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1、第 1 页银行网点案件防范分析材料抓好案件防范，是银银行是经营货币的高风险行业，基层网点处于银行的最前沿，一般具有以下特点：一是规模小，网点人员一般在20人左右，但五脏俱全，潜在风险高。特别是一些综合性网点，银行业务较为齐全。即使是零售型网点，业务品种也很多，柜面员工每天与金钱打交道，业务发展压力大，工作任务繁重，极易产生由于操作不当引发的事故和资金风险。二是管理不到位，不尽职的情况时有发生。网点员工尤其是网点负责人面临的诱惑比较多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。三是由于网点小，人与人之间的关系更加密切，相对应也就更加容易盲目相信自己的同事，对同事不设防，处处开绿灯，使内部人员作案能够得逞
2、。基层网点负责人要带好队伍，肩上的担子很重。如何在努力发展业务的同时，又能做到不发生案件，保障资金和员工的安全，应该具备以下素质：1要有责任心，工作上身体力行，以身作则。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会无处可存。基层网点负责人在工作中要增强责任意识，做到对单位负责、对员工负责、对自己负责，切实管好自己的“一亩三分地”；在工作和生活上要以身作则，身教重于言教，领头人行为的随意性比员工操作的随意性具有更大破坏力，不仅使执行走样，还会给员工树立一个坏的“榜样”，如果领头人带头“越线”，就不要指望员工会循规蹈矩。因此作为基层网点负责人，
3、必须做到身体力行、知行合一，自己先做到了，员工自然会跟随。第 2 页2、树立“规范也是竞争力”的经营理念。少数网点负责人经营指导思想出现偏差，管理“跑偏”，片面强调业务发展，轻视内控管理，忽视整体竞争能力的提高；注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终导致案件或严重违规事件的发生。银行是高风险行业，所有从业人员对制度必须有敬畏之心。制度有缺陷或不适应业务发展，可以建议有关部门修改完善，但决不能不经请示就随意变通。否则风险往往就在“发展业务”的借口后面逐渐积累，还未尝到发展的甜头，就要品尝“越线”的苦果。因此，基层网点负责人在日常业务运
4、作和管理过程中，一定要树立“规范也是竞争力”的经营理念，严格依法合规办事，坚决杜绝片面追求发展和效益，忽视风险防范的行为，使整体风险控制能力和竞争力得到提高。3、坚持“以人为本”的宗旨，关心了解员工。案件防控工作归根结底都要落实到具体的“人”身上，因此，了解员工的思想行为动态，从异常现象中抽丝剥茧，防范于患然，就是对基层网点负责人的一个基本要求，也是管理能力的体现。总的来说，要注意抓好“四个环节”：及时了解员工的思想动态、掌握及分析员工的异常行为、确定重点关注对象、果断采取处置措施，这四个环节抓好了，发生案件的机率就会大大降低。当然，了解员工不能采取粗暴、生硬的方式，而要从关心员工的角度出发，
5、通过谈心、家访、帮护、座谈、组织集体活动等方式，多方面关注员工的工作、生活、投资、交友、婚姻家庭、个人爱好等情况，发现小的问题，多关心帮助、多教育引导，使员工从心里能够接受监督。一些基层网点负责人可能认为这样全方位了解员工是侵犯员工稳私，是对朝夕相处的员工的不信任，从感情上难第 3 页以接受。这是不讲原则的感情观，必须予以摈弃。一个员工走向违法犯罪，其行为轨迹是有规律可循的，如果能及早发现并遏制其不良行为的苗头，就可以挽救这名员工，也会使单位免受损失，其他员工免受牵连，这才是真正对员工负责以落实问题整改为着力点，提高风险内控能力。落实整改工作是预防案件的有效手段，基层网点负责人不仅要重视问题整
6、改的结果，同时要重视整改过程所带来的反思，每次整改都要通过以小看大，学会小题大做，不就业务论业务，不避重就轻、避实就虚，要通过发现的问题，举一反三，有效改进内控管理能力；对于发现的问题要严格落实问责，即使是轻微违规行为也应严格依照轻微违规行为积分管理办法实行主动积分，提高整改工作的精细化程度，防止同类问题的发生；要严格实行正负激励机制，做到奖罚分明，并在绩效二次分配上充分体现这一点。5、注重员工思想教育,防范道德风险。基层网点由于与现金等打交道较多，道德风险点也相对较多。加强思想政治教育,营造讲规范、讲操守的良好氛围显得十分重要。基层网点负责人要坚持“两手抓”,在抓好发展的同时，着力抓好队伍的
7、思想政治、职业道德和法律法规教育，使他们牢固树立正确的人生观、价值观，使之廉洁自律，奉公守法；要建立和完善学习制度，创新学习方式、方法，引导员工自觉抵制各种消极因素和腐败思想的侵蚀，树立起良好的精神风貌；要从网点实际出发，充分发挥自身的免疫系统查找风险、挖掘问题，组织员工进行讨论，总结经验和教训，有针对性地采取措施；要高度重视与员工内在思想、情感方面的沟通，多关心、观察员工，切实掌握员工的思想动态，及时化解各类矛盾，为员工解决实际问题，增强队伍的凝聚力和战斗力。第 4 页篇二：银行网点案件防控心得1。案件防控学习心得休会通过近段时间的案件防控学习教育，我对案件专项治理工作的重要性和必要性有了更
8、深的认识，同时结合市分行正在执行的员工操作十条禁令，我在这里谈谈自己的体会及看法。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，案防形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因总能归结为一点，那就是各项内控制度未履行好、落实好。如需要复核的业务，柜员一手清；需要授权的业务，授权柜员不经核验便办理授权业务；在客户购买理财产品时候，缺少必要的风险提示等等。很多的案件都暴露出银行业内部管理松懈，有章不循，有法不依等问题。因此，提高员工的制度执行力和加强职业道德风险的控制就成了我们工作的重点。综合案件防控的相关案例，我认为都存在以下问题：一、关注个人利益，将银行的相关制度和禁令抛之在外。俗话
9、说，千里之堤，溃于蚁穴。点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，银行内部职员为了自己的利益利用职务之便参与社会高息融资、贷款，严重损害客户的财产和银行的形象。遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力在银行内部是非常重要的，没有制度的约束力，没有良好的职业道德，要实现更快更好的发展只能是一纸空谈。二、工作的责任心缺乏，做不到为银行负责，为客户负责。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的
10、现象得不到彻底改观，在基层网点，任务至上、片面追究主要业务第 5 页指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。例如，为了做好理财产品，片面夸大预期收益，本应给客户做风险提示的地方，只是绕道而过，让客户做了不适合自己的产品。这样的后果是非常危险的，如果发生了纠纷，不仅让我们失去了客户的信任，更严重损害了我们银行的形象。三、必要的柜面监管流于形式。银行点多、面广、线长，客观上难以全面实施有效的监督检查，这就让很多监管成了表面化文章。本该由复核员复核才能办理的业务，柜员一手清，本应核验后才授权的业务，授权却流于形式。发现的问题也没有及时报告，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了
11、整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，我认为：要做好案件防控工作，关键是人，发展务必牢固树立人本观念。一、树立“人本意识”，提高思想教育水平。大家都知道，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，就是大家的思想意识在作怪，是长期的员工思想教育工作不到位，老好人意识严重。本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是市分行提出的员工十项禁令
12、，使我们每一位员工都真正认识到搞好内控制度的重要性，内控制度并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人制造机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利第 6 页益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使我们每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。2、抓好员工监督管理，大家
13、互相监督，互相发现，看看自己的工作中是否有触及禁令的地方，时刻严格要求自己，做一名合格的员工。3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。我们必须清楚地知道我们办理的每项业务，抓好风险的控制，如要复核的业务，绝不一人经办；需要授权核验的，必须让柜员主管认真核实后再授权，大家都认真负责，我们的业务才能更快，更好的发展建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，银行内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的
14、主要原因。有了良好的制度更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。第 7 页三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作
15、，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。篇三：银行网点案件防控心得4。案件防控心得体会周一，解放路支行的全体员工认真学习了关于案件防控的文章，结合典型案例，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过学习我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，对案件暴露出来的问题追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，疏于管理。每次案件的发生，都存在着相似的状况，如柜员违规操作业务，需要复核的业务一手清，需要授权的业务流于形式，给客户做理财业务时，没有必要的风险提示等问题，这些问
16、题暴露出了柜员防患意识不强，疏于管理，注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、员工法纪意识差，疏于教育。员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，第 8 页遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。三、授权、复核流于形式，监督不足。需要授权的业务，授权人员不经检验，直接办理授权业务，需要复核的业务，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我们都需要加快办理业务的流程，但是对于关键、重要的业务，授权机制的出现保证了业务办理的真实性和准确性，这在特殊业务处理的过程中是不可缺少的。针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。金融机构内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制
