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1、1单位： 姓名： 分数：合规建制防风险考试卷一、填空题（共计 10 题，每题 3 分）1、农村信用社员工违规行为处理暂行办法中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予开除处分或解除劳动合同处理 2、受到记大过以上纪律处分的员工，在 处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的，给解除劳动合同 。3、受到责令辞职、免职处理的，1 年内容不得重新担任与其原任职务相当的领导职务， 2 年内不得提拔。4、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成 损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱， 发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的,应给
2、予记大过至开除处分 。5、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合 规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的， 给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。6、在贷款审批和贷款发放过程中， 越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员警告至记过 处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。7、在不良贷款清收、处置过程中，因 失职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予留用察看至开除处分。28、违反 合规审查制度，或虽经审查但未能未能尽 职审查，
3、致使 对外签订的合同存在严重损害本单位正当权益的内容和条款，造成重大经济纠纷或形成较大经营风险的，给予有关责任人员记大过至开除处分。9、柜员未按规定更换密码或将密码告诉他人的；柜员授权时，将柜员授权卡和密码告诉他人代为授权的。应给予有关责任人员记过至开除 处分。10、离岗清收的人员，离岗清收期间停发工资 按当地最低工资标准的 80% 支付生活费。二、单选题（共计 10 题，每题 3 分）1、记大过和留用察看处分期分别为（ B ）个月A、12 个月和 24 个月B、18 个月和 24 个月C、6 个月和 18 个月D、10 个月和 12 个月2、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（ D ）A
4、、涉案全部金额B、间接损失额C、无法追回中的部分金额D、直接 损失 额3、基层营业网点发生涉案金额（ B ）万元以上责 任性案件的，网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、10 万元B、20 万元C、50 万元D、100 万元4、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（ D ）处分（1）出具虚假资信证明的；（2）挪用库款、金银占款、有价单证的；（3）办理存款、 贷3款等业务未按会计制度记账、登记，或者不在会 计报表中反映的；（4）以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库，自盗或挪用 库款、有价单证的。A、警告B、记过C、记大过D、开除5、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后
5、果，情 节严重的，给予（ C）处分。A、记过B、记大过C、降级（职）至留用察看处 分D、开除6、未认真履行会计检查辅导职责， 给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，最低给予（ D ）处分。A、警告B、记过C、记大过D、降级 （职）7、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（ D ）处分。（1）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（2）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；（3）盗窃重要空白凭证或有价单证的。A、警告B、记过C、记大过D、开除4D 8、连续旷工超过（ ）天，或一年内累 计旷工超过（ ）天的， 应给予有关责任人员开除处分。 （ ）A、3 日、10 日B、7 日
6、、20 日C、10 日、30 日D、15 日、30 日9、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（ B ）个工作日。A、3B、5C、7D、1010、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的，应给予（ D）处分A、记过B、记大过C、撤职D、撤职 至开除三、多选题（共计 10 题，每题 3 分）1、农村信用社对违规人员的处理方式包括（ABD ）A、纪律 处分B、经济处罚C、刑事处分D、其他 处罚 。2、下列哪些行为违反贷款审查委员会议事规则，如违反,应给予有关责任人员警告至撤职处分。 （ ABCD ）5A、未实 行例会制度，致使贷款会办不及时的B、
7、投票表决后贷审会主任委 员未在审议表上签署审 批意见的C、贷审会委员参会人数未达到 规定人数即开会决策事 项的D、贷审 会会 议纪录不符合 规定或未形成决议的3、在信贷业务合法性管理过程中， 发生下列哪些行为的，除 责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理（ABCD ）A、发放借款主体不合法贷 款，造成贷款难以收回的B、发放冒名贷款（包括顶 名、搭名、盗名、假名等贷款）的C、明知借款人为非法集资 人员、涉及“黄、赌、毒”和 “高利贷”人员而发放贷款的D、以自有 资 金或他人资金借本 单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的4、在办理存款业务过程中，
8、违反下列哪些行为的，应给予有关责任人员开除处分（ ABCD ）A、吸收存款不入账的B、挪用客户资金的C、无款项输入存款信息，虚开存单（折）的D、其他方式骗、盗 储蓄存款的5、在资金清算过程中，下列哪些行为可以给予有关责任人员记大过至开除处分（ ABCD）A、故意截留、延 压资金清算汇划信息的；B、汇划单证丢失，造成资金清算事故的；C、伪造汇划信息的；D、违反 规定 为客户提供透支、垫款的；6、在重要空白凭证管理中下列哪些行为， 应给予有关责任人员记大过至开除处6分（ ABC ）A、未经 客户 合法授权，代签属于客户填制的重要空白凭证的B、重要空白凭证使用前加盖 业务专用章的C、重要空白凭证管理
9、监督失控，被犯罪分子利用的D、作废 重要空白凭 证未按 规定处理的7、在财务管理中存在下列哪些行为的，可以 给予有关责任人员撤职至开除处分（ABCD ）A、截留利 润 ，转移业务收入或经营收入不入账的B、私设“账外 账”和“ 小金库 ”的C、挪用业务周转金或其他内部 资金的D、从事 账外 经营的8、农村信用社案件责任追究暂行办法中间接责任人划分为（ ACD ）A、机构案件防控第一责任人B、共同实施侵犯农村信用社 资金的涉嫌违法犯罪人C、机构经营管理责任人D、其他 间接 责任人9、基层营业网点发生案件的，对下列相关人员处分正确的是（ BCD ）A、给予 联社主任撤 职以上 处分B、给予网点主要负
10、责人记过 以上处分C、给予网点分管负责人记 大过以上处分D、给予网点相关负责人警告以上 处分10、“一案四问责”是指问责（ABCD ）A、案发 当事人7B、相关制约人C、内部监督检查责任人D、领导责 任人四、判断题（共计 10 题，每题 1 分，对的划、 错的划 ）1、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减 轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。 （ 对）2、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵 质押物价值减损、法定代表人 变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的。应给予警告直至开除处分（ 错）3、在网银业务办理中，农村信用社工作人员违规为非
11、客户本人开办个人网上银行，造成资金损失的，给予其记大过处分。 （错 ）4、违反经济纠纷案件报告规定，有案不 报，越权处 理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。 （ 对 ）5、无特殊原因库存现金超限额一天的，可以不 给予责任人批评教育或经济处罚。（对）6、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、 权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责， 对形成案件风险、引 发不良后果起直接作用的违纪违规人员。 （ 对）7、营业期间擅离职守，形成无人临柜的，给予有关 责任人员警告处分。 （错）8、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成 经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。 （ 对 ）89、对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责 任追究。 （对）10、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用，资金数额超过 5 万元（含）以上的，应给予开除处分。 （对）
