商业行为守则摘要

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1、商业行为守则摘要遵守法律遵守法律遵守法律遵守法律 行为道德的最低要求是你需要采取一切合理手段来理解并遵守所有适用于你 工作的法律法规，并要求你依据法律精神从事工作。 当某些补充政策或法律与商业行为守则产生冲突时，你应该总是遵守最严格 的政策或法律， 行为道德要求你遵守一切适用你工作的法律法规和规章行为道德要求你遵守一切适用你工作的法律法规和规章行为道德要求你遵守一切适用你工作的法律法规和规章行为道德要求你遵守一切适用你工作的法律法规和规章，并依据法律精神并依据法律精神并依据法律精神并依据法律精神 从事工作从事工作从事工作从事工作。欺诈行为欺诈行为欺诈行为欺诈行为 你不能参加任何可能直接或间接影

2、响光大永明的不诚实或欺诈性的企图或行 为。光大永明的内控机制可以报告和调查任何由员工和外部人员做出的针对 公司、员工、客户或外勤销售人员的欺诈行为(或可疑欺诈行为)。 立即报告任何可疑的欺诈行为立即报告任何可疑的欺诈行为立即报告任何可疑的欺诈行为立即报告任何可疑的欺诈行为。 欺诈行为是一种企图剥夺企业或个人，误导企业或个人利益的不诚实的行 为，欺诈性行为包括但不限于以下情况： 篡改包括支票、银行汇票、其他财务单据或光大永明及其客户的账户信息； 不恰当地处理或报告资金或财务交易； 故意误导客户，以达到剥夺其钱财之目的； 故意歪曲帐户信息或财务报告，或者未能揭露类似的误传； 盗用他人身份，故意误用

3、(直接或间接)客户或员工信息，以达到剥夺他人钱财 之目的； 任何牵连到在光大永明内控机制中具有重要作用的管理人员或员工的欺诈行 为反洗钱反洗钱反洗钱反洗钱/反恐怖主义融资反恐怖主义融资反恐怖主义融资反恐怖主义融资 光大永明致力于遵守所有阻止和监测洗钱和恐怖主义融资的法律。洗 钱是通过一系列金融交易将“脏钱”转变为“净钱”，从而使资金的非法性 质难以得到追踪。反恐怖主义融资则着重合法或非法来源的资金的使 用和最终去向。在任何情况都不能参加任何洗钱和恐怖主义融资活动。 你必须积极地保证光大永明的产品和服务不被用作洗钱或资助恐怖主你必须积极地保证光大永明的产品和服务不被用作洗钱或资助恐怖主你必须积极

4、地保证光大永明的产品和服务不被用作洗钱或资助恐怖主你必须积极地保证光大永明的产品和服务不被用作洗钱或资助恐怖主 义及其他犯罪活动义及其他犯罪活动义及其他犯罪活动义及其他犯罪活动。 监测洗钱和恐怖主义融资活动要求我们要适当地识别和鉴别我们的顾 客。 您报告所有可疑客户存款、退费或者其他活动。 对这些疑点的 疏忽可能会导致光大永明受到法律制裁、财政处罚并对我们的名誉造 成持续性的损害。 每一个光大永明的业务领域都根据永明金融全球范围内反洗钱和反恐 融资政策与当地法律、法规和国家指导原则进行操作。工作中平等相待工作中平等相待工作中平等相待工作中平等相待 光大永明致力于营造一个公平的工作场所，并认识到

5、多元化的员工队 伍使我们能最有效的服务于我们的客户。我们不容忍针对任何个人或 团体的任何形式的歧视或骚扰。 具体来说，你不能基于种族、肤色、宗教、性别、性取向、国籍、公 民身份、信条、年龄、婚姻、家庭状况、残疾或任何人权立法中禁止 的情况而歧视同事、客户或工作过程中碰到的任何人。你不能参与任 何针对同事、客户或工作中遇到的任何人的威胁、恐吓和暴力行为。 性骚扰或其他形式的骚扰，以及冒犯行为，如辱骂、不必要的身体接 触，不受欢迎的谈论等，亦被同时严禁。 在对待同事在对待同事在对待同事在对待同事、客户和他人时客户和他人时客户和他人时客户和他人时，你必须要维护他们的尊严你必须要维护他们的尊严你必须要

6、维护他们的尊严你必须要维护他们的尊严。避免利益冲突避免利益冲突避免利益冲突避免利益冲突 很多情况会引起潜在的利益冲突或者出现利益冲突。你代表光大永明所采取的任何 行动都不能因为可能给自己或与你有私交的任何人带来利益而受到影响。避免任何 利益冲突的出现同样重要。 本章节列出了部分较常见的利益冲突情况，但并不全面。 你必须避免你的个人利益和公司利益之间出现任何冲突你必须避免你的个人利益和公司利益之间出现任何冲突你必须避免你的个人利益和公司利益之间出现任何冲突你必须避免你的个人利益和公司利益之间出现任何冲突。证券交易证券交易证券交易证券交易 当进行市场投资时，你必须保证你的投资决策不是建立在由于你与

7、光大永明之间的 雇佣关系或其他关系而掌握的非公开信息的基础之上。如果你的投资决策是建立在 公众通常所不能获得的“实质性信息”的基础之上，那么无论数额大小，你都不能买 卖任何光大永明或其他公司所涉及的证券。你也不能向他人传递该信息。 所谓“实质性信息”是指任何未经披露的且理性的投资者在决定是否购入、持有或抛 售光大永明所购证券的决策中认为重要的信息。也有某些信息随着时间的推移会成 为实质性信息（如：建议中的商业交易）。 根据你与光大永明签订的雇佣关系，你可能会被要求遵守额外的要求。这些要求包 括清理你的个人投资，仅在指定期间交易上市公司证券并填写知情人交易报告。 如果你掌握了光大永明或其他上市公

8、司的实质性的非公开信息如果你掌握了光大永明或其他上市公司的实质性的非公开信息如果你掌握了光大永明或其他上市公司的实质性的非公开信息如果你掌握了光大永明或其他上市公司的实质性的非公开信息，那么你不能买卖那么你不能买卖那么你不能买卖那么你不能买卖 他们的证券他们的证券他们的证券他们的证券。在很多国家在很多国家在很多国家在很多国家，根据上述信息进行此类交易或建议他人进行此类交易根据上述信息进行此类交易或建议他人进行此类交易根据上述信息进行此类交易或建议他人进行此类交易根据上述信息进行此类交易或建议他人进行此类交易 也违反安全法律也违反安全法律也违反安全法律也违反安全法律。接受礼品接受礼品接受礼品接受

9、礼品、恩惠恩惠恩惠恩惠、利益和款待利益和款待利益和款待利益和款待 在工作过程中，你有可能会得到他人提供的，或提供给他人礼品、恩惠、利益或款待。 如果礼品、恩惠、利益或款待可能影响或看上去会影响你做出客观的商业决策，那么 你不应该接受它们。你也不应该赠与他人礼品、恩惠、利益或款待，如果它们可能被 认为会影响其他公司与光大永明的商业合作。在你接受礼品、恩惠、利益或款待时需 要考虑到以下标准： 是否仅有名义上的价值； 此情况是否频繁发生； 互换礼品等是否为双方带来任何义务责任； 这种情况公开后，是否会使光大永明或接受方感到难堪。以上考虑标准同样适用于向员工的家庭成员提供这些礼品、恩惠、利益或款待的

10、情况。提供的动机将可能被视为试图影响雇员。根据你的工作你也有义务报告超过规定限度的礼品、恩惠、利益或款待。对于礼 品、恩惠、利益或款待的种类，也要求有事前批准。没有你所在业务组织高级合规官的特别批准，你不能向政府官员提供礼品、恩惠、 利益、或任何形式的款待。 严禁直接或间接接受或提供贿赂、酬金或回扣。 除非在你的雇佣合同或协议中有明确的条款规定，否则任何销售光大永明产品或 提供服务的行为不会得到由此引起的佣金或其他补偿。从事外部活动或兼职从事外部活动或兼职从事外部活动或兼职从事外部活动或兼职 我们鼓励大家加入外部社团组织来参与社区活动。只要不受与公司雇 佣合约的限制及不会产生或看起来产生利益冲

11、突，兼职另一工作也无 妨。但根据情况，其活动或职业不应影响你在光大永明的工作职责及 为履行此职责而应有的精力集中程度。 未经许可，你不能为任何与光大永明有竞争关系或业务关系的任何类 型的组织工作。包括在其他组织担任董事、委托人、合伙人、员工、 顾问或代理人。 除非事先得到光大永明的明确授权，你不应该在外部活动中表明自己 与光大永明的任何关系。 如果你为其他组织的服务过程中存在或看起来会与光大永明产生利益如果你为其他组织的服务过程中存在或看起来会与光大永明产生利益如果你为其他组织的服务过程中存在或看起来会与光大永明产生利益如果你为其他组织的服务过程中存在或看起来会与光大永明产生利益 冲突冲突冲突

12、冲突，或者相关工作的要求会影响到你在光大永明履行的工作职责或者相关工作的要求会影响到你在光大永明履行的工作职责或者相关工作的要求会影响到你在光大永明履行的工作职责或者相关工作的要求会影响到你在光大永明履行的工作职责， 那么你不能为这些组织服务那么你不能为这些组织服务那么你不能为这些组织服务那么你不能为这些组织服务。担任公司董事担任公司董事担任公司董事担任公司董事 在你加入另一家公司的董事会之前，你应该获得光大永明许可。如果 在慈善组织、非营利机构或家族企业中担任职务，则不需要咨询。 在你接受任何与光大永明存在利益冲突或其他任何上市公司的董事会 任命之前，你必须首先获得光大永明书面许可。 在其他

13、公司在其他公司在其他公司在其他公司、政府机关和组织中担任董事会造成利益冲突政府机关和组织中担任董事会造成利益冲突政府机关和组织中担任董事会造成利益冲突政府机关和组织中担任董事会造成利益冲突。 你在慈善组织、非盈利性机构或者与光大永明以及其业务没有关系的 家族企业中担任董事不需要得到光大永明的批准，除非有实际或可能 的利益冲突产生。 如果你在慈善组织或非盈利性机构中担当职务，并 且公开发表演说，你应该保证你是作为该组织或作为个体代表，不代 表光大永明。慈善或政治活动慈善或政治活动慈善或政治活动慈善或政治活动 公司的资金、物品和服务不能赠与任何政党或其候选人，除非提前得 到明确的授权或者法律许可。

14、私人关系私人关系私人关系私人关系 光大永明的原则是在亲属之间（夫妻关系或姻亲关系）不应该存在任何直接 或间接的汇报关系，不论两者之间是否有其他管理层级。如果存在出现利益 冲突的可能性，则亲属不能被安排工作，无论在同一部门或不同部门。 光大永明不接受与现有员工有如下血亲关系和姻亲关系的应聘者 血亲关系包括如下： 三代以内直系血亲关系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外 孙子女； 三代以内旁系血亲关系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟 姐妹、侄子女、甥子女； 姻亲关系包括如下： 夫妻关系； 近姻亲关系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子 女配偶的父母、三代

15、以内旁系血亲的配偶。 如果你与你的亲属在同一部门工作如果你与你的亲属在同一部门工作如果你与你的亲属在同一部门工作如果你与你的亲属在同一部门工作，或签约他们的公司来为光大永明提供服或签约他们的公司来为光大永明提供服或签约他们的公司来为光大永明提供服或签约他们的公司来为光大永明提供服 务或商品务或商品务或商品务或商品，请首先保证不存在利益冲突请首先保证不存在利益冲突请首先保证不存在利益冲突请首先保证不存在利益冲突。处理信息和财产处理信息和财产处理信息和财产处理信息和财产 维护信息机密性维护信息机密性维护信息机密性维护信息机密性 有关光大永明及其业务的信息都是机密的，不能透露给光大永明以外 的任何人

16、，包括你的家人和朋友、以及光大永明的员工，除非他们必 须得知此信息才能完成工作。 未经批准，你不能在任何外部学刊/出版物发表文章、不能在行业或外 部会议上进行公开讲演。如果适用，你要发表的文章或讲演稿内容需 要通过当地对外宣传部门的审查流程。 你不能在你的互联网主页、博客主页、任何互联网聊天室或其它类似 的公共论坛发表任何关于光大永明及其业务的个人评论或分享任何相 关信息及观点。 你有责任保护机密性信息以避免信息的窃取、丢失、未经使用读取、 泄露、破坏或错误使用。恰当使用科技手段恰当使用科技手段恰当使用科技手段恰当使用科技手段 因互联网、内联网和电子邮件已成为越来越重要的工作手段，提供了前所未有的信息 渠道。但同时，科技手段也可能会被滥用。 光大永明的电子通信系统属于公司资产，应主要用于公司的工作。偶尔和适当的私人 使用是允许的，但这种