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1、 新时代证券有限责任公司 融资融券业务岗位人员知识水平测试 新时代证券有限责任公司 融资融券业务岗位人员知识水平测试 （ 2012 年 6 月 29 日 ） 新时代证券有限责任公司 新时代证券有限责任公司 第 1 页 共 8 页 一、单项选择题（每小题 2 分） 一、单项选择题（每小题 2 分） 1、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（ ） A客户提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 B客户向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 C客户向具有融资融券业务资
2、格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 D客户向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 2、公司选择融资融券业务客户标准包括，客户在我司从事证券交易满（ ）个月以上，客户在公司开立的交易账户内资产总值需在（ ）万元以上。 A. 6，50 B. 18，50 C. 6，100 D. 18，100 3、客户在一个时期内只能与( )家证券公司签订融资融券合同。 A1 B2 C3 D4 4、公司规定客户融资融券业务合同一式（ ）份 A2 B3 C4 D5 5、客
3、户在公司开立信用证券账户和信用资金账户前，所做的工作不包括（ ） 。 A签订融资融券交易风险揭示书 B签订融资融券合同 C通过融资融券知识测试 D提交担保物 6、客户从证券公司融入资金或证券时，证券公司向客户收取的一定比例的（ ） 。 A保证金 B权证 第 2 页 共 8 页 C债券 D股票 7、我公司现阶段要求客户通过信用账户进行交易的佣金标准不低于（ ）或当地行业自律组织规定的最低标准（二者取大值） 。 A. 万分之八 B. 千分之一 C. 千分之二 D. 万分之五 8、公司融管会确定，现阶段公司单一客户的融资规模不超过（ ） ，单一客户的融券规模不超过（ ） 。 A3000 万，6000
4、 万 B6000 万，3000 万 C5000 万，8000 万 D8000 万，5000 万 9、客户每笔融资或融券的最长期限为（ ） 。 A. 3 个月 B. 6 个月 C. 9 个月 D. 一年 10、当客户信用账户的维持担保比例高于（ ）时，可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ） 。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150% 11、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ ） 。 A增加 B减少 C不变 D无法判断 12、 某客户信用账户中有 100 元保证金
5、可用余额， 拟融券卖出融券保证金比例为 50%的证券 C，则该客户理论上可融券卖出（ ）元市值的证券 C。 A100 B150 第 3 页 共 8 页 C200 D400 13、 如果某客户信用账户内有 200 元现金和 100 元市值的证券 A， 假设证券 A 的折算率为 70%。那么，该客户信用账户内的保证金金额为（ ）元。 A100 B200 C270 D300 14、 （ ）是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A保证金 B维持担保比例 C保证金比例 D折算率 15、经董事会批准，我公司融资融券业务在业务开展初期的总规模为（ ） A4 亿元； B5 亿元； C6 亿元； D7
6、 亿元。 16、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，公司应当（ ） A在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施； B直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施； C婉拒协助执行； D在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。 17、客户信用账户维持担保比例低于（ ） ，公司通知客户补足担保物。客户未能在规定时间内使信用账户维持担保比例达到 150%以上，公司将对客户信用账户内的担保物予以强制平仓。客户信用
7、账户的维持担保比例低于（ ）时，公司有权即时对客户信用账户内的担保物予以强制平仓。 A. 150%， 120% B. 130%， 120% C. 130%， 125% D150%， 125% 18、客户到期未偿还融资融券债务的，则公司将采取下列措施（ ） 。 第 4 页 共 8 页 A给客户增加新的融资融券额度； B根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索； C根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索； D应当给客户延期。 19、客户卖出信用证券账户内尚未了结合约的证券所得价款（ ） A应先偿还其融资欠款 B可以在当日交易收市前买入其他证券
8、C不必归还融资欠款 D可以直接转出信用证券账户 20、 （ ）岗负责向客户讲解融资融券业务并指导客户填写征信材料， （ ）岗须见证客户亲笔签署融资融券合同并进行系统操作。 A新业务岗，柜台业务岗 B柜台业务岗，运营经理 C柜台业务岗，合规专员 D新业务岗，合规专员 二、多项选择（每小题 3 分，多选、少选或错选均不得分） 二、多项选择（每小题 3 分，多选、少选或错选均不得分） 1、从公司网站公示信息可以查询，公司目前已开通融资融券三方存管银行包括（ ） 。 A.中国银行 B.工商银行 C.建设银行 D.农业银行 2、目前公司的融资利率（年）为（ ） ，融券费率（年）为（ ） A8.85% B
9、9.10% C10.85% D11.10% 3、公司编订的融资融券业务学习资料可从以下网址下载（ ） ： A公司办公 OA 系统内的融资融券业务知识园地 B融资融券业务交流 QQ 群（217544392） C威盘下载（http:/ D公司网站融资融券专栏（http:/ 4、下面哪些情况下，公司不得向客户融资、融券（ ） 。 A.客户在公司从事证券交易不足半年 第 5 页 共 8 页 B.客户有重大违约记录 C.客户交易结算资金已纳入第三方存管 D.本公司的股东、关联人 5、客户的征信评级因子，具体包括（ ） A自然属性 B交易属性 C货币属性 D融资融券属性 6、出现下列哪些情况，客户信用级别
10、可能下调（ ） A客户信用账户出现账面亏损 B年龄 60 周岁以上（个人） C月收入 2000 元以下（个人） D平仓预警 3 次以上，能够及时补仓 7、公司给予客户的授信额度不能高于（ ） 。 A客户申请授信额度 B公司剩余可授信额度 C客户信用上限 D客户潜在担保物授信系数 8、公司营业部在客户签订合同前，应履行（ ）告知义务。 A指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款 B以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险 C告知因不能及时补交担保物而被强平的风险 D告知将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险 9、公司拟向客户提供的融资融券交易委托方式包括（ ） A电话委托 B网上交易 C
11、柜面委托 D热自助 10、公司融资融券业务的保证金比例计算公式，正确的是（ ） A融资保证金比例=初始保证金比例-（1-融资买入证券折算率） B融资保证金比例=初始保证金比例+（1-融资买入证券折算率） C融券保证金比例=初始保证金比例+（1-融券卖出证券折算率）+融券上浮保证金比例部分 D融券保证金比例=初始保证金比例+（1-融券卖出证券折算率）-融券上浮保证金比例部分 第 6 页 共 8 页 11、客户可以（ ）方式了结向公司融入的证券。 A买券还款 B直接还款 C买券还券 D直接还券 12、客户融资融券交易的一般投资策略包括（ ） A杠杆投资 B多空策略 C变相 T+0 D融券卖空 13
12、、根据客户信用账户的维持担保比例进行风险分级可以将客户分为（ ） A安全级 B警戒级 C高风险级 D紧急平仓级 14、出现以下（ ）情形时，公司将有权采取强制平仓措施： A客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%） ，且经公司通知后在规定时限内仍未补足担保物 B融资融券合约到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的 C客户关键资料比对不一致，且未在规定时限内处理的 D客户违反限售股、董监高等承诺的情形 15、营业部开展融资融券业务，应注意做好以下工作（ ） A把好客户准入关； B. 切实做好投资者教育工作； C. 认真仔细地按照营业部融资融券业务办理说明办理业务； D. 协助总部进行客
13、户事项通知； E. 做好客户投诉处理及维稳，及时解决问题，做到零投诉。 三、判断题（每小题 1 分） 三、判断题（每小题 1 分） 1、客户可以使用信用账户参与定向增发与债券回购（ ） A、正确 B、错误 2.营业部可自行决定是否与客户签订融资融券合同。 （ ） A、正确 B、错误 3、开展融资融券业务的营业部需要具有两名以上从事融资融券业务的专业人员，相关人员应取得公司认定的融资融券业务岗位人员资格。 （ ） A、正确 B、错误 第 7 页 共 8 页 4、所有证券公司目前都可以开展融资融券交易。 （ ） A、正确 B、错误 5、客户可以与不同的证券公司同时签订融资融券合同。 （ ） A、正
14、确 B、错误 6、自然人客户可委托他人代理办理开通融资融券业务。 （ ） A、正确 B、错误 7、 客户开通信用证券账户创业板交易权限， 必须先开通普通证券账户权限后方可办理。（ ） A、正确 B、错误 8、客户以前在其它证券公司融资融券，现来本公司进行融资融券交易新开信用账户即可，原证券公司的信用账户无需注销。 （ ） A、正确 B、错误 9、公司授予客户的授信额度可以高于公司评定的客户信用上限。 （ ） A、正确 B、错误 10、公司确定的融资融券可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，不得调整。 （ ） A、正确 B、错误 11、客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 （ ） A、正确 B、错误 12、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向客户融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。 （ ） A、正确 B、错误 13、客户融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。 （ ） A、正确 B、错误 14、客户提交证券作为担保物时，应将证券市值全额计入融资融券保证金金额。 （ ） A、正确 B、错误 15.客户提交担保物时，可以将担保证券从普通证券账户划入信用证券账户，也可以将担保资金从普通资金账户直接划入信用资金账户。 （ ）
