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1、 深入学习实践科学发展观不断提高我国证券公司的核心竞争力尚福林主席在证券公司规范发展座谈会上的讲话（2008 年 10 月 23 日）同志们：2003 年 8 月，我们在这里召开了证券公司规范发展座谈会。五年过去了，在大家的共同努力下，证券公司全行业发生了可喜变化，取得了显著进步，当前正以崭新的姿态积极面对着改革发展的新形势。近期美国金融危机蔓延扩散，一批国际投资银行接连倒闭，国际金融体系出现危机，国内外经济不确定因素进一步增加。在此情形下，我们再次召开证券公司规范发展座谈会，目的是认真贯彻党的十七大及十七届三中全会精神，按照党中央关于深入学习实践科学发展观的指导思想和总体要求，总结证券公司五
2、年来改革发展的经验教训，客观分析全行业的现状和面临的形势，明确下一步工作方向，促进证券公司不断提高核心竞争力。下面我谈几点意见，供大家讨论。一、五年来证券公司改革发展的历程自 1987 年第一家专业证券公司成立以来，我国证券行业已经走过了21 年的发展历程。21 年来，伴随着经济体制改革和资本市场的孕育与发展，证券行业从无到有，不断发展壮大，已经成为金融体系的重要组成部分，为社会主义市场经济体系建设和国民经济发展作出了重要贡献。事物的发展轨迹总是螺旋式上升的。处于经济体制转轨时期的证券行业，在快速发展进程中，也出现过不少问题和风险。2003 年 8 月的证券公司规范发展座谈会，针对当时已经暴露
3、出来的问题和风险，提出了建立现代金融企业制度的要求，明确了严禁挪用客户交易结算资金、严禁挪用客户委托管理的资产和严禁挪用客户托管的债券等“三大铁律”， 为全行业统一思想认识、树立规范目标 提供了及时、明确的指导。随着市场的持续低迷和结构性调整，2003 年底至 2004 年上半年，一批证券公司多年积累的风险呈现集中爆发态势，全行业面临自产生以来最严重的一次危机。当时的状况十分严峻，一批公司的资金链随时可能断裂；行业信用大幅下降，增量资金急剧减少、存量资金不断流失，经营环境持续恶化；部分高风险公司问题的暴露引致债权人严重不安，对证券公司账户甚至客户资产申请查封冻结，个人债权人集体上访事件时有发生
4、。证券公司的风险已经严重危及资本市场的安全，并波及社会稳定，情况十分严重。2004 年 1 月，国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。对证券公司已经出现的问题和风险，国务院高度重视，多次召开专题会议，听取情况汇报，研究应对之策，及时作出一系列重要指示，要求积极稳妥地处置高风险公司，并采取综合性措施对证券行业进行全面整顿和规范。按照国务院的决策和部署，证监会一方面克服重重困难，迅速调配充实风险处置力量，应急处置个案风险；一方面广泛调查研究，深入剖析成因，集中全
5、系统和全行业的智慧，研究标本兼治的综合性措施。2004 年 8 月，证监会决定，风险处置、日常 监管和推进行业发展三管齐下，采取全面摸清底数、督促公司整改、平稳处置风险、改革基础性制度、严格责任追究、推动创新发展、完善法规体系等措施，对证券公司实施综合治理。经过为期三年的艰苦努力，到 2007 年 8 月，证券公司综合治理圆满结束，各项预定目标按期实现：一是平稳处置了 31 家高风险公司，初步建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制；二是彻底纠正了证券公司挪用客户交易结算资金、保本保底委托理财等违法违规行为，化解了长期积累的巨大风险；三是依法严厉查处违法违规的机构和责任人，严肃了市场纪律；
6、四是健全了股东和高管人员准入制度，建立了从业人员诚信记录，强化了对股东和高管人员行为的约束；五是集中改革完善了客户交易结算资金存管、国债回购等制度，增强了客户资产安全性，基本实现了公司风险与社会风险的有效隔离；六是积极稳健地推进了证券公司的业务发展和有序创新；七是全面实施了以净资本为核心的风险监控制度，进一步健全了法律体系和监管机制。证券公司综合治理，是在国务院的坚强领导下，在各地方政府、有关部门和司法机关等方面的大力支持下，证监会组织全系统监管力量实施的一次坚决果断、周密配套的监管行动和影响深远的制度改革；也是在监管机构的强力督促和全程指导下，全行业以浴火重生的勇气和信念进行的一次全面深入的
7、自我整顿和自我规范。在摸底整改过程中，绝大部分公司认真落实监管要求，自上而下全体动员，深挖细查违规和风险问题，不遮丑、不避短，按时提交真实、准确、完整的自查报告，并根据自身条件，制定出切实可行的整改计划，想方设法争取有关方面的理解和支持，全面彻底地解决了延续多年的历史遗留问题。在风险处置过程中，一批优质公司从维护市场和社会稳定的大局出发，主动请缨、临危受命、快速出动，夜以 继日地开展被处置公司的托管工作，有效保障了被处置公司客户交易的正常进行。被处置公司的广大员工，在极其特殊的情况下，坚守岗位、配合工作、维护运转，为风险处置工作的正常进行发挥了不可替代的作用。在制度改革过程中，各公司积极配合监
8、管机构和自律组织，深入查找原有制度的薄弱环节，认真研究、反复论证改革方案；破难题、保质量、抓进度，完成了第三方存管制度的建立、老国债回购的清理和新回购制度的推出、资产管理和自营业务制度的完善等工作，并启动实施了信息公示和财务报告的公开披露制度。在创新发展过程中，证券公司理解支持证券业协会组织的分类评审，努力按照创新试点类和规范类公司的标准整改提高；一批业内专家积极参与评审工作，以严肃认真的态度和勤勉尽责的精神，评审出 29家创新试点类公司和 31 家规范类公司。评审工作既为分类监管、区别对待政策的有效实施打下了基础，也改变了证券公司良莠不分的状况，在行业信誉跌至低谷的困难阶段，改善了证券公司的
9、整体形象。一批优质公司在合法合规和控制风险的前提下，发挥专业优势，及时寻求商机，研究推出新业务和新产品，同时抓住机遇积极参与行业整合，探索新的发展空间。综合治理结束后，证监会适时调整监管重心，全行业按照监管要求，狠抓基础性制度的全面落实，努力强化内部治理和风险控制，加强信息系统建设，确保证券交易活动的稳定运行。在账户规范过程中，各证券公司与登记结算公司等有关单位紧密配合，克服了当时市场交投十分活跃、新投资者大量入市、日常工作异常繁重等困难，以高度负责的敬业精神和感人的工作态度，废寝忘食，超负荷工作，想尽办法、竭尽全力，在较短的时间内平稳有序地完成了 1.2 亿个账户的清理规范工作，解决了这一长
10、期存在、一直想解决但始终没有能够解决的大问题。这项工作， 对净化资本市场环境、保 护投资者利益、夯实客服工作基础、提高交易结算效率、防范和监控违法违规行为以及推进市场创新，具有十分重要的意义，同时也从一个侧面检验和证明了证券公司的综合素质。经过五年的艰苦奋斗，我国证券公司脱胎换骨，从生死存亡关口进入良性发展轨道，经营理念、内部治理、 风控机制发生了深刻显著的可喜变化，基础制度全面改革完善，风险防控能力和经营管理水平明显提高。全行业彻底摆脱了困扰已久的沉重包袱，基本根治了“ 散、乱、差”等顽症痼疾，在规范发展、建设现代金融企 业的历史征途上迈出了坚实步伐。一是历史遗留风险彻底化解，财务实力大幅增
11、强。通过风险处置和整改重组，全行业高达 2853 亿元的历史遗留风险全部化解，流动性缺口问题全部解决，账外经营全部清理或纳入账内反映。随着综合治理的稳步推进和资本市场的进一步发展，证券公司财务状况全面改善。从 2006 年起，证券行业扭转了连续 4 年亏损的局面，盈利能力显著增强。截至 2008 年 9 月底，全行业 106 家证券公司净资本 3142 亿元，净资产 3500 亿元，管理客户资产接近 5 万亿元，均比综合治理前有了跨越式增长。二是违规现象得以遏制，经营行为总体规范。经过综合治理，证券公司行为总体规范，消除了持续性、普遍性的违法违规问题。各公司客户资产安全完整，证券投资行为总体合
12、规，资产管理业务实行了风险提示、信息披露和独立托管制度，报送和披露的信息基本做到了真实、准确、完整，股东和高管人员的行为基本规范。三是风控机制显著改善，内部管理普遍加强。各公司逐步建立交易、结算、资金、风控等集中统一的管理机制，有效加强了对分支机构的管理；完善规章制度，改进业务流程，强化技术手段，加强了对各项业务的风险控制；调整支出结构，注重成本管理，努力开源节流，提高了经营管理效率；采取稳健的利润分配政策，充足提取各项公积金和风险准备金，增强了抗风险能力。一批公司还率先建立动态风控机制和合规管理制度，实行风险的量化监测，细化内部控制约束体系，有效提高了管理水平。 四是创新能力逐步增强，服务水
13、平有所提高。一批公司努力增强服务意识，更加注重了解客户需求，尝试有针对性地为经纪业务客户提供专业服务，增加经纪业务的技术含量；一批公司适应市场需求，创新资产管理业务模式，研究推出了集合理财产品和资产证券化产品；一批公司充分利用在投行业务中积累的经验，试行直接投资业务；还有一批公司努力提高研究分析能力，提升了投资咨询的专业水平。17 家公司累计发行集合理财产品 33 个，目前管理资产 530 亿元；7 家公司累计发行资产证券化产品 9 只，总规模 264 亿元；2 家公司受托管理社保基金；9 家公司获得 QDII 业务资格；10 家公司获准设立专业子公司从事直接投资业务。五是公司类型趋向多样，行
14、业格局逐步优化。通过优胜劣汰和行业整合，行业格局逐步优化。部分综合实力较强的公司控股基金、期货及其他证券业务子公司，呈现出集团化经营的雏形；部分中小公司按照自身实际确定发展方向，开始尝试区域化、专业化、特色化经营。上市证券公司达到 8 家，另有 2 家公司已获准发行上市；合资公司增加到8 家，具备条件的合资公司业务范围得到扩大；12 家公司在香港设立证券经营机构，尝试境外业务。六是社会责任感普遍增强，行业整体形象明显改善。绝大多数公司以对投资者负责的态度，结合近年来的市场变化，开展了形式多样、范围广泛、内容丰富、重点突出的投资者教育活动。各公司加强信息系统建设和维护，着力查堵安全隐患，较好地适
15、应了市场交易量从 100亿急剧放大到 4000 多亿的系统压力，维护了奥运期间的安全运行。在突如其来的南方雨雪冰冻和汶川特大地震灾害中，灾区公司和营业网点克服巨大困难，保障了客户交易的连续；各公司还积极向灾区捐款捐物，以各种方式参与和支援灾区重建。据统计，全行业为四川地震灾区捐款达 1.5 亿元。证券行业在社会公众中的形象明显好转。随着经营行为的规范和风险控制意识的增强，最近三年，证券公司全行业的风险始终控制在较低水平。在市场大起大伏过程中，绝大多数公司坚持稳健经营，较好地规避了风险，没有出现大的违规问题，为稳定资本市场发挥了良好作用。就此，有部分市场人士评说，这一次券商总算走出了过去屡见不鲜
16、的“牛市兴风作浪，熊市怨天尤人” 、“年年难过年年过，一年好过闯大祸”、 “一轮行情毁掉一批券商”的怪圈恶魇。在全力推进证券公司综合治理、推动行业摆脱危机、规范发展的过程中，证券监管队伍自身也经受了严峻的考验和全面的锻炼。五年来的艰苦实践，使得全系统监管干部对监管工作的认识更加深刻，机构监管的针对性、有效性和快速反应能力得到增强，监管的公信力和专业判断水平明显提高。总之，过去的五年，是艰苦卓绝的五年，是极不平凡的五年，是证券公司发展和监管都取得长足进步的五年，是值得永载证券业史册的五年。这五年来的日日夜夜、风风雨雨，令人刻骨铭心、感慨万千！在五年来的艰难实践中，全行业、全系统都付出了巨大努力，涌现出一大批先进集体和个人。去年 8 月，我们对证券监管系统综合治理先进集体和个人进行了表彰。这次会议还将对在刚刚结束的账户规范工作中表现优异的集体和个人进行表彰。他们是在证券行业改革发展过程中，作出过突出贡献的单位和个人的优秀代表，是我们大家学习的榜样。在此，我代表中国证监会，向受表彰的集体和个人
