《在银行风险总监座谈会上的讲话》由会员分享，可在线阅读，更多相关《在银行风险总监座谈会上的讲话（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 1 / 10在银行风险总监座谈会上的讲话在银行风险总监座谈会上的讲话与时俱进与时俱进 开拓创新开拓创新努力推动风险管理工作再上新台阶努力推动风险管理工作再上新台阶*在全行风险总监座谈会上的讲话在全行风险总监座谈会上的讲话同志们：同志们：刚才，郭董事长在讲话中就新形势下如何做好全面风刚才，郭董事长在讲话中就新形势下如何做好全面风险管理进行了深刻阐述，既是对风险管理改革实践和先进险管理进行了深刻阐述，既是对风险管理改革实践和先进经验的总结和升华，也为下一步做好全面风险管理、进一经验的总结和升华，也为下一步做好全面风险管理、进一步
2、深化改革明确了方向。全行要深入学习，认真领会，全步深化改革明确了方向。全行要深入学习，认真领会，全面贯彻落实。下面，我主要就前一阶段风险管理主要工作面贯彻落实。下面，我主要就前一阶段风险管理主要工作进展、当前重点关注的几个问题以及下一阶段风险管理的进展、当前重点关注的几个问题以及下一阶段风险管理的指导思想和工作重点，讲几点意见。指导思想和工作重点，讲几点意见。一、近年来风险管理主要工作进展一、近年来风险管理主要工作进展近年来，风险条线紧紧围绕全行改革和发展战略重点，近年来，风险条线紧紧围绕全行改革和发展战略重点，克服人手紧、任务重、压力大等诸多困难，踏踏实实，做克服人手紧、任务重、压力大等诸多
3、困难，踏踏实实，做了大量有成效的工作，得到了董事会、监事会、总行高管了大量有成效的工作，得到了董事会、监事会、总行高管层以及监管部门的充分肯定。尤其是在贯彻层以及监管部门的充分肯定。尤其是在贯彻“以客户为中以客户为中心心”的经营理念、加强全面风险管理体系建设、推进风险的经营理念、加强全面风险管理体系建设、推进风险管理体制改革、完善政策制度、提升风险计量技术、强化管理体制改革、完善政策制度、提升风险计量技术、强化风险监控、提高审批质量效率等方面，有明显的进步。风险监控、提高审批质量效率等方面，有明显的进步。（一）加强全面风险管理体系建设，逐步理顺部门职（一）加强全面风险管理体系建设，逐步理顺部门
4、职精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 2 / 10责和管理边界责和管理边界从去年以来，我们在信用、市场、操作三大风险领域从去年以来，我们在信用、市场、操作三大风险领域基本理清了管理关系和部门职责。在信用风险方面，公司基本理清了管理关系和部门职责。在信用风险方面，公司业务部门和个人信贷业务部门主要是在市场层面上把住风业务部门和个人信贷业务部门主要是在市场层面上把住风险的第一道门槛；审批部门作为风险关口和标尺的执行人险的第一道门槛；审批部门作为风险关口和标尺的执行人发挥作用；风险管理部门和风险监控部门主要是提供工具、发挥作用；风险管理部门和风险监控部门主要是提供工
5、具、分析风险的所在区域和部位，为风险控制提供依据；事后分析风险的所在区域和部位，为风险控制提供依据；事后有审计部门对整个执行结果进行审计。在操作风险方面，有审计部门对整个执行结果进行审计。在操作风险方面，制定了操作风险管理政策，在政策基础上形成了从业务操制定了操作风险管理政策，在政策基础上形成了从业务操作的柜台到营运部门、会计部门，再到风险监控部门、风作的柜台到营运部门、会计部门，再到风险监控部门、风险分析部门和审计部门等几个层面的监测管理，并建立了险分析部门和审计部门等几个层面的监测管理，并建立了一套案件管理和应急管理的体系。在市场风险方面，总行一套案件管理和应急管理的体系。在市场风险方面，
6、总行刚刚下发了刚刚下发了市场风险管理方案市场风险管理方案 ，明确了，明确了“风险管理部门风险管理部门订规则，资产负债管理部门确定战略要求和资产组合管理，订规则，资产负债管理部门确定战略要求和资产组合管理，市场经营部门在规则和战略要求下、在组合框架内进行具市场经营部门在规则和战略要求下、在组合框架内进行具体操作体操作”的管理体制。的管理体制。通过上述工作，我们在三大风险领域，基本理顺了管通过上述工作，我们在三大风险领域，基本理顺了管理体系和部门职责、报告路线，基本实现了理体系和部门职责、报告路线，基本实现了“三道防线、三道防线、四道门槛四道门槛”的体系，这是一个很大的进步。的体系，这是一个很大的
7、进步。（二）持续推进风险管理体制改革，加快构建集中垂（二）持续推进风险管理体制改革，加快构建集中垂直的风险管理体制直的风险管理体制目前，各一级分行均设置了风险总监和相应的风险管目前，各一级分行均设置了风险总监和相应的风险管精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 3 / 10理部门，各二级分支行风险主管全部到位，县级支行风险理部门，各二级分支行风险主管全部到位，县级支行风险经理派驻工作全部完成，平行作业风险经理、基层机构操经理派驻工作全部完成，平行作业风险经理、基层机构操作风险经理逐步配备到位。全行大中型公司类客户平行作作风险经理逐步配备到位。全行大中型公司类客户平
8、行作业已全面实施，正在向小企业和零售业务延伸；风险报告、业已全面实施，正在向小企业和零售业务延伸；风险报告、平行作业以及授权管理、绩效平行作业以及授权管理、绩效. . 方案审批，优化集团客户审批方式方案审批，优化集团客户审批方式“方案审批方案审批”制度的推进，促进了风险关口前移，目制度的推进，促进了风险关口前移，目前已经产生了一定的效果，前台谈判能力有所提升，风险前已经产生了一定的效果，前台谈判能力有所提升，风险管理在贷前环节得到一定落实。管理在贷前环节得到一定落实。 “方案审批方案审批”的本质是第一的本质是第一道防线的前台部门在谈判环节安置好风险。针对道防线的前台部门在谈判环节安置好风险。针
9、对“方案审方案审批批”推进过程中效率低下问题，今年推进过程中效率低下问题，今年 7 7 月总行下发了月总行下发了关关于进一步提高对公客户授信业务服务效率的通知于进一步提高对公客户授信业务服务效率的通知 ，就前后，就前后台共同提高对客户需求的反应速度提出了具体要求。针对台共同提高对客户需求的反应速度提出了具体要求。针对集团客户授信风险整体风险控制薄弱问题，今年集团客户授信风险整体风险控制薄弱问题，今年 5 5 月份总月份总行开始推行集团客户授信总量控制下的单独申报审批新模行开始推行集团客户授信总量控制下的单独申报审批新模式，既能有效控制集团客户整体授信风险和单一客户信用式，既能有效控制集团客户整
10、体授信风险和单一客户信用风险，优化集团内客户结构，也大大提高了授信申报审批风险，优化集团内客户结构，也大大提高了授信申报审批效率。效率。（七）统一风险偏好，加强审批系统管理（七）统一风险偏好，加强审批系统管理去年总行完成了房地产、火力发电等去年总行完成了房地产、火力发电等 2121 个行业审批指个行业审批指引，今年已经初步完成了电力供应、风力发电、医院等引，今年已经初步完成了电力供应、风力发电、医院等 5 5精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 4 / 10个行业审批指引，全年计划完成个行业审批指引，全年计划完成 2525 个行业审批指引，并对个行业审批指引，并
11、对部分已出台的指引进行重检。在去年出台大中型客户授信部分已出台的指引进行重检。在去年出台大中型客户授信审批五项基本原则的基础上，今年总行正在根据实际操作审批五项基本原则的基础上，今年总行正在根据实际操作反映的情况和宏观调控具体要求，增加节能减排政策要求，反映的情况和宏观调控具体要求，增加节能减排政策要求，细化资产负债率等指标。同时，总行还加强了审批系统管细化资产负债率等指标。同时，总行还加强了审批系统管理，以视频会议的形式来贯彻全行信贷政策。审批系统还理，以视频会议的形式来贯彻全行信贷政策。审批系统还实施审批信息公示制度，整个审批过程全部在企业网上公实施审批信息公示制度，整个审批过程全部在企业
12、网上公布，各分行可根据这个情况进行督办，增强审批信息透明布，各分行可根据这个情况进行督办，增强审批信息透明度。度。各分行也结合本行实际，加强区域信贷审批指引研究各分行也结合本行实际，加强区域信贷审批指引研究制定工作，推行审批差别化管理，有效提高了审批质量和制定工作，推行审批差别化管理，有效提高了审批质量和效率。如：效率。如：*分行制定了钢铁、房地产、化工、建材、教分行制定了钢铁、房地产、化工、建材、教育、贸易融资等育、贸易融资等 6 6 个行业信贷审批指引；江苏分行制定了个行业信贷审批指引；江苏分行制定了建筑、装备制造、纺织、化纤、房地产业、电子、教育、建筑、装备制造、纺织、化纤、房地产业、电
13、子、教育、城市基础设施等城市基础设施等 8 8 个行业信贷审批指引；个行业信贷审批指引；*分行制定了房分行制定了房地产、电子、纺织地产、电子、纺织( (含化纤织造含化纤织造) )等等 3 3 个行业信贷审批指引；个行业信贷审批指引；*分行制定了房地产、教育、纺织行业审批指引和小企业、分行制定了房地产、教育、纺织行业审批指引和小企业、个人信贷业务审批标准。北京分行实行了审批预备会议制个人信贷业务审批标准。北京分行实行了审批预备会议制度和度和“绿色绿色 100”100”差别化审批制度，浙江分行建立了审批会差别化审批制度，浙江分行建立了审批会前协商制度，湖南分行制定了前协商制度，湖南分行制定了信贷审
14、批沟通管理办法信贷审批沟通管理办法等，加强了信贷审批部门与业务部门之间的沟通联动，促等，加强了信贷审批部门与业务部门之间的沟通联动，促进了业务发展。进了业务发展。精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 5 / 10（八）推进新资本协议实施，加快风险计量系统建设（八）推进新资本协议实施，加快风险计量系统建设目前，新资本协议的总体规划工作已经启动，咨询公目前，新资本协议的总体规划工作已经启动，咨询公司已进场，并进入差距分析阶段。风险计量系统建设也在司已进场，并进入差距分析阶段。风险计量系统建设也在加快进度，对公敞口项目中一般公司类客户、事业法人、加快进度，对公敞口项目
15、中一般公司类客户、事业法人、银行客户、新成立客户等客户评级模型研发已进入模型设银行客户、新成立客户等客户评级模型研发已进入模型设计阶段；与咨询公司合作开发的非银行金融机构、房地产计阶段；与咨询公司合作开发的非银行金融机构、房地产等客户评级模型的优化及限额管理、专业贷款评级等工作等客户评级模型的优化及限额管理、专业贷款评级等工作即将全面展开。零售敞口项目建设顺利，信用卡评分卡、即将全面展开。零售敞口项目建设顺利，信用卡评分卡、住房抵押评分卡已上线运行，明年基本可以对个人客户进住房抵押评分卡已上线运行，明年基本可以对个人客户进行分级处理。消费贷款申请评分卡模型已初步完成开发。行分级处理。消费贷款申请评分卡模型已初步完成开发。小企业评级项目正与咨询公司加强合作，积极准备前期开小企业评级项目正与咨询公司加强合作，积极准备前期开发工作。组合管理项目已完成经济资本和风险限额管理方发工作。组合管理项目已完成经济资本和风险限额管理方案，目前正在申请立项。押品评估测试项目已初步完成具案，目前正在申请立项。押品评估测试项目已初步完成具体方案和相关配套制度，正在编制业务需求。此外，我行体方案和相关配套
