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1、深圳金融创新政策文件全文深圳金融创新政策文件全文关于改善金融服务 支持实体经济发展的若干意见为深入贯彻落实中央经济唯物主义和全国金融工具主义精神，进一步发挥金融对实体经济发展的支持和服务作用，加强经济发展方式转变和产业转型升级，着重解决实体产业企业融资难、融资贵问题，有效抑制社会资本“脱实向虚”，努力实现全市经济有质量的稳定增长和可持续的全面发展、结合深圳实际，提出如下意见：一、充分认识金融服务实体经济的重要性和紧迫性一、充分认识金融服务实体经济的重要性和紧迫性（一）金融发展的根基是实体经济，金融业要时钟坚持服务实体经济的本质要求，当前，深圳正处于加快转变经济发展方式，突破资源承载能力环境制约
2、实现经济可持续发展、推动创造“深圳质量”的关键时期和攻坚阶段，迫切需要金融业重点加大对自主创新、转型升级、低碳发展和社会民生等领域的支持，推动深圳整体产业布局调整和优化升级，立足新起点、把握新趋势，深圳金融业必须增强机遇意识、忧患意识、责任意识和创新意识，深刻认识金融在服务实体经济转型和结构调整中的重要性，不断提升服务功能，创新服务手段，充分发挥金融在经济发展中的重要功能作用，为新时期深圳经济新一轮跨越式发展做出更大贡献。（二）市、区政府以及个有关部门、驻深金融监管机构和金融机构要将引导金融更好服务实体经济作为当前重点工作，加快构建多层次、多部门共同参与的统筹协调工作机制和信息沟通长效机制，积
3、极采取有效政策措施加大金融资源对实体产业的支持服务力度，市政府相关职能部门要定期主动向社会公布重大发现规划、产业布局规划、重大政策、重点工程立项等信息，提高信息对称性和透明度；各区（新区）要大力支持银企合作，切实做好各项服务，构建银企合作对接平台，组织覆盖面广、多层次的银企洽谈会和对接活动，驻深金融监管机构要坚持“审慎宽容、有扶有控”的监管原则，引导金融机构加强对实体经济特别是一些重点领域和关键环节的资金支持，推动实现金融业与实体产业的共生发展、互利共赢。二、强化金融融通功能强化金融融通功能 保持社会融资总量均衡增长保持社会融资总量均衡增长（三）合理把握信贷投放的总量和节奏，认真执行稳健的货币
4、政策，合理把握信贷投放总量和节奏，确保信贷总量与深圳经济社会发展需求相适应，投放节奏与实体经济运行节奏相衔接，积极采用差别存款准备金率、再贷款、再贴现等货币政策工具，引导金融机构加大对实体经济的支持力度。法人金融机构在满足信贷总量调控要求的前提下，加大对深圳信贷投放力度。非法人金融机构要积极争取总行（总公司）的支持，将深圳作为金融资源投放的重点区域。2012 年，实现“两个高于、两个不低于”目标，即全市各项贷款增速高于经济增长速度 5 个百分点，高于全省同期贷款平均增速 2 个百分点；小企业贷款余额超 2100 亿元，增量不低于 380 亿元，增速不低于我市全部贷款平均增速 6.5 个百分点。
5、（四）拓宽直接融资市场资金渠道。完善多层次资本市场体系，鼓励更多符合条件的优质企业通过上市、再融资等多见广识筹措资金，发挥市场的资源配置功能。2012 年，新增上市公司数量不低于 30 家，手法和再融资累计募集资金突破 500 亿元。扩大银行间债券市场发行规模，稳步发展中小企业集合债券、集合票据等新型债务融资工具，研究制定区域集优债等适应中小企业融资特点的金融服务方案并推动实施。2012 年，银行间债券市场募集资金不低于 600 亿元，深圳证券交易所债券，回购累计成交金额超 6000 亿元，扩大代办股权转让系统试点，争取深圳高新技术园区纳入代办股份转让系统第二批试点范围，推动有潜质的园区企业到
6、代办股份系统挂牌，推进前海股份交易所建设，规范企业股权流动和股权融资，率先建成在全国有重要影响力的区域性场外交易市场。三、强化金融调控功能，推动经济战略转型三、强化金融调控功能，推动经济战略转型（五）加大对战略性新兴产业的支持力度，围绕加快发展生物、互联网、新能源、新材料、文化创意和新一代信息技术产业等六大战略性新兴产业，引导金融机构建立适应战略性新兴产业特点的信贷管理和贷款评审制度，加大对战略性新兴产业信贷支持。2012 年，新增战略性新兴产业贷款超 200 亿元，贷款增速不低于 20%，高于全部贷款平均增速 4 个百分点。鼓励各金融机构重点支持我市 12 个战略性新兴产业基地和 11 个产
7、业聚集区建设，促进新兴产业聚集壮大。对战略性新兴中小企业改制上市开辟“绿色通道”，在不违反国家法律法规和政策的前提下，通过简化审批程序、给予土地优惠、加大财政奖励等方式，支持和引导符合条件的战略性新兴产业优质企业改制上市。2012 年，力争辖区战略性新兴产业优质企业上市家数突破权势新上市家数的 60%。积极探索开发适合战略性新兴产业企业特点的中小企业私募债和产业链融资等金融产品，鼓励和支持金融机构及其他机构设立金融租赁公司和融资租赁公司，大力发展设备租赁业务，满足战略性新兴产业，高新科技等企业对融资租赁服务的需求。鼓励金融机构深度参与基因、云计算、移动互联网、新材料、超材料等产学研联盟和产业发
8、展基金建设。在现有信息、生物、超材料、新能源四只国家创业投资基金的基础上，积极推动设立前海股份投资母基金，支持我市战略性新兴产业发展。（六）加大对现代服务业的支持力度，推进金融创新，打造全国金融要素交易、创业投资、财富管理和中小创新性企业融资中心，培育会计、审计、法律、咨询等相关金融中介服务市场专业化、高端化发展，构建与国际接轨的专业服务体系。积极发展贸易物流融资，针对供应链管理、物流总部经济、航运衍生服务等高端物流液态，探索开发供应链金融、航运金融、贸易融资、订单质押和股权质押等创新金融产品和业务。鼓励金融资源重点投向深圳“十二五”规划中布局的现代服务业重大项目，探索在前海推动金融业与航运业
9、的有效结合，争取设立航空、航运金融租赁公司，并开展进入银行间市场拆借资金和发行债券试点。（七）加大对传统产业转型升级的支持力度，引导和支持金融机构充分满足服装、中标、黄金珠宝等优势传统产业在新技术、新工艺、新设备、新材料、新液态项目等方面的资金需求，加大对加工贸易企业向研发设计、品牌营销等价值链高端环节延伸的金融支持。鼓励金融机构采取联合贷款、刚刚收购贷款等形式，支持深圳传统优势产业的重点企业开展收购兼并和企业重组，促进传统产业结构转型升级。拓展和丰富上海黄金交易所深圳备份中心市场功能，探索建立大宗商品期货市场、珠宝钻石交易中心等新型要素交易市场，鼓励金融机构重点支持保税区、出口加工区、旧工业
10、园区等产业载体升级改造，促进新兴产业、高端项目落地。争取国家批准跨国公司在深圳设立内部资金集中管理机构，统一管理自有资金，满足总部企业资金管理需求。（八）推进“绿色信贷”工程，引导金融机构制定差异化信贷政策，将信贷资源投向符合转型升级方向的项目、企业和产业，有限加大对我市节能重点工程项目、环境污染治理工程、节能环保技术改造和创新项目等信贷投放，严格控制对“高耗能、高污染、高排放”和产能过剩行业的贷款，探索推动深圳排污权交易体系建设，适时开展企业排污权交易试运行工作，创新排污权抵押贷款等绿色信贷产品，促进低碳经济转型发展。四、强化金融培育功能，构建小微企业服务强化金融培育功能，构建小微企业服务（
11、九）建立和完善差异化的银行信贷监管制度，深入推进小微企业贷款“六项机制”建设，以下放授信审批权限，完善尽职免责制度，合理定价为重点，在审批机制、激励机制、风险定价机制方面实现新突破。加大对小微企业的信贷倾斜、动态调整小微企业信贷监管标准。争取监管部门支持，适当将贷款风险容忍度提高至 5%，存贷比指标按规定的控制线上浮不超过 5 个百分点。（十）加强小微企业专营服务机构建设，建立健全多层次的小微企业企业金融服务体系，推动银行业机构设立小微企业企业融资服务中心，事业部和产品研发中心等专业机构，鼓励在小微企业比较密集的宝安区、盐田区、龙岗区以及大鹏新区、坪山新区、光明新区、龙华新区 4 个功能新区增
12、设营业支行网点。2012 年，力争权势银行支行网点不低于 1450家，新增不少于 30 家，其中宝安区、盐田区、龙岗区和 4 个功能新区新增家数不少于 20家，鼓励和引导更多的民间资本进入金融服务领域，积极争取村镇银行试点名额，实现盐田区和 4 个功能新区各设立 1 家，稳步推进小额贷款公司试点工作。2012 年，全市小额贷款公司贷款余额不低于 80 亿元，新增贷款累计超过 200 亿元。规范发展各类融资担保机构、再担保机构，促进银行机构与担保机构相互合作，2012 年融资担保机构新增融资担保额不低于 480 亿元。（十一）推动小微企业信贷业务和服务创新，不断探索适合小微企业融资特点的信贷产品
13、和担保抵押方式，争取在应收账款质押贷款、知识产权抵押贷款、租金收入质押贷款、高薪技术企业股权质押贷款、小额循环贷款和无抵押贷款等方面取得新突破，稳步发展信用贷款、鼓励金融机构采取组合担保、互助联保和支票授信等各种信用增级方式，扩大小微企业信用贷款比例，探索发展信贷资产转让，信托资产转让市场，推动小微企业信贷服务创新，支持银行业金融机构发行小微企业专项金融债，大力推动实现中小企业贷款联保增信计划，建立中小企业贷款联保增信平台。（十二）规范银行服务收费，进一步解决小微企业融资贵问题，引导和支持银行业机构全面落实中国银监会关于改进小微企业金融服务和政治部规范经营的相关文件，严格遵循“合规收费、以质定
14、价、公开透明、减费让利”原则，坚决禁止各种附加在贷款业务上的不合理收费，杜绝变相提高利率、搭售金融产品、虚增中间业务收入等行为，主动让利企业，切实降低小微企业融资成本。（十三）探索利用保险资金促进小微企业发展，鼓励保险机构针对小微企业特点创新各类保险产品和业务，进一步拓宽保险营销渠道，根据不同企业的资信等级设置浮动费率。继续落实对小微企业投保出口信用保险的保费补贴政策，鼓励小微企业通过出口信用保险进行保单融资。积极探索小额贷款保证保险试点。鼓励保险资金参与投资深圳小微企业项目，购买小微企业集合债券和集合票据等。五、强化金融先导功能，促进实体经济自主创新强化金融先导功能，促进实体经济自主创新（十
15、四）大力扶持股权投资基金发展，做实做好市政府创业投资引导基金，出台具体实施办法，吸引更多创投和股权投资类企业落户我市，引导更多社会民间资本参与发起风险投资、私募股权投资和天使基金，支持产业基金、并购基金和创业投资基金发展壮大。鼓励符合条件的股权投资基金管理公司或金融机构在我市发起设立符合产业发展规划方面的各个专门领域的专业投资基金或具有产业引导作用的母基金，助推我市战略新兴产业、创新性民营企业发展和前海开发开放。2012 年，力争我市股权投资企业突破 2500 家。（十五）积极促进科技和金融有效结合，建立科技按资源与金融资源对接的有效机制，完善科技金融结合的风险分担机制，形成多元化、多层次、多
16、渠道的科技投融资体系。积极创新我市科技研发资金资助方式，通过再担保、联保贷款、集合债、银政企合作梯级贴息等机制，有效保障和推进科技和金融结合试点工作。探索建立知识产权质押融资的风险补偿机制。推进信用担保，科技保险创新发展。鼓励各金融机构在深设立专营性业务创新实验室、产品研发中心，提升金融产品科技研发和金融科技产业化发展能力。（十六）推进前海金融创新，构建更具有国际竞争力的信贷产业体系。以金融服务实体经济为重点，大力推进前海开展场外交易市场发展、金融业综合经营、资本项目开放和利率汇率形成机制市场化等金融体制机制改革和业务模式创新。加快推进深港银行跨境人民币贷款业务试点，利用香港低成本人民币资金支付前海开发开放和重点产业发展。争取更多前海地区企业和金融机构在香港发展人民币债券，拓宽实体产业领域债务融资渠道。鼓励银行业机构通过金融产品、业务流程及内部管理机制等方面的创新、加大对现代物流、信息服务、科技及专业服务等产业的信贷支持。加快组建各类有利于增强市场功能的创新性金融机构，丰富金融服务市场主体。推动新型要素交易平台建设，畅通以资金为核心的各类要素交易环节，提升要素市场金融服务层级。进一步
