国内知名独立的第三方理财顾问有哪些

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1、国内知名独立第三方理财顾问有哪些？国内知名独立第三方理财顾问有哪些？1.好买财富管理中心好买财富管理中心 好买基金网是专业的第三方基金理财机构，作为独立、专业的基 金投资顾问。每日及时更新开放式基金净值,基金排名,基金评级,基金新闻,私募基金净值,私 募基金排名。 简介简介：好买拥有一支独立、专业、敬业的基金研究团队，所有研究员均拥有硕士以上学位。 在借鉴了国内外大量 FOF（基金中的基金）的研究方法上，好买创立了独有的 4P 研究体， 结合由上而下的定量分析，及由下而上的定性研究方法，并通过对基金公司和基金经理的 实地调研，结合客户的实际情况和市场情况，筛选出适合客户的基金，并帮助客户构建投

2、 资组合。 服务内容：服务内容：专注于为高净值人士提供从基金咨询、基金购买、到基金组合跟踪及调整的一 站式投资顾问服 产品涉及：产品涉及：阳光私募基金、股权私募基金、公募基金、固定收益类产品等第三方理财流程图第三方理财流程图2格上理财格上理财 格上理财独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商，通过“专业、独立、审慎” 的服务，为客户提供产品咨询、产品导购、 到产品组合管理及调整的一站式理财顾问服务， 帮助客户实现财富保值、增值。公司简介：北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于 2007 年 11 月 26 日， 注册资本金 2000 万元。提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股

3、权基金基金、固定 收益产品等高端理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平 台。格上的优势格上的优势专业的研究专业的研究格上拥有国内一流的专业研究团队，研究员曾在知名基金公司和私募公司任职。格上 关注国内外宏观经济的发展，对金融市场的大环境进行跟踪分析，格上力求为客户选择最 合理的财富配置方案；格上深刻理解基金行业的运作，格上用适宜的方法评价私募。格上 理财不仅追求“把鸡蛋放在不同的篮子里”，而且“要把每一个鸡蛋放在最正确的篮子里”。独立的立场独立的立场格上独立于基金公司、信托公司、银行、券商等产品提供机构，以独立的立场，为投 资人提供独立、专业、审慎的理财方案。审慎的态

4、度审慎的态度格上定位于为高净值人士提供投资顾问服务，以家庭资产保值为前提，寻求合理 的增值效果，审慎的态度是实现这一目标的保障。产品涉及：阳光私募基金、私募股权、信托产品1、问：、问：怎样通过你们买信托？怎样通过你们买信托？答： 购买前 格上理财了解您详细的理财需求，帮助您挑选合适的信托产品，为您分析产品要素，规避 潜在风险。 购买中 顶级信托产品供不应求，格上理财帮助您预约投资名额，并指引您完成相关认购手续。 购买后 格上理财将对您的信托产品进行持续跟踪，客服人员向您定期汇报产品进程，并实时为您 提供相关产品的第一手资讯。 通过格上理财购买理财产品后，您还可以获得格上理财提供的增值服务。2、

5、问：、问：我国的信托产品安全吗？我国的信托产品安全吗？答： 一、法律层面 1，信托法第 16 条规定，信托资产具有独立性，不能抵债不能被清算； 2，存在银行的钱一旦发生债务纠纷，银行的钱就不是自己的啦！ 请问，哪个更安全？ 二、收益的实际兑现情况 1，自 2001 年信托法成立以来，信托业的收益全部兑现，中融信托一共发行过 2000 多 只信托产品，全部兑现收益，没有发生兑现风险；即使 2011、2012 年度，大家再喊房地产 信托兑现压力大，风险高，但实际上房地产信托的收益全部兑现！ 2，去百度下就可以搜到 2010 年银行一共 38 款理财产品没有兑现预期收益! 请问：哪个更安全？ 三、从

6、对风险的控制来看 1，信托类融资有几个条件：A，融资人的资企资质，信用评估；B，还款来源是否充足？是 否可以覆盖本息？C，过去的经营业绩如何？项目是否有较高的复合增长率？D，抵押物净 值如何？变现能力如何？一旦融资人换不起钱，是否可以及时变现抵押物？ 2，银行的风控指标呢？大同小异。银行同样也遇到融资人（借款人）还不起钱的时候，银 行的做法是处理抵押物，银行的抵押率是 70%，信托基本是 50%以下。大不了银行当做不良 资产自己买单，信托也一样。 请问：风控过程和指标一样，做法同样，抵押率信托更低，凭什么说信托风险高？ 四、从收益的分配来看。 1，银行给了大家低的利率，自己去赚大钱，利润高到不

7、好意思说，可以 200 米就开一家； 2，信托公司把大把收益兑现给客户，自己就赚一点发行费。 请问：为什么还把钱存在银行？ 五、从信托发行看 信托产品有 1/3 是通过银行卖出去的（为什么？老百姓相信银行，银行知道你存多少钱， 没办法这就是优势）。而其中有些银行是直接卖信托产品，有些是银行的理财资金池。银 行的理财产品收益 4-6%，信托理财产品收益 10%左右，知道其中的利润差了吗？此外银行 还要赚大部分发行费。 你相信银行，银行相信信托。请问，为什么你不直接相信信托？ 六、从全球的财富管理潮流来看。 1，过去 5 年中国信托业飞速发展，管理的资产从 1 万亿到 5.3 万亿，资产千万以上的

8、富翁 已经选择信托公司管理财富。这么多年信托收益都在兑现，5.3 万亿的人不担心不安全， 难道您的钱一进来，信托的口碑就倒了？您有这么厉害吗？ 2，西方发达国家的富豪基本接受信托公司管理资产，比如肯尼迪家族，洛克菲勒家族，乔 布斯等等，信托作为财富管理方式已经十分普遍，国人还不够了解而已。中国远没到普及 的程度。想法不懂采用信托公司管理资产的富豪，中国富豪胡润排行榜每每易主，全球亿 万富豪难受财富 20 年。当然在西方信托之所以受青睐，还有一个重要的原因，信托财产免 交遗产税，信托资产规模受保护（不能公开）；而在中国，尚未开立遗产税。3、问：、问：什么是阳光私募基金啊？正规么？什么是阳光私募基

9、金啊？正规么？答： 阳光私募基金通常是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受 托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据信托法发行设立的证券 投资类信托集合理财产品。阳光私募基金主要投资于证券市场，定期公开披露净值，具备 合法性、规范性。阳光私募基金只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。4、问：、问：阳光私募基金每天都可以赎回么？阳光私募基金每天都可以赎回么？答： 封闭期结束后，每个月的开放日前 5-10 个工作日，客户将赎回申请填好并快递给相应的信 托公司，开放日的净值将是您赎回该私募的净值，通常开放日后 3-7 个工作日内资金将汇 到您的银行账

10、户。具体情况应根据私募信托合同规定执行，不同私募产品规定有差异。私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回，赎回部分一般不小于 10 万，赎回后 留存市值必须是私募基金要求的最低金额（通常为 100 万），否则必须全部赎回。5 5、问：、问：阳光私募持有中是否可以追加投资？阳光私募持有中是否可以追加投资？答：私募基金可以追加投资，追加的资金至少 10 万，或是 10 万的整数倍。追加资金按照 申购日的净值计算份额。6 6、问：、问：我想买阳光私募，怎么挑选好的私募基金？我想买阳光私募，怎么挑选好的私募基金？答： 私募基金的选择可以从以下几个方面考虑：1) 了解自身需求。您可以在格上理财顾问

11、的帮助下，理清您的投资目标、投资周期、风险 承受程度等；2) 了解私募基金，包括公司团队，公司所处发展阶段，公司规模，基金经理简历，管理产 品历史业绩， 风险控制，当市场出现较大波动时基金经理应对策略等等；(3) 构建投资组合。根据您的个人情况及市场情况，选择合适的私募基金，构建组合，并 在未来根据投资者个人情况的变化、市场的波动及私募本身的变动，及时调整组7、问：、问：信托产品通过哪些方法控制风险？信托产品通过哪些方法控制风险？答： 根据不同的产品有不同的风险控制措施，主要有：抵押、质押、担保和结构化设计等 。有 的产品只采用一种风控措施，有的产品同时采用多种风控措施。(1) 抵押或质押：融

12、资方将其动产或不动产（房产、股权等）抵押或质押给信托公司，若 融资方无法按期支付信托产品的本金及收益，信托公司可以拍卖抵押或质押物，以保障投 资人的利益；(2) 担保：对于没有抵押（或质押）或者抵押率比较高的，信托公司往往会要求融资方对 信托财产提供相应的担保。比如，担保公司担保、第三方担保（融资方的母公司或关联公 司）、公司法人无限连带担保等；(3) 结构化设计：所谓结构化设计就是将信托收益权进行分层配置，购买优先级的投资者 享有优先收益权，购买次级和劣后级的投资者享有劣后收益权。在固定收益类信托理财产 品中，劣后级投资一般由融资方投资，信托期满后，投资收益在优先保证优先级受益人本 金、预期

13、收益及相关费用后的余额全部归劣后级受益人；若出现投资风险，也先由劣后级 投资者承担；(4) 以房地产信托为例：房地产信托贷款，风险控制措施一般为土地或现房抵押，保证担 保；房地产股权投资，风险控制措施一般为信托持股，股权质押，派驻人员，监控资金， 回购安排等。8、问：、问：信托产品有净值么，如何分配收益？信托产品有净值么，如何分配收益？答： 信托产品在信托存续期间，没有净值。一般来说，在每一个信托年度结束时，信托所取得 的收益在扣除相关税费后，会以现金形式直接分配给投资者。在所有投资项目成功取得收 益后或信托存续期到期后，信托未分配的收益和信托本金会分配给投资者。9、问：、问：如果我购买信托产

14、品，应该考虑哪些方面如果我购买信托产品，应该考虑哪些方面答： (1) 信托公司的综合实力：我国目前有 62 家信托公司，要看其投资管理能力、风险控制体 系、盈利能力、管理团队、历史业绩等情况。(2) 投资行业：国民经济支柱行业或新兴行业更具投资价值。(3) 融资方实力：了解融资方的财务状况、成长前景及行业、公司背景。(4) 担保方式：要看担保人背景、担保人净资产及构成、担保人与融资方关系、担保人承 担的责任等；抵（质）押率越低说明项目风险越小、项目越安全。同时也要看抵(质) 押物 的变现性。(5) 第一还款来源：要了解预期收入的可靠性，即项目成功的可行性。(6) 产品期限：信托产品一般在购买后

15、到融资方支付本息之间投资者的资金是不可赎回的， 所以投资者要看好产品期限，以便安排未来现金流。另外，部分产品存在着提前结束或是 延期的情况，也请投资者在签定合同之前注意有无这类附加条款。(7) 收益率：其他条件相同时，预期收益率当然是越高越好。10、问：、问：信托产品信息披露机制如何？信托产品信息披露机制如何？答： 信托产品在每一个信托季度会对投资者披露信托运作情况，包括资金运作项目方向、项目 进展、项目公司财务情况、获得抵押物、质押物的情况、已实现收益和分配情况等。11、问：、问：PE 投资者的投资收益如何进行分配？投资者的投资收益如何进行分配？答： PE 基金通过投资于未上市企业，企业上市

16、后，基金在证券市场卖出原先持有的股份实现 收益，立即以分红形式将收益分配给投资者。或者在基金运作到期时，基金通过清算将所 有收益按一定比例分配给投资者。由于投资周期较长， PE 基金一般没有红利再投资的形 式。一般情况下，LP 的年回报率在 20%-50%之间，而具体的 PE 项目的账面回报率可达 到 100%-500%。12、问：、问：有限合伙人（有限合伙人（LP）从哪些方面考察）从哪些方面考察 PE？答： 最应关心的是这家 PE 是否有稳定团队和核心优势从而能长期赚钱。PE 基金(或基金管理公司)是何时、何地、由哪些人成立的?从成立到现在经历了那些变化? 投过哪些企业?这些企业从资本进入到现在都经历了哪些变化? 合伙人团队的人数和他们所投资管理的企业数量是否能匹配?从基本面特别是从那些变化里面，也能大致看出一点 这家 PE 的投资层面。PE 能为企业带来哪方面的价值或者提供哪方面的优势资源：是管理方面的，还是业务方 面的?还是上市运作方面的?要有实例，而不是光凭嘴说。特别要注意的是，一家基金的价 值最主要来自合伙人团队13、问：、问：私募股权基金如何才能赎回？私