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1、苏州其他金融业发展现状分析苏州其他金融业发展现状分析【发布日期:2011-12-7】 【作者: 张娴 】 【来源: 苏州市统计局 】 【阅读次数:439】【字体 大 中 小】 近年来，市委、市政府积极实施金融带动战略，把金融作为支撑和带动社会经济发展的重要手段和工具，努力把苏州建设成为接轨上海国际金融中心、服务区域经济、辐射延伸金融功能的区域性金融中心。目前已初步形成以银行、证券、保险机构为主体，其他金融机构并存，结构较为合理，功能较完备的现代金融体系。截止 2010 年底，全市共有各类金融机构近 450 家，其中：银行业金融机构 47 家，保险公司 56 家，证券营业部 60 家，其他金融机
2、构近 300 家。2010 年全市完成金融业增加值 487.26 亿元，同比增长 15.1%，占服务业的比重为 12.8%，占 GDP 的比重为5.3%。一、苏州市其他金融业发展概况一、苏州市其他金融业发展概况其他金融机构是指除了银行、证券、保险以外的金融机构，包括担保、创投、小额贷款、典当等，是金融业的重要组成部分。近年来，苏州市其他金融业发展呈现出以下几个特点：1.数量迅速增长，门类较为齐全。数量迅速增长，门类较为齐全。近年来，苏州市其他金融机构类别和数量不断增加。截止 2010 年底，苏州市共有列入行业管理的担保公司104 家，小额贷款公司 50 家，备案创投企业 71 家，典当公司 3
3、7 家，保险代理公司 11 家，拍卖公司 3 家，信托公司 1 家。2.规模持续扩大，服务能力不断提升。规模持续扩大，服务能力不断提升。苏州市各类其他金融机构业务量和利润额持续增长，其他金融业规模位居全省前列，服务能力日趋完善。2010 年新增融资担保额 577 亿元，融资担保总量占全省的三分之一；期末在保余额 482 亿元，担保规模在全省保持领先。小额贷款公司注册资金总额 116 亿元，注册资本总额占全省 31%；农村小额贷款公司各项贷款余额 130 亿元，占全省 32%。创投企业实际管理的资金规模达到 350 多亿元，累计投资项目近 600 个。典当企业注册资本达到 10 亿元，典当总额突
4、破 100 亿元大关，实现税收连续五年保持增长。苏州地区期货营业部累计开户数 2.3 万户，保证金额 21 亿元，实现代理交易金额 4.4 万亿元。3.担保体系初步建立，中小企业融资受惠。担保体系初步建立，中小企业融资受惠。2001 年 11 月，苏州地区首家民营专业投资担保机构苏州市诚泰投资担保有限公司成立。经过十年的发展，全市融资担保行业为服务中小企业发展、促进民营经济腾飞发挥了积极作用，自身也实现了发展壮大的跨越。截止 2010 年底，全市纳入行业管理的 104 家担保公司的注册资本达到 143 亿元，累计为 2.9 万多家中小企业提供 3.5 万多笔总额达 1148 亿元的融资担保。4
5、.小额贷款公司数量迅速增长，层次更为丰富。小额贷款公司数量迅速增长，层次更为丰富。小额贷款公司在数量倍增的同时，层次更为丰富，为企业、农户等不同服务对象提供更细致的针对服务。2010 年正式成立的苏州科技小贷公司、苏州融达科技贷款公司和交通银行苏州科技支行，致力于发展成为整合金融资源和科技产业资源、创新融资服务模式和流程，为高科技企业、创新型企业提供个性化融资服务。科技小额贷款公司将有限的资源配置到最有潜力的科技型中小企业中，在支持企业发展的同时，也为区域产业结构转型优化发挥了积极作用，实现资本与创新的共赢。农村小额贷款公司较好地发挥了经营机制灵活、服务手段多样、产权责任明晰的优势，在服务“三
6、农”、服务中小企业、缓解融资难等方面发挥了积极作用。统计显示，2010 年末，苏州市农村小额贷款公司各项贷款余额 130 亿元。其中个人贷款占比 24%，企业及各类经济组织贷款占比 76%；小额信贷（450 万及以下）占比47%。小额贷款公司从机构设立到业务发展都呈现迅猛势头，其灵活、方便、快捷的经营特色逐渐获得社会认可，成为苏州农村金融体系的新生力量和传统信贷体系的重要补充。5.创投企业发展迅速，规模不断扩大。创投企业发展迅速，规模不断扩大。苏州市创投行业已经走过了 10 多年的发展历程，形成了 “政府引导、多元资本、市场运作、专业管理”的发展格局，管理的资金盘子不断扩大，创投机构投资项目和
7、上市退出项目不断增加。截止 2010 年底，苏州已有备案创业投资企业 71 家，实收资本 106 亿元，累计投资项目 400 多个，投资金额 110 亿元，扶持了一大批战略性新兴产业和传统产业向高端产业提升的企业。在国家级开发区、科技主管部门、地方金融平台和民间资金的共同推动下，已经形成了以苏州创业投资集团有限公司为核心的苏州工业园区沙湖创投中心、以苏州高新创业投资集团公司为骨干的苏州高新区财富广场投资中心和以苏州国发创新资本投资有限公司和苏州科技城创投公司为龙头的创投集聚区，成为引领苏州市创投行业发展的地标型群体。二、其他金融业发展的主要问题二、其他金融业发展的主要问题苏州的其他金融业虽然取
8、得了长足的发展，但从近期我们对其他金融业企业经营活动情况进行的问卷调查（回收有效问卷 266 份）的结果看，其他金融业发展存在一些亟待解决的问题，突出表现在以下几个方面：1.其他金融机构规模较小，融资渠道狭窄。其他金融机构规模较小，融资渠道狭窄。近年来，苏州其他金融业发展较快，数量迅速上升，但总体来说规模较小，实力不强，抗风险能力较弱。其他金融机构原则上不允许吸收公众存款，资金来源限定于股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，且融入资金余额也有明确的限制。由于捐赠渠道不宽、其他金融机构缺乏充足的抵押和质押资产，大多数其他金融机构资金依靠自有资金，78.1%的其他金
9、融企业来自于自有资金，通过银行贷款融资占 10%，其中典当、期货和担保公司自有资金比重分别为 85.2%、82.5%和 80.9%。其他金融企业面临资金来源的瓶颈，资金规模较小，很难形成持续盈利和基于长期发展目标的商业模式。2.其他金融从业人员素质不高，中高层次人才严重短缺。其他金融从业人员素质不高，中高层次人才严重短缺。金融业是高知识密集、高技术含量、高附加值的行业，与其他产业部门相比，人才资源对于金融业的发展意义尤为重大。然而受上海国际金融中心及周边地区的人才竞争影响，苏州的金融人才相对比较匮乏。除部分高管和业务骨干外，其他金融业从业人员不具备金融理论和实际知识，大多没有金融业从业经验，缺
10、乏从事金融业的必要技能。调查显示，266 家其他金融业企业共有从业人员 4117 人，其中近 60%为大专及以下学历，硕士研究生及以上学历的不足 5%。3.其他金融企业经营风险较大。其他金融企业经营风险较大。在信贷紧缩、楼市调控背景下，高息民间借贷正呈现全国蔓延趋势。部分民间资本通过小额贷款公司、担保公司、典当行等高息放贷，存在经营风险。三、苏州其他金融业发展的几点建议三、苏州其他金融业发展的几点建议1.加强政策扶持力度和法律环境建设加强政策扶持力度和法律环境建设其他金融机构的服务对象多为小、多、散、弱的小企业和个人，其单位信贷成本明显高于大中型金融机构，而经营收益低于银保类金融机构。因此，应
11、对其他金融机构给予必要的政策扶持。一是国家和地方税费政策扶持，减少各类行政性收费。同时，对于那些合规经营、发放农村和中小企业贷款达到一定比例的其他金融企业，可以给予适当的税收减免，从而引导资金流向“三农”、中小企业及高新技术产业。二是存贷款利率政策扶持。要充分考虑其他金融机构信贷数额小、频率高、风险大的特点，实行更富有弹性的存贷款利率制度，允许其执行高于大中型金融机构的存贷款利率。三是加强市场机制建设和信用环境培育。通过推动地方信用体系建设、培育诚实守信的社会信用文化、改善金融生态环境、保护私有产权和债权，在防止逃废债务、合法有序进行破产清算等方面为其他金融业的发展营造良好环境。2.加强其他金
12、融机构业务体系建设加强其他金融机构业务体系建设继续大力发展小额贷款公司、创投公司和担保公司等新型金融机构，着力发展基金管理公司、资产管理公司、企业集团财务公司、融资租赁公司等有利于增强市场功能的机构，丰富金融业态，拓展金融衍生品种。进一步鼓励引导其他金融机构在做优做强做大主营业务的基础上，积极开展财务管理、信息服务、代收代付、投资管理、咨询评估等其他业务，从原来单一的业务模式向多元化金融服务业务模式转变，降低经营风险，提高行业竞争力。 3.积极实施金融人才引进和培养计划积极实施金融人才引进和培养计划人才是其他金融业繁荣发展的第一要素。一要更加注重人才引进。实行开放式的人才引进战略，完善金融专才的公开招聘制度，吸引国内外人才积聚；大力吸引熟悉国际金融市场、精通金融衍生工具和金融创新的高级管理人才；对成绩显著的金融人才和高层管理人才给予重奖。二要更加注重培养人才。完善金融人才教育培训体系，借助国内、省内高等院校和研究中心的人才培养优势，大力培养各层次的金融人才，引导、资助苏州高校与其他金融业机构合作建立金融人才培养基地；加强对其他金融企业从业人员的岗位培训，鼓励并资助符合条件的其他金融业从业人员接受在职教育，参加金融分析师、金融规划师等各种认证考试。
