的过程 细节（包括其公司的政策和 程序）程序）了解影响产品销售的法律和 法规了解其产品和服务的竞争力 和优缺点了解如何为客户提供切实有 效的持续服务其他：28帮助您实现职业长期发展的活动建议帮助您实现职业长期发展的活动建议加入行业组织寻找一位导师识别对您专业发展有帮助的其他专业人士29结束语结束语不要停滞不前。运用你的创造能力来找出可以提升你专业发展的 活动。您最终还是要为继续您自己的职业发展负责。30问题与讨论问题与讨论问题与讨论问题与讨论
