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1、1一名词1 货币包括现金和活期存款之外的一切金融资产为货币。2 代用货币是指政府或货币发行用纸张制造的代表一定成色和质量的金属商品货币的凭证，用它代替金属商品货币流通开可随时兑换为金属商品货币。3 信用货币是指以国家作为基础的货币，它既不代表金属商品货币，也不能自由兑换金属商品货币，它是价值符号，是信用凭证。4 价值尺度又叫价值标准是货币作为社会劳动的直接体现者，以自己为尺度去表现和衡量其他一切商品社会劳动耗费的大小和多少是货币的基本职能之一5 流通手段是指货币在商品流通中充当交易的媒介是货币的基本职能之一6 贮藏手段是指货币退出流通领域被人们当作独立的价值形态和社会财富的一般代表保存起来的职
2、能1 信用是指人们在经济活动中发生的借贷行为。2 企业信用是企业在资本运营、资金筹集及商品生产流通中所进行的信用活动。3 国家信用是以国家或政府为一方所取得或提供的信用4 消费信用是指工商企业、银行或其他金融机构以商品、货币或劳务的形式向消费者个人提供的信用。5 利息是指债权人贷出资本。从债务人手中获取的报酬6 利息率是指用百分比表示一定时期内利息额与本金的比率。7 银行信用：银行信用是银行及其他各种金属机构以货币形式通过存款、贷款、贴现、发行债券等业务活动提供的信用1 商业银行是以追求利润为主要目标，以吸收存款为主要资金来源，以经营金融资产、负债和中间业务为主要内容，以企业为主要对象，依法自
3、主经营、自负盈亏的综合性多功能的金融企业。2 政策性银行是专门从事政府性金融活动，不以赢利为目的，配合宏观经济调控的金融机构3 派生存款是指由商业银行的贷款或投资转化而成的存款。 4 原始存款是指银行以现金形式吸收的能增加其准备金的存款。5 货币政策是中央银行为实现其特定的经济目标所采取的各种调节与控制货币供应量和信用规模的方针、措施的总称6 货币政策目标是指中央银行制定和执行货币政策所要达到和实现的某些社会经济发展的目标7 货币政策工具是指中央银行在执行货币政策时所采用的措施和手段1 同业拆借市场是指银行之间为解决短期资金的余缺而相互调剂融通的市场2 票据贴现市场是指对未到期的票据进行贴现，
4、为客户提供短期资金融通的市场3 银行承兑汇票市场具体来说是银行帮助进口商进行国际贸易承担到期兑付现款义务而签发的票据4 大额定期存单市场是指经营大额定期存单的市场。大额定期存单市场由发行市场和流通市场组成5 国库券市场是指新国库券由发行者手中流入购买者手中的过程6 债券是证券发行者的债务凭证，证明持有人按期可获得固定利息，到期能收回本金7 股票是股分公司发给股东的所有权凭证，代表持有人入股的份数和对珠所有权8 优先股票是企业所有权的证书，它组成企业的股本金9 股票价格指数是百分比表示的全部股票或多数股票价格变动的尺度10 金融市场是货币借贷及各种金融工具易手的场所11 金融工具即金融商品12
5、货币市场是短期资金融通的场所，即资金的借贷期限在 1 年以内的交易市场，又称短期资金市场13 资本市场是指期限在 1 年以上中长期资金交易的场所，在我国称作长期资金市场。14 外汇市场是外汇经营机构、中央银行以及个人等从事买卖和调剂外汇的场所。15 黄金市场是集中进行黄金买卖和金币兑换的场所，也是国际金融市场的重要组成部分。16 债券市场是发行和买卖债券的场所，主要由债券的发行市场和流通市场构成。17 股票市场是专门进行股票买卖的场所，它反映了资金供需双方通过股票买卖所形成的关系。1 证券投资是指企业或个人通过购买证券以获得收益的行为。2 股票是指股分公司为筹集资金而经国家主管机关批准发行的证
6、明股东在公司投资入股并据以取得收益的一种有价证券。1 汇率作为一种交换比率，它反映了不同国家货币之间的价值对比关系。2 外汇以外国货币表示的为各国普遍接受的可用于国际债权债务清算的支付手段。3 直接标价法又称为价格票价法，它是标明一定单位的外国货币应兑换多少单位的本国货币4 间接标价法又称为数量票价法，它是标明一定单位的本国货币应兑换多少单位的外国货币，即以外币多少表示本币价格的票价方法。1 外汇交易是指不同货币之间，按照一定汇率所进行的交换活动2 即期外汇交易是指外汇买卖双方成交后原则上在两个营业日内进行结算的外汇交易业务。3 套汇是指利用不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进，同进在汇
7、率高的市场大量卖出，利用贱买贵卖，赚取减价的外汇交易方式。4 直接套汇是指套汇者利用两个不同外汇市场在同一时间的差异买卖外汇，赚取利润的交易行为。5 间接套汇是指套汇者利用三个以上不同地点的外汇市场在同一时间的汇率差异，买卖外汇，赚取利润的交易行为6 远期外汇交易是指外汇买卖契约成立时，买卖双方不需立即支付本国货币或外汇，而是预先约定在将来某特定日期、按固定价格进行结算。7 调期交易是指外汇市场交易中，交易者在买进一种货币的同时，卖出期限不同的等额同一种货币的交易。8 外汇期货是指买卖双方在期货交易所以公开竞价的方式成交后，约定在未来某特定日期，以成交价格交割某种特定标准数量的货币。9 外汇期
8、权交易（外汇期权）是指远期外汇的买卖与对方签订购买远期外汇合约，并支付一定金额的保险费后，在合约的有效期内，或在规定的到期日内，有权按合约规定的协定价格，行使或放弃自己购买远期外汇的权力。这种购买远期外汇合约选择权的外汇业务，即外汇期权交易。10 购买权是指期权的买方有在规定的期限内以商定的成交价格向期权卖方买入某种外汇的权利，但不负有必须买进的义务。11 出售权是指期权的买方有权在规定期限内，以商定的成交价格向期权的卖方卖出某种外汇的权利，但不负有必须卖出的义务。12 欧式期权只能在期权到期日当天的纽约时间 9 ： 30 分以前，向对方宣布执行期权与否13 美式期权可在期权到期日之前的任何一
9、个工作日的纽约时间 9 ： 30 以前向对方宣布执行期权与否。14 外汇风险是指经济实体或个人以外币计价的资产或负债，因汇率变动而引起价值的上涨或下降的可能。15 交易风险是指经济主体在运用外向进行计价收付的过程中，因外汇汇率变动蒙受损失的可能性16 折算风险是指经济主体在进行会计处理和编制财务报表时，对于必须换算成本币的各种以外币计价的项目进行评估时所产生的风险。1 票据是指具有一定格式，由持票人签发的无条件约定自己或要求他人在某一日期支付一定金额，并可经过交付而转让的书面凭证2 汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定的日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。3 支票是出
10、票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。4 本票是出票人签发的，承诺自己在即期或定期或在可以确定的将来时间无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据5 出票即签发票据并给收款人的人6 背书是以转让票据权利为目的，在票据背面签章并交付给受让人的人。7 承兑人是主债务人，他同意支付票款并用文字记载于票据上。8 提示在法定的期限内向债务人提示票据9 拒付拒付指付款人的拒绝承兑和拒绝付款行为。拒付不仅包括付款人明确的拒绝，还包括付款人破产、付款人避而不见、死亡等情况10 追索权持票人在规定的时间内向主债务和提示承兑和付款，如遭拒绝，
11、对次债务人有追索权。11 国际结算是指在国际间办理货币收付以结清不同国家或地区当事人之间由于国际经济交易所引起的债权债务关系的活动。12 单据是指国际贸易和国际结算中直接反映或说明货物有关情况的商业凭证，通常由出口商制作或取得后通过银行转交给进口商13 商业发票由出口商向进口开立的说明货物的名称、数量的清单叫商业发票。14 提单是由承担人或其代理人签发给托运人的，表明接受了特定的货物或货物已装上船并将经海洋运至目的港的收据和物权凭证。15 保险单是指海上运输保险单据，它是保险人承保出具的证明文件。16 电汇是汇出行应汇款人的要求，通过加押电报,电传,迅速的等电汇方式向汇入行发出支付指示，要求汇
12、入行将款项解付给收款人的一种汇款方式。17 信汇是汇出行接受汇款人的申请后，用信函指示汇入行解付汇款给收款人的一种汇款方式。18 票汇是汇出行应汇款人申请，开立以其国外联行或代理行为付款人的银行即期汇票，交汇款人自行寄给收款人或亲自携带到付款地取得款项的一种汇款方式。19 托收结算方式是债权人提供汇票及有关单据委托本国银行向国外债务人收取款项的一种结算方式。20 信用证结算方式是进口方银行根据进口商的申请和要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额的书面保证文件。21 汇款结算方式是由债务方或付款方通过银行，使用某种结算工具，将款项汇交债权方或收款人的一种结算方式。22 汇款是银
13、行应汇款人的要求以一定的方式把一定的金额通过其作为付款行的国外联行或代理行，付给收款人的一种方式也就是说由债务方或付款方通过银行使用某种结算工具将款项汇交债权方或收款人的一种结算方式23 托收是债权人提供汇票及有关单据委托本国银行向国外债务人收取款项的一种结算方式24 信用证是进口方银行根据进口商的申请和要求向出口商开立的凭规定的单据在一定期限内支付一定金额的书面保证文件25 跟单托收是汇票连同商业单据向进口行收取款项的一种托收方式有时为了避免印花税也有不开汇票只拿商业单据委托银行代收。1 风险是客观存在的未来损失发生的不确定性2 风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件。3
14、风险事故是指可能引起损失的偶然事件，即是造成风险损失的直接原因，又是风险因素所诱发的直接结果。4 损失损失有狭义和广义之分。狭义的损失是由于风险事故的发生造成经济价值的减少、灭失以及额外费用的增加。广义的损失还包括正常损耗，有意采取合理行为造成的损失，感情上和道义上的损失。5 风险管理是指各经济单位通过对风险的识别、衡量和分析，选择经济、合理的方法，以最小的成本实现最大安全保障的活动。6 保险是保险人通过集中投保人保险费建立保险基金，用以补偿被保险人在保险责任内遭受的经济损失的经济补偿制度。1 保险合同是保险人与投保人为实现保险保障目的，明确双方权利与义务关系而签订的协议。2 投保单是投保人向
15、保险人申请订立保险合同的书面要约，也称要保书或投保申请书，是保险人出具保险单的依据和前提。3 保险单是投保人与保险人订立保险合同的正式书面合同。4 暂保单是在保险公司正式出立保险单或保险凭证之前，由保险代理人或经纪人出具的保险临时证明。5 保险凭证是保险合同的一种书面证明，又称小保单，与保险单有同等的法律效力。6 批单是保险合同双方就保险单内容进行修改和变更的证明文件。7 要保是投保的意思表示，即投保人以其要保的意思向保险人陈述提出申请的行为。8 保险人也称承保人，是保险合同的一方当事人，是经营保险的经济组织。它享有向投保人收取保险费的权利，也有在发生保险事故后或约定的保期届満时履行保险金赔付
16、或给付的义务9 投保人也称要保人，是向保险人申请订立保险合同，并负有交付保险费义务的一方当事人。10 被保险人是保险合同保障的夫，享有保险金请求权。11 受益人是由被保险人或者投保的指定享有保险金请求权的人，可以是 1 人也可以是数人。如果投保人或被保险人未指定受益人，法定继承人即为受益人12 保单所有人又称保单持有人是拥有保单各种权利的人13 保险代理人是受保险人委托代其开展业务的人是保险人与投保人或被保险人的中间人。14 保险经纪人是投保人的代理人。其受投保人或被保险人委托，同保险人办理投保手续代交保险费，请求保险人赔偿或给付保险金。15 保险公估人是指为保险双方办理保险标的查勘、鉴定、估价、赔款理算、洽商等而予以证明的人。16 保险标的是保险人和投保人双方权利和义务所共同指向的对象。17 可保利益是指投保人对其所投保的具有法律上承认的利益。18 承保是保险人全部接受投保人要保的意思表示的行为1 产品责任保险（责任保险）是指以被保险人的民事损害赔偿责任作为保险对象的保险，其承保标的是责任风险。2 再保险也称分保或公保，是保险人将自己承揽的业务全部或部分转移给另一个保险人的保险。3
