西南财经大学1999年研究生考试

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1、西南财经大学 1999 年研究生考试 金融学试题一、判断正误并简述理由（每小题 6 分，共 30 分）1、在融资领域中，直接融资所占比率越高，社会资源的利用效率就越好。2、货币数量越多，说明一国的货币化程度越高。3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化。4、金融创新的过程就是金融风险增加的过程。5、银行信用在分配资源的基础上创造资源。二、简答题（每小题 6 分，共 30 分）1、试分析“1：8”经验公式的内容、意义及缺陷2、试分析银行表外业务产生和发展的原因3、简述货币主义的汇率理论4、简述“物价-现金流动机制 ”5、简述“马歇尔-勒纳条件”三、分析计算（10 分）四、论

2、述（每小题 20 分，共 40 分）1、分析设置跨省一级分行的目的、意义及存在的问题2、我国政府一再重申人民币不贬值是出于经济方面的考虑，根据你所学的国际金融理论，请谈谈你的看法课程名称：综合考试 适用专业：金融学（金融方向）金融理论与实务一、简答（8*5）1、可转换债券及其特点2、简述巴塞尔协议的贯彻实施对国际银行业经营管理的影响3、证券流通市场的作用4、简述贷款五类划分及其意义5、对比分析股份制银行利润分配与国家银行的差异二、论述（10 分）1、论我国股票市场存在的问题及其应采取的措施2、试论现代商业银行表外业务的特点及其管理西南财大 2000 年研究生考试 金融学试题课程名称：金融学 适

3、用专业：金融学（含保险学）一、判断分析题（32 分）1、商品价格上升可以由非货币因素引起2、呆账准备金是为了应付支付困难而设立的准备金3、金融机构的融资效率高于金融市场的融资效率4、备付金制度是为了保证客户提现的准备金制度二、简答题（40 分）1、如何理解“储蓄可能为储蓄者带来实质性的亏损”2、简述金融安全与经济安全的关系3、简述“存款是第一性的”的内涵的意义4、比较“实物储蓄与货币储蓄”的异同三、论述（28）1、试分析“金融由账房先生向经济调解着”的转变过程2、论金融创新与金融监管的关系课程名称：综合考试 适用专业：金融学（货币方向）金融理论与实践-银行经营与管理部分一、名词解释（6 分）1

4、、可用头寸2、商业银行集约化二、计算（4 分）若某银行 1998 年 6 月 1 日拆出资金 1800 万元，拆借期限为 2 个月，资金在途期限 6 天，该行尚存上级行利率和在途损失利率约为万分之三，请计算保本拆借利率为多少三、简答（12 分）1、主银行制度与主办银行制度的内容与区别2、如何理解“银行经营与管理既是一门科学，又是一门艺术”四、论述（8 分）试论西方商业银行金融营销的产生、发展与变化金融理论与实践-金融市场学部分一、简答（10 分）1、简述风险、不规则风险和规则风险及三者的关系2、中国公司为什么要选择 ADR 形式在美国间接上市二、论述（20 分）我国现阶段为什么要大力发展证券投

5、资基金西南财大 2001 年研究生考试 金融学试题课程名称：货币金融学 适用专业：金融学 一、判断（40）1、货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的2、就同类信用而言，短期利率必然低于长期利率3、到期收益率（yield to maturity）就是零息票债券的收益率4、通货膨胀使各个集团的收入调整速度产生差异5、巴塞尔协议关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争二、简答（30）1、信用卡是不是一种新的货币形式？为什么？2、信用创造的实质何在？为什么？3、分析单元银行制和分支行制的优劣三、论述（30）1、试论中国金融业实行分业管理与国际金融业竞争的关系2、试论对通货紧缩的治理

6、课程名称：综合考试 适用专业:：金融学（金融方向）银行经营管理一、判断分析（首先判断下面的表述是否正确，如果错误请说明理由，每小题 2 分，共 10分）1、商业银行与工商企业一样，经营目的是为获取利润2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量3、商业银行的收益都来自存贷利差4、资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。5、票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式二、简答（10 分）1、怎样计算商业银行的风险资产2、商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么三、论述（10 分）试论我国国有商业银行的资本充足率金融市场一、简答（10 分）1、开放型基金和封闭型基金有什么区别2、投资者的无差异曲线有

7、何特点二、论述（20 分）试比较分析证券发行的注册制与核准制西南财经大学 2002 年研究生考试 金融学试题考试科目：货币金融学 适用专业：金融学一、判断分析。判断下列说法是否正确，并说明理由（48 分）1、被当作交换媒介的商品不一定是货币2、基础货币量等于原始存款量3、如果银行用现金贷款，则无法创造派生存款4、回购协议实质上是资金余缺双方的证券买卖交易5、证券投资紧急有稳定证券市场的责任6、同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂二、简答（40 分）1、为什么政策性金融机构可以促进资金流向政府希望发展的部门或产业2、比较分析企业各种融资方式的优劣3、简述我国的货币层次和 M2 包含的内容4、

8、商业银行资产负债综合管理的基本原理有哪些5、简述马克维茨的证券组合理论三、论述（12 分）如何认识和解决我国国有股上市流通问题西南财大 2003 年研究生考试 金融学试题金融学（含保险学）专业货币金融学试题（答卷请于 6 月 1 日前以特快专递方式寄出）1、联系实际谈谈政策性金融机构在经济开发中的地位与作用（40 分）2、比较分析商业银行中间业务与表外业务的异同（30 分）3、试述我国目前股票市场存在的主要问题及解决措施（30 分）西南财大 2005 年研究生考试 金融学试题金融学（含保险学）专业货币金融学试题一、判断分析（16 分）1、流动性陷进就是指银行支付陷入流动性危机2、一定时期货币供

9、给量的大小不完全有中央银行决定二、简答题（50 分）1、新旧巴塞尔协议的风险管理理念的差异2、利率风险结构的概念及其决定因素3、金融体系的主要功能4、可转换债券的特征5、证券交易所的特征三、论述题（34 分）1、试比较三大主要货币政策工具的优劣，并结合实际说明我国自 2003 年来适用的货币政策2、中国股票市场现在存在的主要问题及其解决办法国际金融学笔试试题都为论述：1、什么是外汇投机市场？举个远期外汇投机市场的例子2、国际收支平衡表中复式记账的原则3、什么是可抛补利率平价理论，试举例说明4、储蓄投资，财政预算与经常项目之间有何联系5、按照国际储备把货币体系分为哪几类6、一国汇率制度的选择标准

10、及其理论基础金融中心笔试试题一、判断（25*1 分）基本为英文试题，主要是就金融衍生工具方面的知识结合例子考察二、单项选择（10*3 分）题量较大，7 道英文，最后三道为中文，主要仍是就金融衍生工具进行考察。如 BLACK-SHCOLES 期权定价模型，债券的利率及市场价值，贴现及现值等三、简答（5*7 分）3 道中文，2 道英文。涉及货币需求理论，股市的会计方面知识以及公司的投资价值等整套题要求有较强的金融英语水平，简答题中的英文题目可以不用英文回答，中文即可。但有同学反映某些题目有些难以读懂，且答题也有一定的难度西南财大 2006 年研究生考试 金融学试题一、辨析1、背书、背书者要和出票者

11、一样对票据负完全责任2、央行选择性货币政策工具是指证券市场信贷控制3、政府拥有财政，所以政府是金融市场上的主要资金攻击者4、金本位制崩溃的直接原因就是经济危机5、银团贷款与贷款参与、二、简答1、开放型基金和封闭型基金有什么区别2、什么是实值期权，什么是虚值期权，什么是两平期权三、论述1、什么是存款保险制度？建立存款保险制度的必要和存在的问题2、人民币升值对我国经济的影响（利弊分析）3、目前我国证券基金市场存在的问题注意：从 1999 年至 2001 年，财大金融学复试笔试试题一直采用两门考试的方法，即考生需分别考金融学与综合考试，综合考试中往往涉及到计算题。从 2002 年起，笔试试题改为只进

12、行货币金融学一门考试，试题题型为判断分析提，简答题和论述题，03 年由于“非典”，没有进行面试。西南财经大学 2006 金融复试-货币金融学考试笔试题目一、判断1 金本位制崩溃的直接原因是经济危机2 在商业票据当事人中，背书人同出票人一样对票据负完全债务责任3 政府拥有财政作后盾，因此，在金融市场上主要资金供应者4 购买力理论表明，在纸币流通情况下，决定两国货币汇率的因素是价值量5 央行的选择性货币政策工具主要用于调节并影响证券市场的信用活动二、简答1 公开市场业务如何改变货币供应量2 什么是实值期权，虚值期权和两平期权3 开放型基金和封闭型基金的区别4 贷款参与和银团贷款的区别5 简述我国商

13、业银行中间业务的发展趋势三、论述题1 联系实际，分析人民币升值时我国经济的利弊影响2 何为存款保险制度？试述我国建立存款保险制度的必要性3 试分析我国证券投资基金存在的问题西南财经大学 2007 金融复试-货币金融学考试笔试题目一、简释题： 1 怎么理解中央银行的独立性？ 2 什么是实值期权. 虚值期权两平期权? . 3 开放型基金和封闭型基金区别? 4 比较现金交易说和现金余额说的区别与联系? 5 试述银行经济资本的含义和作用? 二、简答题: 1 何谓流动性过剩?试析去年以来我国中央银行六次上调法定存款准备率的原因? 2 对比分析职能分离型与全能型银行模型? 3 证券信息披露的基本要求? 三

14、、论述题: 试析人民币升值对我国经济的影响和对策?附 0508 金融中心复试笔试题目：（以下内容转自金融中心 08 级研究生） 2005 年金融中心复试笔试题 （要求具备较强的金融英语能力） 一、判断正误（25*1 分） 基本上是英语试题，考的主要是衍生金融工具方面的知识，比如：远期、期权（看涨、看跌、期权定价和对充率、定价模型，一般结合例子考） 。 二、单项选择（10*3） 主要考的也是衍生金融工具方面的知识，题量较大，只有最后面 3 题是中文的，其余也是英文。考察 BLICK-SHCOLES 期权定价模型和二项树模型，美国的联邦基金利率，债券的利率与市场价值、现值等等。 三、简答题（5*7

15、 分） 具体的记不清了。两个英语题目，三个中文题目。涉及到股市的除权及会计处理，公司的投资价值，凯恩斯的货币需求理论等等。 2006 年金融中心复试笔试题 一、 判断题（英文） 10*2 分 1 . A True B False 2 二、 选择题（英文） 20*2 分 1 . A 45620 B 46320 C 56320 D 55620 2 题型就是这样的。内容主要有资金时间价值计算（可以带计算器） 、衍生产品基本概念等等。需要搞通金融学一书，博迪、莫顿合著。中英文版本都要兼顾，尤其是英文版的。 三、 翻译 1*12 分 英译汉，应该是一本金融著作的序言部分，关于银行合并的问题，估计是 20

16、0300 单词左右。 需要金融英语比较扎实（所以强调看英文原版） 。 四、 简答题 （以下是中文） 1 举例说明信息不对称 2 举例说明国有商业银行引进战略投资者问题 五、 从四个方面说明我国股权分置改革可能遇到的障碍 需要关注金融热点问题。 2007 年金融中心复试笔试主观题回忆版 前三个大题都是英文的，后两道大题中文 一、判断题（10*2 分） 十道题 无论正确与否都要说明原因 二、不定项选择题（15*2 分） 十五道 大概有三道计算都不是很难 三、翻译（10 分） 很短的一段文摘 不是很难 关键是要认识金融专业名词 四、请从历史、发展或内涵的角度说明下列概念（2*10 分） 1、欧元 2、股指期货 五、当前我国外汇储备的现状（或者好像是大量增加之类的）对我国货币政策的影响（20分） 大致就是这个样子的，前面的客观题回