金融市场综合练习1-4答案(整理版)

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1、一、名词解释一、名词解释B B 4.保险需求 保险需求是指在一定的费 率上，保险消费者从保险 市场是愿意并有能力购买 的保险商品的总量。1.保险 保险是保险人通过收取保 险费的形式建立保险基金 用于补偿因自然灾害和意 外事故所造成的经济损失 或人身保险事故（包括死 亡、疾病、伤残、年老、 失业等）发生时给付保险 金的一种经济补偿制度。 任何一种保险形式都包括 这几个要点：保险人、保 险基金、保险事故。3.保险供给 保险供给是指在一定的费 率水平上，保险市场上各 家保险企业愿意并且能够 提供的保险商品的数量。 保险人向市场提供的保险 商品不是一种有形的物体， 以其基本形式看，保险人 提供的是一种

2、支付承诺： 如果保险合同约定的保险 事件发生，保险人就支付 给被保险人一定数量的赔 款。此时，保险人提供的 是无形的确定性。保险服 务表现为货币支付，5.并表监管 答：是一个监管当局对银 行集团的总体经营(全世界 各地所从事的全数业务)举 行监管的历程。D D 1.掉期交易 答：指将钱币相同、金额 相同而方向相反、价格刻 日不同的两笔或两笔以上 的外汇交易结合起来举行， 即在买进(或卖出)某种外 汇的同时卖出(或买进)金 额相同但交割日子不同的 该种钱币，以免汇率变更 的风险。F F 5.封闭式基金 答：指基金经理公司在设 立基金时，限定了基金的 发行总额，在初次发行达 到了预定的发行计划后，

3、 基金即宣告成立，并举行 关闭，在一按时期内不再 追加发行新基金单位的一 种基金。2.风险投资 答：是指投资人将本钱投 向刚则成立或快速成长的 未上市最近兴起公司(首要 是高新技术公司)，在承担 很大风险的基础上，为融 资人提供持久投资和增值 服务，培育企业快速成长， 数年后再路程经过过程上 市、兼并或其他股权转让 方式撤出投资以取患上高 额回报的投资方式。H H 2.货币头寸 货币头寸又称现金头寸， 是指商业银行每日收支相 抵后，资金过剩或不足的 数量。货币头寸是同业拆 借市场重要的交易工具， 是由金融管理当局实行存 款准备金制度引起的。 头 寸日有分很多种的：第一头寸日（期货交割过程的 第

4、一日）等等，多数就是 指对款项动用的当日。3.汇票 有出票人签发的，要求付 款人在见票时或一定期限 内，向收款人或持票人无 条件支付一定款项的票据。1.汇率 答：汇率是指两种不同钱 币之间的折算比价，也就 是以一种钱币表示的另一 种钱币的价格，也称汇价 或外汇行市。2.货币市场 答：由一年期以内的短期 金融东西交易所形成的供 求关系及其运行机制的总 和。3.回购协议 答：指的是在发售证券的 同时，和证券的购买商签 定协议，约定在一按刻日 后按原订价格或约订价格 购回所卖证券，从而获取 即时可用资金的一种交易 行为J J 4.金融市场的风险 答：是指金融变量的各种 可能值离开正道其期望值 的可能

5、性和幅度。1.金融市场 是指以金融资产为交易对 像而形成的供求关系及其 机制的总和。包括三层含 义：一是它是金融资产进 行交易的一个有形和无形的场所；二是它反映了金 融资产的供应者和需求者 之间所形成的供求关系； 三是包含了金融资产交易 过程中所形成的运行机制， 包括价格机制、供求机制、 风险机制和效率机制等， 其中最主要的是价格机制。 金融资产是指一切代表未 来收益或资产合法要求权 的凭证，称为金融工具或 金融证券。K K 4.开放式基金 答：指基金发行总额不固 定，基金单位总数任何时 间增减，投资者可以按基 金的报价在国家划定的营 业场所申购或回赎的一种 基金。T T 2.投保人 投保人又

6、称要保人，是与 保险人签订保险合同的另 一方当事人，它是对保险 标的具有可保利益，向保 险人申请订立保险合同， 并负有缴纳保险费义务的 人。O O 3.欧洲货币 答：不是指欧洲国家发行 的钱币或欧元，而是指在 某种钱币发行国国境之外 的银行存贷的该国钱币， 即欧洲钱币是泛指所有的 境外钱币资金，钱币资金 不是一般的纸钱儿或银行 卷，而是指银行存贷的钱 币本钱或假贷本钱。Y Y 5.远期外汇交易 答：又称期汇交易,是指买 卖外汇两边先签订合同,划定买卖外汇的数目、汇率 和未来交割外汇的时间， 到了划定的交割日子，买 卖两边再按合同划定办理 钱币收付的外汇交易Z Z 5.自由外汇 又称“自由兑换外

7、汇” 、 “现汇” ，是指不需要外汇 管理当局批准可以自由兑 换成其他国家货币，或者 是可以向第三者办理支付 的外国货币及支付手段。4.证券投资基金 一种利益共存、风险共担 的集合证券投资方式，即 通过发行基金份额，集中 投资者的资金，由基金托 管人托管，由基金管理人 管理和运用资金，从事股 票、债券等金融工具投资， 并将投资收益按基金投资 者的投资比例进行分配的 一种间接投资方式。二、单项选择题二、单项选择题6 （ A ）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表” 。A拆借利率 B票据利率 C短期贷款利率 D短期债券利率11919 年初，

8、 （ D ）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。A上海证券交易所 B深圳证券交易所 C南京证券交易所 D北京证券交易所21608 年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（ D ）证券交易所。A巴黎 B伦敦 C卢森堡 D阿姆斯特丹B B9、并表监管针对的是（ D ） 。A、国内所有银行 B、地区所有银行 C、有选择的国内若干大银行 D、银行集团C C4从（ C ）年 6 月 1日起，实行同业拆借利率市场化。A1993 B1996 C1998 D2003D D2、大多数公司到国外首次募股，通常采用（ D ） 。A、包销发行 B、推销 C、助销 D、间接发行7大额可转让定期存单深受欢迎

9、的基本原因是( C )。A期限短 B面额固定 C流动性强 D利率高G G3、国际上二板市场的主要模式不包括（ D ）。A、附属市场模式 B、独立运作模式 C、新市场模式D、联动运作模式10公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（ C ）万元。A500 B1000 C3000 D6000J J1金融市场是指以( B )为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。A 金融资本 B金融资产 C金融行为 D股票和债券2金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是(A )。A价格机制 B供求机制 C风险机制 D效率机制5、金融监管的原则不包括（ C ） 。A 独立性原则 B、合法性

10、原则 C、经济性原则 D、公开、公正、公平原则5经营下列业务-证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（ A ）元。A5000 万 B1 亿 C3 亿 D5 亿L L10、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（A ）。A 时间套汇 B 地点套汇 C 直接套汇 D 间接套汇3、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（ C ） 。A、即期交易 B、远期交易C、套汇交易 D、套利交易M M9面向少数特定投

11、资者的发行证券叫（ A ）A定向发行 B公开发行 C直接发行 D间接发行O O5、欧洲货币市场的特征不包括（ D ） 。A、币种多 B、管制松 C、成本低 D、一体化6、欧洲货币市场的类型不包括（ A ） 。A、离岸性 B、一体型 C、分离型 D、簿记型9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（ C ） 。A、固定利率债券 B、浮动利率债券 C、零息票债券D、步高债券1、欧洲债券的主要交易中心是（ C ） 。A、纽约证券交易所 B、东京证券交易中心 C、伦敦的场外市场 D、美国纳斯达克P P7票据是一种（ D ）证券。A无因债权、证权 B有因债权、证权 C有因债权、设权 D无因债权、设权Q Q8、区

12、域性的金融监管一体化为（ D ） 。A、世界银行 B、美联储C、亚洲开发银行 D、欧洲中央银行R R7、日本的金融监管体制属于（ D ） 。A、双元多头 B、单一监管C、多元多头 D、单元多头S S9世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( A )计算出来的。 A加权平均法 B除数修正法 C算术平均法 D算术股价指数法7、所谓双边贷款指的事（ B ） 。A、国际银团贷款 B、独家银行贷款 C、辛迪加贷款D、联合贷款6、双元多头金融监管体制的典型代表是（ B ） 。A、中国 B、美国 C、德国D、法国10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（ C ）属性。A、期货 B、期权 C、远期D、互

13、换T T4推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( A )。A存款准备金制度 B再贴现政策C公开市场政策 D存款派生机制X X8、下列不属于外国债券的事（ C ） 。A、猛犬债券 B、扬基债券C、欧洲债券 D、武士债券10、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（ A ） 。A、巴塞尔委员会 B、国际证券委员会组织 C、国际清算银行 D、国际保险监管官联合会Y Y8以下( )发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。 A代销 B余额包销 C全额包销 D中央银行包销4、一揽子信用互换是（ A ）的一种变形。A、信用违约互换 B、总收益互换 C、货币互换 D、利率互换3以下不属于衍生工具的是（ C

14、） 。A远期合约 B期货合约 C股票交易合约 D货币互换协议Z Z4证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（ C ）A承销 B代理买卖 C自营买卖 D投资咨询8主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（ D ） 。A债券 B期货 C股票 D投资基金券1证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（ D ）承担。A管理人 B托管人 C监管人 D持有人2证券投资基金在美国被称为（ B ） 。A单位信托基金 B共同基金 C集合投资计划 D证券投资信托基金5在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以( A )作媒体。 A支票 B本票 C汇票 D期票6再贴现是( A

15、 )。 A中央银行的授信业务 B。中央银行的负债业务C中央银行的资产业务 D商业银行的授信业务3、最早推出信用衍生产品的银行是（ C ） 。A、花旗银行 B、美洲银行C、信孚银行 D、汇丰银行三、多项选择题三、多项选择题5( AB )会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。 A宏观经济因素 B政治因素 C企业自身因素 D其他因素A A7按偿还方式不同可将债券分为（ ABE ）A可早赎回债券 B可提前兑现债券 C分期付息债券 D附息票债券 E偿债基金债券。8按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为( CDE )。A场内市场 B场外市场 C国内债券市场 D外国债券市场 E欧洲债券市场2、按标的物不同，金融期货可分为（ABD ） 。A、利率期货 B、外汇期货C、原油期货 D、股价指数期货5、按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（ AB