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1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 8法律风险心得体会参加各类合同签订时的法律风险防范培训心得体会-贺建明 2015 年 6 月 25 日，应公司通知参加了由内控部组织的各类合同签订时的法律风险防范培训此次培训由陕西建宾律师事务所律师鱼喜浪老师主讲，主要讲解合同法的基本知识及各类合同签订时的法律风险防范知识通过培训，在合同签订及合同的履行控制方面，令我深刻理解到合同在企业中所处的重要位置，要增强企业的合同风险防范意识，把可能发生的合同纠纷风险降到最低结合培训的内容，我认为在以后的合同签订工作方面应特别注意以下几点：一、合同审查方面 1、认真审查签约对
2、象的主体资格和资信能力为防范欺诈行为，减少交易风险，签约前必须认真审查对方的主体资格、履约能力、信用情况等 2、认真审查合同是否有效，履行是否存在法律障碍合同交易事项本身是否合法有效、具体条款是否合法有效、 是否存在法律障碍、文件签署是否有效二、合同签订方面 1、争取合同起草权合同由谁起草，谁就掌握主动权起草方可根据双方协商的内容，考虑合同中的每一条款，选用对己方有利的措词，更好地保护自己的银行案件防控学习心得体会 2014年 6月 9日晚我行在油田公司机关楼开展了银行案件风险防控学习活动，结合案例使我们了解到，银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带精品文档2016 全新精品资料-
3、全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 2 / 8来了很多不利影响，通过对风险防控的学习使我们更深的了解到风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法结合我们平时在工作中的实际情况，可以总结为以下几点一、加强业务学习，完善业务操作流程身为银行一线员工，切实提高业务素质和风险防控能力，全面加强柜面服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务在日常工作中我们应当坚持做到合规操作，有时候，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，但往往很多时候就是我们的疏忽大意，一些不合规的举动从而导致业务出现差错，特别是有时候觉得自己特别熟练的
4、业务一时大意更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性很多规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训中总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力二、妥善保管原始凭证，防止风险隐患原始凭证是记载业务的一种书面证明，是记账的法律依据如果我们把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自学习风险防范的心得体会强化措施狠抓落实 切实精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文
5、-全程指导写作 独家原创 3 / 8提高风险防范能力在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现如
6、果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指
7、导写作 独家原创 4 / 8重要作用第二，要更新服务意识现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户
8、服务的意识，因为 20%的优质客户将会给我们带来 80%的经营利润第三，要着实提高风险管理水平与技能一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到(来自: 海达 范文 网:法律风险心得体会)员工没有很好地树立节约成本的意识实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险因此，我们要改变以往盲目地追求精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程
9、指导写作 独家原创 5 / 8规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律
10、惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障第四，要树立全面协调均衡的经营理念目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资风险控制心得体会 1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独
11、家原创 6 / 8全面落实操作风险管理责任制一是逐级签订会计内控责任书，明确责任追究链条，使风险防范责任目标与员工个人利益直接挂钩，形成各级行一把手负总责，分管行长直接负责，各业务主管部门具体抓，一线员工积极参与的大防范工作格局二是按照各级管理操作人员的岗位职责，强化对违规和案件的问责制，对因失职、渎职及不作为等各种行为造成风险或损失的，要严格追究有关人员责任，三是对各风险点上存在违规、违纪及违法人员，要移交相关部门按党纪、政纪和法律严格责任追究 2、对风险管理的流程进行优化和改进一是针对具体业务制定会计操作流程时，应充分关注可能存在的风险点，并采取有效的控制措施突出风险提示，列出业务流程环节
12、操作风险点、风险级别、控制目标、控制措施、控制岗位，便于业务和管理人员清楚地知道各项工作所面临的风险和岗位控制职责，有针对性地对风险进行控制，二是通过岗位设置、账务核对、监督检查等手段，对会计业务的处理过程实施有效控制，确保向管理层提供的会计信息充分、准确、及时3.强化监管职责，创新监管手段积极探索，创造条件，逐步建立常规检查与专项检查相结合、业务监管与柜员表现相结合的监管模式一是抓好对网点会计主管和监管员的管理督促会计主管和监管员认真落实监管职责，增强监管工作责任感和使命感，进一步加大监管工作力度和频度二精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 8是把握
13、监管重点，注重结果与过程的监管，重视预警信息的及时处置与分析，将在线监控与现场监管有机地结合起来提高对柜台业务风险的非现场监控能力4、创新会计考核机制一是对会计主管人员实行工作质量综合考评，实行差别档次的经济奖励措施，将责任心强、业务精通的业务骨干不断充实到一线监管队伍中来二是注重柜员工作质量考核，建立柜员工作质量登记制度，并将柜员工作质量考核的执行情况作为网点会计主管和监管员履职是否到位的重要指标5、培育会计内控文化，切实提高全员风险管理意识要从根本上防范风险，关键在于在商业银行建立良好的内部控制文化，提高员工的合规操作意识，形成自觉主动依法经营的普遍氛围，这是治本之策银行内部控制要充分体现我国传统文化的以人为本思想，强调思想沟通和情感交流，员工相互支持，相互激励，形成内部凝聚力在这种文化氛围中，员工的积极性被充分调动，会计内部控制成为银行员工自愿的行为，员工自我控制、自我管理、自觉地按照规范行事，成为一种潜移默化的习惯和文化，共同努力实现银行内部控制的目标要推进合规风险管理的制度、机制、文化、队伍建设，通过综合治理和长期培育，使“合规有益、违规有害”成为广大员工共同认可的理念，让各种风险远离我们的业务环节精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 8
