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1、附 2 XX银行 同业存款业务合作协议 编号： 年 字第 号2 甲方：XX银行股份有限公司 行（以下称甲方） 法定代表人/ 主要负责人： 职务： 地址： 电话： 乙方： 公司（以下称乙方） 法定代表人： 职务： 地址： 电话： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商， 甲、乙双方就 （人民币/ 外币）同业存款业务合作事宜达成如 下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立 （人民币/ 外币）同业存款账户，账户的 户名为： ，账号为： （以下 简称“ 乙方账户” ），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲 方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质
2、为 （自有资金账户/客户保证金 账户/ 托管专户/备付金账户/清算账户/ 其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第 8 条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形( 以下两者择 一，选择项 打勾，非 选项打叉)： 固定利率：（三者择一）3 （1）无论存款金额多少，均按以下存款利率 统 一计息，利率为：%； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 亿（元/ 美元/ ）时，利率为 % ； 存款当季日均
3、余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 亿（元/ 美元/ ）时，利率为 % ； 存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 亿（元/ 美元/ ）时，利率为 % ； 存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时，利率 为 %； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账 户（以下简称“ 存管账户” ）的， 视存管资金的摆放比列情况，按下列分 档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 % 时，乙 方存管账户资金当季利率为 %； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时， 乙方存管账户资金当季利率为 %； （3）按分段计息方式，具体地： 1
4、）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）的存款部分， 利率为 %；4 对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 （亿元/ 亿美元/ ）的存款部分，利率为 % ； 对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 （亿元/ 亿美元/ ）的存款部分，利率为 % ； 对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 （亿元/ 亿美元/ ）的存款部分，利率为 % ； 对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）的存款部 分，利率为 %； 2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金 的摆放比列情况，采取如下分段方式计
5、息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 % 时，乙 方存管账户资金当季利率全部执行 %； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 % 时，乙方第三方存管管理账户日均余额的 % 资金当季按 % 计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管 理账户日均余额的 %部分的其余资金当季按 % 计息。 浮动利率：（二者择一） （1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：以 存款存期内每日或 （填写双方约定的其他日期）有效的 （隔夜/ 天/ 个月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor 等选择其 一）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或
6、（上浮/下浮） %。 （2）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时，利率为: 以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 个月） 5 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或 （上浮/ 下浮） %; 存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小于 亿（元/ 美元/ ）时，利率为:以存款存期内每日或有效的 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率， 加/减 个基本点（BPs）或 （上浮/ 下浮） % 。 存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时，利率 为: 以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或
7、 （上浮/ 下浮） % 。 对活期存款利率的其他约定：上述活期存款利率约定有效期为 （月/天）。如在利率 约定有 效期结束之日前，双方均无异议，则有效期自动顺延 （月/天）；如 在有效期结束之日前，双方达成新的利率约定的，则按新的利率约定 执行；如在利率约定有效期结束前五个工作日，双方未能达成新的利 率约定，则 甲方应将有效期结束后执行的存款利率提前以知会函的形 式正式知会乙方，有效期结束后的存款利率以甲方知会函为准。 3.2 定期存款 乙方账户上存款期限为 ，即从 年 月 日到年 月 日，对于该部分存款，利率约定为以下情形( 以下两 者择一， 选择项打勾，非选项打叉) ： 固定利率：6 乙方
8、账户按以下存款利率统一计息，利率为： % ； 浮动利率： 乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为：定期存款实际存放 日或 （填写双方约定的其他日期）有效的 个月/ 天 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）；且重定价期限为 （天/ 月/ 年），或指定重定价日为 年 月 日。双方约定 （请填：在或不在）重定价日结息。 3.3 其他特殊期限类存款 双方就乙方账户存款的存期、利率等约定如下： 4 计息期间及支付方式 4.1 同业活期存款计结息。活期存款实行按季结息，结息日为每 季度末月的 21 日，遇利率调整，实行分段计息。 4.2 同业定期存款计结息。定期存款按逐笔计息法，采用对年对 月对日计算年
9、数或月数，如到期日无对应日期，则以到期当月最后一 日为到期日。如到期日非甲方营业日，则乙方可于到期日之前最后一 个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取当日与实际到期日间的应 计利息在定期存款利息中扣除，并且利随本清。 人民币定期存款不得部分提前支取，需全额提前支取时，按照起 息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。定期存款到期不 办理自动转存，到期乙方不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日 当天中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。7 外币定期存款若全部/部分提前支取，则提前支取部分按起息日 当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双 方协议的如下利率 计息。外币定
10、期存 款若逾期支取，则正常存期内的执行利率采用到期支取利率，逾期期 间的执行利率按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率 调整应分段计息）或双方协议的如下利率 计息。 对于外币定期存款在重定价日进行过结息的，如在重定价日之后 发生部分提前支取或全部提前支取，则须根据部分提前支取或全部提 前支取的利率水平重新计算乙方在存期内实际应得利息，甲方在向乙 方支取存款本息扣除相应的利息差额。 外币同业定期保证金存款不得部分提前支取，需全额提前支取时， 按起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段 计息）。外币 同业定期保证金到期不办理自动转存，到期不支取，逾期 部分按到期结息后新
11、的起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息 （如遇利率调整应分段计息）。 双方应按有关规定及时对账。 5 本协议有关存款的规定，与相应的存款证实书记载的内容不 一致的，以存款证实书记载的为准。 6 销户处理 本协议开始履行后，若乙方需要销户，必须向甲方提出书面销户 通知，并办 理销户手续。 乙方申请销户时，如乙方账户中尚有定期存款未到期的，视为全 额提前支取，对于该等存款，按上述 4.2 条款关于定期存款提前支取 的规定处理，或按双方下列具体约定处理： 8 7 保密条款 甲乙方均对本协议的内容负有保密义务，任何一方未经对方的书 面同意，不得将本协议的内容透露给第三方，法律法 规另有规定或者 监管
12、机构另有要求的除外。本条款不因本协议的终止而失效。 8 专有名词解释 8.1 本协议所指的“第三方存管业务” 、 “第三方存管管理账户”、 “第 三方存管汇总账户”和甲乙双方于 （填入日期）签署 的客户交易结算资金第三方存管协议中的“ 第三方存管” 、 “管理客户 交易结算资金管理账户” 、 “ 管理客户证券交易结算资金汇总账户”具 有相同含义。 8.2 本协议中“摆放比例” 由如下公式计算得到： 乙方存管资金当季摆放比例乙方第三方存管汇总账户当季日 均余额/乙方第三方存管管理账户当季日均余 额 9 适用法律及纠纷的解决 9.1 本 协议的订立、解 释及争议的解决均适用中华人民共和国法 律，甲乙双方的权益受中华人民共和国法律保障。本协议未尽事宜， 按人民银行关于同业存款利率的有关规定协商确定。 9.2 甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，由双方协商解决。 协商不成的，任何一方可以( 以下二者择一) ： 向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。或 向 仲裁委员会申请仲裁。 10 其他 本协议不得质押，且不具存款事宜以外之任何证明作用。 11 另行约定事项：
