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1、1小额贷款管理监测系统注意事项小额贷款管理监测系统注意事项目目 录录1.系统登陆提示无法显示网页时的处理办法.22.对信贷服务器的管理要求说明.23.贷款合同申请审批流程说明.24.借据放款（展期、五级分类）审批流程说明.35.信贷客户经理（即信贷员）的日常主要工作说明.36.系统管理员的日常主要工作说明.47.金融监管上报人员的日常主要工作说明.48.财务报表录入后的提交方法.59.组织机构代码和贷款卡号虚拟规则.510. 新增贷款申请时系统提示“客户档案未提交”或“请维护您所在的小额贷款公司基本信息”时的处理办法.511. 录入完数据提交时提示“上传中心数据失败”时的处理办法.512. 行
2、业分类选择方法.613. 贷款申请资料录入时的注意事项.614. 申请项目贷款（如房地产开发贷款、新农村建设贷款等）后在保存时提示“项目编号必须输入”的处理方法.615. 担保资料引用（变为有效）和取消（变为无效）的处理方法.616. 如何查看待本人审批的业务.717. 还款信息的录入原则.718. 还款处理中的还本金和还表内利息的解释.819. 贷后查看和统计本人已录入的借据的方法.820. 合同或借据录完并终审后发现错误时处理办法.921. 何时做贷后五级分类申请.922. 五级分类模块中，对公五级分类时提示客户没有此期财务报表或财务报表没提交时的处理办法.1023. 关于客户删除和指定主
3、管信贷员或取消主管信贷员的解释.1124. 关于旧账的说明.1125. 旧账录入的流程.1126. 旧账录入的必录项目说明.1227. 旧账录入的分工要求.1228. 旧账展期信息录入说明.1221.1. 系统登陆提示无法显示网页时的处理办法系统登陆提示无法显示网页时的处理办法1)检查服务器是否已开机启动。 2)检查浏览器网址中输入的小额贷款管理监测系统网址是否正确 小额贷款管理监测系统的网址格式为：http:/服务器服务器 IP 地址地址/hncms 例如：服务器初始 IP 地址为 192.168.1.66，则小额贷款管理监测系统的登陆网址就 是: http:/192.168.1.66/hn
4、cms；如果修改了服务器的 IP 地址，则各办公电脑登陆小额 贷款管理监测系统网址应做相应修改。 3)检查服务器上小额贷款管理监测系统的服务是否已启动，如果未启动，则双击服务 器桌面上的 “启动小额贷款管理监测系统.bat” ，如果出现的工作台界面中提示“初 始化系统路径成功”则说明服务启动成功。 4)检查本机和服务器的网络是否连通，如：服务器网络是否有问题、登陆小额贷款管 理监测系统的网址是否正确2.2. 对信贷服务器的管理要求说明对信贷服务器的管理要求说明服务器由系统管理员设定操作系统登陆密码，由系统管理员专人管理，除了技术人 员远程协助系统管理员在服务上解决问题外，不允许任何人以任何形式
5、在服务器上打开 网页上网，上 QQ，或做任何形式的下载，以免染上病毒造成操作系统或信贷数据破坏， 服务器 IP 一旦设定好后，不允许随意改动，服务器最好每天都不关机，如果一定非要关 机，需要等到当天的批量任务执行成功以后才能关机（具体批量执行处理见系统管理员 的日常任务详细描述） 。3.3. 贷款合同申请审批流程说明贷款合同申请审批流程说明信贷员新增贷款申请书贷款申请书信息录入完成，信贷员提交申请书风险部审批通过贷审会审批通过（通过后由业务经理在系统内确认）客户把贷款申请书转登为正式的贷款合同，该合同在系统内生效34.4. 借据放款（展期、五级分类）审批流程说明借据放款（展期、五级分类）审批流
6、程说明信贷员根据贷款合同提出放款借据申请信贷员维护借据信息并提交借据业务部经理审批财务部经理审批副总经理审批总经理审批信贷员生成放款通知书，然后做具体的放款业务贷后的其它工作5.5. 信贷客户经理（即信贷员）的日常主要工作说明信贷客户经理（即信贷员）的日常主要工作说明1)客户档案信息的建立和维护（客户档案包括借款客户的档案和担保客户的档案） 2)新增贷款申请 3)平时的贷后信息管理模块中的贷款还款录入（一定要及时录入，当月当天的还款最 好当天补录到系统，一定不能下月再去补录本月还款，从而保证借据余额和贷款报 表统计上报准确） 4)贷款展期申请 5)贷款五级分类 6)贷后管理模块中的“借据销户处
7、理” 。 7)目前的旧账数据录入工作 注意注意：1、提交公司档案信息、发送准贷信息、发送展期信息、转登五级分类信息、提 交报表时一定要等到有“操作成功”的提示后方可切换页面做其他业务，从而保 证数据上传是成功的。 2、公司档案信息最后一定要点击“提交” ； 客户经理在借据终审后，最后一定要点击“发送电子准贷证” ； 客户经理在展期申请终审后，最后一定要点击“发送展期信息” ； 客户经理在五级分类申请终审后，最后一定要点击“转登五级分类” 。46.6. 系统管理员的日常主要工作说明系统管理员的日常主要工作说明1)系统管理要在下班时检查每天的业务数据定时批量处理是否成功（系统运行维护 业务数据处理
8、 数据处理结果查询） ，如果有失败的，需要先进行“手动日终处理” ， 然后进行“手动数据上传处理” ，直到全部处理成功为止。具体操作见完整版操作 手册。 2)如果业务人员在操作时出现“上传中心数据失败！”的提示，需要业务人员及时联 系系统管理员，然后由系统管理员检查服务器的网络是否连通。 3)系统运行维护中的配置信息（如系统参数维护、上传业务种类维护、工作流程维护、 基准利率维护、角色维护）等都是配置好的，不允许系统管理员随意修改，如果需 要修改请与御鼎的相关技术人员联系。 4)协助助业务人员进行日常信贷业务处理，比如修改录完并终审了的合同或借据信息。5)如果有解决不了的问题请及时联系技术人员
9、辅助解决。 6)系统数据定期备份：正常情况下系统每天数据备份在服务器上的 E:dbbackup 目录 下，为了防止服务器磁盘损坏等原因造成数据丢失，系统管理员每周必须将该目录 下的最新备份数据（文件名是最新日期的）拷贝到移动硬盘或其它固定台式电脑中 以作备份。 7)系统管理员每月初第一天要协助金融监管报表上报人员核对系统上月末生成的金融 监管贷款报表数据准确性（如贷款汇总表、贷款明细表等） ，如果报表数据不符需 要分析原因，如是否上月数据存在漏录入等，如果漏录入需要当天及时录入，直到 报表数据生成并核对正确。 8)协助湖南御鼎网络科技的客服对小额贷款管理系统进行日常升级7.7. 金融监管上报人
10、员的日常主要工作说明金融监管上报人员的日常主要工作说明一共有 4 个维护项（必须做） 建议专人负责维护和上报。如果没有专人负责（业务负责业务，财务负责财务的） ， 则小额贷款公司基本信息可由客户经理维护；他行融资维护、小额贷款公司财务报表、 小贷公司每月资金来源维护（每个月末前必须录入）小贷公司每月资金来源维护（每个月末前必须录入）这 3 项可由财务相关人员来做。 注意：报表上报人员除了每个月末前必须手工维护完毕小额贷款公司他行融资、小注意：报表上报人员除了每个月末前必须手工维护完毕小额贷款公司他行融资、小 额贷款公司财务报表、小额贷款公司每月资金来源维护外，还需要在每月初额贷款公司财务报表、小额贷款公司每月资金来源维护外，还需要在每月初 1 号（遇休号（遇休 息日顺延）核对系统在上月月末生成的上报金融办的贷款汇总表、贷款明细表等报表数息日顺延）核对系统在上月月末生成的上报金融办的贷款汇总表、贷款明细表等报表数 据是否准确，如果有疑问需要及时联系系统管理员协助解决，解决不了可联系技术人员
