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1、1武汉农村商业银行“反洗钱工作规范管理年”系列知识测试（一）单位 姓名 分数 一、填空题：（每题 2 分，共 5 题）1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 账户或者 账户。2、金融机构应于每年或者每季度结束后的 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。3、客户先前提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应为客户办理业务。4、金融机构应采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和 的缺失、损毁，防止泄漏客户信息。5、金融机构履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的
2、居民身份证的，应通过 系统进行核查。二、单选题（每题 3 分，共 10 题）1、以下那种不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（ ）A、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、 现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他 组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。C、自然人 银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。2D、交易一方为
3、自然人、单笔或者当日累计等值 5000 美元以上的跨境交易。2、金融机构应在大额交易发生后的 个工作日内，可疑交易发生后的 个工作日内，以电子方式向中国反洗 钱监测分析中心提交有关报告。 （ ）A、5，10 B、5，5C、10，5 D、10，103、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。A、3 B、5 C、10 D、154、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“频繁” 系指交易行为营业日每天发生 次以上，或者 营业日每天发生持续 天以上。 （ ） A、1，1 B、3，1 C、3，3 D、3，55、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）
4、小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、12 B、24 C、48 D、726、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行 1 次审核。A、每月 B、每半年 C、每年 D、每两年7、金融机构违反保密规定，泄露反洗钱工作有关信息的，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A、十万元以上五十万元以下罚款B、二十万元以上一百万元以下罚款C、五十万元以上两百万元以下罚款D、五十万元以上五百万元以下罚款8、中华人民共和国刑法规定了洗钱罪最高可判处（ ）。3A、一年以上五年以下有期徒刑B、五年以上
5、十年以下有期徒刑C、十年以上有期徒刑D、无期徒刑9、下列关于反洗钱的叙述错误的是（ ） A、金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。B、金融机构 应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。C、中国人民 银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。D、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ ）的身份证件上的姓名和号码。A、任意一方B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人三、多选题（每题 4 分，共 10 题）1、金融机构应当按照规定建立健全以下
6、反洗钱制度： （ ）。A、内部控制制度B、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度2、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构4对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。A、未按照规定建立反洗 钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、泄露因反洗 钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私D、未按照规定对职工进行反洗钱培训3、下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是（ ） A、接收
7、并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗 钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告4、以下关于反洗钱的叙述正确的是：（ ）A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时， 应当及时予以更新。B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当
8、重新识别客户身份。D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。5、客户提交的身份证件或者证明文件包括（ ）A、营业执照 B、居民身份 证5C、组织机构代码证 D、税务登记证6、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应及时以书面形式向那些机构报告（ ）A、当地检察机关 B、中国人民银行当地分支机构C、当地司法机构 D、当地公安机关7、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ ）A、口头询问 B、要求客 户补充其他身份资料或者身份证明文件 C、回访客户 D、实
9、地查询8、短期内资金（ ），与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易报告A、集中转入，集中 转出 B 、集中 转入,分散转出C、分散 转入，集中转出 D 、分散 转入，分散转出9、洗钱活动对社会、机构和个人的不良影响（ ）A、为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败 坏社会风气。B、损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作。C、破坏金融机构 稳健经营基础，加大活动和经营风险。D、洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全，并对人民生命财产安全形成巨大威胁。10、恐怖融资是
10、指下列哪些行为（ ）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。6B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。四、判断题（每题 2 分，共 5 题）1、反洗钱工作中获取的客户信息可用于开展市场营销、理财等业务。 （ ）2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。 （ ）3、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不必更新客户身份资料。 （ ）4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必分别提交交易报告。 （ ）5、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法所指的票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。 （ ）五、简答题（每题 10 分，共 10 分）1、自然人客户的“ 身份基本信息” 包括哪些？2、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息” 包括哪些？
