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1、烟台烟台 XXXXXX 海洋工程有限公司授信方案（国内证、福费廷）海洋工程有限公司授信方案（国内证、福费廷）1 1、客户概况客户概况烟台莱佛士船业有限公司前身是 1977 年建成的烟台造船厂。1994 年，烟台造船厂与新加坡烟台造船私人有限公司合资成立了烟台普泰造船有限公司，该合资公司于 1997 年正式更名为烟台莱佛士船业有限公司。1996 年烟台普泰造船有限公司与胜利油田实业集团公司，新加坡泰山烟台造船私人有限公司投资成立了烟台泰山造船有限公司，2001 年烟台泰山造船有限公司更名为烟台来福士海洋工程有限公司，2010 年烟台来福士海洋工程有限公司更名为烟台 XXX 海洋工程有限公司。经过
2、十多年的发展，烟台 XXX 现已成为国际领先的船舶及海工建造企业。 烟台 XXX 致力于为客户提供技术领先、安全高质的产品，业务范围涵盖海工及船舶的建造、维修、改造等。烟台 XXX 是国内最大的半潜式钻井平台制造基地，也是目前国内唯一一个拥有自升平台、半潜平台、海工特种船舶系列产品线的海工企业。位于中国山东省烟台芝罘岛芝罘东路 70 号。上下游客户及主要结算方式上下游客户及主要结算方式供应渠道分析供应渠道分析前三名供应商（按金额大小排名）金额(万元)占全部采购比率%1 青岛天时海洋石油装备有限公司23690 8%2 康士伯控制系统有限公司(KONGSBERG MARITIME AS)17986
3、 6%3 利星行机械有限公司(LEI SHING HONG MACHINERY LTD)13687 4%供应商总体评价从供货质量价格、供货稳定性、付款条件等方面对供应商进行描述。国内供应商：公司以商业承兑汇票、银行承兑汇票或电汇方式与之结算，供应渠道稳定。国外供应商：公司开立即期信用证，办理 3-6 个月押汇或电汇结算，供应渠道稳定。销售渠道分析销售渠道分析前三名销售商（按金额大小排名）金额(万元)占全部销售比率%1 意大利 SAIPEM 公司11450 万美元22%2 巴西 SCHAHIN 公司10929 万美元21%3 中海油服 COSL 10409 万美元20%销售商总体评价从销售价格、
4、稳定性、付款条件等方面对销售商进行描述。船东均是具有政府背景的世界各大型石油公司，与上述业主合作，一般采取船东先支付预付款，然后根 据船的建设进度以现金支付船款，销售回款有保障。2 2、银行授信方案银行授信方案授信方案授信方案额度类型 公开授信额度授信方式 综合授信额度授信额度(万元)120,000.00授信期限(月)36授信品种币种金额(万元)保证金比例期限(月)利/费率是否循环进口开证授信 人民币40,000.00 0.00 36按银行规定执行。 是商业承兑汇票贴现（直贴） 人民币30,000.00 0.00 36按银行规定执行. 是流动资金贷款 人民币30,000.00 0.00 36
5、5.004%是保理买方信用担保额度 人民币20,000.00 0.00 36按银行规定执行。 是贷款性质新增 本次授信敞口(万元)120,000.00授信总敞口（万元）120,000.00担保方式及内容 保证人：烟台中集莱佛士船业有限公司；上游：上游：青岛天时海青岛天时海 洋石油装备有限公洋石油装备有限公 司司烟台烟台 XXXXXX 海洋海洋 工程有限公司工程有限公司下游：下游：意大利意大利 SAIPEMSAIPEM 公司公司银银 行行采购销售担保方式由烟台中集莱佛士船业有限公司提供连带责任担保（1 1）上游供应商情况简介上游供应商情况简介国内供应商：公司以商业承兑汇票、银行承兑汇票或电汇方式
6、与之结算，供应渠道稳定。国外供应商：公司开立即期信用证，办理 3-6 个月押汇或电汇结算，供应渠道稳定。申请人生产过程中涉及 1000 多种原材料、设备零部件，约 1800 家供货商。授信申请人采购是国外、国内两条线，各占 50%左右，其中国内采购 80%以银行承兑汇票、商业承兑汇票结合约 20%左右的现款的方式；国外则主要以进口开证及押汇为主，现汇约占 20%。授信申请人从瓦锡兰集团、西门子集团、劳斯莱斯、美国卡特皮勒等知名公司购入动力、电气设备；从 TSC 海洋集团等采购钻井设备，从宝钢、舞钢、湘钢等国内大型船板生产厂家采购船板等，主要采用电汇，信用证结算方式，银行为其提供 6 亿元流贷，
7、3 亿元进口开证将用于支付约占总造价 50%左右的包括动力设备、钻井设备、试油设备、潜水设备、救生设备、空中运输设备等高端平台设备及钢材，占总造价 15%左右的开工之前和交船前夕需支付的设计、检验费用。商业承兑汇票主要用于 XXX 支付与其合作的中小型企业的货款或服务费。供货商准入标准供货商准入标准1）经工商管理登记机关登记注册的企业法人，企业管理基本规范，年检合格；依法进行税务登记，照章纳税等；通过贷款卡年检。 2）有固定住所和经营场所，产品有市场、有效益；3）企业法人代表或实际控制人信用良好、无不良记录；4）生产经营符合国家法律法规、产业政策和环境保护要求；符合银行信贷政策；5）具有专业化
8、、大批量生产和模块化供货能力。6）该模式项下授信业务客户信用评级在 B 级（含）以上或对公模式化综合授信打分卡评分应在 60 分（含）以上。7）经查历史交易记录、流水及对应合同、发票，在与核心企业合作过程中，核心企业能按照合同约定如期付款；8）银行规定的其他条件。合作模式合作模式流动资金贷款 3 亿元，用于补充企业正常流动资金需求。海洋工程装备制造属于资金、技术和劳动力密集型产业，海洋工程装备项目通常规模大、工期长、工艺水平要求高、施工复杂、占用土地面积大，资金占用较大，一些供货商（如：钢铁厂及其直属销售公司）仅接受电汇的付款方式，使得企业对流动资金的需求较为频繁，银行在授信过程中，通过保留一
9、定规模的流贷额度，将为企业提供即时资金支持，有利于确保银行信贷资产得到有效投放。商业承兑汇票保贴 3 亿元，用于企业支付国内平台分段承建商的承建费及其它原材料供货商的货款。进口开证及押汇 4 亿元，用于企业从海外进口设备、零部件。保理卖方信用担保额 2 亿元，将用于向“烟台 XXX”上游供货商提供有追索权或无追索权的应收账款融资服务，上游供货商名单由“烟台 XXX”提供，银行根据供货商实际业务情况与其签署有追索权或无追索权的保理融资协议。（2 2）下游客户情况简介下游客户情况简介船东均是具有政府背景的世界各大型石油公司，与上述业主合作，一般采取船东先支付预付款，然后根据船的建设进度以现金支付船
10、款，销售回款有保障。模式化核心企业模式化核心企业2010 年初，XXX 在建平台订单货值 24 亿美元，2010 年预计完成约 8 亿美元， 截止2010 年 10 月，公司再接订单 3 座（土库曼斯坦和乌克兰自升式钻井平台各 1 座、瑞典半潜式起重船 1 座）, 货值约 10 亿美元，2011 年公司将再承接 20 亿美元的订单，预计XXX2011 年在建订单货值将在 40-46 亿美元。按照中集集团整体规划，要求 XXX 融资额度必须控制在总订单货值的 40%以内的原则，借款人 2011 年营运资金需求量将在（4040%）=16 亿美元100 亿元人民币，所以，银行此次对其综合授信人民币
11、13 亿元（其中新增流贷额度 6 亿元）符合企业发展战略需求，基本合理。银企合作情况银企合作情况截止授信上报日，XXX 共有欠息 5 笔，其中表内欠息 3 笔，欠息余额改变日期分别为2008.06.27、2009.02.23、 2009.08.19；表外欠息 2 笔，欠息改变日期分别为2008.06.27、2009.08.19; 经调查来福士 2007 年在 xx 银行叙做的美元贷款及信用证业务，该两笔业务于 2008 年 06 月到期，因 xx 银行结息系统故障原因，xx 银行未能对来福士及时扣款，出现企业欠息记录，非来福士偿还能力出现问题或恶意欠息造成。另外，来福士在 xx 银行 2008
12、 年和 2009 分别叙作美元贷款及信用证业务，该两笔业务于 2009 年 8 月到期，由于 xx 银行未能及时通知公司还款，造成美元贷款欠息；2009 年 8 月押汇业务需按xx 银行新的押汇交息日期结息，但由于 xx 银行未及时通知公司进口押汇付息方式的改变，之前为单笔结息，2009 年起改变为按月结息，导致该笔押汇结出一天利息，出现此种情况跟来福士无关，xx 银行已于事后给人民银行出具了相关说明，2008 来福士在 xx 银行叙作一笔信用证押汇业务，2009 年 2 月到期，由于招行未及时通知来福士结息，造成企业欠息，上述在 xx 银行的欠息均非企业原因造成。3 3、风险控制风险控制1、
13、行业因素及发展前景 随着全球经济发展对能源需求不断增加，油价高企，石油勘探开发投资不断增加，直接带动了海洋钻井装备需求不断攀升。另外，相当比重的钻井平台需要淘汰更新构成了海洋平台市场刚性需求，中国经济高速发展推动石油需求的快速增长，目前中国已经成为继美国之后世界排名第二的能源消费国。海洋油气开发装备产业是涉及国家能源稳定和国家经济安全，直接关系到海洋油气资源的开发能力，是国家重点扶持和发展的基础性和战略性产业。2、申请人总体情况评价公司自成立以来，围绕山东省、烟台市“十一”五发展规划公司被列入重点发展造船龙头企业的精神，一直将建设成为世界一流船厂为自己经营理念和奋斗目标。经过十年来的建设，公司
14、已成为是中国目前最大钻井平台生产基地，中国最大、全球第三大半潜式海洋工程装备建造商。公司具备世界一流的造船设施：世界最大 20000 吨吊机?泰山改变了平台船坞内整体建筑为分散陆地分层段建造，在进行船坞内合拢的建造工艺，使公司的规模和能力得到大大提高。平台产量可由当前年产 1-2 艘提高到年产 4-6 艘。大大提高了生产效率和产品质量；亚洲起重能力最大的全回转式岸吊；该岸吊起重能力达2000 吨，高 134 米。这不仅使得加工分段在船舶分段运抵码头合拢之前，能够吊起大型的分段，而且可以满足大型设备码头装卸和工艺吊装。既节省了时间，又降低了成本。公司具备达到国际前端水准的技术研发机构：实际控制人
15、中集集团先后建立了“烟台中集海工研究院”、“上海中集海洋工程研发中心”，XXX 已经成功申请国家工信部、财政部设立的“海洋工程装备总装建造技术研究”课题。公司具有强大的人才队伍：拥有专业工程技术人员 1000 余人，先后引进了新加坡、韩国、美国、马来西亚、加拿大、澳大利亚、英国等国家的百余名外国专家，他们在造船行业拥有丰富的设计和管理经验，采用世界上最先进的设计软件来从事船舶的设计技术和管理工作，直接参与船舶的设计和管理工作；公司具备先进的造船技术：公司引进 IBM 和法国达索系统公司共同开发的应用软件包 CATIA，已成功应用在 67 米供应船等项目上，取得了良好的效果，CATIA 软件内容
16、覆盖了产品设计的各个方面：计算机辅助设计（CAD）、计算机辅助工程分析（CAE）、计算机辅助制造（CAM），既提供了支持各种类型的协同产品设计的必要功能，也可以进行无缝集成完全支持“端到端”的企业流程解决方案。公司具备先进的管理理念：董事长章立人有 40 多年的从业经验，财务总监陈丹注册会计师，有 10 年以上的从业经验，助理 CEO 丁立武，研究生学历，工商管理专业，美国国际大学 MBA；中欧国际工商学院 EMBA； 有着近 20 年的从业经验。高级管理层个人信誉良好，同时十分重视企业自身的银行信誉维护，还款意愿明显；公司对高级管理人员的任用按照唯才是举、德才兼备的原则；公司实行项目经理负责制，确保项目组能够与船东代表充分沟通；公司使用具有世界先进水平的管理软件 ERP 和先进的 3D 设计软件，先进的技术、设备、管理使公司生产的船舶得到了中国船级社 CCS、美国船级社 ABS 、英国劳氏船级社 LR、德国 GL 船级社和挪威 DNV 船级社的普遍认可。良好的国际声誉为公司赢得了大量高质量订单，公司目前生产状况良好，订单已排至
