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1、反洗钱宣传与培训- 1 -反洗钱基础知识测试反洗钱基础知识测试一、判断一、判断题题（每（每题题 2 分分,共共 10 题题） ）简明答案： 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 （ ）2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。 （ ）答案：错误。应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 （ ）4.金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的
2、业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。 （ ）5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）答案：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。 （ ）答案：错误。金融机构必须开展客户风险分类7.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。 （ ）反洗钱宣传与培训- 2 -答案：错误。应当
3、确认其与投保人之间的关系8.单笔或当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。 （ ）答案:错误。且以现金形式支付9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 （ ）答案：错误。10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （ ）二、二、单项选择题单项选择题（每（每题题 2 分，共分，共 9 题题）
4、 ）参考答案：ACDCD BAAD1.管理办法延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（ A ）。A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作D. 依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资2.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A一万元以上五万元以下反洗钱宣传与培训- 3 -B. 十万元以上二十万元以下C二十万元以上五十万
5、元以下D五十万元以上五百万元以下3.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是 FATF，它的中文简称是：（ D ）A艾格蒙特集团 B金融情报中心 C沃尔夫斯堡集团 D金融行动特别工作组4.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。A一月 B.三月 C.半年 D.一年5.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（ D ）个工作日。A3 B.5 C.7 D.106.根据发洗钱法规定，客户身份资料在业务结束后、客户交
6、易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（ B ）年。A3 年 B5 年 C10 年 D15 年7.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ A ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A. 保险公司B保险公司和银行各自反洗钱宣传与培训- 4 -C. 保险公司和客户各自8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ A ）A分别提交大额交易报告和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告都不需要提交9. 我国反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ D ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.司法机关B.当地保监
7、局或保监会C.反洗钱监测分析中心D.反洗钱行政主管部门或者公安机关三、填空三、填空题题（每空（每空 3 分，共分，共 42 分）分）参考答案：1. 识别客户身份, 客户身份识别；2.留存，与原件一致；3.保险合同原件，核对；4. 保单实名制，客户资料完整，交易记录可查，资金流转规范；5. 客户特性，地域，业务，职业（行业）1. 委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（识别客户身份）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（客户身份识别）措施。2.在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（留存） 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印
8、件上签写“（与原反洗钱宣传与培训- 5 -件一致）”、核对人的姓名及日期。3.在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（保险合同原件）或者保险凭证原件， （核对）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。4.保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（ 保单实名制）为基础，按照（客户资料完整）、 （交易记录可查）、 （资金流转规范）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。5.客户风险等级划分四要素指的是：（客户特性）、 （地域）、 （业务）、 （职业（行业）。四、四、简简答答题题（共（共 20 分）分）1.什么是客户洗钱风险分类管理？（5 分）参考答案：客户洗钱风险分类管理是指按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。2.谈一谈 FATF 建议对公司客户风险等级划分的指导意义（15 分）参考课件第三部分“FATF建议与客户风险等级划分”。
