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1、 民生加银民生加银现金增利货币市场基金现金增利货币市场基金 招募说明书招募说明书 基金管理人：基金管理人：民民生加银基金管生加银基金管理理有限公有限公司司 基金托管人：基金托管人：中中国建设银行股国建设银行股份份有限公有限公司司 二零二零一一二年二年十一十一月月 1 招募说明书 重要提重要提示示 民生加银现金增利货币市场基金经2012年11月2日中国证监会证监许可【2012】1443号文核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
2、 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规
3、风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金合同 、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
4、资产，但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 2 招募说明书 目目 录录 重要提示 . 1一、绪言 . 3二、释义 . 4三、基金管理人 . 8四、基金托管人 . 19五、相关服务机构 . 22六、基金的募集 . 24七、基金合同的生效 . 28八、基金份额的申购、赎回 . 29九、基金的投资 . 35十、基金财产 . 41十一、基金资产估值
5、 . 42十二、基金收益与分配 . 45十三、基金的费用与税收 . 47十四、基金的会计与审计 . 49十五、基金的信息披露 . 50十六、风险揭示 . 54十七、基金合同的变更、终止与基金财产清算 . 56十八、基金合同内容摘要 . 58十九、基金托管协议内容摘要 . 59二十、对基金份额持有人的服务 . 60二十一、其他应披露事项 . 62二十二、招募说明书的存放及查阅方式 . 63二十三、备查文件 . 643 招募说明书 一一、绪绪言言 民生加银现金增利货币市场基金招募说明书（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据中华人民共和国证券投资基金法 （以下简称“基金法”） 、 证券投资
6、基金销售管理办法 （以下简称“销售办法”） 、 证券投资基金运作管理办法 （以下简称“ 运作办法 ”） 、 证券投资基金信息披露管理办法 （以下简称“ 信息披露办法 ”）及其他有关法律法规与民生加银现金增利货币市场基金基金合同 （以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 5-4 招募说明书 二、释义二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指民生
