资料书永久授权书和可废止的生存信托

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1、CS 1资料书 永久授权书和可废止的生存信托 (Durable Powers of Attorney and Revocable Living Trusts) 当一个人遭受残障时，有很多法律机制可以提供 资产管理和健康护理方面的帮助。下面我们来讨 论其中的三个机制：永久授权书、健康护理永久 授权书和可废止的生存信托。永久授权书、健康护理永久 授权书和可废止的生存信托。由于各州法律各不 相同，您应该向那些在财产和资产管理提供法律 帮助方面经验丰富的律师咨询。 相关的信息，还可参阅 FCA 资料书资料书 End-of-Life Decision Making、Legal Planning for

2、Incapacity and Conservatorships（生命尽头的决策、残障者 的法律计划、托管，现有英文版。） 永久授权书永久授权书 问题：问题： 什么是财产的永久授权书？什么是财产的永久授权书？ 财产永久授权书（Durable Power of Attorney for Property，DPA）是一份法律文件，它让您（当 事人）授权给他人（您的代理或事实律师）为您 的利益替您作出财务决策或者法律决策，并处理 您的财务事务。之所以称为永久，是因为即 使在当事人出现智残的情况下，其条款也具法律 效力。 问题：问题： 谁可以成为事实律师？谁可以成为事实律师？ 并非一定要律师：任何信用良

3、好的成年人，例如 配偶、伙伴、亲属或朋友都可以作为事实律师。 同时，一些非盈利的代理机构也可以充当这个角 色。通常，一个较好的做法是至少指定一位候补的事实律师，以便在您的首选事实律师发生残障 或死亡时能够继续提供服务。您的事实律师将拥 有广泛的权力，因此，非常重要的是，您选择的 个人或代理机构应当非常可信，并且能够敏锐地 了解您的愿望。 问题：问题： 我可以赋于事实律师什么权力？我可以赋于事实律师什么权力？ 您赋于事实律师的权力可大可小。这种权力可 以包括购买财产、投资、签署合同、参与纳税 计划和制定赠予，以及相当重要的政府福利计 划，例如生活补助金和 Medicaid 补助（在加州 称为 M

4、edi-Cal）。 问题：问题： 什么是弹性的永久授权书？什么是弹性的永久授权书？ 一般来说，永久授权书自签署当日生效并执行。 也就是说，即使您有能力自己作出决定，您的事 实律师也有合法的权力为您的利益替您处理财务 事务。 相对应的，弹性永久授权书是在以后的日子 里生效。通常是在当事人出现智障的情况后 当由医生其它指定的个人提供证明，证明您已失 去行为能力后，它才生效。 注意：有些银行不大愿意接受弹性永久授权 书，因为它们觉得有时无法很明确的判断当事人 是否已经进入智障状态。您可以咨询有关银 行，了解它们接受永久授权书的条件。 690 Market Street, Suite 600 San

5、Francisco, CA 94104 (800) 445-8106 (415) 434-3388 传真： (415) 434-3508 电子邮件： infocaregiver.org 网址：www.caregiver.org CS 2问题：问题： 永久授权书的优点是什么？永久授权书的优点是什么？ 让他人处理您的法律和财务事务，永久授权书是 一个相对简便和经济的机制。人们经常采用共享 一个银行帐号的方法，以便一旦失去行为能力后 由他人代为管理。与此不同的是，永久授权书没 有赋于您的事实律师为他或她自己而动用您财产 的合法权利。您的事实律师必须为您的利益而使 用您的财产。 与共享帐号的不同之处还

6、在于，永久授权书可让 您在不影响自己财产计划的情况下实现移交财产 决策权。当您采用共同帐号时，您不仅给您的共 有人以使用帐上资金的权力，而且，当您去世 后，您帐户上的所有资金都归共有人所有。共同 帐号上的资产不受您遗嘱的制约。相反，当您去 世后，永久授权书决不会影响您财产的分配。事 实上，当事人去世后，其有效性即告终止。 一份合适的永久授权书有助于您在制订政府福利 计划，如 Medicaid 补助方面更加灵活。例如， 如果您需要住进疗养院或接受政府补助，您可以 授权给您的事实律师，将您的主要住宅转到您的 配偶名下。 问题：问题： 永久授权书的缺点是什么？永久授权书的缺点是什么？ 永久授权书的主

7、要缺点是事实律师有可能滥用权 力，因为目前还没有针对事实律师的专门的法院 监管。这与托管或监护是不同的，在托管或监护 中，监护人需将现有财务帐目提交给法院。如果 事实律师滥用权力并处理不当，法院可能会介入 并采取措施。然而，在很多案例中，由于损害已 经发生而难以弥补。因此，您应该非常谨慎地挑 选事实律师。 问题：问题： 我需要律师来帮助我起草永久授权我需要律师来帮助我起草永久授权 书吗？书吗？ 由律师帮助起草永久授权书具有一些优点。首 先，合格的律师很了解各州永久授权书表格的特 殊要求。其次，律师可以帮助您制订一份最符合 您需要的永久授权书。虽然我们可以找到永久授 权书的模板，但这些模板措辞含

8、糊，可能并没有 涵盖您所需要的授权范围。第三，由于永久授权 书容易被滥用，因此，律师的帮助有助于确保当 事人和事实律师都能理解文件内容，律师还能够 确保当事人的行为能力。 注意：有些银行和经纪公司要求使用他们提供的 永久授权书表格，以便通过这些表格来处理财务 事务。您可能需要将律师给您起草的表格与该机 构提供的表格相结合制订出您的永久授权书。 问题：问题： 如何使永久授权书生效？如何使永久授权书生效？ 一个成年人必须具备使永久授权书生效的行为能 力。如果对行为能力有疑问，最好能得到医生的 书面结论或声明，证明在文件生效之时，当事人 具备理解和签署永久授权书的能力。当签署永久 授权书时，至少需要

9、有两名以上合格的见证人或 公证人在场（有些州可能两者都需要）。 为处理财产事务，您还应将永久授权书向县档案 馆申报存盘。为保证您的永久授权书符合当地法 律规定，请向有资格的律师咨询。 健康护理永久授权书健康护理永久授权书 问题：问题： 什么是健康护理永久授权书 （什么是健康护理永久授权书 （DPAHC）？）？ 健康护理永久授权书是预先作出的一项指令，它 允许您指定的健康护理代理（也称为事实律师或 代理人）在您失去语言能力时为您作出健康护理 方面的决定。每个州都承认健康护理永久授权 书，但各州对于指令的法律规定不同。有些州将 健康护理永久授权书与其它预先指令合为一体。 例如，加利福尼亚州的健康护

10、理预先 指令 Californias Advance Health Care Directive 将健康 护理永久授权书、自然死亡法以及就医指令合为 一体。 有关预先指令的更多信息，请参阅 FCA 资料书：资料书： End-of-Life Decision Making（生命尽头的决 策，现有英文版。） 问题：问题： 如果我有行为能力，应如何作出自己的 健康护理决定？如果我有行为能力，应如何作出自己的 健康护理决定？ 除非您特别指定，否则，只有当您失去决定能力 后，您的健康护理代理人才会代替您作出健康护 理方面的决定。 CS 3问题：问题： 如果我已填写生存意愿，是否还需要健 康护理永久授权书

11、？如果我已填写生存意愿，是否还需要健 康护理永久授权书？ 您最好在生存意愿外，再办理一份健康护理永久 授权书，或者将二者合二为一。生存意愿通常表 明，当您处于疾病晚期或者永久性意识丧失时， 希望接受维持生命的治疗措施的愿望。它的大部 分内容包含在健康护理永久授权书表格中。通过 健康护理永久授权书指定健康护理代理，确保了 有一位您信任的人监督您在任何治疗方面愿望的 决策和执行，而不仅仅限于维持生命的治疗。 问题：问题： 我可以赋予健康护理代理怎样的权力？我可以赋予健康护理代理怎样的权力？ 通过健康护理永久授权书赋予您的健康护理代 理多少权力完全取决于您的意愿。虽然各州的规 定不同，但您可赋予健康

12、护理代理人的权力通常 包括： 选择或辞退护理人员或护理机构的权力； 接受或拒绝治疗的权力； 了解医疗记录的权力； 撤销或保留维持生命治疗的权力； 解剖捐献的权力。 注意：健康护理代理人无权代您作出法律或财务 事务决定。正如本资料书开始所述，法律或财务 方面的决定，应当通过独立的财产永久授权书指 定的代理完成。 问题：问题： 我应该选择谁作为健康护理代理？我应该选择谁作为健康护理代理？ 您应该选择自己信赖的人，如您的配偶、伴侣、 家庭成员或亲密的朋友等。您所选择的人应当了 解您的价值观念和信仰。如可能，您选择的人最 好与您生活在同一地区，以便在一段持续的时间 内，一旦接到电话，即可指导您的治疗工

13、作。您 可能需要与代理人就您的健康护理愿望进行一些 讨论，一定要明确他或她是否愿意承担此代理工 作。很多州都不允许保健护理提供者或者任何从 事健康护理工作的人作为健康护理代理。 问题：问题： 我需要一个候补的健康护理代理人我需要一个候补的健康护理代理人 选吗？选吗？ 是的。您至少需要一个候补人选，以便当您的第 一人选无力或不愿意为您作出健康护理决策时接 替他。 问题：问题： 如何使健康护理永久授权书生效如何使健康护理永久授权书生效? 您至少应年满 18 岁，并且具有使健康护理永久 授权书生效的行为能力。您必须签署健康护理永 久授权书表格。在签署 健康护理永久授权书时， 大部分州还需要有资格的成

14、年见证人和/或公 证人，以证明您具备行为能力并出于自身意愿。 不需要律师。如果您在疗养院，可能需要其它见 证人。 问题：问题： 我在何处可以找到健康护理永久授权书 表格和相关说明我在何处可以找到健康护理永久授权书 表格和相关说明? 通常在以下地方可以得到，如：当地医院、长期 护 理 巡 视 计 划 （ Long-Term Care Ombudsman program）、老年人法律服务或老年人信息与咨 询计划、当地或州的医疗组织或您的医生。有些 医疗中心开设起草预先指令的培训班。律师们也 可以起草他们自己的表格。Partnership for Caring, Inc.（前身为 Choice fo

15、r Dying 公司）可提供各州 的有关表格和指导，请致电(202) 338-9790 索 取，或从以下网站下载： www.partnershipforcaring.org 或 www.choices.org。 可废止的生存信托可废止的生存信托 问题：问题： 什么是可废止的生存信托？什么是可废止的生存信托？ 生存信托是一项个人将其财产的所有权从自己名 下转移至另一实体信托的协议。创建生存信 托的人称为财产授予人。管理信托的人称为托管 人。其利益被信托管理的人称为受益人。财产授 予人、托管人和受益人可以是同一个人。 因此，您可以对您自己的财产设立一份生存信 托，并作为自己的托管人，保留全部的管理

16、和控 制资产的权力。或者您也可以指定他人作为托管 人管理您的财产。 之所以称为生存信托，是因为它是在财产授 予人在世时制订的。这于死后生效的遗嘱信 托不同。 问题：问题： 如果我发生残障，生存信托将如何发挥 管理作用？如果我发生残障，生存信托将如何发挥 管理作用？ 一旦您丧失了行为能力，生存信托可以根据您的 选择提供一名后备托管人，代替您管理您的信托 资金。生存信托文件中应当写明如何判定行为能 力丧失。 CS 4问题：问题： 生存信托如何替代遗嘱？生存信托如何替代遗嘱？ 生存信托提供财产授予人去世后其生前所托管资 产的分配。当财产授予人死亡时，托管人按照信 托的规定，将托管财产直接分配给受益人。与遗 嘱不同的是，这种财产分配过程无需法律监管或 遗嘱检验。通常，这样比按照遗嘱分配遗产更快 速也更经济。 注意：为保证生存信托能够代替遗嘱并避免遗嘱 检验，财产授予人的资产必须在其在世期间转移 到生存信托中。 问题：问题： 生存信托能否避税？生存信托能否避税？ 在