反洗钱知识测试题库(金融机构)

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1、试题编号内容 正确答案1金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。错2金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊

2、销其经营许可证。错3金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。错4金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。对5 反洗钱法

3、的立法宗旨是预防、监控洗钱活动，维护金融秩序，打击洗钱犯罪及相关犯罪。 错6金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理，分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。 错7 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准。 错8 自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，应当登记客户的经常居住地。 对9金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对所有风险等级客户或者账户的审核应一视同仁，标准一致。 错10对于高风

4、险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 对11即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，为保证严格履行客户身份识别义务，金融机构也应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序，同时应承担未履行客户身份识别义务的责任。错12金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法制定的目的为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为。 对13 中国人民银行及其分支机构对金融

5、机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 对14 履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。 对15金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对16金融机构按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及相关规定执行。 对17 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

6、对18 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，只负责接收人民币大额交易和可疑交易报告。 错19 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 对20 金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。 错21 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。 对22 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。 对23 金融机构对报告可疑交易的情况，按一般程序归档并妥善保存。 错24金融机构对所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活

7、动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。对25 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交大额交易报告或可疑交易报告。 错26 如果交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。 错27中国人民银行市级中心支行发现金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。 错28任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 对29金融机构在按照国务

8、院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结。 错30金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对31对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依有关法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。 错32 中华人民共和国反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 对33中华人民共和国反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的信息，

9、只能用于反洗钱行政调查。 错342010 年 3 月 12 日，郑某为林某支取现金 6 万元，银行核对郑某的居民身份证后，通过联网核查公民身份信息系统核实了郑某的公民身份信息，并留存核查记录。 错352010 年 5 月 6 日，暂时居住在泉州的归国华侨陈某持中国护照到银行开立个人结算账户，银行以陈某不能提供居民身份证为由，拒绝为其开户。 错362009 年 11 月 10 日，周某和 11 岁的儿子一起到银行为其儿子开立账户，银行要求周某出具居民身份证和其儿子的户口簿。 对37赖某在 S 证券营业部开立资金户并激活其休眠 A 股上海证券账户，激活账户后 4 个交易日内发生证券交易共 36笔，

10、累计成交金额 84.42 万元，随即要求注销资金账户，S 证券营业部认为该客户交易符合可疑交易特征，应提交可疑交易报告。错38某证券公司营业部 2009 年 10 月 30 日为客户刘某开立资金账户，随后刘某 11 月 5 日从银行存管账户转入资金账户 1235 万元，次日转回 1231.8 万元；11 月 6 日转入资金账户 100 万元，当日 100 万元全部转回；11 月 7 日转入资金账户 135 万元，当日转回 120 万元；刘某的证券账户开立至今均未发生证券交易。该证券公司经分析认为有理由表明上述交易没有可疑之处，故未提交可疑交易报告。对39被保险人 A 汽车租赁运输发展公司车辆（

11、车牌：赣 XX30）于 2010 年 3 月 18 日出险（受益人为 A 汽车租赁运输发展公司），授权车辆驾驶人黄某前来办理理赔事宜，赔偿金 32962.75 元。保险公司登记了黄某的姓名、身份证件的种类、号码和有效期限。可以认为保险公司已按反洗钱相关规定履行了客户身份识别义务。错40某财产保险股份有限公司在为某 X 公司办理商业险及交强险理赔业务过程中，经受益人（某 X 公司）授权将理赔款 20997 元划入翁某（代垫了出险标的的修理费用）的个人银行结算账户。保险公司应以“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人”为由提交可疑交易报告。错41 中国人民

12、解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。 对42金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 对43证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。对于这一可疑交易行为，证券经营机构应及时提交可疑交易报告。 错44保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”。对于这一可疑交易行为，保险机构应及时提交可疑交易报告。 错45金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份

13、认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 对46保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。 对47 洗钱犯罪只能是故意犯罪，过失不构成本罪。 对48 洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，这种货币资金与财产无一例外与刑事犯罪相关。 对49 商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越低，其洗钱活动被发现的难度越小。 错50金融机构制定的反洗钱内控制度可以比现行的法律法规及行政规章的要求更加严格，但不能比法律法规及行政规章的要求更加宽松。 对51国务院有关金融监管部门审批金融机

14、构增设分支机构时可以审查新增分支机构的反洗钱内部控制方案，但对新设金融机构，必须审查新设机构的反洗钱内部控制方案。 错52 金融机构出于善意报告了与洗钱实质无关的大额交易和可疑交易，可以免除任何民事责任和刑事责任。 对53 金融机构自主识别、判断、报告可疑交易是我国相关法规倡导的工作原则。 对54 恐怖融资往往以正当的形式出现，其违法不是因为资金来源于犯罪行为，而是因为资金的使用目的是非法的。 对55 金融机构反洗钱的作用说到底就是提供情报。 对56 人民银行在反洗钱调查过程中拥有一定的自由裁量权。 错57 洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过合法手段使其在形式上合法化的行

15、为。 对58 根据我国法律的相关规定，洗钱行为和洗钱犯罪不是同一概念。 对59 金融机构能够提供的多样化金融服务品种越多，其洗钱活动被发现的难度越大。 对60 和其它普通刑事犯罪相比，洗钱犯罪没有明确的受害人。 对61 金融机构的反洗钱内部控制制度是金融机构内部管理中的规章制度，不具有强制性。 错62大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关及其下属的各类企事业单位，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 错63大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对64 金融机构作为报告主体只能收集确认交易是否可疑的基

16、本事实，而不具备调查权力。 对65在重点可疑交易报告中，分析可疑点时，只说符合金融机构大额和可疑交易报告管理办法规定的某项可疑标准即可。 错66 在分析可疑交易数据时，只要统计出可疑交易的总金额和笔数即可。 错67 可疑交易就是异常交易。 错68 在分析重点可疑交易时，只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。 错69地下钱庄洗钱账户的交易金额往往与官方或黑市汇率相关的特点，是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。 对70刘某某于 2009 年 2 月 3 日在 L 证券公司营业部开立资金账户并申请激活其休眠的 A 股证券账户, 2009 年 2 月23 日-2010 年 3 月 31 日发生证券交易 313 笔，成交金额 4025.66 万元。L 证券公司营业部应以“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”为由提交可疑交易报告。错71被检查人逾期未对执法检查事实认定书提出陈述和申辩意见，又不在执法检查事实认定书上签字确认的，不影响检查组对有关事实的认定。 对72被检查人逾期未对执法检查事实认定书