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1、2017 年上半年黑龙江基金从业资格：投资者需求考试试卷年上半年黑龙江基金从业资格：投资者需求考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，小题， 每小题每小题 2 分，分，60 分。分。) 1、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。A销售服务费B基金份额
2、持有人大会费用C基金的赎回费用D基金的证券交易费用 2、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_A：期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B：1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券3、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员 工要求的有_。A注册资本 1000 万元人民币，员工 40 人，取得基金从业资格人员 30 人B注册资本 2000 万元人民币，员工 50 人，取得基金从业资格人员 20 人C注册资本 3000 万元人民币，员工 60 人，取得基金从业资格人员 40 人D注册资本 4000 万元人民币，员工 12
3、0 人，取得基金从业资格人员 50 人 4、_是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约 束、自我教育和自我管理。A依法监管原则B监管与自律并重原则C监管的连续性和有效性原则D审慎监管原则5、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是_A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风 险 6、我国基金税收的政策法规主要体现在_，这些政策法规对基金作为一个营业 主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税
4、收问题有明确的规定。A1998 年 3 月 1 日起实施的关于证券投资基金税收问题的通知B2002 年发布的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知C2004 年发布的关于证券投资基金税收政策的通知D2005 年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息 红利有关个人所得税政策的补充通知 7、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益_A：越高B：越低C：不变D：两者无关系8、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值 H 的_估值。A：平均价B：收盘价C：开盘价D：预期收益的现值 9、以下属于银行业金融机构的有_。A商业银行B证券公司C城市信用合作社D农村信用合作社 10、投资者对
5、基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家 庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于_。A外在因素B内在因素C个人自身因素D环境因素11、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的_保管、并委托 _进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。_A基金投资人，基金托管人B基金投资人，基金管理人C基金托管人，基金管理人D基金管理人，基金托管人 12、 证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循B让基金评级业务的开展更加合规有序C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的
6、健康发展13、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B中金所推出的首个股指期货合约为沪深 300 股指期货C股票价格指数期货属于衍生类金融产品D股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的14、 证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基 金管理人应当在_个交易日内进行调整。A5B10C15D20 15、基金管理公司的主要业务有_。A基金的募集与销售B特定客户资产管理业务C投资咨询服务业务D基金的投资管理 16、根据投资目标的不同，
7、基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 17、基金管理公司内部控制的基础是_。A控制环境B风险评估C控制活动D信息沟通 18、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于_日 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+4 19、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个 业务环节。A投资人利益优先B全面性C客观性D及时性 20、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是_。A管理人的收入与其业绩表现没
8、有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差 21、衡量基金择时能力常用的方法不包括_。A二次项法B信息比率法C成功概率法D现金比例变化法 22、_主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关 的应用系统。A前台业务系统B后台业务系统C后台管理系统D监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 23、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期国债D高等级公司债券24、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。A应重点关注基金的短期评级B基金评级具有预测性C可以直接根据基金等级进行投资D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明
9、基金表现越好 25、某投资人投资 1 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5 元，其 对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为（） 。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22 26、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。A基金日常交易情况、异常交易情况B内部监察稽核报告C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的 情况汇总 27、封闭式基金的交易原则是_。A机构投资者优先B价格优先，时间优先C单笔交易量大者优先D大宗交易优先 28、目前，深、沪证券交易所对封闭式
10、基金的交易与股票交易一样实行价格涨 跌幅限制，涨跌幅比例为_(基金上市首日除外)。A：5%B：10%C：15%D：20% 29、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等 交易的功能 30、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有_。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有二
11、、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符合题意，至少有个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共分，本大题共 30 小题，每小题小题，每小题 2 分，共分，共 60 分。分。) 31、证券市场本质上是_直接交换的场所。A价值B价格C估值D有价证券 32、考察基金经理过往业绩的要点不包括_。A基金经理过往业绩的基本情况B基金经理过往业绩取得的市场环境C基金经理过往业绩的预测作用D基金经理对这些业绩的作用33、股票型基金的分析一般从_入手。A业绩B风险C投资组合D信用等级
12、34、_投资偏好是家庭形成期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C固定收益工具D偏保守的平衡资产配置35、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理_年以上的基金业绩才具 有较强的参考意义。A半B1C3D5 36、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。A股份公司的股东名册B股份公司的招股说明书C股票票面D股份公司的公司章程 37、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致 其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包 括_。A提示基金销售机构改正B出具监管警示函C对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或 公
13、布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20 日 后，方可使用D责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 38、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B股票一般没有期限性C股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限 以及与此相关的收益率需求 39、根据 SML 线，那些位于 SML 线之上的基金的特雷诺指数大于 SML 线的 斜率 Tm=，因而表现要_市场组合A：劣于B：优于C：等于D：先优于后等于 40、基金管理公司的督察长应由_聘任。A基金管理公司董事
14、会B基金管理公司总经理C基金经营所在地中国证监会派出机构D中国证监会41、_对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。A特雷诺指数B夏普指数C道琼斯指数D詹森指数 42、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高 于它在标准普尔 500 种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低 它在投资组合中的权_A：消极的股票风格管理及应用B：积极的股票风格管理及应用C：混合的股票风格管理及应用D：独立的股票风格管理及应用 43、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起_日内，向国务院证 券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A
15、：5B：7C：10D：2044、开放式基金非交易过户的情况不包括_。A继承B捐赠C申购和赎回D司法强制执行 45、关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 46、LOF 基金份额的申购、赎回采用_原则。A份额申购B金额申购C金额赎回D份额赎回 47、下列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。A基金分红B已实现收益C期末基金份额净值D基金净值增长率 48、关于信用制度的表述错误的有_。A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了 条件D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 49、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式 确定股票的_。A票面价格B开盘价格C发行价格D票面价值 50、_又被称为“伞形基金” ，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立 运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A：交易型开放式指数基金B：系列基金C：货币市场基金D：保本基金
