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1、央行副行长谈依法经理国库央行副行长谈依法经理国库 服务社会民生服务社会民生2011-02-15 18:06:53 来源: 央行网站 跟贴 0 条 手机看股票 图文实录：中国人民银行副行长苏宁就“依法经理国库 服务社会民生”接受人民网专访主持人:各位网友下午好，欢迎收看本期人民网在线访谈。今天讨论的主题是“依法经理国库 服务社会民生”。我是人民日报经济版邓建胜。 15:38主持人:今天非常荣幸邀请到中国人民银行副行长苏宁为我们释疑解惑、交流探讨。苏行长您好。非常欢迎您做客人民网演播室，首先请您和我们的网友打个招呼。 15:39苏宁:各位网友大家好。很高兴参加人民网的在线访谈。借此机会我对各位网友
2、对人民银行经理国库工作的关心表示感谢，对广大网友参加这次在线访谈表示感谢。我想利用这次机会回答大家关心的人民银行经理国库的问题，也希望大家对如何改进人民银行的经理国库工作提出意见和建议。 15:39主持人:下面我们开始第一板块的问题。首先请苏行长为我们扫扫盲，给我们讲讲经理国库有关方面的知识。人民银行是我国的央行，是一个制定各项金融法规政策的机构，也是老百姓心目中印钱、管钱的地方，国库也叫“国家金库”，一些网友可能对“国库”这个概念不太了解，所以，有网友留言说，国库是否就是黄金白银堆积如山、遍地是成捆的钞票的地方？ 15:40苏宁:国库也叫国家金库。顾名思义，就是放钱的地方。但是确实不像大家想
3、象的那样里面都是大量的真金白银、成捆的钞票。实际上，人民银行的国库可以看成是一个簿记系统，通过纸质的簿记或者电子的簿记记录所有的财政收入和财政支出。 15:41苏宁:你也可以这么看，现在老百姓有存款，存在商业银行，并不是说你有多少存款，商业银行就要准备多少现钞给你，因为大量的支付都是通过非现金进行支付的，包括支票、汇票、电子转帐。从大数上来看，现在全国的企业和个人的存款 60 万亿元，但实际上我们的现金只有 3 万亿元，所以大量的钱并不是以钞票的形式存在的，都是存在于银行的帐册之中。 15:43苏宁:你存一笔钱，它就在你的记录下面给你加一笔钱，不会给你搞错的。所以人民银行的国库实际上是这样的一
4、个簿记系统，在这个系统里每收入一笔钱，比如我们交一笔税就会在这个帐册中增加这样一个数额，我们每支出一笔钱就会在这个帐册中减这么一笔钱，所以在这个帐册中反映我们所有财政的收入。现在收入多少，还有多少没有支出出去，以及支出多少，都在这个账上进行反映，所以国库系统实际上就是一个帐册系统。特别是现在实际上是电子帐册系统。 15:43主持人:现在我们国库有哪些职能与权限呢？ 15:44苏宁:人民银行国库的功能由我们的国家金库条例来加以规范的，它的功能无非就是，一是财政收入的收纳，财政收入的保存，等于在这里保存了；再一个就是财政收入的支拨。国库是放国家的钱的地方，也就是说所有的我们每年的财政收入实际上都要
5、放在国库里面。 15:45苏宁:这样一个国库，它的职能就是，首先要保证所有的财政收入能够确实收到国库，不能说有了税收收入没有进入国库，那就出现问题，所以首先确保应收尽收能够进入我们的国库里，同时进入国库的钱要确保这笔资金的安全。 15:45苏宁:放到库里，钱不能损失、流失，没有指令，没有财政部门的拨款指令，这个钱是不能出去的，必须保证库款绝对的安全。如果说库款不安全出了问题，那就是老百姓的钱没有保障了，所以要确保资金的安全。 15:45苏宁:同时，要确保能够资金知道它应该去的地方。预算的支出的权利是由财政部门根据各级人大批准的预算进行支出，人民银行的国库按照财政部门给的拨款指令，把钱拨出去。
6、15:46苏宁:我们按照法律法规的规定把钱拨出去，保证这笔钱能够拨出而没有问题。如果给我们的一些指令不合法，我们可能就不能拨，我们还要做一些检查，确保你这个钱是符合法律法规的规定拨出去的，能够实现它的应有的用途。 15:48苏宁:总的来说，人民银行国库就是办理预算资金的收纳、负责预算资金安全管理和支拨的专门机构。在这个过程中，人民银行按照法律的规定，对这些收入和支拨有一个监督的作用。 15:50主持人:有一位网友叫“pingping”问，国库里的钱从哪来，国库里为什么有这么多钱？ 15:50苏宁:国库的钱主要来自于老百姓的税收，当然现在我们的财政收入中除了税收之外，还有一些其他的非税收入，所以
7、，国库的钱都是来自企业和老百姓。 15:51苏宁:为什么有这么多钱？实际上这就和我们国家的经济发展有关。随着经济的发展，企业和个人的收入增加，按照法律的规定，按照税法的规定，缴纳的税收就越来越多。所以，随着我们经济的快速发展，我们的财政收入增长速度也很快，我们国库里的钱就越来越多。 15:51主持人:还有一位网友叫“李娜”，她问，国库里放这么多钱会不会贬值？我们国库有没有对这笔钱保值增值的义务功能或者渠道？ 15:52苏宁:这个问题问得很有意思，也反映了网友对国库资金的关心。 15:52苏宁:这个问题问得很有意思，也反映了网友对国库资金的关心。我想可能需要这样解释一下：国库里存放的钱可以有两种
8、：一种就是今年财政收入多，财政支出少，这样的话，就多出一笔钱来，也就是说是财政的节余。 15:53苏宁:这种钱可能要放一段时期了，不知放到什么时候，等到缺钱的时候再用，确实有你们说的保值增值的问题。 15:54苏宁:但是，从目前的情况来看，你们大概都知道，我们还有财政赤字，我们还有很多国债，也就是说，有财政赤字。赤字的意思是，支出大于收入，实际上就是说从目前来看，财政现在还没有每年有多余下来的钱，这个情况不光是中国，几乎所有国家现在基本上都是财政赤字，而且赤字的比例可能比我们还大，政府国债余额的比例也比我们大。 15:56苏宁:政府国债余额的比例也比我们大。也有可能出现财政每年的收入大于支出，
9、出现余额，需要保值增值。 15:58苏宁:还有一种就是在年度之间周转的过程。比如说一二月份财政收入收上来了，但是钱还没有花，这个钱可能到三四月份才花，这个钱可能就会留在国库中，这笔钱肯定要花出去的，就是这种短期的周转。 15:59苏宁:所以现在我们说的国库里的钱，大多都是这种短期的周转。如果做得好的话，如果收入、支出安排得比较好，应该使这种短期的周转尽量时间短。我们也在做这方面的工作。 16:00苏宁:既然有短期的周转，它也会在国库里有一笔钱在这儿周转。网友提到的贬值问题或保值增值问题，理论上来说也确实是，只要物价上涨钞票都要贬值，我们做的就是首先使这个周转的钱尽量少，安排财政收入和安排支出的
10、时候调节的时间比较好，停留的时间短，收上来国库就根据指令支出去，这样的话就没有这个问题。 16:02苏宁:另外，如果说钱一时还可以存在国库里花不出去，我们现在和财政部一起在做国库现金管理。什么是国库现金管理呢？就是把这种暂时短期不用的钱，比如说借给商业银行用，商业银行拿到这笔钱以后又可以去放贷，借给商业银行，商业银行就要支付一定的利息，这样的话使得我们国库的库款有一些收益。 16:03主持人:还有一位网友叫“wind1963”，他说苏行长，我们一般都是在媒体报道中看到国家财政收支数据等信息，财政部门的这些信息是不是都来源于我们国库？ 16:04苏宁:现在国家财政收支数据都是由财政部公布的，最后
11、我们对国家财政收支预算的管理还是由财政部来管理。对于财政收入和支出的统计，实际上也有不同的渠道。 16:04苏宁:比如税务部门在收税的时候也有统计，它每年也有关于税收部门的收入的报表。比如预算支出由财政部管理，它下达拨款指令的时候也会有记录，它也会形成财政支出的报表。 16:05苏宁:各个部门实际上在从事自己本身的职能的时候，都会有资金收和付的记录，形成统计报表。 16:06苏宁:人民银行的特点是什么呢？就是说进入国库和离开国库是由人民银行国库统计，也就是说有可能税务部门已经开票但未缴入国库，国库就不反映这个税收。 16:09苏宁:特别是在过去的时候，以前库款上缴的周期比较长，最长的时候是一周
12、到十天甚至更长，后来变成了两三天，现在很快了，信息化以后更快了，不同部门间的时间差有可能导致数字不一样。 16:11苏宁:和财政数字也有可能有这种差异。但是我们这些数字都有各自的特点，所以，人民银行给出的数字肯定是已经进入国库的数字和离开国库的数字，以及库里有多少库存数字，所以我们每年都会把这些数字报到财政部，财政部根据他们的统计情况，根据税务的统计情况，最后生成一个比较合理的报表。 16:12主持人:有一个网友叫“胖青蛙的池塘”说，国库统计与财政统计是不是重复的工作？既然有财政部门做财政收支的统计为什么还要搞国库的统计？ 16:13苏宁:它们是从不同角度做统计。 16:14主持人:因为有不一
13、样的意义？ 16:14苏宁:因为有时间差的存在，会有一些差异。另外，我们统计的都是进入国库的数据，在路上的肯定是不统计的。 16:15苏宁:另外，财政统计的还有一部分非税收入，有些非税收入还没有进入国库，所以口径也不完全一样。所以，这些统计都是这些部门在工作中形成的数据，都很有必要。但是最后公布的时候，应该是以财政部门的为准。 16:15主持人:我的理解就是国库数字的统计稍微小一点，财政统计数字要稍微大一点。 16:16苏宁:它有不同的口径。我们的国库收支在有些方面超过了财政的统计，因为有些非税收入也纳入国库管理和统计。 16:19苏宁:按照预算法的规定，预算外收支也要纳入预算来管理。虽在预算
14、收支外面，但是也是一种政府性的收支。所以，口径有的时候是互相交叉的。 16:21主持人:我们现在进入第二个单元。昨天人民网公布了您要来在线访谈的公告，网友留言非常踊跃。接下来我们围绕我们今天的主题，就是“经理国库如何服务社会民生”这个话题进行具体回答。 16:21主持人:第一个问题，国库跟国家、社会联系这么密切，在应对金融危机、保增长、促发展中发挥怎样的作用？ 16:21苏宁:国库确实是和国家社会的发展，和经济的发展，和老百姓的生活都高度相关。在这次应对金融危机中，国库部门也积极发挥作用，配合其他部门促进经济的发展。 16:22苏宁:在这个过程中，首先就是要切实履行好国库的职能。应收的款项要及
15、时足额收到，缩短资金在途时间，资金在途这段时间是无法被利用的，就相当于资金的浪费，缩短资金的在途时间就能够提高资金的使用效率。 16:23苏宁:包括收入，包括支出，我们都是希望收入收到了马上进入国库，一支出马上到用款单位或个人，通过缩短这个流程，来提高资金使用效率，来方便企业促进经济增长。16:24苏宁:在这里我可以举一个例子，在金融危机以后，针对很多出口企业困难的情况，各个地方积极探讨如何缩短出口退税的资金在途时间。 16:24苏宁:过去出口退税，办完各种手续以后，有一系列的审批过程，一系列的手续，办完以后，进行退付的时候，有一些单据，需要跑来跑去，那儿领单据，这儿送单据，企业真正办完手续，拿到资金也得有那么四五天，甚至更长的时间。 16:26苏宁:我们已经开发了一个非常快的支付系统，使得那边一批准退税，几分钟就能把钱汇划到这些退税企业的账上去，这样企业很高兴。本来就没钱，企业的退税还耽误那么长时间，根本没有办法周转，所以国库加快出口退税流程受到了出口企业的欢迎，国务院领导也很重视，王岐山副总理还做出重要批示，实事要多办。 16:30苏宁:上面讲的是收入方面，在支出方面也是这样。国家出台了很多惠民、惠农政策，很多钱都是要拨到老百姓手里。如何减少拨付中间环节，使得资金能从国库
