招商私人银行品牌与服务

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1、招商银行私人银行服务介绍招商银行私人银行服务介绍南京分行副行长骆君生2009年5月6日南京分行副行长骆君生2009年5月6日2 2招商银行与贝恩公司联合发布的招商银行与贝恩公司联合发布的2009中国私人财 富报告指出，中国高净值人群财富总量巨大，江 苏高净值人群总量全国领先。中国私人财 富报告指出，中国高净值人群财富总量巨大，江 苏高净值人群总量全国领先。报告测算：报告测算：2008年，中国可投资资产达到和超过人民币一千万元的高净值人群中国可投资资产达到和超过人民币一千万元的高净值人群约约30.2万人万人。其中，可投资资产达到和超过人民币一亿元的超高净值人群接近。其中，可投资资产达到和超过人民

2、币一亿元的超高净值人群接近1万人。就私人财富规模而言，万人。就私人财富规模而言， 2008年中国高净值人群共持有达年中国高净值人群共持有达8.8万亿人民币万亿人民币的可投资资产，人均持有可投资资产约的可投资资产，人均持有可投资资产约2900万人民币。万人民币。江苏省：江苏省：可投资资产达到和超过人民币一千万元的高净值人群可投资资产达到和超过人民币一千万元的高净值人群约约2.6万人万人，其中可投资资产达到和超过人民币一亿元的超高净值人群约，其中可投资资产达到和超过人民币一亿元的超高净值人群约1千人。千人。32008年末共有年末共有11个省份的高净值人士数量超过个省份的高净值人士数量超过1万 人，

3、人数约占全国高净值人群万 人，人数约占全国高净值人群80%的比例的比例资料来源：国家统计局、中国人民银行、上交所、深交所、上海银监局、UK HMRC、US IRS、日本税务局、韩国税务局 、美联储、韩国央行、日本央行、世界银行、贝恩分析4 万3-4万2-3万1-2万1千万的人数图示：可投资资产1千万的人数江苏上海河北浙江广东四川河南山东北京辽宁福建江苏上海河北浙江广东四川河南山东北京辽宁福建4企业家占到中国高净值人群的企业家占到中国高净值人群的70%, 并且拥有最多 的超高净值人士并且拥有最多 的超高净值人士*020406080100%企业家5千万-1亿8.0%5千万以下 59.4%职业经理人

4、/ 高管/专业人士1.0%10.0%1.6%11.6%其他高净值人群总数1亿以上2.7%0.1%专业投资人0.2% 0.1%0.3%5.1%5千万以下5千万-1亿1亿以上*超高净值人士代表拥有1亿人民币以上可投资资产的个人 注：图表中的人群总数包括所有访谈过的高净值人士, 以及所有访谈过的客户经理的客户总数；图表中的标注比例为每类人群占人群总数的比例 来源: 客户访谈; 贝恩分析可投资资产可投资资产5首要财富目标是继续财富的积累和追求高品质生活首要财富目标是继续财富的积累和追求高品质生活020406080100%财富目标其他财富传承高品质生活创造更多财富各财富目标占提及总数比在创造更多财富或享

5、受更高品质的生活的同时，认为 自己的部分财富还应在创造更多财富或享受更高品质的生活的同时，认为 自己的部分财富还应回馈社会，支持慈善事业，支持慈善事业部分人认为财富最好的投资是部分人认为财富最好的投资是子女教育关注度不高，因为中国尚无高额的遗产税，并且第一 代的富人多数关注度不高，因为中国尚无高额的遗产税，并且第一 代的富人多数还没到思考“传承”的年纪但金融危机之下，看到财富如此容易遭受缩水，看到财富如此容易遭受缩水，开始 考虑给子女留下一笔安全的资金经过了一定的财富积累，开始经过了一定的财富积累，开始注重享受物质带来的愉 悦和和追求更丰富的精神生活有时间和经济上的自由去做自己想做的事，如买游

6、艇，摄 影旅游，收藏艺术品等等在自己财富创造的过程中也逐渐在自己财富创造的过程中也逐渐认识到健康是最主要 的的多数是第一代的富人，多数是第一代的富人，财富靠自己打拼创造财富还在继续积累的阶段，享受过程中的成就感享受过程中的成就感，一方面 体现自我的能力，另一方面对国家的经济和就业做贡献注重经济上的安全感注重经济上的安全感，年轻时或上一代“穷怕了” ，并且 部分人表示在现阶段中国的保障体系中，没有安全感，还需 要继续打拼来源: 招商银行贝恩公司高净值人群调研分析财富目标的原因财富目标的原因 问题：您目前所关注的财富目标有哪些？6客户反馈客户反馈：专业性、服务和私人关系、以及品牌是 招行客户选择私

7、人银行的三大标准：专业性、服务和私人关系、以及品牌是 招行客户选择私人银行的三大标准0100200300400理财团队专业339301品牌和信任度264160148143预期收益127增值服务16网点多12其他6选择该答案的人数客户经理的服务 和私人关系服务私密性投资范围和品种 是常用银行来源: 客户访谈; 贝恩分析 （N=503）问题：您选择私人银行的主要标准是什么？7招商银行私人银行服务特色之一：招商银行私人银行服务特色之一： “1+N”专业团队“1+N”专业团队 “1”“1” 即一位资深、专业、稳定的客户经理，“一对一”“一对一”服务一位私人银行客户。在招商银行，这位客户经理叫“私人银行

8、高级经理”私人银行高级经理”； “N”“N” 每位私人银行高级经理身后，都有一个资深的“投资顾问团队投资顾问团队”做支持。他们由招行全球招募，团队中的每一位，都是一类金融领域的专家，透过他们，可以调动整个招商银行的平台资源。 “1+N”“1+N” 每位私人银行客户，有任何理财要求，只要找到自己专属的“私人银行高级经理”，就等于招商银行的全部资源都随伺在侧。8招商银行私人银行服务特色之二：招商银行私人银行服务特色之二：投资顾问服务是我行私人银行服务的核心竞争力投资顾问服务是我行私人银行服务的核心竞争力“螺旋提升四步工作法”“螺旋提升四步工作法”独特而严谨的工作语言、工作纪律独特而严谨的工作语言、

9、工作纪律严格的过程管理严格的过程管理倾听倾听： 用心倾听客户需求： 用心倾听客户需求建议建议： 提出财富管理方案： 提出财富管理方案实施实施： 协助客户实施方案： 协助客户实施方案跟踪跟踪： 持续跟踪客户的资产绩效： 持续跟踪客户的资产绩效9客户感受的投资顾问服务客户感受的投资顾问服务91010市场研究分析市场研究分析 每日金融市场速递每日金融市场速递 一周市场追踪一周市场追踪 季度投资观点季度投资观点1111市场研究分析市场研究分析 特殊事件评论特殊事件评论 专题研究分析专题研究分析1212为私人银行客户度身定做为私人银行客户度身定做投资理财建议书财富分析报告投资理财建议书财富分析报告13招

10、商银行私人银行的特色服务之三：招商银行私人银行的特色服务之三：全球连线理财服务全球连线理财服务率先推出“全球连线理财 服务”，为私人银行客户提 供与全球同步的信息更新与 执行。这种全新的一键式服 务的诞生，使客户只需一部 手机，即可随时、随地、随 行、随心地发出指令，精准 把握瞬息万变的财富机遇。14招商银行私人银行服务特色之四：招商银行私人银行服务特色之四：尊享增值服务尊享增值服务 全球贵宾登机，随私人银行 卡敬赠PP卡，全球机场贵宾 厅畅通无阻全球贵宾登机，随私人银行 卡敬赠PP卡，全球机场贵宾 厅畅通无阻国内贵宾登机无限次免费携 伴礼遇国内贵宾登机无限次免费携 伴礼遇给您和您家人的医疗关

11、爱： 全国顶级医院、名医预约绿 色通道给您和您家人的医疗关爱： 全国顶级医院、名医预约绿 色通道移民服务移民服务15招商银行私人银行服务特色之五：招商银行私人银行服务特色之五： 合理的私人银行中心布局，为您提供私密、尊贵、便合理的私人银行中心布局，为您提供私密、尊贵、便 利的服务利的服务 2007-08-06 招商银行正式推出私人银行服务至今，已经在北京、上海、深圳、杭州、哈尔滨、 天津建立了私人银行中心 2009-05-06 南京中心开幕2009-05-06 南京中心开幕重庆、武汉、广州、沈阳、西安、青岛、东莞等中心将陆续揭幕1616基于对市场和客户需求的深入了解，招商银行私人 银行对客户做

12、出郑重的承诺：基于对市场和客户需求的深入了解，招商银行私人 银行对客户做出郑重的承诺：“助您家业常青，是我们的份内事”“助您家业常青，是我们的份内事”17如何成为招商银行私人银行客户，享受专业、 私密、尊贵的金融服务：如何成为招商银行私人银行客户，享受专业、 私密、尊贵的金融服务：您在招商银行的个人金融总资产账户中 的资产（含本外币定期、活期存款以及“第 三方存管保证金” 、“第三方存管估算股票 市值”、基金、受托理财产品、保险、凭证 式国债账户），（含本外币定期、活期存款以及“第 三方存管保证金” 、“第三方存管估算股票 市值”、基金、受托理财产品、保险、凭证 式国债账户），折合人民币总额达到或超过 1000万元1000万元。18招商银行南京私人银行中心将致力于为 江苏、安徽地区的高净值人群提供以财 富管理为核心的高水平综合金融服务。招商银行南京私人银行中心将致力于为 江苏、安徽地区的高净值人群提供以财 富管理为核心的高水平综合金融服务。金陵12载，我们未曾改变的是：金陵12载，我们未曾改变的是：192009招商银行私人银行开门见喜！2009招商银行私人银行开门见喜！荣获欧洲货币2009年评选的 “中国区最佳私人银行中国区最佳私人银行”大奖第五次蝉联湖润百富“最受中国 富豪青睐的人民币理财银行最受中国 富豪青睐的人民币理财银行”20谢谢！谢谢！