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1、黄金的历史和地位马克思曾说“金银天然不是货币，但货币天然是金银。”可以说这是一句经典的阐述，它深刻地揭示了黄金在经济活动中的地位和作用。（由于黄金和白银二者有相对固定的兑换比率，作用又是完全一样的，为了论述的方便，本文在提到“金银”的地方全部用黄金来替代）也就是说，在人类历史上自从有了商品交换以后，曾经有过其他的物品也曾经先于黄金充当了商品交换的媒介，也就是我们所说的“一般等价物”，比如贝壳和盐等等。后来由于黄金具有“体积小、价值大、易于分割、不易磨损、便于携带和保存”等自然属性的优势，最终固定的充当了一般等价物，而这种从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品，就是货币。货币的本质是一般等价
2、物，因此，黄金成了“天然的货币”。自从黄金固定地充当了一般等价物之后，客观上极大地促进了商品交换和经济的发展。因为我们可以想见，在黄金没有固定地充当一般等价物之前，当时社会生活和经济活动中地区和地区之间很有可能商品交换的“媒介”是不一样的，即使一样也有可能在对它们的“价值大小”的认定上存在分歧。而当黄金固定地充当了一般等价物之后，其他的一般等价物都逐渐退出了历史舞台，大家就只需要鉴定黄金的货色、度量它们的重量。大家都把它看作是财富的化身，拥有它，就几乎拥有了一切。这样就自然地产生了对黄金的“偶像崇拜”。迄今为止黄金拥有这种地位已经持续了数千年的时间，但也并非一成不变。而是已经发生了深刻的变化。
3、在黄金成为货币之后最先是将黄金铸成条块状使用的，而且必须是足额重量，后来又将黄金铸成一定的形状，如古罗马的金币、我们中国古代长期使用的“金元宝”等。再后来，政府强制铸造一些一定形状并人为规定其“价值”的金属铸币。最早可能是部分是金银部分是其他金属，但强制其“价值”就等于同等重量的纯金银的“价值”。再后来，政府甚至在铸币中完全不用金银的成分了，而代之以其他金属，如铜、锡、铅、镍、铁或是他们的合金，我们称其为“制钱”。很显然，这些铸币无论是政府规定的“价值”（即规定单位重量的金银与一定数目的铸币可以兑换）还是市场调节下的“价值”都远远低于其自身的价值。（如鸦片战争后由于白银的大量外流导致了“银贵前
4、贱”）也就是说，这些铸币所代表的购买力远远低于其自身的生产成本。其之所以被老百姓在经济活动中所接受，几乎完全是因为政府其实是用它的“信用”作了担保。换句话说，如果某个政权（王朝）被推翻了，这些铸币如果不被新的政权（王朝）所接受和承认的话，那么他的购买力将大打折扣。这也就是为什么历朝历代都是由官府垄断铸币活动，对民间私自铸造行为给以非常严厉的打击，看一看中国的史书，政府对待这类行为的处置措施之严厉近乎对待犯下了“十恶不赦”之类的大罪。再到后来，政府干脆就发行了本身几乎毫无价值的“纸币”，纸币自身的价值就是其纸张和制版、印刷的费用，如果，不是政府强制给其赋予了“价值”的话，其价值和废纸是一样的。也
5、就是说，如果发行某种纸币的政权被更迭了，新政权不承认其“价值”的话，或是将其“价值”大打折扣的话那么，我们手中的这些纸币就会成为废纸或是我们的财富已经大大的缩水了。这也就是为什么国民党政权垮台后，我们西北的许多地区老百姓竟用当时的纸币糊窗纸或是裱鞋垫。这些行为其实是政府利用强权对经济生活的干预。而在这么一个演变的过程中，最早的时候，政府总要强制规定铸币和纸币与金银之间有一个相对稳定的比价，这样，在政治稳定、经济繁荣的时代，老百姓也就被动地习惯了在经济活动中接受铸币或是纸币，（人们也无力抗拒）因为，一般来讲，一个政权不会随便大幅度地调整铸币和纸币与金银的比价关系，因为，这必将引发社会的动荡和老百
6、姓的强烈不满，造成经济的崩溃、民心的丧失，历史上远如代汉自立的王莽新朝的败亡，近如国民政权在大陆的覆灭都是如此。换句话说，这个时候，老百姓对铸币或纸币有信心，其实就是对某个政权有信心。而一旦到了乱世，老百姓就会自发的拒绝铸币或是纸币，把金银作为他们财富的稳定器和保值手段，这也就是金银独特的“储藏手段”的职能，用现代经济学的表述就是金银是最好的“避险工具”。 40 多年前，一位经济学家曾说“黄金非货币化之后，金价将一落千丈，黄金将随处可用，牙科医生可以用它来补牙”。今天，我们虽然没有看到黄金随处在用，但是，黄金“非货币化”却已经成为不争的事实。众所周知，黄金早已完全退出了流通领域，不再充当商品交
7、换的中介，而是被铸币和纸币所取代，而在作为“价值尺度”这一其最原始的职能中，人们今天在头脑中根本就没有黄金的影子。更关键的是在国际贸易中最早的时候国与国之间对对方的纸币和非金银金属铸币是完全不认可、接受的，只接受黄金和白银。(这就是为什么近代史上每次的战争赔款都是用白银或是银元而不用当时大量使用的“铜制铸币”)但是今天，已经没有这个概念了，人们找到了若干种“外汇”，既一些国家的纸币，而这些纸币本质没有发生变化，自身是几乎没有价值的，完全是因为我们对这些国家的政府以及这些国家经济的运行状态在一定时期内保持着信心。反过来说，虽然现在这些国家自身经济的运行也在不断的发生变化以及国际市场的变化，再加上
8、自由汇率下投机资金的逐利使得外汇的汇率在不断的变动，但人们并没有重新恢复“金本位”。因为从长期看这些国家的政治、经济是高度稳定、成熟的，是能够经得起风浪考验的，因此，我们追求的是相对的稳定，不是绝对的稳定。综合上文所述，历史上人们之所以钟情黄金是因为他们相信，如果使用黄金作为货币，一个社会的货币供应量将取决于黄金的天然供给和人们对黄金的需求，这将创造出一种“自然规律”，并将政府的干预拒之门外。而人类历史上一些暴虐政府通过滥发铸币和纸币的行为又为这种观点找到了最好的注脚。从这个意义上讲，黄金天然是保守主义者的情人，因为，他们相信黄金将防止国家对个人自由的控制。但是事实上今天的人类社会已经发生了深
9、刻的变化并且在很大程度上克服了他们的这种“担心”。1、 随着政治民主化的深化，各国经济政策目标有了很大的调整，经济增长和充分就业成为政府首先要关心的事情。而在金本位时期，经济增长和国内就业是服从于货币稳定和外部平衡的。第一次世界大战之后，当时任英国财政部长的丘吉尔（即二战时的英国首相）意恢复金本位制度，结果英国为此付出了沉重的代价：失业率上升到 10%以上、稅赋加重、收入分配差距拉大。凯恩斯愤怒地指出：“黄金是野蛮时代的遗迹。”也就是说现在的很多国家在一定程度内就有同意推行着某种“通货膨胀”政策或是“赤字财政”政策。只要能够做到既保证经济的增长、人民收入水平的提高又保证物价的上涨在一定的幅度之
10、内。这也就是为什么十年来我们国家的居民人均收入几乎翻了两翻（即增发了大量的纸币）而同时这十年也是我们国家经济发展最快人民生活水平提高最为迅速的一个时期。2、 与纸币相比，使用黄金或其它的商品作为货币将带来资源的浪费。经济学家弗里德曼在资本主义与自由一书中谈到，人们在南非等地从事辛苦劳动将黄金从地下挖掘出来，只是为了再将其埋藏在位于肯塔基州的美国联邦政府的金库中。实际上，只要人们对纸币的支付能力有充分的信心，作为货币符号的纸币完全能够取代作为有形商品的黄金，同时，又可以节约一笔可观的资源。甚至将来电子货币会完全取代现在的纸币，只要能保证电子货币的信用。3、 黄金的供应量是相对有限的，而市场经济的
11、扩展是无限的。这使得使用黄金作为货币必将带来通货紧缩的压力。也就是说，经济总量的增加和黄金自身产量的增加是不是就能做到如保守主义者所坚信的“天然的平衡”呢？在今天我们看来无疑是一个神话。凯恩斯就曾经说，西方国家的所有的黄金储备可以放在一艘现代轮船里运送。换句话说，如果将世界上所有的金银全部统计出来，再将世界上所有的财富作一个统计，如果用黄金作为价值尺度来衡量，那么，黄金的“身价”必定要翻数十倍甚至更多。这无疑再次推翻了前文保守主义者的论断。这也就是人们为什么总要在商品货币（金银）之外创造出其它信用形式如铸币、钞票、银行存款和政府票据的原因。也就是说，如果人类没有发明这些信用工具，只使用金银作为
12、货币的话，我们现在根本不会创造出这么多的财富。尽管黄金的地位已经今非昔比，但是其身影仍时隐时现。尽管今天黄金更多地使用在工业用途和首饰业，但是它随时愿意充当货币的替身。当出现了高涨的通货膨胀或者剧烈的汇率变动时黄金作为最稳定的金融避险工具就会被人们再度宠幸。如 20 世纪 80 年代初期，由于美国的经济受高涨的通货膨胀所困，利率也随之攀高，加之当时苏联人侵阿富汗，于是金价一路攀升，创造了 800 美元 1 盎司（1 盎司=28.3495 克）黄金的历史纪录。而随着 80 年代后期美国通货膨胀率的回落和经济的好转以及美苏关系的缓和、冷战的实际结束，黄金的价格开始逐渐下降。西方世界开始了一个低通胀
13、的时代，各国的汇率也保持了相对稳定的走势。同时由于黄金非货币化大局已定，各国中央银行更加看重国际储备的收益，但是黄金储备只有在实际利率为负，尤其是在高通货膨胀的时候才能有较高的收益率，再加上以黄金为结算手段难以满足互联网时代交易电子化的要求，且黄金的储备成本又是最高的，于是各国央行先后向市场抛售大量的黄金储备，将所得换成了更有活力的储备和投资品种。这直接打击了黄金价格。到 1999 年，黄金的价格已经跌到了 252 美元 1 盎司的低点。而全世界每盎司的平均生产成本大约为 260 美元，这意味着黄金价格已经低于其生产成本。许多黄金生产国为此受到沉重打击。如南非有 40%的金矿濒临倒闭，8万名矿
14、工失业。也就是说，现在各国发行的货币符号纸币已经都与黄金脱钩了，这样，黄金的价格就不单会受到其自身生产成本和产量的影响，还会受到汇率的影响，而汇率在发挥着越来越重要的影响。近年来，由于中东局势恶化、美国经济增速放慢、日本和德国等重要工业国家经济持续低迷、主要西方国家汇率异常波动且幅度较大，许多投机者又将黄金作为他们首选的避险手段，大量资金流到黄金市场以求保值。黄金价格又上涨到了每盎司 800 美元以上的水平（目前是 1 盎司=800 亿美元左右）总之，黄金价格的涨落清晰的说明了国际金融市场的不稳定性，充满着风险，（其实，今天黄金本身也已经成了一种重要的金融投机品种）而这又决定了黄金有其自身独特的地位和作用。但同时我们也应看到，今天世界各国在发行纸币的时候已经不再考虑自身的黄金储备能力了，很多国家几乎没有黄金储备但通过调控纸币的发行经济也保持了良好的运行状态。因此，黄金作为一种贵金属仅仅还保留着其最后一块阵地，即作为财富的储藏手段，也就是避险工具。而其本身价格的涨跌又是其成为了一种重要的投资手段。
