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1、第 1 页 共 5 页银行理财产品运作情况报告银行理财产品运作情况报告浙商银行理财产品运作情况报告（2017年12月）尊敬的客户：2017年12月1日至2017年12月31日，我行理财产品运作情况报告如下：一、“方信理财”人民币理财产品（一）“方信理财”1号人民币理财产品起息日为2017年1月4日，到期日为2017年1月4日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。我行已于2017年12月22日发布该产品提前终止公告，该产品于2017年1月4日提前终止，收益详细情况如下：收益计算期间2017年1月4日至2017年1月3日，共366天实际年收益率（%）6.6554每万元净
2、收益（元）100006.6554%365366667.3633具体情况请参见“方信理财”1号人民币理财产品提前终止公告。（二）“方信理财”26号人民币理财产品起息日为2017年8月8日，到期日为2017年12月8日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。该产品已于2017年12月8日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2017年8月8日至2017年12月7日，共122天实际年收益率（%）4.6，其中单笔认购金额300万以上（含）为4.8每万元净收益（元）100004.6%（或4.8%）365122153.7534（或160.4383）我行已于2017年12月8日将投资
3、者的理财本金和收益划转至投资者指定账户。（三）“方信理财”29号人民币理财产品起息日为2017年9月9日，到期日为2017年1月9日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。2017年12月1日至2017年12月31日，产第 2 页 共 5 页品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四）“方信理财”30号人民币理财产品起息日为2017年9月12日，到期日为2017年12月12日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。该产品已于2017年12月12日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2017年9
4、月12日至2017年12月11日，共91天实际年收益率（%）3.8，其中单笔认购金额300万以上（含）为4.1每万元净收益（元）100003.8%（或4.1%）3659194.7397（或102.2191）二、“永乐理财”人民币理财产品（一）“永乐理财”1号人民币理财产品起息日为2017年5月22日，到期日为2017年5月22日，主要投资于“锦盈租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（二）“永乐理财”2号人民币理财产品起息日为2017年6月3日，到期日
5、为2017年6月3日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（三）“永乐理财”3号人民币理财产品起息日为2017年6月23日，到期日为2017年6月3日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。第 3 页 共 5 页（四）“永乐理财”4号
6、人民币理财产品起息日为2017年11月18日，到期日为2017年3月18日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（五）“永乐理财”6号人民币理财产品起息日为2017年12月3日，到期日为2017年3月3日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（六）“永乐理财”8号人民币理财产品起息日为2017年12
7、月30日，到期日为2017年3月30日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（七）“浙商理财-信托投资”2017年第一期起息日为2017年4月27日，到期日为2017年4月27日，主要投资于“中大房地产信托贷款资金信托”项目。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（八）“浙商理财信托投资”2017年第六期起息日为2017年11月1日，到期日为2017年
8、11月1日，主要用于向天津天士力集团有限公司提供信托贷款。本理财产品每年支付一次理财收益。2017年12月1日至2017年12月31日，产品投第 4 页 共 5 页资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。三、“涌金理财”系列人民币理财产品（一）“月月涌金”第41期人民币理财产品起息日为2017年12月1日，到期日为2017年12月28日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等），客户可提前赎回。“月月涌金”本月债券投资情况如下：债券种类持有量（万元）短期融资券13364.8该产品已于201
9、7年12月28日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2017年12月1日至2017年12月27日，共27天实际年收益率（%）2.2每万元净收益（元）100002.2%3602716.4999我行已于2017年12月28日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（二）“季季涌金”第12期人民币理财产品起息日为2017年10月1日，到期日为2017年12月28日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等）。“季季涌金”本月债券投资情况如下：债券种类持有量（万元）短期融资券1647.5该产品已于2017年12月28日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2017年10月1日至2017年12月27日，共88天实际年收益率（%）2.5每万元净收益（元）100002.5%3608861.1111我行已于2017年12月28日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。如有疑问，欢迎致电95105665详询。非常感谢您一直以来对浙商银行的支持！浙商银行二九年一月八日理财业务投诉电话：95105665第 5 页 共 5 页
