“依法合规爱岗敬业“专题教育活动基础知识复习题

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1、1“依法合规爱岗敬业“专题教育活动基础知识复习题一、单选题1、发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务 小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务 小时以上,严重影响正常工作开展的操作风险事件,应当向监管部门上报。 (B) A、2;8 B、3;6 C、5;7 D、4;62、发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额 万元以上的案件,应当向监管部门上报。 (A)A、30;1000 B、50;800 C、60;800 D、80;1000 3、董事会应对商业银行

2、经营活动的合规性负(C) 。A、直接责任 B、间接责任 C、最终责任 D、管理责任4、银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负(D) 。A、主要责任 B、次要责任 C、管理责任 D、首要责任5、商业银行在合规负责人离任后的(B)个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。 A、7 B、10 C、15 D、306、商业银行的绩效考核应体现(D)的价值观念。 A、内控优先和兼顾效益 B、质量第一和稳健发展 C、坚守底线和灵活恰当 D、倡导合规和惩处违规7、 (C)是一项核心的风险管理活动。A、内控管理 B、人员管理 C、合规管理 D、业务管理8、党风廉政建设的核心问题

3、是( A ) 。A、密切党同人民群众的血肉联系 B、提高人民群众的物质文化生活水平 C、促进社会主义物质文明发展 D、促进社会主义精神文明发展9、“才者,德之资也;德者,才之帅也。 ”下列对这句话理解正确的是( D ) 。 A、有德就有才 B、有才就有德 C、才是才,德是德,二者没有什么关系 D、才与德关系密切,在二者关系中,德占主导地位 10、 廉政准则规定,党员领导干部不准违反规定在经济实体、社会团体等单位中兼职或者兼职取酬,以及从事( C )活动。A、文体 B、无偿咨询 C、有偿中介D、健身11、十八届中央纪委第二次全会公报指出,各级党委要严格执行( A ) ,担负起反腐倡廉的政治责任。

4、 A 党风廉政建设责任制 B 安全生产责任制 C 权力运行监督机制 D 廉政风险防控机制12、党和国家机关.国有企业(公司).事业单位.人民团体,在经济往来中,在账外暗中收受各种名义的回扣.手续费的,属( B )行为?A、贪污 B、受贿 C、索贿 D、私分13、 (C)是银行的生命线。A、利润 B、诚信 C、声誉 D、资产14、 (B)是风险因素没有被有效管理控制从而导致风险结果的事件,它是风险存在的充分条件,在整个风险中占核心地位。15、风险因素 B、风险事件 C、风险结果 D、风险暴露216、 (A)既是损失的来源,也是盈利的机会。A、风险 B、敞口 C、贷款 D、投资17、只要存在银行资

5、金的发放、承诺、投资或其他的风险敞口,无论是反映在资产负债表内还是表外,都会产生(B) 。A、市场风险 B、信用风险 C、流动性风险 D、法律风险18、个人结汇遵循年度总额的原则,每人每年结汇的年度总额为等值(D)万美元。 A.2; B.3; C.4; D.5。19、( A )是由商业银行向借款人发放的用于购买各类型住房的贷款。 A.自营性个人住房贷款;B.公积金个人住房贷款;C.个人住房组合贷款;D.个人住房消费贷款。20、 ( A )是指商业银行发行的先存款后消费(或取现) ,没有透支功能的银行卡。 A.借记卡; B.贷记卡; C.准贷记卡; D.购物卡。21、 ( A )是人民银行公布的

6、个人贷款利率,在市场具有普遍的参照作用。A.基准贷款利率; B.浮动贷款利率; C.固定贷款利率; D.混合利率。22、未经消费者(B)的信用卡,消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。A、使用 B、激活 C、激活、使用 D、授权23、消费者在购买理财产品时,需签署确认相关协议,并对本人签署的风险确认书及本人同意购买的产品承担相应的风险责任,在风险揭示书上抄录(B)A、本人已经阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性B、本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险C、理财非存款,投资需谨慎D、本人自愿承担产品相关风险,清楚最差情况下产品有损失本金的可能24、对重

7、大客户投诉事件应建立( C ) ,必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。A、处理机制 B、首问负责机制 C、快速反应机制 D、联动机制25、银行接到大规模投诉,或者投诉事项重大,涉及众多消费者利益,可能引发群体性事件的,应当及时向( A )报告。A、监管机构 B、上级行 C、银行业协会 D、客服中心26、个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以( D )为准。A、客户经理在受理贷款申请时告知B、客户经理在对贷款申请进行调查时告知C、审查人员在对贷款申请进行审查时出具意见D、借款合同约定27、银行业金融机构应当充分发挥(C)部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的

8、有效识别和管理,确保依法合规经营,切实维护金融消费者的合法权益。A、营业部 B、风险管理部 C、法律合规部 D、计财部28、一般而言,银行最主要的资产业务是( B ) 。A、存款 B、贷款 C、证券投资 D、固定资产29、根据贷款通则规定,贷款期限是根据( C )确定的。32、借款人生产经营周期和银行头寸情况B、借款人还款能力和保证人还款能力C、借款人生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力3D、保证人的保证能力30、与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是( B ) 。A、普通准备金制度 B、专项准备金制度C、特别准备金制度 D、一般准备金制度31、由于不完善或失灵的内部程序、人员和系

9、统或外部事件导致损失的风险,为( C ) 。A、选择风险 B、承销风险 C、操作风险 D、交易风险32、某些特定种类的企业或行业贷款可能包含比其他种类或行业更大的风险,这种风险称为( A ) 。A、内在风险 B、集中风险 C、交易风险 D、组合风险33、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信,不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信,这是指授信要做到( A ) 。A、授信主体的统一 B、授信形式的统一C、授信对象的统一 D、不同币种授信的统一34、下列哪个项目不属于流动资产( C ) 。A、货币资金 B、应收账款 C、应付账款 D、存货35、下列项目中属于流动资产的是(

10、A ) 。A、银行存款 B、短期借款 C、应付票据 D、预提费用36、 担保法规定:保证方式可分为( C ) 。A、代偿保证和一般保证 B、赔偿责任和连带责任保证C、一般保证和连带责任保证 D、代偿责任和连带责任保证37、担保贷款是属于贷款( B ) 。A、风险抑制 B、风险转移C、风险的内部分散 D、风险的外部分散38、个人贷款信用分析最主要的是( B ) 。A、个人品德 B、是否有稳定的预期收入 C、资产 D、其他债务及支出39、第一还款来源是指( B ) 。A、借款人的资产变现收入 B、借款人的正常经营收入C、借款人的担保变现收入 D、借款人的对外筹资40、使用贷款风险分类法对贷款质量进

11、行分类,实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的( C ) 。A、时间性 B、意愿性 C、可能性 D、可行性41、个人住房贷款,在等额本金还款法下,借款人每月等额偿还本金,贷款利息则随本金余额逐月递减,因此还款总额( C ) 。A、逐月递增 B、不变 C、逐月递减 D、不定42、个人汽车消费贷款的贷款期限(含展期)不得超过 5 年,其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( C ) 。A、5 年 B、8 年 C、3 年 D、6 年43、银行利用计算机和互联网开展的银行业务是( B ) 。A、电话银行 B、网上银行 C、自助终端(ATM 等) D、手机银行44、银行风险是指银行在经营过程中,

12、由于各种( B )的影响,而使其资产和预期收益遭受损失的可能性。A、客观因素 B、不确定因素 C、确定因素 D、主观因素45、 ( A )是指获得银行信用支持的债务人,由于种种原因不能或不愿遵照合同规定,4按时偿还债务,从而使银行遭受损失的可能性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险46、 ( B )是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动,而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险47、 ( C )不包括在市场风险中。A、利率风险 B、汇率风险 C、操作风险 D、商品价格风险48、 ( B )是由不

13、完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失的风险。A、市场风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、国家风险49、 ( A )对银行内部及会计事务尽职监督,是商业银行的监督机构,对股东大会直接负责。A、监事会 B、党委 C、纪委 D、董事会50、风险管理最为核心、最为关键的阶段是( D ) 。A、风险识别 B、风险计量 C、风险监测 D、风险控制51、 ( D )是银行的最高风险管理决策机构,承担对银行风险管理实施监控的最终责任。A、监事会 B、高级管理层 C、股东大会 D、董事会及其专门委员会52、全面风险管理体系的灵魂是( A ) 。A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统53、股东价值最大化目标之所以比利润最大化目标更具有前瞻性,是因为股东价值主要取决于( B ) 。A、股东(出资人)的经济实力和社会地位B、银行未来的盈利能力和投资者(社会公众)对银行的预期C、银行的战略规划和资本预算D、银行董事长、行长等高官的经验和智慧54、为满足监管要求,促进银行审慎经营,维持金融体系稳定,据以规定银行必须持有的资本称作( B ) 。A、会计资本 B、监管资本 C、经济资本 D、风险资本55、经济资本是银行自身为内部风险管理需要而计

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