副行长在银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话稿

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1、副行长在银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话稿副行长在 银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话 ( 年 12 月 10 日 )同志们: 刚才， 大家集体学习 了 案件防控工作文件， 进一步统一思想， 提高认识， 领会案防工作要求， 明确职责， 落实责任。 新签订责任状的部分负 责人作了 代表性发言， 谈了 体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责， 我建议大家把案件防控工作责任状放在案头，时刻提醒、 时刻检查、 时刻对照。在 这个特殊时点、 特别场合， 我想大家对案防工作的理解应该更加深刻， 肩 负 责任应该更感重大， 应该更能引 起大家深层次反思， 对全行更好地开

2、展案件和风险防控工作将起推动作用 。这次会议的主要任务是: 贯彻 落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神， 深刻反思、 提高认识、 从严管理， 对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实， 坚决遏制各类案件和重大风险事项发生， 并对旺季营销工作进行总动员 ， 确保实现明年旺季的“开门 红”。 杨行长对这次会议非常重视， 专程回行， 将作重要讲话。 下面， 受杨毓行 长委托， 并根据杨 行长对近期案防工作的要求， 我先代表省分行党委谈几点意见。一、 深刻反思、 强化管理， 切实落实案件防控各项工作措 施。 今年以来， 省分行十分重视案件和风险防控工作， 年初就明确了 工作目 标，

3、并与 各二级分支行主要负 责人签订案件防控工作责任状。 随后， 全行召 开了 有史以来第一次、 万人参加的警示教育大会， 并连续开展领导人员 主题教育、 全员 职业操守教育、 异常和违规行为排查、突出 案件风险专项整治等活动。四季度， 总行和省分行又分别召 开案件防控工作会议， 对案防工作进行再动员 和再部署， 提出 明确要求和具体工作措施， 并把案件防控纳入 KPI 考核。 全行上下为案件防控、 重大风险防范做了 大量的工作。 但是， 仍然发生了 几起风险事项和案件，在系 统 内、 社会上都造成较大的负 面影响， 充分暴露出 我们在思想认识上还没有完全到位、 工作措施上还不够细和实、 内控管

4、理上还存在着重大缺陷， 对员 工异常行为不够敏感、 对案件风险揭露能力不够强、 对突 发事件的应对和处置不够有力， 教训 十分深刻， 需要大家深刻反思。 本周 ， 总 行召 开了 全行案件及重大风险事件防控工作视频会， 总行党委委员 、 纪委书记辛树森代表总行党委作重要讲话， 在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上， 对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署， 对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出 具体要求。 面对当 前案防的严峻形势， 为切实落实总行视频会精神， 省分行党委高度重视， 近期连续召 开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议， 专题研究落实案防工作措施。

5、杨行长对当 前案件和风险防控非常重视， 12 月 3 日 利用 周 六时间， 从中央党校专程回到省分行， 主持召 开党委会， 听取发生的几起风险事项和案件的汇报， 剖析问题发生的原因， 研究依法治行、 从严管理、 严防案件风险的措施。 这几天， 又通过电话等方式多次提出 工作要求， 充分反映了 省分行党委和杨行长对当 前案防工作的重视。 省分行党委决定， 近期采取下派工作组、 督导组等方式指导分支行案防工作; 采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理， 以警示全行; 制定“依法治行、 从严管理”意见， 以“雷霆”手段， 下“重药”， 动“杀手”， 严格教育、 严肃检查、 严厉问责， 让违规

6、违纪者付出 沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生， 并加强与 当 地政府和新闻媒体沟通， 尽量减小负 面影响。 现在最关键也是最重要的工作就是， 各行各部门 怎么 迅速把总、 分行党委提出 的各项工作要求，通过抓教育、 抓执行、 抓检查、 抓落实， 切实把各项工作落实到位、 落到实处、 扎实推进。 根据总行案件及风险防控工作视频会精神， 结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。 ( 一 ) 深刻反思、 提高认识 今年连续发生了 风险事项和案件， 说明我行的基础管理还十分薄弱， 在思想认识、 制度执行、 干部管理、 突发事件处理等方面还存在不少问题， 必须引 起各级领导和全行上下的警醒和反思，

7、 深刻剖析， 吸取教训。 一是思想认识不到位。 有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想认识不到位。 势的严峻性、 艰巨 性和复杂性认识不到位， 未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中， 因资金链断裂而引 发的风险事件 有蔓延趋势， 未能充分认识到地区民间借贷的复杂性和高危害性， 未能充分认识到员 工参与 民间借贷的巨 大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员 工个人行为， 单位不便于管理， 因而对员 工的思想动态不掌握， 异常行为不敏感;有的分支机构负 责人忙于应酬， 心思没放在工作上; 有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想， 对于一些业务产品中 潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识

8、， 出 现“管理疲劳”现象， 导致风险事件连续发生。 二是员 工教育缺乏针对性和有效性。 二是员 工教育缺乏针对性和有效性。 虽然我行先后开展了 “明禁令、 重操守、防案件”“从严治行、 遏制违规”等主题教、 育活动， 组织全体员工学习 总行关于严禁员 工参与 非法高息借贷、 融资或集资活动的规定， 但仍有少数员 工陷于其中 ， 反映出 一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负 责人和员 工的教育不到位， 对员 工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员 工的思想深处， 未能入心、 入脑、 入神， 未能使每位员 工算好“政治账”、 “经济账”“家庭

9、账”、 ， 教育缺乏针对性和有效性， 走过场的现象不同程度的存在。 三是员 工行为监督管理不力。 有的分支机构负 责人对所辖员 三是员 工行为监督管理不力。 工出 现的问题不能见微知著， 甚至当 “老好人”; 有的分支机构对员 工的错误行为， 该教育的不教育， 该查处的不查处; 有的分支机构满足于面上的排 查， 未能针对员 工个人参与 民间高息借贷、 擅自 在外单位兼职等行为， 采取行之有效的排查， 方法和手段单一， 甚至流于形 式; 有的分支机构对基层机构负 责人和重要岗 位员 工行为动态监管不力， 特别在敏感时期和关键时段， 未能采取非常规手段和特殊措施， 及早发现苗头或暴露问题， 防患于

10、未然。 四是内控执行存在严重缺陷。 有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。 防措施， 对上级行的要求重视不够， 执行不力; 满足于布置任务、 检查结果， 未能 对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导; 对上级行业务风险提示没有引 起足够重视， 稽核监测力度不够， 给不法分子留下了 可乘之机。虽然我行对员 工请销假制度、 工作报告制度、 现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定， 但在实际执行中， 少数机构没有严格按章办事， 存在管理混乱、 有章不循的现象， 留下了 管理漏洞。 五是应对处置不当 和协调沟通不到位。 个别机构在发现员 工五是应对处置不当 和协调沟通不到位。 挪用

11、 客户 资金端倪后， 没有及时采取控制措施， 在尚未查清问题的情况下， 即放松了 警惕， 致使该员 工得知挪用 客户 资金问题暴露后， 有机会携款潜逃， 从而造成事态进一步扩大。 这说明一些基层机构负 责人的责任心和警觉性较差， 应对突发事件的处置能力不足。 我行发生的风险事件被媒体曝光后， 严重影响了 银行的声誉和形象， 反映出 一些分支机构缺乏应有的敏感性、 主动性和危机意识， 对媒体采访应对不力、 对媒体危机处置不当 、与 媒体的协调沟通不到位。( 二 ) 高度重 视、 举一反三 当 前， 全行面临的案防形势异常严峻， 仍然处 于案件高发 和风险事项爆发阶段， 全行对此要有清醒认识，切不

12、可掉以轻心， 进一步增强危机意识， 增强对新情况、 新问题的敏感性和预判力， 摒弃各类麻痹思想和错误认识， 时刻保持警惕， 有效遏制各类风险案件发生。 1. 端正态度， 增强责任意识。 各行各部门 要把案件和风险端正态度， 增强责任意识。 防控作为当 前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系 ， 追求有质量的发展。 主要负 责人切实承担起案防第一责任， 亲自 研究、 亲自 布置、 亲自 过问、亲自 检查、 亲自 落实， 集中精力把案件防控作为全员 、 全流程、全时空的工作抓紧抓好。 省分行各部门要清醒认识到， 风险防范是全行的工作， 不是某一个或某几个部门的事， 更不只 是其它部门的事，

13、绝不可麻痹大意、 无动于衷， 要“守土有责”， 立即行动起来， 从本部门、 本条线开始， 明确目 标， 按照当 前案防工作要求， 切实制定有工作内容、 有工作要求、 有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。 各级机构、各业务条线要转变指导思想， 认真落实“一岗 双责”的要求， 既要抓好业务， 又要管好人， 管好员 工思想动态。 省分行把案件和风险防控工作成效作为衡量各级领导班子战斗力、 执行力的重要标准， 对案件和重大风险事件实行“零容忍”， 对于出 现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门， 将加大与 KPI 考核、 领导人员 年薪、 干部任用 等的挂钩力度。 2.

14、查缺补漏， 增强防范意识。发生风险事项或案件的行，查缺补漏， 增强防范意识。 要剖析原因、 认真整改， 采取得力 措施， 尽最大努力减少不利影响; 没有发生风险事项和案件的行也要引 以为戒， 摒弃侥幸和旁观心理， 扎实做好各类案件和风险防控措施。 省分行各部门要从条线管理角度， 认真分析各项制度流程， 研究制定针对性预防措施， 并深入基层加大制度执行的检查监督力度。 近期， 省分行有关部门要加大检查和排查力度， 增加检查频率， 提高检查效果。 全行要增强案防工作前瞻性和主动性， 从制度、 流程、 操作、 管理等各个方面进行全面排查和梳理， 积极主动发现风险隐患， 不放过任何一个疑点， 不放过任

15、何一个可疑岗 位和人员 ， 未雨绸缪， 力争将风险消灭在萌芽状态。 3. 举一反三， 提高管理能力。 全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。 不能仅仅作为个案， 简单就事论事，而要从讲政治、 讲发展的高度， 充分认识到案件风险带来的严重危害， 认识到问题的严重性， 从内控管理、 制度执行、 干部管理等方面进行认真总结、 深刻剖析、 举一反三， 切 实提高经营管理能力， 确保不再出 案件和重大风险事项。 省分行近期将成立案件和风险防控督导组， 对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导， 各行也应比照成立相应工作组， 加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。 ( 三) 强化落实、 从严管理

16、 今年以来， 总分行 对案件和风险防控的指导思想、 目 标和任务都非常明确， 关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、 每一名 员 工。 各级机构领导人员 、 管 理人员 ， 特别是主要负 责人要敢于管理， 敢于面对管理中 的问题， 敢于承担起破解问题的责任， 形成一级对一级负 责、 下级对上级负 责的责任与 管理体系 。 对于监管部门和总分行部署的工作， 要认真抓实， 力求实效; 对于辖内存在的突出 问题， 要敢于面对， 不能回避矛盾; 对于违规违纪行为要敢于批评， 敢于惩处 ， 不能姑息迁就。 发现问题 ， 必须强调铁的纪律， 严肃处理， 这与 关爱员 工并不矛盾， 通过惩戒， 告诉员 工规章制度的“界碑”， 警示员 工不要心存侥幸， 不要挑战红线， 做到防微杜渐， 防止员 工在错误的道路上愈行愈远， 防止铸成大错。 全行必须树立“依法治行、 从严管理”理念， 对于员 工行为、 业务操