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1、银银行年度内部控制自我行年度内部控制自我评评价价报报告告根据根据 中中华华人民共和国商人民共和国商业银业银行法行法 、 、 企企业业内部控制基本内部控制基本规规范范 、 、 商商业银业银行内部控制指引行内部控制指引 和和 上海上海证证券交易所上市公司内部控制指引券交易所上市公司内部控制指引 等法律法等法律法规规和和监监管管规规章的要求，章的要求， 中国中国银银行股份有限公司行股份有限公司( 以下以下简简称称“公司公司 ”) 以提高以提高经营经营管理水平和管理水平和风险风险防范能力，防范能力， 促促进进可持可持续发续发展展为为宗旨，宗旨， 建立起了建立起了 一套一套较为较为科学、科学、 完整、合
2、理的内部控制体系，完整、合理的内部控制体系， 并按并按照年度工作照年度工作计计划划稳稳步推步推进进内部控制内部控制评评价。价。 公司内部控制范公司内部控制范围围基本涵盖了基本涵盖了 所有管理和所有管理和业务业务流程，流程， 基本形成了基本形成了 对风险进对风险进行事前防范、行事前防范、 事中控制、事中控制、 事后事后监监督督纠纠正的内控机制。正的内控机制。年，年， 公司内部控制合理、公司内部控制合理、 有效和完整，有效和完整， 没有出没有出现现内部控制重大缺陷，内部控制重大缺陷， 为为公司公司 稳稳定健康定健康发发展、展、 实现实现“效益效益+特特色色”银银行的行的战战略略转转型型发挥发挥了了
3、 积积极的作用。极的作用。 一、一、 建立了建立了 分工合理、分工合理、 权责权责明确、明确、 相互制衡的公司治理相互制衡的公司治理结结构，形构，形成了成了 良好的内部控制良好的内部控制环环境境 股股东东大会、大会、 董事会、董事会、 监监事会以及在董事会事会以及在董事会领领导导下的下的经营经营班子各司其班子各司其职职， ， 形成了形成了 科学有效的科学有效的职责职责分工和制衡机制。分工和制衡机制。 股股东东大会依法行使大会依法行使经营经营方方针针、 、 筹筹资资、 、 投投资资、 、 利利润润分配等重大事分配等重大事项项的表的表决决权权，董事会依法行使，董事会依法行使经营经营决策决策权权，
4、， 监监事会事会监监督董事、督董事、 行行长长和其他高和其他高级级管理人管理人员员 依法履行依法履行职责职责， ， 行行长长及及经营经营班子班子负责组织实负责组织实施股施股东东大会和董大会和董事会决事会决议议， ， 主持主持经营经营管理工作。管理工作。 在健全的公司法人治理在健全的公司法人治理结结构下，构下， 公司公司内部控制管理体系有效运作。内部控制管理体系有效运作。 董事会董事会负责负责内部控制体系的建立健全及有内部控制体系的建立健全及有效效实实施，施， 董事会董事会 下下设战设战略略发发展与投展与投资资管理、管理、 审计审计、 、 风险风险、 、 提名提名 、 、 薪薪酬与考核、酬与考核
5、、 关关联联交易管理等六个交易管理等六个专门专门委委员员 会，会， 按照按照职责职责管理、管理、 协调协调、 、 监监督公司的日督公司的日 常常经营经营活活动动。 。 行行长长及及经营经营班子班子认认真落真落实实董事会关于内部董事会关于内部控制管理的各控制管理的各项项意意见见以及相关工作以及相关工作计计划，划， 全面加全面加强强内部控制建内部控制建设设， ， 不断不断强强化内部控制制度的化内部控制制度的执执行力度和行力度和权权威性，威性， 努力努力实现实现内部控制管理的内部控制管理的标标准准化、化、 过过程化、程化、 经经常化和科学化。常化和科学化。 监监事会根据公司章程、法律法事会根据公司章
6、程、法律法规规和和监监管管要求，要求， 监监督董事会、督董事会、 行行长长及及经营经营班子履班子履职职活活动动的合法合的合法合规规性，性， 维护维护公公司及投司及投资资者利益。者利益。 内部控制的内部控制的监监督督评评价工作在董事会价工作在董事会领导领导下有效下有效实实施。施。 董事会董事会审计审计委委员员 会通会通过过定期定期审查审查公司内部控制工作公司内部控制工作报报告、告、 组织组织内部控内部控制制调调研和自研和自 我我评评价，价， 监监督、督、 指指导导内部控制体系建内部控制体系建设设。 。 审计审计部是公司的部是公司的内部内部审计审计机构，机构， 在董事会在董事会领导领导下，下， 独
7、立、独立、 客客观观地开展内部控制地开展内部控制监监督、督、 评评价和咨价和咨询询工作。工作。 审计审计部部实实行行总总部垂直部垂直领导领导的独立的独立审计审计模式，模式， 在在华华北、北、 华东华东、 、 华华南和南和华华中四个区域分中四个区域分设审计设审计中心。中心。 年，年， 审计审计部部组织实组织实施各施各类现场审计类现场审计 96 项项， ， 非非现场专项审计现场专项审计 36 项项， ，离任离任审计审计 166 人次，人次， 出具出具审计报审计报告和告和专题调专题调研研报报告告 417 份，份， 发发出出风险风险提提示和示和审计审计建建议议 33 份，份， 较较好地履行了好地履行了
8、 监监督、督、 评评价和咨价和咨询询的工作的工作职责职责， ， 确保公司无案件事故确保公司无案件事故发发生。生。 优优化激励化激励约约束机制促束机制促进进内部控制的有效内部控制的有效实实施。施。为为充分充分发挥发挥人力人力资资源源对对企企业发业发展展战战略的重要作用，略的重要作用， 公司努力革新人力公司努力革新人力资资源配置理念与方式，源配置理念与方式， 构建人力构建人力资资源管理制度体系源管理制度体系; 积积极落极落实资实资源配置源配置的的战战略略导导向，向， 强强化机构化机构绩绩效管理，效管理， 提升机构管理效能，提升机构管理效能， 并通并通过规过规范范 考考核核标标准与考核流程，准与考核
9、流程， 对对干部干部队队伍和全体伍和全体员员 工工进进行多行多维维度的年度工作度的年度工作绩绩效考核，效考核， 奖优罚奖优罚劣，劣， 以不断以不断优优化存量化存量团队结团队结构等，构等， 有效提升有效提升团队执团队执行行力与力与创创造力，造力， 切切实发挥实发挥激励激励约约束机制的效能和作用。束机制的效能和作用。 公司重公司重视视信息系信息系统统在内部控制中的作用。在内部控制中的作用。 根据根据业务发业务发展和内部控制的整体要求，展和内部控制的整体要求， 结结合公司合公司战战略、略、 组织组织架构、架构、 业务业务范范围围、 、 地域分布、地域分布、 技技术术能力等因素，能力等因素， 规规划与
10、完划与完善信息系善信息系统统建建设设工作。工作。 公司采取多种措施力争原有信息系公司采取多种措施力争原有信息系统统的安全与的安全与稳稳定运行的同定运行的同时时， ， 全力推全力推进进“以客以客户户 为为中心中心”的新核心的新核心业务业务系系统统的科技的科技平台平台项项目目 建建设设， ， 切切实实提升公司的提升公司的现现代化管理水平。代化管理水平。二、二、 优优化公司制度流程体系建化公司制度流程体系建设设， ， 风险识别风险识别与控制措施逐步健全完与控制措施逐步健全完善善 ( 一一) 积积极推行全面极推行全面风险风险管理体系建管理体系建设设 按照巴塞按照巴塞尔尔新新资资本本协议协议和和COSO
11、 全面全面风险风险管理体系管理体系 的的总总体要求，体要求， 有效提升有效提升风险风险管理能力。管理能力。 一是一是制定制定实实施施 年年风险风险管理指管理指导导意意见见 、 、 全面全面风险风险管理建管理建设设三年三年规规划划 、 、 新新资资本本协议实协议实施工作方案施工作方案 等等风险风险管理的管理的纲领纲领性文件，性文件， 充分充分发挥风发挥风险险管理的管理的导导向作用向作用; 二是建立了二是建立了 董事会董事会领导领导下的全面下的全面风险风险管理的三道防管理的三道防线线， ， 各各级业务经营单级业务经营单位、位、 风险风险管理部管理部门门和内部和内部审计审计部部门门的的风险风险防范工
12、作防范工作相相辅辅相成并不断相成并不断强强化化; 三是三是风险风险管理流程逐步清晰，管理流程逐步清晰， 建立了建立了 从从业务战业务战略、略、 风险风险偏好到偏好到风险风险政策的政策的传导传导机制，机制， 以及从以及从风险识别风险识别、 、 计计量、量、 控制、控制、 监测监测、 、 处处置到置到补偿补偿的管理流程的管理流程; 四是初步建立了四是初步建立了 符合新符合新资资本本协议实协议实施要求的内部施要求的内部评级评级体系，体系，已完成法人客已完成法人客户户 评级评级模型模型 的制度的制度设计设计、 、 债项评级债项评级体系体系 市市场风险项场风险项目目 的的规规划划设计设计， ， 全面启全
13、面启动动了了 零售零售业务业务内部内部评级评级和操作和操作风险风险管理体系的管理体系的项项目目 建建设设， ， 风险风险量化管理的基量化管理的基础础基本搭建起来基本搭建起来; 五是五是围绕围绕“特色特色+效益效益”的的发发展展战战略和略和“民民营营企企业业的的银银行、行、 小微企小微企业业的的银银行、行、 高端客高端客户户 的的银银行行”的市的市场场定位，定位， 集中构建适合小微集中构建适合小微业务发业务发展需要的展需要的风险风险管理模式管理模式; 六是不六是不断断优优化科技化科技风险风险管理体系，管理体系， 加加强强跟跟进进信息科技系信息科技系统统的的应应急演急演练练工作，工作， 并并对对其
14、其进进行全面行全面风险评风险评估。估。( 二二) 继续继续深化深化组织组织体系的改革体系的改革 一是全面一是全面规规划流程划流程银银行基行基础础建建设设。 。 根据流程根据流程银银行建行建设总设总体体规规划，划， 结结合本年度合本年度业务发业务发展重点，展重点， 通通过过全面梳理全面梳理影响客影响客户户 服服务质务质量、量、组织组织运行效率等运行效率等问题问题， ， 完成了完成了 公司公司业务营销业务营销模式模式优优化、化、 零售零售业务资业务资源共享模式、源共享模式、 中小及小微中小及小微业务业务运运营营体制等十一个重点体制等十一个重点项项目目 和十一个和十一个专项课题专项课题的的设计审设计
15、审核，核， 并开始并开始实实施。施。 二是二是优优化中后台化中后台组组织织管理体系。管理体系。 确立了确立了 总总分行分行专业专业委委员员 会、会、 各部各部门门的的职责职责分工、分工、 职责职责边边界、界、 管控模式和关管控模式和关键键管理流程，管理流程， 正式印正式印发发了了 总总行中后台行中后台优优化方案化方案 、 、 组织组织体系体系标标准化手册准化手册 ， ， 基本建立了基本建立了 “以客以客户户 为为中心中心”的中后台的中后台管理支持系管理支持系统统， ， 促促进总进总行部行部门岗门岗位位标标准化、准化、 管理精管理精细细化水平的提高。化水平的提高。 三是提升三是提升战战略略绩绩效
16、管理科学化水平。效管理科学化水平。 引引 入平衡入平衡计计分卡系分卡系统统， ， 加加强对强对各各职职能部能部门门及及业务经营单业务经营单位的位的绩绩效考核，效考核， 推推动动公司公司战战略略转转型、型、 培育新的培育新的绩绩效文化。效文化。( 三三) 健全内部控制制度和措施健全内部控制制度和措施 年度，年度， 公司根据公司根据业务发业务发展需要展需要和和监监管部管部门门最新法最新法规规及要求，及要求， 进进一步建立健全了一步建立健全了 各各项项管理制度和管理制度和业务业务操作操作规规程，程， 并并对对原有的内控架构及制度原有的内控架构及制度进进行了行了 认认真梳理和真梳理和补补充完善，充完善， 为为有效防范有效防范风险风险提供了提供了 制度保障。制度保障。 在公司在公司业务业务方面，方面， 按照建按照建设设全面全面风风险险管理体系的要求，管理体系的要求， 强强化了化了 业务统业务统筹管理、筹管理、 营销营销推推动动、 、 经营计经营计划与划与资资源配
