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1、1合规文化宣讲稿之二合规从我做起,制度与你同行合规从我做起,制度与你同行各位领导、各位同事:大家好!我今天宣讲的题目是:合规从我做起,制度与你同行。合规就是合符“规定”、合符“法规”,其中包括大的规章制度,也包括小的规则秩序。过马路走人行横道是合规,在工作中恪尽职守更是合规。古人云:矩不正,不可以为方;规不正,不可以为圆。也就是说:没有规矩,不成方圆。那么,对于存在高经营风险的银行业来说,规矩就是制度,是全体银行从业人员共同遵守的行为准则,是对我们具体行为的规范和约束;它为银行的健康发展提供保障,代表着全体员工的行为意志,所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。那么,农
2、业银行的制度是什么呢?农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称!它经历了一个与时俱进,不断完善的过程。据统计,全行现有各类制度己达 1100 余部,这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程,在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。单就制度体系建设而言,我们的制度不可谓不多、也不可谓不全,我们有如此之多的制度,可在制度执行上却依然存在比较突出的问题,出现了这样或那样一些违规的人和事,这些林林总总的违规问题,归纳起来,集中反映为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违规的意愿,但由于
3、对制度学习得不够、把握的不准,在执行中偏离了制度的要求,造成了违规问题的发生。有的人凭经验、凭想象办理业2务,其结果不知不觉背离了制度的要求,形成了违规操作,到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。另一类是明知而违规。即明知制度的规定,却不认真执行,以不作为的方式放任违规后果的发生,在执行制度上不求过得硬、只为图方便,凭关系办事,用感情代替制度;还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距,却抱着“大错不犯,小错不断”的态度,小差小错无所谓,屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个别居心不良、行为不轨的人,为了达到不可告人的目的,想方设法逃避制度的约束,采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他
4、人和农行利益。此类人员胆大妄为,以身试法,根本不把制度放在眼里,任意践踏国家法律和内部规章制度,制造令人发指的各类案件,行为极其恶劣,也非常可怕,是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论,我们对制度的学习从来没有放松过,对案件的防范,一刻也没有停顿过,可为什么还会出现上述这些问题呢,是抓得不紧、还是重视的程度不够?不是,关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠,制度意识还比较淡薄。那么如何才能树立全员的制度意识,提高制度的落实效力呢,答案只有一个,必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。首先,要打牢执行制度的思想基础。“思考方式决定行为和成就”。要在思想
5、上重视制度的存在。有人总以为,有的制度束缚了业务操作和发展。细细想来,其实不然,各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的,并非凭空想象出来产物,只有严格按照制度办事,我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。实践证明,凡是那些制度执行好的行,凝聚力就强,违规案件就少,业务发展就快,经营效益就好;反之,管理水平就低,违规案件就多,业务发展就慢,经营效益就差,员工的士气就很低落。此外要培育从小事做起的合规思3维。任何案件的发生都不是偶然的,大案件是由一个个小违规累积而成,如果平时疏于管理,对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻,或对违规的处理不痛不痒、避重就轻,长此以
6、往,小违规就会累积成大祸患,最终不但会贻害个人,还会给农行带来难以挽回的损失。因此,在制度落实上决不能因小事而不抓,更不能因事小而不为。同时要形成人人合规的文化氛围。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。必须让合规意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,形成大众性的合规文化,达到全员合规、人人合规。其次,要养成执行制度的良好习惯。要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复 7 次就会变成习惯,重复 21 次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说,好
7、的习惯是合规操作必不可少的因素,而坏的习惯则会成为违规操作的助推器,甚至葬送了自己的职业生涯。因此,在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的。一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生,如果我们平时不关注制度的变化,对新制度提出的新要求,理解不深,把握不准,就有可能在操作中出现违规的行为。为此,我们必须加强全员的制度学习,建立有效沟通的平台,及时执行各项制度,真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力,也要留心观察手边
8、的每一笔业务,善于提出对异常业务处理的疑问。最后,要培育执行制度的敬畏意识。制度是公正的,制度的法则不容践踏,制度规定了的界限,任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是4一个烧红的火炉,用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在,遵循制度的铁律,严守制度的底线,让合规的人受到制度的保护,让恶意违规的人受到制度的惩处。要记住,职位再高高不过制度、权力再大大不过法律,不管是谁,无论官职大小、地位高低,只要违背了制度,就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人,他们有的位高权重、有的在农行工作几十年,然而却由于经不起形形色色的诱惑,私欲膨胀,在侥幸心理的驱使下,逆规而动、越轨
9、而行,最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁,受到党纪、政纪的惩处;重者受到法律的严惩,毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通,个人的行为必须以制度作为衡量的标准,只要是违反制度的事情,都坚决不能去做,只要是破坏规则的行为,都要坚决予以抵制,只要每个人都养成了“在岗 1 分钟,合规 60 秒”的合规习惯,就能让那些恶意违规的人想为而不敢为。各位领导、各位同事,借着股改上市的新契机,我们的农行呼唤着合规文化的建立和完善,呼唤着内控制度的执行和加强。让我们携起手来,在思想上重视制度、操作时执行制度、内心里敬畏制度,用我们辛勤的耕耘和奉献将农行打造成为风管有力,内控得当的合规典范,为把农业银行打造成优秀大型上市银行而努力奋斗!