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1、第 1 页工行案防分析材料工行青年路支行企业文化核心理念案例理念分类：风险理念“违规就是风险，安全就是效益”案例题目：案件防控从我做起从大家做起题记：安全既是农业银行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源。要我们每一位员工树立安全意识，在努力拓展业务的同时，切实减少经营管理中的各种损失，实现风险最小化。20*年2月28日，一辆警车呼啸而至，停在农行西虹东路分理处门前，随后，一名中年资被民警和我分理处员工扭上警车，围观的群众对突入起来的变故议论纷纷。原来，这名中年男子持伪造身份证件冒领存款，在我分理处冒领存款时，被我分理处工作人员识破，杜绝一起案件的发生，保护了储户的利益。案件经过20*年2月
2、28日，人们还沉浸在新年的喜悦中，由于西虹东路分理处属于市场网点，来办业务的客户并不是很多，工作人员正在有条不紊地办理各项业务。下午四时许，一位客户持定期一本通到我网点六号柜台办理定期存款支取业务，金额：20500元整，柜员沈燕如往常一样要求客户出示有效身份证件，并进行联网核查。联网核查结果显示核对一致，但沈燕并未就此为客户支取存款，而是拿起身份证件进行仔细核对，沈在对其身份证审核过程中发现，该男子神色慌张，形迹可疑，而且所持身份证件重点地方与正规身份证件不同，于是向该分理处会计主管王建华暗使眼色，要求授权，同事“热情”向来人解释：“因为提前支取，需要主管审批，麻烦您稍等片刻。”在设法稳住中年
3、男子的同时，会计主管迅速在后台联网核查系统进行核对，照片显示非本人。会计主管王建华通过其对身份证件的辨别能力，判定这是一张伪造的身份证。会计主管及时的向行领第 2 页导请示启动应急预案。一方面稳住客户，同时向华凌市场南湖南路派出所拨打紧急电话，协助民警将其扭送至派出所。当时正在我分理处营业大厅办理业务的其他客户对这一过程浑然不觉，当看到公安人员和农行员工将该男子押上警车时，才知道身边刚刚发生惊险一幕。案件启示这个案件金额不大，作案手段也比较容易识别，但还是有很多地方值得我们深思，为今后的案件防控工作总结经验。1、加强员工案件防控意识这是一笔再普通不过的业务了，柜员每天都会办几十笔这样的存取款业
4、务，我们的柜员和会计主管每一笔都要保持高度的警惕性和责任心。如果沈燕不仔细的看客户的证件？如果沈燕在联网核查一致的情况下放松警惕？如果沈燕想草草了事将证件还给客户？这起案件就会在我行发生，可是她没有，正是她这种对客户高度负责的敬业精神、高度的警惕性才避免了案件的发生。因而，加强员工的案件防控意识迫在眉睫！2、配备身份识别仪器装配会计主管王建华凭借其对身份证件较强的辨别能力识别出假证件，但并非所有的柜员、所有的会计主管都具备这样的能力。因而在柜台上配备身份证识别仪器十分必要，也是杜绝此类案件发生的有效手段。3、营造全辖风险防范氛围风险防范不是一家支行、一个网点就能做好的，此客户所持存折在某支行网
5、点办理，如果这个客户到其他网点办理？如果其他网点工作人员放松警惕？那么后果不堪设想。因而营造全辖风险防范的氛围十分必要严格按规章制度办理业务客户所持定期属于跨网点提前支取，按照临柜业务操作规程，客户必须出示身份证件，沈燕正是严格按照规章制度办理业务，才成功制止案件的发生。因此柜员应该严格按照规章制度办理业务，严格控制风险点。正第 3 页是该行平时注重案件学习及内控分析，注重培养柜员应对突发事件处理能力，柜员才能在繁忙的业务处理中仍然抓住“细枝末节”，成功堵截了这起假存单冒领事件的发生，保护了客户资金安全，维护了锡州农商行的良好社会形象。只要我们提高警惕、严格按照规章制度办理业务，树立“违规就是
6、风险，安全就是效益”风险理念，就能将不法分子扼杀在萌芽当中，用法律的武器给予其痛击！案件防控，从我做起，从大家做起！篇二：信用社案防工作汇报材料。信用社案防工作汇报材料*年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：一、案防工作开展情况(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方
7、面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训第 4 页，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、
8、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合*实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，*年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定*市农村信用社稽查大队管理办法，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三
9、是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷第 5 页领域进行了重点审计
10、。*年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关*年度及*年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了*年度决算真实性审计。三是配合*银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对*年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批篇三：强化内控提升案防工作水平【案防分析材料】。强化内
11、控管理提升案防工作水平观看再现真相心得体会5月19日晚上，按照市联社安排部署和工作要求，我县联社组织辖内各网点负责人、主管会计、授权人和联社机关全体员工共计68人集中观看了省银监局制作的再现真相光盘，并围绕片中再现的案件情景展开了大讨论。片中通过再现、分析违规作案的情景、手法以及应该采取的防范措施，给大家上了一堂生动的案防教育课。结合当前农村信用社的工作实际和案防形势，我们觉得要巩固当前我们取得的案防工作成效，必须从完善制度、强化内控抓起。第 6 页一、当前我们面临的案防工作形势近年来，通过持续开展案件防控治理专项工作，农村信用社案件高发的态势得到有效遏制，我县信用社也实现了连续四年零发案率。
12、但是，认真分析当前的工作实际和屡次检查中发现的问题，我们的案防工作还存在一定差距，主要表现在个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在；日常工作中，个别领导、个别员工还存在制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位，对案防工作仍思想麻痹，存在侥幸心理，风险防范和自我保护意识薄弱，等等。二、应该采取的工作措施通过组织员工进行讨论，查差距，提建议，对我社案防工作开展情况进行分析，我们认为，当前要做好案防工作必须牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上的规章制度，并把重点放在一线。一是加强思想教育，进一步树立依
13、法合规经营意识。积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全社员工，虽然近年来，我社依法合规经营取得了很大成果，经营效益大幅提升，也未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有一定差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我县联社正处在转型发展的关键时期和攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。要继续巩固案防工作水平，促进安全稳健经营，必须教育员工从思想上高度重视案防工作的重要性，使员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正经营思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力
14、营造第 7 页合规高效的经营环境，确保我社在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬。一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省、市联社的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中，每一位员工要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。三是
15、结合实际，认真研究，突出案防工作重点。要按照“抓重点环节、抓重点部位和人员、抓重点区域、抓重点时段”的思路，突出工作重点，扎实推进案防工作，确保工作成效。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督；抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业室与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到各类风险防患于未然，消除于萌芽状态。四是认真落实员工
16、思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。要严格按照省市联社案防工作要求，坚持记录案防工作日志第 8 页，定期召开员工思想分析会和案防分析会，及时掌握了解员工思想状况，重点排查“九种人”。五是加大对案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。从我县联社历次检查中发现的违规项目来看，主要集中在查库制度不落实、查库内容不完整、现金库存超限额、残币确认和收缴不符合规定、钥匙交接不规范、挂失业务操作不规范、大额交易业务漏报备、会计资料保管不规范、对帐率未达规定要求、各种登记簿记载使用不规范、案防意识不强、安防设施不达标、贷款档案资料不完整、四项制度执行不到位等方面，可以看出多数项目也是易于纠改和防范的，但仍然屡查屡犯，客观上说明违规问题的纠改力度不大，不彻底，基层网点和条线部门自身的检查整改职能有所淡化，部分员工对内控制度的学习和理解不到位，合规经营意识不强。为此，要促使各网点负责人、主
