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1、基金法律法规、职业道德与业务规范全真密押试卷（二）单选题（共 100 题，每小题 1 分，共 100 分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1. 基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（） 。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C.基金投资人有自主选择增值服务的权利D.增值服务费应当统一缴纳2. 货币市场基金的主要投资对象不包括（） 。A.股票B.1 年以内的银行定期存款C.大额存单D.期限在 1 年以内的债券回购3. 以下关于混合基金的类型的说法错误的是（） 。A.偏股型基金的股票配置比例为 5
2、0%70%，债券的配置比例为 20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为 40%60%D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高4. 基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.内控机制C.内控制度D.内控安排5. 我国基金份额持有人享有分享收益、分配清算财产、 （） 、召开基金份额持有人大会、表决权、诉讼等其他权利。A.转让份额
3、B.基金清算C.份额登记D.参与投资决策6. 董事会履行的合规职责包括（） 。.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项.决定公司合规管理部门的设置及其职能.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据A.、 、B.、C.、D.、7. 下列关于 ETF 的表述，正确的是（ ） 。A.ETF 最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF 实行一级市场和二级市场并存的交易制度C.属于主动操作的基金D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金8. 基金从业教材所指的 4Ps 营销理论是在传统 4Ps 营销理论基础上，将（）要素换成人员要素
4、。A.分销B.促销C.产品D.价格9. 下列监事会对经营管理的业务监督的说法错误的是（） 。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，但无权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会10.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（） 。A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.基金每日清算11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（） 。
5、A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素12.下列选项中，不属于基金经理任职应当具备的条件的是（） 。A.取得基金从业资格B.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有 3 年以上证券投资管理经历13.下列说法正确的一组是（）
6、 。.私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活.私募基金的投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力.我国对于非公开募集基金的监管，由银监会担负对私募基金市场实施统一监管的职责.非公开募集基金是在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金A.、 、B.、C.、D.、14.以下关于股票基金与股票的说法错误的是（） 。A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有 1 个价格B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断D.单一股票风险投资风险较小；股票基金风险集中，投资风险大15.基金销售
7、机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料16.根据证券投资基金法的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（） 。.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾 3 年的.个人所负债务数额较大，到期未清偿的.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员A.、B.、C.、D.、17.某投资人赎回某基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%
8、，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为（） 。A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.518.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于19.以下选项属于表述平衡型基金的是（） 。A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定20
9、.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。A.0.25%B.0.5%C.1%D.5%21.（ ）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.混合基金22.以下关于基金客户服务的内容说法错误的是（） 。A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成
10、基金投资操作后为投资者提供的服务23.基金认购与基金申购的区别包括（） 。.认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回A.、B.、C.、D.、24.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（） 。.基金的市场营销.基金的盈亏核算.基金的投资管理.基金的后台管理A.、 、B.、C.、D.、25.自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/ 申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购
11、金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/ 申购金额不得低于（）万元。A.1；5B.5；10C.10；10D.5；526.对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000；5B.1000； 10C.3000；5D.3000； 1027.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（） 。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则28.（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全
12、性B.最优化C.有效性D.成本效益29.当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（） ，可以认为发生了巨额赎回。A.15%B.10%C.20%D.5%30.以下关于 ETF 特点的说法错误的是（） 。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D.一种采用完全复制法进行指数化投资的基金31.以下选项关于开放式基金认购的说法，错误的是（） 。A.认购受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2 日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认B.我国股票型基金的认购费
13、率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0C.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金D.净认购金额等于认购金额除以认购费率32.下列符合“守法合规”要求的做法是（） 。A.遵守法律法规B.遵守行业自律准则C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守33.基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定） ，起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取，由证券公司向投资者收取。A.1B.2C.3D.534.以下属于货币基金收益分析常用指标的是
14、（） 。A.最近 10 日年化收益率和日每万份基金净资产B.最近 10 日年化收益率和日每万份基金净收益C.最近 7 日年化收益率和日每万份基金净资产D.最近 7 日年化收益率和日每万份基金净收益35.关于债券基金和债券的区别，下列表述中正确的有（） 。.债券的收益不如债券基金的利息固定.债券没有确定的到期日.债券基金的收益率比买人并持有到期单一债券的收益率更难以预测.投资风险不同A.、 、B.、C.、D.、36.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（） 。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额托管，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册37.资产管理行业的功能和作
15、用不包括（） 。A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本38.下列选项中，关于混合基金的说法错误的是（） 。A.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合稳健型投资者B.通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等C.偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%D.灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高39.（ ）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人40.下列选项中，关于基金投资人的说法错误的是（） 。A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的C.基金机
