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1、 羊羊场场信用社信信用社信贷贷工作整改工作整改报报告告盘县联盘县联社稽核社稽核审计审计部：部：我社根据你部 2010 年 11 月 4 日出具的盘县农村信用社合作联社检查整改通知书（盘农信联稽改20101104 号）组织全体员工对相关问题进行了深入细致的学习，并就信贷工作存在的相关问题进行了整改，具体整改情况如下：一、我社加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。二、我社严格按照案件专项治理 252 个风险点和银监局、省联社、盘县联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。三、我社严格贷款通则“三查“制度及银监局的“三法一指引”的有
2、关要求,加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作。四、加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，特别是内控制度的贯彻落实力度，认真对员工做好“九种人”的排查工作。五、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的模式。六、加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。七、社社将对所有有余额的贷款进行全面的实地外对，并签收回执，且对签收回执的真实性负责，对存在划整为零垒大户贷款，转移用途贷款，假名、借名及冒名贷款及时上报。对已经发现的问题贷款要严格进行问责，落实责任，确保信用社的信贷资金不遭受损失。八、我社将更加深
3、入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽可能在报告中反应出来。九、自 2010 年以来，我社所有贷款严格啊按照相关操作规程执行，手续完备，不存在担保人重复担保、跨区域担保及借款人跨区域贷款的现象。十、完善贷审会会议记录。我社自 2010 年以来的所有保证贷款均有详细的打印版会议记录，且会议记录要素完整，会议时间、会议地点、会议内容、审贷会成员意见详细。当然在今后的工作中，我社将会遵照稽核审计部及朱文同志的要求，手工书写要素完整贷审会会议记录。十一、至于 2006 年 12 月 12 如发放的何诗强相关的五笔贷款，我社是按照 2006 年联社的相关操作规程办理的，据盘县联社 2006 年的相关操作规程，2006 年发放的贷款可以跨区域担保、可重复担保、可跨区域担保。十二、农户借款人的收入证明及用途证明我社是均村委及我社信贷员调查核实的，收入和用途合符实际。至于朱文同志所要求的收入证明需畜牧兽医站盖章，请联社以明确的文件下发后我社方可执行。十三、加大对重要空白凭证的管理。严格按照相关要求领用。羊场信用社二一年十一月九日
