货币性基金销售话术

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1、货币基金营销话术一 新客户： 顾问：你好，我是#证券公司的。 客户：有什么事吗。 顾问：我们公司最近在代销易方达货币市场基金，它和银行活期存款一样具有很好的流动 性可以随时提取，但收益却高于一年期的定期储蓄存款，年收益率在 2%以上,最高能达到 百分之 3 点多,是目前许多大城市最流行的储蓄方式，不知道您对这种产品有没有兴趣呢？ 客户：我不投资基金 顾问：我们这只基金是货币基金与您以前接触的基金是完全不同的，它不收取任何的认购 费，申购费和赎回费，不投资于股票和长期债券，只投资于央行票据和短期债券等一些具 有固定利率的金融产品，我们这只基金的面值是 1 元始终不变的而且是天天分红收益免税。 所

2、以可以说货币基金是目前市场上唯一一类稳赚不赔的储蓄型基金。 客户：那你们证券公司赚什么钱呢？ 顾问：我们公司的代销费用是基金公司给的，跟这只基金本身是没有什么直接联系的。 客户：那基金公司赚什么钱呢？ 顾问：基金公司是把筹集的钱拿去买一些利率较高的产品，比如央行票据的收益率是 3.3% 而基金公司给予投资者的回报相应会比这个利率低些，那么这其中的差价就是基金公司的 收入。 客户：那我们能不能自己去买这些品种呢？（为什么收益高） 顾问：不行，因为那些利率高的产品，通常只对机构销售，个人是买不到的。 客户：那我们能不能直接到银行去买这个基金？ 顾问：可以，不过手续会比较麻烦，而且并不是每个银行都有

3、卖这种基金的，而在我们公 司买这种基金不用另外交费也很方便，既不用象在银行一样要排队而且也不受银行的限制， 只要您有工行，农行，建行，中行和兴业银行任意一家银行的卡都能够到我们公司办理转 帐直接购买这种基金。 专业性，精品店 客户：那我们买这种基金安全吗？ 顾问：安全，因为这种基金所投资的品种都是一些有固定利率的产品，比如央行票据，短 期国债债券等，可以说它的风险跟买国债是差不多的。如果您想更详细地了解我们这产品 也可以抽空到我们公司来一趟，我们这有详细的资料您可以仔细看一下，再做决定，好吗？客户：那这只基金的最低收益率是否有书面协议的方式进行保证呢？ 顾问：没有，这是因为书面保证收益跟目前国

4、家的法律相抵触，所以国家目前还不允许在 协议中出现保本保收益等字样，如果您还是不放心的话可以去了解一下目前已上市的几只 货币基金它们无一亏损，而且平均收益在 2.62%。 客户：到你们公司买要带哪些证件呢？ 顾问：您只需要带上您的身份证和您的银行卡就行了。其它的手续您来以后，我会带您去 办的，您可以放心，不会耽误您很多时间的。 已知潜在股票客户： 您好！最近股票操作怎么样？ 最近股市风险比较大，如果在春节不急着用钱的情况下，建议您投资货币基金，那是比银 行存款更好的投资方式，象存款一样安全，有活期存款的方便，比定期存款利率更高，能 2%以上，这样比春节去存通知存款好多了。 其余问题见上。 货币

5、基金营销话术二 新客户： 顾问：您好，我是#证券公司基金业务代表，想向您介绍一种无风险的基金理财产品。 客户：大概是什么情况呢。 顾问：我们公司最近在代销易方达货币基金，它类似银行活期存款随时可以支取，但收益 是银行储蓄的的 5 倍。而且免税，是目前老百姓最优惠的储蓄方式，易方达基金公司是国 内一流的基金公司，不知道您对这种产品有没有兴趣？ 客户：有没有风险 顾问：这种基金只投资短期国债与中央人民银行票据，投资对象都是国家信用做担保，没 有任何风险。之所以收益比银行高出好几倍，是因为专家集合理财可以进入一些普通投资 者没有资格进入的市场。 客户：那收益是怎么取得的。 顾问：我们这只基金的面值是

6、 1 元始终不变，收益体现为份额增加，而且是天天分红收益 免税。是稳赚不赔的储蓄型基金。 客户：那你们证券公司赚什么钱呢？ 顾问：上述资金买卖全免费。这是我们为投资者提供优质服务的一项内容。 客户：那我们能不能自己去买这些品种呢？（为什么收益高） 顾问：不行，因为那些利率高的产品，通常只对机构销售，个人是买不到的。 客户：那我能不能直接到银行去买这个基金？ 顾问：在我们公司购买的话可享受贵宾服务。我们会定期给您通报基金分红情况，遇到加 息等重大消息也会第一时间通知您。只要您有工、农、中、建和兴业银行任意一家的卡都 能办理电话买卖，很方便。银行不可能提供这样的服务，而且还要排长队。 客户：那这只

7、基金的最低收益率是否有书面协议的方式进行保证呢？ 顾问：没有，因为书面保证收益跟目前国家的法律相抵触，您可以去了解一下目前已上市 的几只货币基金它们全部盈利，而且平均收益在 2.62%。 客户：收益似乎也不怎么高啊： 顾问：积少成多啊。每 10 万元基金一年利息收入比银行多了 2000 元。相当一个人一个月 的工资啊。而钱放在银行，不理财的话是在白白贬值。 另外，作为我们贵宾服务的一项内容，我们也会在合适的时机向您推荐精品的股票型基金。 从以往我们客户的操作情况看，选择合适时机买入好的基金的的话一般在 3 个月至少有 10%的 收益。 客户：买了之后多久可以卖： 顾问：随时可以卖。资金 T+2

8、 到帐。 客户：那我考虑一下吧 顾问：如果您方便的话，我们给您送份专业资料吧。或者发传真给您。您可以仔细看一下， 再做决定。 客户：不用了。我再考虑下。 顾问：对了，我们公司现在正在搞促销行动，认购 5 万元以上就送一个理财大礼包，挺优 惠的，礼品有限我先给您登记一份吧。请问您贵姓？ 客户：礼包什么内容 顾问：包括健康和理财类的书籍，以及专业的财智理财软件。 客户：我对这个没兴趣 顾问：没关系，那您对理财产品有什么要求呢。今后有合适的产品，我们也会给您推荐的。客户：钱都被股票套牢了 顾问：今年市场应该是个转折年，您今年一定会有不错的收益的。我们公司有一个精英投 资团队，去年 4 月份就一直建议

9、客户空仓。 客户：到你们公司买要带哪些证件呢？ 顾问：您只需要带上您的身份证和您的银行卡就行了。其它的手续您来以后，我会带您去 办的，您可以放心，不会耽误您很多时间的。 货币基金营销话术三 1、安全不安全？ 答：从投资对象讲：首先，该类基金主要投资于到期期限在一年期以内的短期债券；其次， 货币市场基金的短期债券和回购交易分别在银行间市场和交易所进行；第三，货币市场基 金为保证流动性而存放在银行的同业存款。所以本金安全。 从监管方面讲：货币市场基金的管理机构是基金公司，受到多方监管，所以运做公开透明， 如中国证券会,等.它每天必须每万份收益和七天年化收益率。 2、流动性？ 答：针对活期储蓄：有“

10、活期储蓄”之称的货币市场基金很大一个优势就是流动性，客户可 以随时申购、赎回，具备非常好的便利性。在买入基金后的第个工作日起，就可进行赎 回。 针对七天通知存款：它是种“两天通知存款”。 3、收益性？ 答：类似活期存款，收益却是银行活期存款的 5 倍。每 10 万元份额每年多赚 2000 余元。 虽然货币市场基金买卖类似活期存款，但收益却比定期存款利率高。易方达货币市场基金 2005 年以来收益率始终保持在 3以上。成立不到一个月的时间，近期的年化收益率就达 到。 4、买卖方便？ 答：买卖自由，进出零手续费，还免利息税，跟银行存取款一样非常方便，免除银行排队 的烦恼。 5、我怎么相信你？ 答：

11、这是易方达货币基金是易方达基金管理公司去年年底推出的新型无风险基金理财产， 银行和我们一样都是代销，您的资产则是放在基金公司的托管行中国银行的。基金公司在 管理资产时, 受多方的监管, 如中国证券会,等。 6、为什么要在你这里买？ 答：这方面我们比银行专业，现在有 50 多支的开放式基金，易方达货币型基金是我们特别 为你精选的，我们精选其他基金产品，特别替您省去很多时间和精力。而易方达基金管理 公司是中国一流的基金管理公司,去年前四只封闭基金收益排名中,易方达就占了三只。 7、报纸上为何显示 0.8 多呢？ 答：是这样子的，不知你看到没有货币型基金跟其他基金公布情况不一样。它只公布每万 份收益率和七天年化收益率，通俗讲就是说你今天每万份你分了 8 毛钱。往后你天天看报 纸就知道今天自己分了多少钱。 8、回访要点：每个月 15 号清算，16 号就可以查基金份额； 每周一货币型基金公布分红通常较高，可以说今天你又分了多少钱。 9、税费优惠。 易方达货币市场基金的收益是按天计息，前一天的利息第二天就变成了本金。并且免利息 税和所得税 10、我们的服务 我们会为您通报基金的分红情况；遇到加息等重大消息我们会第一时间通知您；有好的理 财产品我们也会向您推荐，而银行没有这种服务。