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1、- 1 -投资与理财（林业方向）专业人才培养投资与理财（林业方向）专业人才培养 方案方案专业负责人： 覃 丹系主任签印： 王成虎教务处处长： 王世昌主管院长签印： 山西林业职业技术学院二一四年八月- 2 -第一部分第一部分 投资与理财（林业方向）专业分析投资与理财（林业方向）专业分析一、专业调研一、专业调研（一）行业企业发展背景（一）行业企业发展背景随着经济社会的发展和人民生活水平的日益提高，居民、企业在银行及非银行金融机构的存款数量快速增长。近十年来，我国金融、证券市场得到了迅速的发展。金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化。外资银行逐步进入我国金融市场，民营金融机构、保险机构
2、、新型金融机构在迅速增加，居民对理财产品的需求也日益增强，投资与理财作为一个新兴的行业在我国显露出了广阔的发展前景。2013 年 11 月 12 日，在十八届三中全会通过的中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定中，提到金融方面改革的共有十八处。其中，允许民间资本设立中小型民间金融服务机构，鼓励创新、鼓励发展满足各方金融需求的产品，这意味着金融创新产品将会不断涌现。2014 年中小企业信用担保机构、小额贷款公司、中小企业投融资公司等新型金融服务机构应运而生，而普通企业也越来越多的涉及到融资和投资业务，这一切都需要具备投资与理财知识的专业人才。同时，随着个人收入不断增长，更多的居民也需要投资理
3、财专业人士来指导其日常理财。如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。投资理财人员能够面向企业和居民开展多种多样的投资与理财服务，以专业化的金融知识指导客户制定理财、投资计划,受到了市场的青睐。山西省是我国经济发展较为落后的省份，近几年里各类金融机构才迅速增多。目前，山西正处于金融业飞速发展的时期，对金融应用型人才的需求也相应增加，银行、证券、保险、期货、新型金融机构等对专业人才的需求趋于旺盛。银行营业网点的不断增设，国家对证券营业部申请的审批加快，股指期货的不断推出，保险新品的不断开发都需要一线的理财服务和操作型人才作为支撑。除此之外，
4、在建设生态文明、促进可持续发展的新形势下，以林业产业为对象的投资与理财项目逐渐被大家所认知。林业作为循环经济、绿色经济和低碳经济的复合体，投资潜力很大。自 2001 年以来，我国林业产业总产值的平均增速达到 22.88%。2013 年，全国林业产业总产值达 4.46 万亿元，林产品进出口贸易额达 1250 亿美元，分别比上年增长 13%和 5.2%，产业规模不断扩大。中央对林业的投资补助力度加大，2012 年全部林业投资完成额达到 3342.09 亿元。同时，大量的社会投资资金向林业行业注入。根据国家林业局要求，2014 年力争全年完成造林9000 万亩，实现林业产业总产值达到 5 万亿元，林
5、业投资的未来发展前景广阔，对掌握专业技能的投资与理财人员需求较大。（二）专业人才需求分析（二）专业人才需求分析为增强投资与理财专业人才培养方案的针对性和实用性，提高人才培养的质量，本专业开展了此次人才需求调研工作。本次调研的目的，是了解岗位对高职高专投资与理财专业人才的- 3 -需求情况，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力相适应的投资与理财专业人才。1、调查对象商业银行、农村信用社、保险公司、证券公司、投资公司、中小企业融资担保公司等中小型民间金融服务机构、林业投资公司以及一般的中小企业。参与调研的企业名单序号序号企业（单位）名称企业（单位）名称序号序号企业（单位）名称企业（单位）名称1山
6、西证券16兴业银行双塔东街支行2海通证券17中国邮政储蓄银行解放路支行3光大证券18山西星源华文工贸有限公司4广发证券19霍州市晋龙源商务大酒店5国信证券20山西长风投资担保公司6大同证券21山西闽商投资担保公司7泰康人寿22山西金鼎轩投资担保公司8中国人寿保险股份有限公司山西省分公司23山西诚益昌投资担保有限公司9中国人保财险股份有限公司山西分公司24山西省投资集团融资担保有限公司_10山西太原平安保险分公司25晋商贷投资理财公司11太平洋人寿保险股份有限公司山西分公司26银天下贵金属投资公司12太原市城区农村信用合作联社坞城分社27中合中小企业融资担保股份有限公司13太原市城区农村信用合作
7、联社迎西分社28中矿国投有色金属交易中心14太原市尖草坪区信都村镇银行29山西信达融通有限公司15中信银行双塔东街支行30山西紫泉投资有限公司2、调研方法和形式本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查和访谈相结合的方法。通过本次的调研，使本专业的人才培养更加适应社会需求，在实际教学中具有一定的针对性。3、专业调查结果分析 （1）专业的社会需求调研分析近年来，随着个人财富的迅速增长，中产阶层家庭规模迅速扩大。在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，专业的投资与理财机构为不同客户
8、提供个性化理财的能力正在迅速提升。居民持有的财产不再仅以储蓄为主而向多元化发展，其收入构成更加合理与平衡，理财需求更加强烈。理财市场中的理财工具、理财产品发展将更加迅速，一个更有发展潜力的理财市场即将到来。投资理财是专业性极强的技能，从业者除应具有必备的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国- 4 -际国内金融形势的综合专业素质。目前各大院校对投资与理财人才的培养远不能满足市场的需求，专业人才的供需矛盾相对明显。通过调研我们发现，我省高校尤其是高职高专院校中设置投资与理财专业的还不是很多，我院开办投资与理财专业，培养一定
9、量的从事投资理财及相关行业的应用型技能人才，这对于提高我省经济竞争能力，增加就业机会，提高基层管理者素质是非常必要的。证券业对投资与理财人才的需求目前我国上市公司的数量已经超过 2489 家，中国证监会统计数据显示，截止到 2013 年底，我国股票市价总值已达到 236194.51 亿元，股票有效帐户数达到 13165.86 万户。中国证券市场的发展对促进产业结构调整和社会资源的优化配置发挥了巨大作用。在证券市场大发展的背景下，证券公司、兼营证券业务的信托投资公司、证券投资基金管理公司、期货经纪公司、证券投资咨询机构、投资银行、金融资产管理公司、商业银行基金托管部、证券登记结算等机构以及上市公
10、司、股份公司也得到了相应的发展。与此同时各公司所需要的人才也在急剧增长，但相应的投资理财类人才教育以本科、研究生教育为主，高职高专阶段投资理财类专业较少，各证券公司大量基础性工作所需要的高职阶段人才需求得不到满足，证券行业更需要大量的从事基础性工作、服务性工作的应用型人才。保险业对投资与理财人才的需求2014 年 7 月 9 日的国务院常务会议部署了五项措施以加快发展现代保险服务业，当前保险行业正呈现出越来越全面的发展态势。随着保险业的发展，保险市场也逐渐细分，以传统的寿险、财险为基础，逐步推出了再保险及针对产业、工业行业等险种。最新数据显示，2014 年我国商业保险承办大病医保的范围已经扩大
11、到 28 个省份，覆盖人口近 4 亿；2013 年，我国保险业机动车交通事故责任保险、医疗责任保险、环境污染责任保险等各类责任保险，为国民经济各领域、行业的企业单位以及个人，提供了近 49 万亿元的保险保障，同比增长 16.5。这使得该行业的人才需求更趋于全面和复合，其中，基层的保险业务拓展等人才的需求尤为旺盛。根据金融英才网数据显示，保险行业的用人需求较去年同期上涨了 45%，涨幅超四成，表现突出。人们在投资理财的过程中更追求稳健、保本、增值，在用工需求相对低迷的态势下，保险行业的用工数量与薪酬待遇均出现了逆势上扬的苗头。银行业对投资与理财人才的需求国内各大商业银行纷纷推出了个人投资理财业务
12、，成为了商业银行新的利润增长点。作为银行客户的理财顾问，需要为客户制定理财计划、向客户介绍金融产品和服务、提供市场信息以及其他服务、维持客户关系。其个人理财业务能力将决定商业银行的市场竞争力。随着网上银行、手机银行的推广，未来商业银行将大量减少柜台人员、增加精通个人理财的专业人才，对客户提供“一对一”的服务，这就产生了对投资理财人才巨大的需求缺口。目前银行的理财人员大多是原来银行储蓄网点的员工，对专业的理财系统知识了解很少，专业人才数量与需求- 5 -缺口还相差甚远。同时，部分商业银行、农村信用社、邮政储蓄银行、村镇银行的柜员业务也招收高职高专起点的投资与理财专业毕业生。理财业对投资与理财人才
13、的需求近年来，随着国内经济的发展，居民个人财富迅速增长，为个人理财业务的发展奠定了基础。居民个人希望自己财产保值增值的愿望越来越强烈。这种趋势更加增加了社会对投资理财人才的需求。理财规划人员主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金、实物等，以确保其资产的保值与增值。由于我国高收入阶层的人数不断增加，财富不断增长，他们迫切需要全面了解金融服务手段及投资理财方式的专业人才提供服务。2014 年 7 月，理财业务岗位招聘需求相较去年同期
14、上涨 37%，环比增长 10%。中小企业融资担保等中小型民间金融服务机构对投资与理财人才的需求随着我国金融行业改革的深入推进，中小企业投融资担保等新型金融服务机构在我国不断涌现，作为银行与企业之间的桥梁与纽带，其主要作用是增加中小企业的资信度，帮助银行分担风险，解决中小企业的融资难题。这些新型金融服务机构都有风险暴露的滞后性和高风险性，需要有大量的投资与理财专业人才来管理控制风险。从业人员不仅要为客户提供融资增信支持，还要全方位介入户经营发展，一是提供商业咨询服务，为客户提供产业、市场、政策等资讯内容，为企业提供发展方向指引；二是提供财务顾问服务，可以根据客户投融资、资本运作、资产状况等情况为
15、其建立科学的项目和资金规划，控制潜在的风险。一般中小企业对投资理财人才的需求随着市场经济的不断完善，很多企业不再局限于原有的基本业务，而是将闲置的可使用资金用于投资以获取更大的收益，因此，很多企业单位设置了资金管理等部门，对企业的资金进行统一调配和使用，并尽可能在满足企业基本业务需求的前提下，进行有效的投资，这就要求企业具有既懂财务知识，又有投资理财意识的综合型高素质人才。尽管企业中财务、会计人员非常充足,但既熟悉高级会计、审计、财务管理与投资工作,又熟悉金融服务业务的复合型技能人才一直都非常稀缺。调查显示,我国 60%以上的企业在进行融资、理财、报税等业务时,渴望得到专业人士的帮助。因此，随
16、着经济的发展，一般企业对投资与理财人才的需求亦与日俱增。林业投资公司对投资理财人才的需求目前，各个林业投资公司中，大部分招收的是林业专业、管理专业的毕业生。真正的投资与理财专业的毕业生并不多见。随着社会投资资源的不断涌现，人们对林业产业的投资逐步会形成一定的规模，专门的林业投资公司对有专业投资技能的投资理财人员需求量会越来越大。（2）毕业生的就业岗位专业的社会需求调研分析通过对毕业生毕业岗位的调查，可以看出由于投资与理财专业涵盖范围很广，其毕业生就- 6 -业的选择空间很大。学生毕业后可在银行、 保险公司、证券公司、理财咨询公司、 中小型民间金融服务公司等机构从事客户服务 管理、理财产品营销、理财规划咨询等工作， 也可从事一般中小企业的 会计、财务工作。具体包括：根据金融英才网的数据显示，与 2012 年相比，投资与理财行业的人才招聘需求较去年同期上涨了 15%。其中会计/审计业的月均人才需求涨幅最大，达到 85%；其次是金融/投资/证券业，比例为 50%；再者是银行业的涨幅，为 23%；保险业的月
