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1、1资金存管服务协议资金存管服务协议协议编号协议编号: :甲方（商户）：甲方（商户）：法定代表人：地址：联系人： 联系电话：电子邮箱：乙方（银行）：乙方（银行）：银行股份有限公司银行股份有限公司法定代表人：地址：市北部新区洪湖东路 11 号财富 D 座联系人： 联系电话： 9电子邮箱： 鉴于：1、甲方是根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法在中国境内依法设立、以互联网为主要媒介、为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供信息及资金撮合平台的运营主体。乙方是经中国人民银行批准的、合法成立并有效存续的商业银行，享有充分的法定权利开展资金存管业务。2、甲方作为网络借贷平台的运营主体，委托乙方作为
2、甲方平台用户交易资金的存管方，乙方愿意接受甲方的委托。为明确双方在互联网金融业务存管服务中的权利、义务及责任，双方根据相关法律法规签订本合作协议。双方在此申明：甲乙双方均具有法定权利和充分的授权签署本协议并履行在本协议项下的全部约定。2第一章第一章 定义定义如无特殊说明，下列术语在本协议中的定义为：第 1 条甲方平台：甲方投资建设并运营的为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供以互联网及/或移动互联网为主要媒介的信息及资金撮合平台。在本协议中指的是XXX【列明平台名称，网址】，ICP 备案登记号 XX。第 2 条平台用户：在甲方平台及资金存管系统完成身份信息及银行卡信息认证，并通过甲方平台进
3、行投融资的自然人、法人或其他组织，甲方及其关联方出于计收服务费、担保费等需要也可注册为平台用户。第 3 条融资标的：融资用户通过甲方平台发布的包括融资人信息、资金用途、需求额度、融资价格、融资周期、还款计划、还款方式等在内的信息组合。第 4 条交易指令：甲方平台记录的与平台用户间权益转移行为有关的交易及其关联数据。第 5 条划转指令：资金存管系统记录的平台用户之间的虚拟账户额度转移及其关联数据。第 6 条资金存管系统：是指由乙方为甲方提供的具备开户、充值、投资、缴费、提现、还款、分账并记录具体账务明细及资金余额、受理甲方平台融资标的报备、具备交易指令与划转指令的信息一致性比对与校验等功能的集账
4、务管理和业务监督管理的综合系统。第 7 条资金存管业务：乙方作为存管银行接受甲方委托，按照法律法规规定，为甲方用户提供资金存管、办理资金清算和其他约定存管服务并收取相关费用的业务。第二章第二章 合作内容合作内容第 8 条乙方接受甲方委托提供资金存管服务，乙方的服务内容包括：根据甲方申请为甲方平台提供自有资金账户及资金存管专用账户的开立、为甲方平台用户及项目建立簿记信息、对甲方平台交易资金进行指令信息的核验和划付、履行国家有关法律法规及监管机构规定的职责。第三章第三章 权利和义务权利和义务第 9 条甲方的权利和义务1.甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料发
5、生变化时，甲方必须按照约定的要求，自发生变化之日起 5 个工作日内书面通知乙方。因甲方提供的信息不真实、不准确、不及时和不完整导致的任何风险、损失与责任由甲方完全承担；如因此给乙方造成损失的，乙方保留向甲方追偿损失的权利。32.甲方郑重声明其已依照法律法规的规定在地方金融监管部门完成了备案登记，并按照通信主管部门的相关规定申请获得相应的增值电信业务经营许可，是依法成立的业务经营机构，具备相关的业务资格。如果甲方暂未完成备案登记或暂未获得增值电信业务经营许可，甲方承诺在地方金融监管部门开放登记之日起 6 个月内(如监管部门另有要求的,以监管部门的要求为准)完成备案登记并获得相应的增值电信业务经营
6、许可。如甲方未在规定时间内完成备案登记或未获得增值电信业务经营许可的，乙方有权终止合作，且由此给乙方造成的任何损失均由甲方承担。甲方独自承担因甲方平台或该平台提供的服务违反国家法律、法规，信息虚假、陈旧或不详实造成的投诉等用户纠纷的责任，及由此而给乙方造成的损失。甲方在此进一步保证，如果将来有关法律法规、规章、监管规定对于其业务经营作出新要求，其将满足该要求；否则，甲方将对因违反法律法规、规章、监管规定而给乙方造成的任何及一切损失承担无条件的赔偿责任。3.甲方有义务建立完善的内部控制制度和与业务规模相匹配的风险管理团队，对通过甲方平台发布的融资标的进行真实性审查和风险评估，并本着诚实守信的原则
7、充分披露信息，保障平台用户合法权益。4.甲方应要求用户在其平台注册时签订由乙方提供的三方存管协议。5.甲方需在本服务协议下，在乙方或乙方分支机构以甲方名义开立如下账户：（1）自有资金账户。乙方向甲方收取的手续费、存管费等费用从自有资金账户收取，由乙方根据本协议规定的服务项目、收费标准及收费方式按期直接进行扣收；（2）资金存管专用账户。是指甲方在乙方开立的资金存管汇总账户，包括为出借人、借款人及担保人等在资金存管汇总账户下所开立的子账户。该存管账户内资金由乙方进行存管，除按第九条第 4 款进行操作外，甲方不得对账户进行操作。该账户不得开通网银和电子银行转账功能，不得购买理财产品、不得购买任何支付
8、凭证；6.甲方在对其业务进行宣传时，任何涉及披露乙方提供资金存管服务的内容，均应征得乙方的书面同意，不得擅自超越合作范围进行推广，不得利用乙方名称或者资料（包括但不限于地址及电话等）进行不实夸大之宣传和作出误导平台用户及其他损害平台用户利益的行为。甲方在任何情况下均不得宣传乙方对甲方开展的业务作出了明示或默示的担保或保证或承担连带责任。如甲方违反本条约定，乙方有权立即终止协议；造成乙方声誉或者其他经济损失的，甲方承担所有责任，乙方有权采取相关措施维护自身利益，同时乙方有权要求甲方向乙方缴纳 50,000 元/次作为罚金，甲方应收到乙4方正式通知后 3 个工作日以内完成罚金的缴纳；如甲方未按时缴
9、纳罚金的，乙方有权终止协议。7.甲方负责甲方平台技术系统的持续开发及安全运营，确保向资金存管系统发送的所有关于平台用户账户的交易指令均经过平台用户合法、真实、完整、有效的授权并确保信息准确无误。由于甲方未经平台用户合法有效授权或交易指令本身信息错误，不真实，不完整导致的一切后果均由甲方承担。8.甲方负责配合乙方完成双方系统的技术对接及上线投产工作，配合乙方完成上线投产报告的编写，并在报告上加盖公章确认。9.甲方承诺按照乙方要求的格式与时间向资金存管系统报备融资标的、报送甲方平台交易指令明细，并确保数据真实性。因甲方报备、报送的数据虚假、缺失、无效所导致的一切后果由甲方独立承担。10. 甲方在本
10、协议签署后如公司经营管理情况发生变动，包括但不限于实际控制人变更、公司信息变更、公司对接人变动、业务变更（包括但不限于业务模式变更、业务终止等）、经营地址变更、网址变更、公司经营状况发生重大变化（包括但不限于公司注册资本变更、法人或授权负责人变更、住所变更）等，甲方必须提前 5 个工作日书面通知乙方。11. 如甲方经营遭遇困难可能影响业务持续性、甲方平台融资标的出现重大逾期或违约并造成甲方平台用户损失、甲方平台出现运行故障或安全问题等情况，甲方必须在事发后 2 个工作日内书面通知乙方。乙方得知上述情况后，有权采取相应措施，包括但不限于向甲方发出预警、暂停甚至终止本协议的履行。同时，因甲方通知不
11、及时或未进行通知导致的一切后果由甲方独立承担。12. 甲方有义务配合乙方开展资金存管业务准入审批资料搜集、临时抽查、定期巡检等风险管控措施，并确保其所提供的信息的真实性、准确性和完整性。同时，甲方有义务配合乙方对于甲方平台融资标的的抽查，应向乙方提供包括但不限于融资标的对应主体背景资料、项目担保方资料、项目担保物资料、项目担保权证等有关信息。13. 甲方有义务按照监管要求组织实施信息披露工作，包括但不限于甲方的基本信息、借贷项目信息、借款人基本信息及经营情况、各参与方信息、网络借贷资金使用情况等。14. 甲方承诺其服务内容和运营模式不存在任何违反法律法规及监管规定的行为，包括但不限于非法或变相
12、吸收公众存款的行为、非法或变相违法集资等金融诈骗行为、变相5归集资金开展资金池业务的行为、变相为甲方或其关联方自融的行为等。15. 甲方承诺在甲方平台注册的平台用户和融资标的具有真实性和合法性，不存在任何虚假平台用户和融资标的，不存在为平台用户虚构融资标的、故意隐瞒融资标的重大瑕疵等损害平台用户合法权益的情形。16. 甲方用户通过甲方平台或者甲方通过自有平台为其用户在乙方开立资金存管子账户时，必须通过乙方提供的指定服务渠道，且在此操作环节中必须采取有效的指令验证方式，对客户身份及交易授权进行认证，确保开户指令的真实性和合法性。同时，甲方承诺保证甲方用户在甲方平台上开立的平台用户账户与甲方为其用
13、户在乙方开立的资金存管子账户保持一一对应，因开户指令或者开户信息的失真导致的任何法律风险，均由甲方承担。17. 甲方用户通过甲方平台或者甲方通过自有平台为其用户提供充值、提现、缴费等各类交易服务时，必须通过乙方指定的通道，且甲方承诺保证甲方用户必须通过乙方提供的界面输入正确的已经在乙方设置的资金存管子账户交易密码才能进行充值、提现和缴费。在此操作过程中，出现任何非法篡改、获取甲方用户资金存管子账户交易密码或者盗取甲方用户资金存管子账户的资金，均由甲方承担。甲方用户资金存管子账户里的资金，甲方无权对其进行转移和挪用，因甲方的非法挪用导致甲方用户资金产生的任何法律风险、财务损失等均由甲方承担。18
14、. 甲方用户作为投资人在甲方平台进行投标（即参与甲方平台发布的交易项目的投资，下同）环节时，如因甲方用户的资金存管子账户可投资金不足而使得投标不成功的，乙方均不承担任何责任。当甲方用户进行投资时，甲方需进行审核的，因甲方审核不通过而使得甲方用户投标不成功的，乙方不承担任何责任。同时，在投资过程中，甲方承诺对甲方用户身份进行认证，确保甲方用户身份的真实性和合法性。若因甲方用户指令的失真导致甲方用户的任何损失，均不需要乙方承担。19. 甲方在此不可撤销地向乙方保证，其向乙方发送的针对本协议项下服务的任何资金划转、冻结的指令均由甲方取得相关用户的合法、真实、完整有效的授权，乙方有权根据该指令直接进行
15、相应账户资金的划转、冻结等操作而无须再征得甲方或平台用户同意，乙方对因此造成的一切损失不承担任何责任。20. 甲方负责受理并解答用户在使用甲方平台中的问题；如有必要,甲方可将问题移交给乙方指定对象进行问题分析,乙方完成问题分析后将分析结果反馈给甲方,由甲方负责统一向用户答复。621. 甲方承诺履行并配合乙方履行反洗钱义务。22. 甲方应按本协议约定向乙方支付系统接入费和资金存管服务费用。第 10 条 乙方的权利和义务1.乙方对本协议项下的资金存管专用账户履行存管职能，保证账户内资金安全，对于已经划出该账户的资金以及处于乙方控制之外的资金不承担任何责任。2.乙方负责资金存管系统及配套服务的建设、
16、运行和管理，并有权对所提供的系统及服务进行升级、维护和调整。针对可能影响本协议项下的业务升级，应提前 1 个工作日通知甲方，并尽可能的减少对甲方经营活动的影响。3.乙方负责牵头完成双方系统的技术对接及上线投产工作，牵头完成系统上线投产报告的编写，并在报告上加盖公章确认。4.乙方依法律、法规及监管机构要求对资金存管系统的信息处理过程中的安全、保密、准确和及时性负责。5.乙方向甲方提供支付结算服务,乙方按照甲方发出的经过甲方用户授权、准确无误的指令完成相应操作，并对系统的信息处理过程中的安全、保密、及时性负责。乙方有权通过包括但不限于密码验证、短信验证、银行卡认证、订单匹配等方式验证甲方发出的指令是否经过甲方用户授权，一旦乙方经验证认为该指令未经甲方用户授权或未按其实际授权内容进行，乙方有权不予操作。乙方在账户资金充足且在信息核验一致的前提下确保资金划转工作的准确性、安全性、保密性与及时性。乙方发现交易指令或划转指令与本协议约定不符的，有权不予执行且不承担任何责任。6.除法律法规规定或国家有权机关、监管部
