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1、客户经理需要有效传达的客户经理需要有效传达的 四种技能四种技能 中国银河证券股份有限公司中国银河证券股份有限公司 成都北二环路营业部成都北二环路营业部 向桢向桢 姓名：向桢姓名：向桢 20052005年加入中国银河证券成都北二环路年加入中国银河证券成都北二环路 营业部营业部 从事柜台工作 20082008年转为市场营销。年转为市场营销。 主要工作在银行和网络做市场营销 20102010年团队管理兼招聘培训年团队管理兼招聘培训 现在跟大家交流怎么做营销 目前目前 仍然还在做营销! 客户经理需要传达给客户的四种技能客户经理需要传达给客户的四种技能 第一部分：风险控制能力提升第一部分：风险控制能力提
2、升 第二部分：投资策略能力提升第二部分：投资策略能力提升 第三部分：股票看盘能力提升第三部分：股票看盘能力提升 第四部分：理财规划能力提升第四部分：理财规划能力提升 第一部分第一部分: : 风险控制能力提升风险控制能力提升 开车要先学会？ 交通法规 那么投资股票要先学会？ 控制风险控制风险 如果能提前知道未来走势如果能提前知道未来走势 您愿不愿意先行卖出，尽管是小赔？您愿不愿意先行卖出，尽管是小赔？ 20元元 15元元 1919元元 1818元元 2010年年4月月 2010年年7月月 客户必学客户必学 控制风险的方法控制风险的方法 永不套牢法永不套牢法 步骤一步骤一 永不套牢法永不套牢法 找
3、出头部最高收盘价找出头部最高收盘价 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5 步骤二步骤二 永不套牢法永不套牢法 每次头部成立，立即计算止损价每次头部成立，立即计算止损价 头部最高收盘价头部最高收盘价 X 0.9 =止止损价损价 重点技巧：重点技巧： 盘中破掉止损价三十分钟内不再站上来，继续往下跌的几盘中破掉止损价三十分钟内不再站上来，继续往下跌的几 率高达率高达80%80%，应该立即止损出场，应该立即止损出场 。 头部最高收盘价头部最高收盘价 9 元元 9.5 元元 10 元元 8.5 元元 9 元元 8 元元 止损价止损价 买进价买进价 7 元 按照这种方式操作按照这种方式操作 保证永远不会
4、套牢保证永远不会套牢 还有机会掌握大赚的机会还有机会掌握大赚的机会！ 最大风险最大风险 控制在控制在10% 以内以内 12 元元 头部最高收盘头部最高收盘 指数指数5000点点 4500点停损出场点停损出场 成功避开杀盘的风险成功避开杀盘的风险 头部最高收盘价头部最高收盘价61元元 成功避开杀盘的风险成功避开杀盘的风险 54.9元停损出场元停损出场 进阶止损法进阶止损法大资金止损法大资金止损法 头部最高收盘价头部最高收盘价/ /平均成本价平均成本价 小于小于1.151.15 止损价止损价= =头部最高收盘价头部最高收盘价* *0.950.95 头部最高收盘价头部最高收盘价/ /平均成本价平均成
5、本价 大于大于1.151.15小于小于1.251.25 止损价止损价= =头部最高收盘价头部最高收盘价* *0.9250.925 头部最高收盘价头部最高收盘价/ /平均成本价平均成本价 大于大于1.251.25 止损价止损价= =头部最高收盘价头部最高收盘价* *0.90.9 执行止损执行止损, 一次难，一次难， 二次易，二次易， 三次不考虑。三次不考虑。 您够聪明吗？您够聪明吗？ 10万万 5万万 10万万 5万万 50% 100% 10万跌到万跌到5万与万与5万涨到万涨到10万的差别万的差别 买对了，没有出现卖点不要抛买对了，没有出现卖点不要抛 买错了，宁愿卖错也不愿套牢买错了，宁愿卖错也
6、不愿套牢 永不套牢法的核心思想永不套牢法的核心思想 请相信：认真执行请相信：认真执行 就能做到就能做到 永不套牢！永不套牢！ 第二部分第二部分: : 投资策略能力提升投资策略能力提升 客户必学客户必学 投资策略的方法投资策略的方法 仓位控制法仓位控制法 成功的投资人在股票操作中首先要有“策成功的投资人在股票操作中首先要有“策略”，然后才是“战术”。略”，然后才是“战术”。 在股票市场中所谓的“策略”就是在股票市场中所谓的“策略”就是要搞清楚目前大盘处于何种市道？所谓要搞清楚目前大盘处于何种市道？所谓的“战术”就是买卖方法。的“战术”就是买卖方法。 大盘大盘18日平均线日平均线 指数目前的位置指
7、数目前的位置 18 MA 指数指数 不同市道下的操作策略不同市道下的操作策略 股票股票30% 现金现金70% 2月月 2008 1月月 4月月 3月月 股票股票30% 现金现金70% 股票股票80% 现金现金20% 股票股票80% 现金现金20% 2007 8月月 10月月 9月月 股票股票40% 现金现金60% 2008年年7月月 股票股票40% 现金现金60% 仓位和现金的比例应根据仓位和现金的比例应根据 不同的行情做相应的调整不同的行情做相应的调整 牛市牛市 猴市猴市 熊市熊市 仓位最多仓位最多 80%80% 40%40% 30%30% 现金最少现金最少 20%20% 60%60% 70
8、%70% 无进行无进行 配置配置 无配置无配置 的结果的结果 有进行有进行 配置配置 有配置有配置 的结果的结果 差额差额 熊市熊市 跌跌60%60% 股票股票 100%100% 资产余额资产余额 40%40% 股票股票30%30% 现金现金70%70% 资产余额资产余额 82%82% 42%42% 猴市猴市 跌跌30%30% 股票股票 100%100% 资产余额资产余额 70%70% 股票股票40%40% 现金现金60%60% 资产余额资产余额 88%88% 18%18% 牛市牛市 涨涨60%60% 股票股票 100%100% 资产余额资产余额 160%160% 股票股票80%80% 现金现
9、金20%20% 资产余额资产余额 148%148% 12%12% 有无进行资金配置的结果有无进行资金配置的结果 2006.11 2008.11 2007.11 看了这张图，看了这张图， 是否心中有数！是否心中有数！ 2005年年12月月 2008年年12月月 2007年年12月月 牛市市场策略？牛市市场策略？ 熊市市场策略？熊市市场策略？ 目前您的市场策略目前您的市场策略 是什么？是什么？ 2010年年4月月 2010年年7月月 不同的市道不同的市道 不同的策略分享不同的策略分享 熊市熊市安内安内 提示投资风险：风险教育讲座提示投资风险：风险教育讲座 转换避险产品：保守型基金转换避险产品：保守
10、型基金 短线操作分享：设好止损；快进快出短线操作分享：设好止损；快进快出 重视服务流程标准化与核心客户维护重视服务流程标准化与核心客户维护 团队抓紧时间组训、学习、提升团队抓紧时间组训、学习、提升 熊市熊市攘外攘外 服务同行客户：转户最佳时机服务同行客户：转户最佳时机 开发新客户：比定存高的基金组合开发新客户：比定存高的基金组合 重视银行合作：帮助银行克服客服重视银行合作：帮助银行克服客服 广结人缘：能共苦的方能同甘广结人缘：能共苦的方能同甘 赚钱效应驱使，未入市客户较易触动赚钱效应驱使，未入市客户较易触动 多办行销活动，新增客户为主要业务多办行销活动，新增客户为主要业务 证券基金合作，合办各
11、式投资理财讲座证券基金合作，合办各式投资理财讲座 重视机构客户，业外投资现金管理皆宜重视机构客户，业外投资现金管理皆宜 盘活存量资金，激活休眠客户醒来赚钱盘活存量资金，激活休眠客户醒来赚钱 牛市道团队市场策略牛市道团队市场策略 第三部分第三部分: : 股票看盘能力提升股票看盘能力提升 看盘能力提升训练看盘能力提升训练 忠告：员工学习看盘能力的目的忠告：员工学习看盘能力的目的 不是要成为技术分析学者不是要成为技术分析学者 不是要成为投资大师不是要成为投资大师 资本市场无大师资本市场无大师 目的：有能力回答客户目的：有能力回答客户最常咨询的问题最常咨询的问题 有效的开发客户。有效的开发客户。 客户
12、必学客户必学 股票看盘的方法股票看盘的方法 大赚小赔法大赚小赔法 假如你是一名投资者你认为以自假如你是一名投资者你认为以自 己的能力会达到哪种效果？己的能力会达到哪种效果？ 只赚不赔 只赔不赚 大赔小赚 小赔大赚 学习重点：学习重点： 买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币 学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔 大赚小赔法大赚小赔法 任何技术分析，都是建立在该股相任何技术分析，都是建立在该股相 对基本面、产业面良好为原则。对基本面、产业面良好为原则。 大盘处于牛市时期，效果更佳！大盘处于牛市时期，效果更佳！ 学前注意事项之一学前注意事项之一 传统的看盘方
13、式传统的看盘方式 无线也看不懂！无线也看不懂！ 可能提早卖出了可能提早卖出了 学前注意事项之二学前注意事项之二 改变传统看盘方式！改变传统看盘方式！ 这样是不是清楚多了？这样是不是清楚多了？ 学习重点：学习重点： 买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币 学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔 大赚小赔法大赚小赔法 买进条件：买进条件： 股价下跌一段后，今日收盘价站上股价下跌一段后，今日收盘价站上18均价均价 千分之四千分之四，18均线由走空转走平或走多均线由走空转走平或走多 优化条件：优化条件： 6日均量大于日均量大于36日均量日均量 大盘指数大盘指数18
14、均走平或走多均走平或走多 买进策略：买进策略： 隔日盘前参加集合竞价大胆买进隔日盘前参加集合竞价大胆买进 大赚小赔投资法大赚小赔投资法-买进买进 买进买进 学习重点：学习重点： 买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃 持币持币 学会并努力执行，实现大赚小赔学会并努力执行，实现大赚小赔 大赚小赔法大赚小赔法 大赚小赔投资法大赚小赔投资法加码买进加码买进 涨升过程中，每一次回调碰触涨升过程中，每一次回调碰触18日均价附日均价附 近，都是波段低点，万一回调支撑不守出现卖近，都是波段低点，万一回调支撑不守出现卖 点，本次加码仅为小赔。点，本次加码仅为小赔。 今日收盘价今日收盘价-18日前收盘价日前收盘价 + 今日今日18日均价日均价 *1.004 18 = =明日加码价明日加码价 加码价计算公式加码价计算公式 买在当日低价区，当天买，当天赚！ 这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举 加码加码 这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举 加码加码 这种案例这种案例 不胜枚举不胜枚举 加码加码 学习重点：学习重点： 买进买进 加码加码 持股持股 卖出卖出 出逃出逃
