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1、1柜员上岗考试试题一、单选题1、A 公司因急需资金，于 6 月 7 日将一张 5 月 8 日签发、120 天期限、票面价值50，000 元的不带息商业汇票向银行贴现，年 贴现率为 10%。银行应收贴现利息（B）。A、12，500B、1，250C、1，236.11D、12，361.112、贴现票据的票据金额 10，000 元，贴现天数 20 天，贴现率月息 6，实付贴现金额（D）元。A、9，600B、400C、40D、9，960 3、为进一步规范人民币银行结算帐户得开立和使用，经过反复研讨和修改，中国人民银行于 2003 年 4 月 10 日正式颁布了人民币银行结算帐户管理办法，并于（B）起在全
2、国实施。A、2003 年 5 月 1 日B、2003 年 9 月 1 日C、2003 年 12 月 1 日D、2004 年 1 月 1 日4、下列那些账户适用于人民币银行结算账户管理办法？（ B ）A、储蓄账户。B、外资企业开立的人民币单位结算账户。C、单位定期存款账户。D、开户单位开立的外币结算账户。5、下列对个人结算账户的开立说法正确的是： （ A ）A、不受地域和数量的限制。2B、存款人不可以在已开立的 储蓄账户中申请确 认为个人银行结算账户。C、个人以 临时身份证 开立的银行结算账户可以超 过临时身份证的有效期。D、个人银行结算账户 仍具有活期储蓄功能，存款人可以不缴纳利息税。6、下列
3、单位银行结算账户的开立不实行报备制的是： （ A ）A、财政 预算单位专用存款 账户。B、一般存款 账户C、个人银行结算账户D、非 财 政预算单位专 用存款账户7、下列单位银行结算账户的开立不实行核准制的是： （ D ）A、基本存款账户B、非注册 验资开立的 临时存款账户C、财政预算单位专用存款 账户D、注册验资开立的临时 存款账户8、符合开户条件的，实行报备制的单位结算账户，开户银行应于开户之日起 （ B ）工作日之内报人民银行备案。A、2 个 B、5 个C、10 个D、15 个9、单位银行卡账户的资金：（ B ）A、可以办理现金收付 业务B、必须由其基本存款 账户转账存入。C、不可以 办理
4、转账结 算业务。D、可以由其基本存款 账户以外的账户存入。310、下列关于一般存款账户的使用说法错误的是： （ D ）A、可以办理存款人的借款 转存B、可以办理存款人的借款 归还C、可以办理其他转账结 算业务D、可以办理现金缴存和支取 业务11、下列哪种情形开户银行不必撤销银行结算账户： （ C ）A、被撤并、解散、宣告破 产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、多次开出空 头支票，套取银行信用的D、因迁址需要变更银 行结算账户的12、单位的法定代表人或主要负责人、地址以及其他开户资料发生变更时， 应于 （ B ） 工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。A、3 个B、5 个C、10 个D、1
5、5 个13、银行结算账户管理档案的保管期限为：（ C ）A、永久保管B、有效期 满后保管 5 年C、账户撤销后保管 10 年D、账户 撤销后保管 5 年14、银行在结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允 许以自然人名称开立账户存储。下列对以上行为的罚则中说法错误的是： （ D ）A、警告，并 处以 5 万元以上 30 万元以下罚款B、对该银行直接负责 的高级管理人员、其他直接 负责的主管人员、直接 责4任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，人民银行有权停止对其开立基本存款 账户的核准， 责令改银行停业整顿或吊销经营金融业务许可证D、通 报 批评，并 处以 3 万元以上 10 万元以下罚
6、款。15、银行在结算账户的使用中， 为储蓄账户办理转账结 算、违规为存款人支付现金或办理现金存入。下列对以上行为的罚则中说法错误的是： （ D ）A、警告，并 处以 5000 元以上 3 万元以下罚款B、对该银行直接负责 的高级管理人员、其他直接 负责的主管人员、直接 责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，人民银行有权停止对其开立基本存款 账户的核准D、通 报 批评，并 处以 1 万元以上 5 万元以下罚款。16、下列对结算账户名称的说法不正确的是（C ）： A、单位开立 结算账户 的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称相一致。B、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称 应与其营业执
7、照的字号相一致。C、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称要与 营业执照记载的经营者的姓名相一致。D、自然人开立银行结 算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。17、下列关于账户的生效日的说法正确的是：（ B ）A、除注册验资的临时 存款账户转为基本账户和因借款转存开立的一般存款账户开立除外，其他的单位银行结算账户自开立之日起 5 个工作日方可办理付款业务。5B、除注册 验资的临时 存款账户转为基本账户和因借款 转存开立的一般存款账户开立除外，其他的单位银行结算账户自开立之日起 3 个工作日方可办理付款业务。C、在账户正式开立后开 户行可以向存款人出售重要空白凭 证。D、在
8、账户 正式生效日后开 户行不得向存款人出售重要空白凭证。18、下列关于临时账户有效期的说法正确的是： （ D ）A、临时账户 有效期最 长期不得超过 5 年。B、临时账户经人民银 行核准后可以办理展期，有效期和展期期限合 计最长不能超过 3 年。C、临时账户有效期满 后，不能再 办理现金支取 业务，只可 办理转账结算业务。D、临时账户 使用满 2 年后，存款人必须办理销户手续，如仍需使用临时帐户，可重新申请开立。19、下列关于专用账户的管理使用说法错误的是： （ D ）A、金融机构存放同业 的资金已纳入专用存款账户管理。B、对于异地附属非独立核算 单位开立的收入汇缴 和业务支出专户，其预留印鉴
9、为该附属机构的公章或财务专用章，印鉴名称可与账户名称不一致。C、单位银行卡备用金可以申 请开立专用存款账户 。D、收入汇缴账户除向基本存款 账户外或非预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。20、各营业机构对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位存款人自发出通知之日起（ C ）日内 办理销户手续，逾期视同自6愿销户。A、10 日B、15 日C、30 日D、60 日21、现金管理系统中结算收费交易代码为：(C)。A、2541B、2540C、2543D、254222、下列账户中不能提取现金的是 （C）。A、个人结算户 B、个人储蓄户 C、单位一般户
10、D、单位基本户23、单位活期账户的支控方式除凭印鉴支取外， 还有一种支控方式为（ C ）。A110 B。100 C。101 D。011 24、下面说法不正确的是（C ）。A、单位一般 帐户不能做 现金销户B、个人活期存款的外币现汇户可以办理现金销户C、个人结算帐户同时 存在多个货币时，应先销 人民币，再 销外币。D、单位活期 帐户只允 许办理人民币存款25、单位定期存款不得以现金方式存取，其基本支控方式必须为（B）。A、凭密码 B、凭印鉴 C、凭证件 D、凭密码-凭证件26、人民币单位定期存款起存额为（B ）元。A、10 万 B、1 万 C、50 万 D、20 万27.进行强制扣划的帐户状态必
11、须是：（A ）。A.法律冻结 B.错帐冻结 C.正式挂失 D.正常 28、关于支票户凭证挂失下列说法错误的是（D）。A、支票 类 凭证挂失的交易 码是 56307B、对个人负债业务子系 统开出凭证的挂失应选择 相关挂失交易，不得使用本交易对相关帐户进行挂失止付处理（如 00003-存本取息定期存折00002一般存款存折）。C、本交易中口挂、书面挂失业务，无时间限制，系统不自动进行解挂。D、不可同时对联号的多 张支票户凭证进行挂失。29、现金管理系统登记的收费记录在系统设定的收费日自动收取，收费日是指（ C ）。A、每月 1 日。B、每月月底。C、每月 24 日。D、每月 25 日。30、根据管
12、理方式、处理流程以及费用收取时机的不同，现金管理系统的业务收费分为（ B ）。A、实时收费与联机收费。B、联机收费与批量收费。C、批量收费与实时收费。D、现金收费与转账收费。31、关于现金管理系统收费基数下列说法错误的是( C )。A、按笔收费。B、按金额收费。C、按协议规定收费。D、按包月收费。32、现金管理系统的业务收费遵循的原则是（ C ）。A、“存款人付费”的原则。B、“代理人付 费”的原则。8C、“委托人付 费”的原则。D、“收款人付费”的原则。33、对于签订批量收费合约的存款人，在 办理柜台业务时应收取得相关费用，柜员在办理业务时可以选择的联机收费为（ A ）。A、 现金联机收费。
13、B、 转账联机收费。C、 现金、转账联机收费均可。D、 只能批量扣收。34、现金管理系统中，系统自动登记的收费种类有很多，下列手续费不符合系统自动登记的是（ D ）。A、 资金归集及资金池手续费。B、 委托贷款手续费。C、 帐户透支手续费。D、 办理汇票手续费。35、现金管理系统中，每日打印的凭证报表有（ B ）。A、 收费请单。B、 收回欠费清单。C、 欠费清单。D、 收费明细登记簿。36、现金管理系统自动登记批量收费业务处理流程中，下列错误的是（D ）。A、系 统 日间自动登记 。B、系统日终登记。C、收费日处理。9D、每月 25 日处理。37、下列关于“2259 维护批量收费合约” 交易
14、说法正确的是（ D ）。A、该交易需二 级主管以上授 权。B、申请帐号和付费帐 可以是注册验资帐户，账户 状态必须正常。C、申请帐户与指定的付 费帐户必须在同一省级 分行内。D、终止日期必 须大于生效日期。38、下列关于“2543 联机收费” 交易说法错误的是（ D ）。A、该交易不支持按包月收费的收费种类。B、客户帐号为空时，客户户名为必输项。C、业务种类代码为“0000”时，收费金额和收入损益帐号、红蓝字标志为必输项。D、该交易不可以抹 帐 。39、下列关于“2261 收费结清” 交易说法错误的是（ A ）。A、该交易必 须二级以上主管授 权。B、该交易不可抹帐。C、结清收费的账户必 须有
15、足够资金，如帐户余 额不足， 则不能进行处理。D、如 结 清的收费种类 超过限制，必须先通过 7523 转账收回欠费交易收回一部分种类的费用，再用结清交易处理。40、下列表述错误的是（ D ）。A、2543 现金联机收费 交易用于以现金方式向存款人收取结算和服务费用。B、2544 转账联机收费 交易用于以转账方式向未与我行 签订批量收费合约的存款人收取结算和服务费用。10C、7523 转账收回欠费 交易用于对批量收费日 产生的欠费以及在正常收费期间登记的未收取费用的收回处理。D、2545 登记收费明细 交易用于与我行签订了批量收费合约的存款人在柜面办理业务所需收取的结算和服务费用的登记，登记的
16、费用每月 25 日从支付费帐户上一次扣收。41、现金管理系统业务收费的主要功能下列描述不正确的是（ D ）。A、设立了由 总行集中管理的 统一收费项目和由各一级分行管理的非统一收费项目。B、提供了灵活的收 费 方式，即支持 实时联机收 费，也支持 联机登记收费和系统自动收费。C、增加了交易渠道的判断，对不同渠道发起的 业务，可以 选择不同的收费费率进行收费管理。D、登 记 的收费记录在系 统设定的收费日自动收取，提高了银行收费业务的自动化收费程度，满足了存款人每月多次扣收费用的需求。42、现金管理系统中对收费控制的规定，下列那种描述错误。 （ C ）A、网内收付、 资金归集、资金池业务，收付款帐户在同城范围内的不收费。B、需
