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1、http:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 建筑工程的风险控制研究 The Risk Control of Construction Engineering 摘要 加入世界贸易组织后，我国建设项目质量、 风险管理水平的要求不断提 高。其中风险 控制是风险管理中尤为重要的一个环节。目前我国使用的风险 控制方法还仅停留在将风险简单、 单纯的转移给承包商或分包商， 这对处理 在将设项目中有可能遇到的风险还远远不够。 这就需要引进国外的一些先进 的风险控制方法，比如：工程担保和一些比较先进的工程保险机制。引入 这 两
2、种风险控制办法，对我国建设项目的风险控制有着极为重要意义。 关键词：建筑工程、 风险管理、风险控制、工程保险、工程担保 ABSTRACT Join in the WTO, the level of risk management and quality of engineering project have more claims. In these, risk control is very important in risk management. Now in our country, means of risk control is only simply transferring t
3、he risk to contractor or subcontractor, it is not enough to deal with the risk that may be met in the engineering project. So it needs more foreign advanced methods of risk control, e.g.: engineering insurance and engineering surety. These are very important for the risk control of our construction
4、project. Key Words: construction engineering, risk management, risk control, engineering insurance, and engineering suretyhttp:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 前言 建筑工程是国家基本建设的重要组成部分，建筑业是国民经济的主要支柱产业之一， 改革开放 20年来，我国建筑业发展很快，建筑市场已初步形成。但是改革开放和国民 经济的不断发展，对建筑工程和建筑业提出了更高的要求，为满足这一要
5、求，建筑业进 行了一系列重大改革。其中推行施工项目管理是对施工企业最有影响的方面之一。其意 义在于通过实行施工项目经理负责制，管理层与作业层分离，内部资源的市场化管理等， 推动企业内部的机构调整，最终实现企业从粗放型经营向集约型经营的转变，从速度型 向效益型转变，从劳务密集型向劳务密集与技术密集结合型转变。通过这种转变来整体 提高施工企业的素质。 建筑工程由于具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的 特点，在建设过程中不可预见的因素较多，所以建筑工程施工是一个高风险的施工过程， 工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险，如不加以防范，很可能会影响工程建 设的顺利进行，甚至
6、酿成严重后果。因此，工程项目的风险管理就显得尤为重要，而研 究建筑工程施工的风险，加强对建筑工程施工的风险管理，可适应国际建筑市场的客观 需求，并将有利于国家基本建设和国民经济发展。http:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 目录 前言2 第1章 建筑工程的风险5 1.1 风险概述5 1.1.1 概述5 1.1.2 风险定义5 1.1.3 风险要素5 1.1.4 风险因素及分类6 1.2 建筑工程的风险7 1.2.1 业主风险7 1.2.2 承包商风险9 1.2.3 其他风险10 1.3 建筑工程项目中的风险
7、特点10 第2章 建筑工程的风险管理11 2.1 建筑工程风险管理概述11 2.1.1 风险管理定义11 2.1.2 建风险管理内容11 2.2 建筑工程的风险控制举措12 2.2.1 工程风险回避13 2.2.2 工程风险的降低14 2.2.3 工程风险转移14 2.2.4 工程风险自留15 2.3 建筑工程风险控制方法15 2.3.1 引入工程担保和工程保险的原因16 2.3.2 工程担保和工程保险的作用16 第3章 工程担保在风险控制中的作用17 3.1 工程担保在风险控制中的作用17 3.1.1 工程担保的定义17 3.1.2 工程担保制度的几种形式18 3.1.3 工程担保制度的其他
8、类型19 3.2 国际上有关国家工程担保制度的各自特点20 3.2.1 美国“美式担保”20 3.2.2 英国“信托基金”21 3.2.3 日本“同业担保”22 3.3 在我国建立工程担保制度的必要性和一些建议22http:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 3.3.1 在我国尽快建立工程担保制度的必要性22 3.3.2 在我国建立工程担保制度的政策建议23 第4章 工程保险在风险控制中的作用24 4.1 工程保险的介绍24 4.1.1 工程保险的性质及其特点24 4.1.2 开展工程保险的必要性26 4.1.
9、3 工程保险的主要作用26 4.2 工程保险与工程担保之间的异同程保险27 4.2.1 相同点27 4.2.2 不同点27 4.3 对工程保险发展的一点建议28 第5章 建筑工程风险控制的完善29 5.1 我国建筑工程风险控制的现状29 5.1.1 我国目前使用的一些风险控制方法29 5.1.2 当前影响建立和推行工程风险管理制度的主要问题29 5.2 我国建筑工程风险控制的完善31 结论32 致谢信33http:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 第 1章 建筑工程的风险 1.1 风险概述 1.1.1 概述
10、风险(risk)是一个相当现代的词，它来源于法语的 risqu，在 17世纪中叶被引入到 英语，在 18世纪前半段，目前所使用的拼写方式开始出现于保险交易中。 一般当被问及什么情况下存在风险时，很多人会想到一些危险的体育运动项目，比 如跳伞、塞车、斗牛、攀岩等等，有人也会想到博彩、投机。事实上，现在风险一词已 为众多领域所熟悉，并且在不同场合，有其各自理解的特定含义，例如医疗手术的死亡 事故，航运业的海难空难，生产中的设备故障，投资项目不能如期盈利、甚至亏损，金 融市场的震荡对社会和经济产生的冲击，某些新技术推广给环境或社会结构带来的潜在 危害等。这些风险似乎都有一些不好的结果，但实际上这些实
11、践当中却蕴含着一个广为 人知的并且极具诱惑的结果：高风险后面的高回报。也就是说，风险牵系着人们的生活 境遇和福利。从根本上讲，我们不得不把这些冒险的行为归结为人类与生俱来的那种进 取心。 1.1.2风险定义 风险没有一个固定统一的定义，就其字面意思而言，风险是指“遭遇危险，受损失 或伤害的可能或机会。 ” 1 对项目来说，风险是对项目产生影响的事件的发生；对项目评 价来说，风险是指预期结果中出现不利因素所造成的后果。 通常风险被用来指保险的标的，损失原因和损失机会，统计学家和经济学家把风险 与变量联系在一起，根据这一观点，我们常把风险定义为预期结果与实际结果间的相对 变化。因此当结果存在几种可
12、能且实际结果不能预知时，就认为它有风险。 1.1.3风险要素 1、 风险发生的不确定性 由于自然条件、经济状态等受随机因素影响，不可能预见产生风险的原因，因此风 险与不确定性紧密相关。 任何建设项目都会遇到某种程度的不确定性。不确定性是指“多种可能的后果不能 1 罗吉.弗兰根 乔治.诺曼著. 李世蓉 徐波译. 工程建设风险管理. 北京: 中国建筑工业出版社, 2000http:/ (海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) http:/ 海量营销管理培训资料下载，文件版权归原作者所有) 用已知的或专家们一致估计的概率分布区描述，即各种后果出现的概率未知且不能由专 家们一致估定。 ” 1 在实际的工程应用中，对风险与不确定性并不严加区分，有时两者甚 至交替使用。 2、 风险的后果 相对于不确定性而言，不确定性有不利的一面也有有利的一面，而风险往往只指不 利的一面，因此它所产生的后果也常常是不利的，如一些自然环境中的不可抗力造成的 误工、停工等，这些后果都是必然紧随于风险之后的。有风险则
