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1、中国中国银行业银行业公司业务创新与营销专题研究报告公司业务创新与营销专题研究报告nnovation marketingi本期专题：现金管理业务：商业银行新的本期专题：现金管理业务：商业银行新的“掘金点掘金点” 商业银行现金管理基本概述 商业银行现金管理发展现状 商业银行现金管理代表产品解析 我国商业银行现金管理发展策略 我国商业银行发展中小企业现金管理策略北京银联信信息咨询中心提供电话：（8610）63261 传真：（86 地址：北京宣武区广 大厦 17 层（100055）网址：http：/www.unbank.info 电子邮箱：unbankunbank.info联系人：王莹、秦海英、霍然北
2、京银联信信息咨询中心 中国银行业公司业务创新与营销研究报告http：/www.unbank.info 1 服务电话：(8610)63458516本期专题：本期专题：现金管理现金管理业务：商业银行新的业务：商业银行新的“掘金点掘金点”正文目录正文目录第一部分第一部分 商业银商业银行行现金管理业务概述现金管理业务概述.6一、现金管理业务概念.6（一）业务目标 .6（二）业务内容 .7二、现金管理平台的基本功能.6（一）资金的归集 .6（二）资金的划拨 .7（三）提供授信额度和透支服务 .7（四）帐务通知和对帐服务 .8三、现金管理业务的主要客户群.8（一）大集团型公司客户 .6（二）政府机关、事业
3、法人客户 .7（三）金融同业客户 .6四、现金管理业务未来发展趋势.9（一）银行现金管理业务未来将体现综合化和个性化 .9（二）现金管理业务的客户群体将更细化，方案将更有针对性 .9（三）现金管理业务的服务范围将更扩大 .10（四）现金管理业务的水平将更提高 .10第二部分第二部分 我国商业银行现金管理业务发展现状分析我国商业银行现金管理业务发展现状分析.12一、当前我国商业银行现金管理业务的整体发展概况.12（一）复杂的竞争环境为国内商业银行现金管理提供了巨大空间 .12（二）各大商业银行大力拓展现金管理业务 .12（三）近期我国商业银行现金管理领域的变化 .14二、我国商业银行现金管理业务
4、主要服务内容.15（一）日常结算 .15（二）资金归集和流动性管理 .15北京银联信信息咨询中心 中国银行业公司业务创新与营销研究报告http：/www.unbank.info 2 服务电话：(8610)63458516（三）账户报告和信息服务 .15（四）应收、应付账款服务 .16（五）资金升值管理 .16三、我国商业银行现金管理业务发展特点分析.16（一）从行业入手推出行业现金管理解决方案 .16（二）现金管理方案注重银企双赢 .17（三）现金管理业务品牌化发展趋势加快 .18第三部分第三部分 七大商业银行典型现金管理产品及发展策略分析七大商业银行典型现金管理产品及发展策略分析.19一、工
5、商银行.19（一）10 项针对企业客户的现金管理解决方案 .19（二）11 项针对行业客户的现金管理解决方案 .20二、招商银行.21（一）招商银行业务策略分析 .211、招商银行现金管理现状.212、构建现金管理体系，打造企业内部银行.223、招商银行系列营销措施助推现金管理业务的发展.224、招商银行现金管理产品的优势.23（二）招商银行产品创新情况分析 .241、首推“跨银行现金管理平台”.242、推出现金管理品牌“C+” .263、推出本外币现金池.284、推出集团资金余额管理.295、推出名义现金池.306、智能化的集团本外币收付款流动性管理.317、集团财资管理平台系统.328、为浙商提供跟进式现金管理服务.33三、民生银行.
