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1、银行员工合规建设回头看心得体会银行员工合规建设回头看心得体会 为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险 管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推 进，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则: 一、 指导原则 开展建设“合规文化”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏 制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升 经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严” 为主题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业 机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防 线。 二、活动目标 合规文化建设是银行业金
2、融机构实施风险为本管理重要载体， 是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化”建设活动， 进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营, 实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项 监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明 显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处 处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合 规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念 的良性互动。 三、组织领导 建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进 行。活动时间自 2010 年 3 月开始,至年底结束。分行
3、成立建设“合 规文化”活动领导小组，主要负责活动的组织协调工作。 四、主要内容 （一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。 一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防 范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认 真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制 和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况， 分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。 二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括： （1）银行业监督管理法、中国人民银行法、商业银行法及其他商业银行监管法规文件；（2）中国农业银行领导干部道德 风险防范指引、中国农业银
4、行防范案件工作指引、中国农 业银行查办案件工作指引；（3）与员工岗位相关的业务管理办法 与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基 本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试， 请各位员工认真做好准备。 三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。 牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片 面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、 竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风 险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务 目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎 经营和管
5、理。 四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、 案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在 银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、 “主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。 （二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。 一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头 看”检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度 进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的 情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行 制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定 的,应向上报告并提出
6、修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求， 避免管理失控、制度悬空现象的出现。 二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有 客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规 范。 三是强化内审监督和员工行为排查。结合案件专项治理“回头 看”检查和重点治理工作，加强对关键岗位、重要环节、重点业务 的检查，并重视突击性检查。加强对员工“八小时之内”和“八小 时之外”的行为进行分析排查和报告，对不适宜在重要岗位的人员 进行及时调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制 休假制度”，进一步加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实员工行为排查制度，对参与“黄、赌、毒”活动的
7、员工要依法依纪 严肃查处，对有经商办企业、不正常交友现象的员工要予以密切实 注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。 （三）抓责任追究，构建合规经营的问责防线。 一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系，进一步落 实“一把手”的合规管理责任，明确管理层、业务部门、业务岗位 的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责 任网络。对于合规风险及违规问题，要落实“五问责”制度，包括 经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。二是加强对已发案件的处理。对已发案件，在查清案件的基础 上，严肃追究有关人员的责任。对问题严重、性质恶劣、影响较大 的案件，坚决追究发案单位负责
8、人、职能部门负责人及其上级机构 负责人、职能部门负责人的责任。 三是建立内控合规监督员制度。监督依法合规经营和执行规章 制度情况。合规监督员应主动地识别、评估和监测合规风险，加强 合规风险提示。 四是建立清晰的合规风险报告线路。根据业务管理垂直化和组 织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路。进一步拓宽信 息反馈渠道，增加和畅通基层员工直接向上层管理机构反映基层负 责人或其他人员违规违法行为的渠道，确保事件得到尽早发现和处 理。 五、活动步骤 建设“合规文化年”活动主要分五个阶段进行： 第一阶段：宣传发动阶段（3 月至 6 月上旬） 认真组织学习的实施方案，将活动精神传达到每一位员工，充
9、分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意义，统一思想，积极 参与。成立由行长担任组长、相关部门负责人为成员的活动领导小 组，明确牵头组织部门，加强组织领导。依据三明银监分局实施方 案和市分行实施细则，结合本行实际，研究制定具体实施细则。 第二阶段：集中学习教育阶段（6 月上旬至 6 月底） 结合总行部署的合规文化教育活动，把握不同层次人员，各有 侧重地认真组织集中学习教育。学习采取集中学习与自学相结合的 方式进行,领导干部要带头学习。集中学习时间不得少于一周，可以采取研读文件、集中授课、流动辅导、观看录像、分组讨论等灵活 多样的形式，并做好学习记录。部门主要负责人为学习第一责任人， 要结合本部
10、门业务工作实际，认真收集学习资料，采取科学形式切 实把学习抓紧抓好。学习期间,上级行要组织统一测试,对学习成效 进行检验,参加测试面必须达到在职员工的 100%。学习阶段结束后， 每位员工要结合岗位实际，撰写一篇 1000 字以上的书面学习心得体 会。 第三阶段:查找问题和检查排查阶段(6 月至 8 月) 一是组织开展自我查找问题。查找问题分两个层次进行:一是领 导干部和全行员工要对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、 管理、操作行为进行反思,查找是否存在违规违纪问题;二是要对规 章制度进行梳理,查找存在的法律、法规、行业准则与实际工作相抵 触或存在漏洞的问题。要在对照自查、反思问题的基础上
11、，按部门 和网点召开对照检查分析会，分析合规操作中存在的不足，提出改 进意见。对查找出来的一般问题,要组织整改;对查找出来违规违纪 的问题,要依据有关规定对责任人进行纠正和处理;对查找出来制度 方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修 订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应逐级向上报告并 提出修订建议。在深入学习、认真自查的基础上,主管部门负责人与 分管行长之间、员工与单位领导之间都要签订合规经营操作防范 案件责任书,做到责任落实到人。 二是要按照中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件 专项治理工作的通知精神和县支行案件专项治理“回头看”和重 点治理工作实施方案
12、要求，认真开展对重点区域、重点业务、重点 环节和重点部门的治理检查，促进各项规章制度落到实处。支行将 在自查的基础上，组织进行抽查。 三是开展员工行为排查。县支行将对员工行为排查制度加以充 实和完善，将于 7 月份组织一次全面的员工行为排查活动，及时发 现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位 的人员及时予以调整轮换。 按照总行即将修订的内控综合评价办法和操作规程，由审计部 门牵头组织开展 2011 年度内控综合评价工作。9 月份，要对建设“合规文化”活动进行认真回顾，总结活动 开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文 化建设的意见。 六、活动要求 (一)建
13、立内控风险例会制度。内控风险例会可与案件分析会结 合，定期总结分析合规风险情况、内控监督的隐患和缺失、通报违 规违法案件，着力加强对内控合规监督检查的重点和方式、方法进 行研究，提高内控管理水平。 （二）建立高管责任制度，对领导不重视，活动组织实施不力 的机构，分局将根据情况约见高管人员谈话；对发生案件的，要严 肃处理有关责任人；对案情严重、案件多发的机构要上追两级管理 责任和领导责任，并把发案数量、涉案金额、发案率等纳入各机构 内控评价、评级的重要内容。还将组织对高管人员进行以合规知识 为重要内容的任职资格考核，作为高管任职的依据。 （三）建立举报奖励制度。机构营业网点显目位置张贴举报电 话
14、、地址、电子邮箱等联系方式，方便群众的监督举报，并依法对 举报内容进行核查，对举报属实的给予适当奖励。 （四）抓好结合，统筹安排。建设“合规文化年”活动要与当 前正在开展案件专项治理“回头看”检查与重点治理工作、合规文 化教育活动、治理商业贿赂专项工作有机结合，既把握好各自侧重 点，又通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进。要正确处理好 活动开展与业务经营的关系，做到“两不误，两促进”。 （五）加强督促指导。通过现场检查、非现场监管等方式加强 对活动开展情况的督导。我行也将适时进行督导，各网点也要采取 多种形式加强对本单位活动开展情况的检查指导。 （六）加强与银监部门的联系沟通。在活动开展过程中，要加 强与当地银监部门的联系沟通，主动汇报工作情况，取得银监部门 的指导和支持。要及时总结活动中的好经验、好做法，加强宣传报 道，营造良好氛围，推动活动扎实有效地开展。
