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1、2012年银行出纳年终工作总结 出纳业务是一项基础性工作，近年来， 我行从完善出纳工作制度入手，建立组织， 落实责任，强化培训，严格督查，认真考 核，有力地加强了出纳工作的规范化管理， 有效地提高了出纳工作质量。 xx-xx年度全行现金收入xx-xxx-xx万 元、支出xx-xxx-xx万元，分别比去年上 升了xx.57%、xx.26%;全年从人行或市行发 行库领回现金xx-xxx万元、上缴人行或市 行发行库发行库现金xx-xxx万元、内部现 金调缴xx-xxx-xx万元;全年收缴假-币xx- xx张计xx-xxx-x元。 我行的具体做法是： 一、完善制度，落实责任，为提高出 纳工作质量提供制
2、度规范保证 出纳工作是一项每天都与钞票打交道的基础性工作，同时又是一项有固定操作 规程、操作技术、每天周而复始不停操作 的经常性工作。这项工作最大的特点就是 操作人员极易产生麻痹松懈情绪，不能坚 持操作规程，而一旦不按操作规程操作就 极易出错。因此，要保证出纳人员能够一 如既往地按固定操作规程操作，并一直保 持较高的质量，必须要有完善而又严密的 制度体系作保证。基于这样的认识，我行 按照出纳工作的特点及运行规律，对如何 通过制度规范来保证出纳工作质量的提高， 并使这种较高的质量能够得到一如既往地 保持做了大量的工作。 一是深入调查研究，找出影响出纳工 作质量的症结。前期，我行针对出纳制度 和操
3、作规程不能一以贯之地严格执行、工 作质量时好时坏的问题进行广泛深入的调 查研究。通过深入细致的调查，我们发现 导致出纳工作质量起伏不定的主要原因是， 对一以贯之严格执行出纳操作规程缺乏有 效的激励和刚性的约束;对防范缴库现金出现差错的重点操作环节缺乏明确具体的硬 性规定;对出纳工作检查督导不严、考核奖 惩不力、出纳人员操作技能落后。而形成 这众多原因的根本性症结就是缺乏严明的 制度规范。因为，一个人要一以贯之、周 而复始地干好一项工作，除了要热爱这项 工作之外，更重要的是不仅要知道这项工 作如何干、干好干坏的标准、干好或干坏 后会得到什么样的奖惩，并且还要知道这 种规定是长期执行的，是不会以领
4、导人的 变动或个人的意志变化而改变的。而要达 到这一点，就必须按照保证出纳工作质量 的实际，完善各种相关的制度。 二是抓住问题症结，制定相应配套的 制度和操作规程。根据调查研究得出的结 论，我行针对出纳工作操作规程不全面不 系统的问题，对出纳工作从柜面收付款、 入库保管、上缴人行(市行)大库等全过程 进行制度规范，制定了出纳操作规程; 针对没收假-币缺乏严密的操作规程，容易 与客户产生矛盾的问题，制定了以“五个当面”为主要内容的没收假-币操作规程 ， “五个当面”即当客户的面办理现金业务、 当客户的面识别真假-币、当客户的面加盖 “假-币”戳记、当客户的面开具假-币没 收证明、当客户的面讲清没
5、收的理由和道 理。针对保持出纳工作质量既缺乏有效激 励，又缺乏刚性约束的问题，我行根据出 纳制度和人民银行南京分行人民币质量 管理竞赛考核办法的要求，按照多劳多 得的原则，制定了出纳工作技能、效率和 质量与个人经济利益挂钩的出纳工作考 核奖惩实施细则 ，规定了“每半年整点上 缴现金无差错的网点，支行营业部和一般 性网点分别奖励现金500元和300元;发现 并收缴假-币的，按假-币面额的10%奖励柜 员” 、 “对发现并没收假-币的员工，将其记 入出纳人员及相关处所的财会管理年终综 合考评，对出纳工作质量优异的出纳人员， 由支行命名为优秀出纳员 ”;针对检查 督导不力、考核不严的问题，把“对出纳
6、 工作检查督导责任”列为内勤主任和县支 行监管员的考评内容。由于针对性地制定了一系列制度，使我行出纳工作保持稳定 质量的重点环节都有了制度保证，为实现 规范化、制度化管理奠定了基矗 三是狠抓责任落实，确保制度得到严 格执行。制度的应有作用能否得到有效的 发挥，关键在于制度能否得到一以贯之地 严格执行。而要保证制度得到严格执行， 首先要把执行制度的具体责任落实到实处。 因此，我行对出纳、内勤主任、会计科监 管人员都制定了岗位职责履行明白书 ， 把每个工种、每个岗位应履行的职责及操 作程序明确地落实到具体责任人，从而有 效地增强了各岗位员工执行制度的自觉性 和责任心，保证了各种制度能够得到一以 贯
7、之地严格执行。 二、抓好培训，增强技能，为提高出 纳工作质量提供业务素质保证 出纳工作责任重大、专业性强，要提 高出纳工作质量光有制度保证、出纳工作人员光有良好的愿望是不够的，还必须具 备精湛的业务操作技能。因此我行在抓好 员工政治素质提高和严格执行各项制度的 同时，切实抓好采取多种形式对出纳人员 进行业务技能培训。 一是举办出纳业务培训班。近年来， 我行始终坚持每个季度都利用一个双休日 举办一期出纳业务培训班，每个网点都轮 流选派柜员或专职出纳员参加。培训班系 统讲授出纳工作的基本要求、制度规定、 操作程序;邀请人行货币发行部门的同志讲 解人民币质量管理规定要求和假-币的辨别 知识，组织观看
8、反假防假光盘教学片，同 时组织优秀出纳员现身说法，传授工作经 验。近年来，我行对全行18名专职出纳员 和71名前台柜员都集中轮训了一遍以上, 使他们的专业知识水平得到了系统的提高。 二是正常开展岗位练兵活动。近年来， 我行十分重视组织员工开展技术练兵。各营业机构每个月都要利用业余时间，组织 对出纳人员进行钞票整点标准及要求的掌 握程度、假-币识别能力、点钞速度及准确 性进行综合训练考核，并把考核成绩列入 员工季度岗位绩效工资考评的内容。 三是定期对业务技能进行评级考试。 从xx-xx年起，每年都定期对会计出纳人 员的业务技能进行评级考试，以考试成绩 定技能级别，与岗位工资系数挂钩，并实 行“一
9、考定一年、来年再考评”的动态调 整政策。此举极大地调动了全体出纳人员 苦练业务技能基本功的主动性、自觉性和 持久性，有效地促进了出纳人员业务水平 的不断提高。 三、抓住关键，突出重点，为提高出 纳工作质量提供客观条件保证。 多年的出纳工作实践使我们认识到， 春节高峰期的现金收付及回笼现金的整点 缴库、残破币整点缴库是影响出纳工作质量提高的重点突出问题，而要解决这些客 观存在的问题，光靠出纳人员的主观努力 是不够的，支行财会科还必须有针对性地 创造解决问题必需的条件，才能达到提高 并保持出纳工作质量的预期目的。我行在 抓好出纳工作日常管理的同时，从物资上、 人力上向春节现金回笼高峰期倾斜，采取
10、针对性措施解决残破币整点缴库的问题， 为有效打通影响出纳工作质量的瓶颈创造 了必需的客观条件。 一是加大购置机具设备的投入。xx-xx 年，我行又投入了十余万元购买自动、半 自动捆钞机、防伪点钞机和伪币识别仪等， 对部分现金收付量较大的营业网点配置了 半自动捆钞机具，同时支行还库存了十多 台点钞备用机具，一旦营业网点机器发生 故障，立即进行调换;此外，春节现金回笼 高峰期之前，我行还组织力量对出纳机具 设备进行调试维修，保证机具设备满足现 金回笼高峰期的需要，以提高出纳工作效 率，防止差错发生。二是集中人力突击整点。我行明确凡 基层上缴的完整币，在钞票整点成捆后， 必须与库存现金余额核对无误后
11、方可上缴。 支行中心库对基层单位上缴的现金，必须 进行抽样复点。春节现金回笼高峰期，单 靠出纳与复核两个人是无法既保证时间又 保证质量的。因此，每年春节期间我行各 个营业网点都集中人力，利用班余时间突 击整点。支行中心库组织支行机关人员利 用晚上突击整点，从人力上保证每年春节 期间上缴人行国库现金近亿元无差错。 三是残破币以支行中心库集中整点上 缴为主。针对基层营业网点收缴残破币数 量少、聚集成捆时间长、上缴标准掌握不 一的问题，为了减少损伤币占压库存，提 高残破币上缴的合格率，减少差错，我行 要求基层单位十元以上面额的损伤纸币， 可以逐张上缴，十元以下面额的损伤币， 成把上缴，由中心库出纳人员集中整点。 同时对支行中心库出纳人员提出严格的要求，把上缴残破币质量作为绩效工资考核 的重要内容，从而有力地促进了中心库出 纳人员尽心尽职做好残破币整点工作，有 效地杜绝了残破损伤币解缴的差错。
