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1、精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 1 / 7公司商业计划书格式范文 公司商业计划书格式范文创设新事业者透过现金流量表检核投资计划可行性后 制定公司商业计划书范文，并对合资条件（如技术股） 、投 资策略（计划定位） 、股权安排等有了盘算之后，再来就是 请财务顾问或投资专家撰写“投资计划书” ，以作为向投资 者筹募资金的工具。本章依次介绍对投资计划书的基本认 识，如何撰写投资计划书，最后以永辉投资股份有限公司 为创业者所拟订的投资计划书为参考格式。一、对创业投资计划书之基本认识（一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件 台湾地区工商界人士，大家都很忙，有潜
2、力的投资者更忙， 尤其要向大老板解释投资构想，大约允许1小时左右，在 这1小时当中，仅能做摘要报告，引起他的注意，让他了 解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投 资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面 的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人 或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划 书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很 底很底。（二）投资计划书是节省时间的利器 创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 2 / 7 者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这
3、耐性，但不 完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想 的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥 之书面“投资计划书” ，俟一段时间后，再问有什么不清楚 的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。（三）投资计划书是沟通协调的利器 投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数 目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在 一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共 识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于 短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投 资计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让 有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议
4、。 创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器， 如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲 累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步的原因。（四）好的投资计划必须正确、清楚所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须 有根据，如为参考别人的数据，注明出处；如为假设，必 须说明假设条件。例如，某项产品现在台湾市场为2亿元， 必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2 千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在台湾市场的精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 3 / 7 增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元 （110%）10%=
5、2200万元。所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再 经口头解释，就可以容易地了解整个投资构想。要清楚， 需注意下列三项。投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、 附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。 此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高 阶人员看的，让他们了解投资计划的大概构想，并知道交 给哪个单位或哪个人去评估。 此外，段落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有 个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要 说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明 “好的投资计划书必须正确清楚” 。 段落之结构要清楚，一般秩序是“一” ，
6、（一） 、1、 （1） ；甲、 （甲） 。亦即“一”里面要分段落时用（一） （二） （三） ；（一）里面要分段落时用1.2.3.；1、里面要分 段落时用（1） （2） （3） ，以此类推。本书之附件5-1可做 为参考。（五）投资计划书最好委由有经验的财务顾问或投资专 家撰写常看到许多创设新企业的投资计划书，简直不知从何精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 4 / 7 看起，顶多只能了解产品或技术是什么，即使有简单的财 务预算，数字大部分来自直觉，没有根据，不足采信，表 达的名词不符合财务会计术语，易生混淆，投资条件不容 易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这样的投
7、资计划书 引不起投资者兴趣，筹募不到资金是不足为奇的。最好的解决之道便是委由有经验的财务顾问或投资专 家撰写。将拟好之“现金流量表及附表”提出来当作参考 资料交给财务顾问或投资专家操刀。有经验的财务顾问或 投资专家不只被动代拟，更可积极为创设新事业投资计划 位定，拟出投资者可接受投资条件，并可进一步代为寻找 投资者。私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资专家适当的报 酬。所谓“天下没有白吃的午餐” ，私人创业者由于仍然穷 或不富有，处处都要省钱，但这笔钱是必须且值得付的。 行行有专业，创设新事业往往是人生的重大抉择，不宜拿 这种事自行摸索，而应该减少决策失误到最低。通常必须付给财务顾问或投资专家之
8、报酬，一般系由 他们所花的时间乘于每小时应计算费用而得，但因为较难 客观计算，也有采取每个字新台币25元为计算基础作为 代撰“投资计划书”之酬劳。写出来的“投资计划书”所 有权为委托者所有，他们可以拿出来向投资者作报告，因 此无论该投资案筹募资金成功或失败，都必须支付这些酬精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 5 / 7 劳。另外，财务顾问或投资专家可能要求全部或部分投资 者由其代找，如筹募资金成功时必须付佣金（中间介绍服 务费） ，佣金的计算可能是所有投入资金的15%，或无偿 取得新公司某个比例之股份，或取得创设新事业者所得权 益之1020%。（六）创设新公司
9、投资计划书必须以电脑作辅助工具 投资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的 投资案，必须集合众人的意见，更需多次的修改。当策略 改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产 品，改为一样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制 造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化， 计划书内容亦会不断地更新，例如投资组合与经营组合渐 渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人 智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估计这样的 文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人 电脑的使用已相当普遍，在文字
10、方面可由其中的文书处理 之电脑软件如Wordstar,PE2来处理，在数字方面可用电子 试算表软件来处理，如Lotvs-1-2-3。 财务顾问或投资专家如涵蓄接受委托撰写“投资计划书”精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 6 / 7 的业务，最好使用个人电脑处理，否则将会苦不堪言或则 工作效率奇差。二、创业投资计划书之撰写步骤 这里虽然是对帮忙撰写之财务顾问或投资专家的建议，但 创设新事业者仍应了解本节并充分配合。步骤一 取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附 表。步骤二 首先请创设新事业者提供有关销货收入的背景 资料。产品是什么？产品给谁用的？产品的市场区隔
11、在哪 里？全世界的市场？销售目标是如何估算出来的（亦即其 假设条件为何）？步骤三 请创设新事业者提供关键技术说明书；产品生 产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房 投资、生产或实验设备等与所列数字来源合理否？步骤四 研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工 厂费用之估算是否合理？步骤五 研拟销售及管理人员之人事费用。步骤六 销售及管理费用是否低估？一般技术人员都会 低估此项费用。步骤七 上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所 提供在磁碟上之电子试算表，并不断拟修正找出可行的投 资计划。 （责任编辑：芳芳）精品文档 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 7 / 7
