金融理论与实务自学考试网上作业

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1、金融理论与实务作业答案一、 名词解释1.货 币 制 度 ： 简 称 币 制 ， 是 一 个 国 家 以 法 律 形 式 确 定 的 该 国 货 币 流 通 的 结 构 、 体 系 和 组织 形 式 。2. “劣 币 驱 逐 良 币 ”的 规 律 ： 是 指 当 一 个 国 家 同 时 流 通 两 种 实 际 价 值 不 同 而 法 定 比 价不 变 的 货 币 时 ， 实 际 价 值 高 的 货 币 （ 良 币 ） 必 然 要 被 熔 化 、 收 藏 或 输 出 而 退 出 流通领域， 而 实 际 价 值 低 的 货 币 （ 劣 币 ） 反 而 充 斥 市 场 。3.消 费 信 用 ： 消 费

2、 信 用 就 是 由 企 业 、 银 行 或 其 他 消 费 信 用 机 构 向 消 费 者 个 人 提 供 的 信用 。4.收 益 资 本 化 ： 是 通 过 收 益 与 利 率 的 对 比 而 倒 过 来 算 出 有 收 益 的 事 物 (不 论 它 是 否 是一 笔 贷 放 出 去 的 货 币 金 额 ， 甚 至 也 不 论 它 是 否 是 一 笔 资 本 )相 当 于 多 大 的 资 本 金 额 ，习 惯 地 称 之 为 “收 益 资 本 化 ”。 即 :P=B/r (P:本 金 ,B:收 益 ,r:利 率 )。5.基 准 利 率 ： 基 准 利 率 是 金 融 市 场 上 具 有 普

3、 遍 参 照 作 用 的 利 率 ， 其 他 利 率 水 平 或 金 融资 产 价 格 均 可 根 据 这 一 基 准 利 率 水 平 来 确 定 。6.债 券 ： 是 由 债 务 人 签 发 的 ， 证 明 债 权 人 有 按 约 定 条 件 获 得 利 息 和 收 回 本 金 的 权 利 的 凭证 。7. 股 票 ： 股份公司发给投资者作为投资入股的证书和索取股息红利的凭证8.回 购 协 议 ： 是 由 借 贷 双 方 鉴 定 协 议 ， 规 定 借 款 方 通 过 向 贷 款 方 暂 时 售 出 一 笔 特 定 的 金融 资 产 而 换 取 相 应 的 即 时 可 用 资 金 ， 并 承

4、 诺 在 一 定 期 限 后 按 预 定 价 格 购 回 这 笔 金 融 资 产的 安 排 。9.到 期 收 益 率 ： 是 指 将 债 券 持 有 到 偿 还 期 所 获 得 的 收 益 ， 包 括 到 期 的 全 部 利 息 。10.股 票 的 内 在 价 值 ： 是 指 股 票 未 来 现 金 流 入 的 现 值 。 它 是 股 票 的 真 实 价 值 ,也 叫 理 论价 值 。11.金 融 衍 生 工 具 ： 又 称 “金 融 衍 生 产 品 ”， 是 与 基 础 金 融 产 品 相 对 应 的 一 个 概 念 ， 指 建立 在 基 础 产 品 或 基 础 变 量 之 上 ， 其 价

5、格 随 基 础 金 融 产 品 的 价 格 (或 数 值 )变 动 的 派 生 金融 产 品 。12.中 央 银 行 ： 是指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。13.表 外 业 务 ： 是 指 商业银行所 从 事 的 ,按 照 通 行 的 会计准 则 不 列 入 资 产 负 债 表 内 ， 不 影响 其 资 产 负 债 总 额 ， 但 能 影 响 银 行 当 期 损 益 ， 改 变 银 行 资 产 报 酬 率 的 经 营 活 动 。14.投 资 银 行 ： 是 主 要 从 事 证 券 发 行 、 承 销 、 交 易 、 企 业 重 组 、 兼 并

6、 与 收 购 、 投 资 分 析 、风 险 投 资 、 项 目 融 资 等 业 务 的 非 银 行 金 融 机 构 ， 是 资 本 市 场 上 的 主 要 金 融 中 介 。15.并 购 业 务 ： 是 指 兼 并 和 收 购 方 面 的 业 务 。16.保 险 利 益 ： 指的是被保险人对其所投保的标的所具有的法律上认可的经济利益。17.货 币 需 求 ： 是 指 社 会 各 部 门 在 既 定 的 收 入 或 财 富 范 围 内 能 够 而 且 愿 意 以 货 币 形 式 持有 的 需 要 或 要 求 。18.货 币 供 给 ： 是 指 某 一 国 或 货 币 区 的 银 行 系 统 向

7、经 济 体 中 投 入 、 创 造 、 扩 张 （ 或 收缩 ） 货 币 的 金 融 过 程 。19.国 际 收 支 ： 是 指 一 国 在 一 定 时 期 内 （ 通 常 为 一 年 ） 全 部 对 外 经 济 往 来 的 系 统 的 货 币记 录 。20.通 货 紧 缩 ： 是指由于货币供给不足而一面旗货币升值，物价普遍、持续下跌的货币现象。通 货 膨 胀 指 在 纸 币 流 通 条 件 下 ， 因 货 币 供 给 大 于 货 币 实 际 需 求 ， 也 即 现 实 购 买 力大 于 产 出 供 给 ， 导 致 货 币 贬 值 ， 而 引 起 的 一 段 时 间 内 物 价 持 续 而 普

8、 遍 地 上 涨 现 象 。21.货 币 政 策 ： 是 指 中 央 银 行 为 实 现 特 定 的 经 济 目 标 ， 运 用 各 种 工 具 调 节 和 控 制 货 币 供应 量 ， 进 而 影 响 宏 观 经 济 的 方 针 和 措 施 的 总 和 。22.选 择 性 货 币 政 策 工 具 ： 是 指 中 央 银 行 针 对 某 些 特 殊 的 经 济 领 域 或 特 殊 用 途 的 信 贷 而采 用 的 信 用 调 节 工 具 。23.证 券 市 场 信 用 控 制 ： 中 央 银 行 通 过 规 定 和 调 节 信用交易、 期 货 交 易 和 期权交易中 的最 低 保 证 金 率

9、， 以 刺 激 或 抑 制 证券交易活 动 的 货币政策手 段 。24.道 义 劝 告 ： 是 指 中 央 银 行 运 用 自 己 在 金融体系中 的 特 殊 地 位 和 威 望 ， 通 过 对 银 行 及其 他 金融机构的 劝 告 影 响 其 贷 款 和 投 资 方 向 ， 以 达 到 控 制 信 用 的 目 的 。25.窗 口 指 导 ： 中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行的贷款重点投向和贷款变动数量等。二、 单项选择1、在哪一种货币制度下会出现劣币驱逐良币现象 （分数：1 分） B. 双本位制 2、在一国的国民经济运行中，从整体视角来看货币资金的盈余部门是 （分数

10、：1 分） A. 个人部门 3、现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是 （分数：1 分） A. 银行信用 4、我国消费信用的主要形式是 （分数：1 分） A. 商业银行的消费信贷 5、不是消费信用典型形式的是 （分数：1 分） B. 预付 6、马克思认为，正常情况下利率水平的上限是 （分数：1 分） C. 平均利润率水平 7、强调货币因素在利率决定中作用的西方利率理论是指 （分数：1 分） C. 凯恩斯的利率决定理论 8、以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率标价方法是 B. 间接标价法 9、在下列债券中风险最低、利率水平也最低的是 （分数：1 分） A. 政府债券

11、 10、由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，共境内外投资者买卖的股票是 （分数：1 分） B. B 股 11、我国的同业拆借市场真正启动的年份是在 （分数：1 分） D. 1986 年12、短期政府债券最早出现于 （分数：1 分） A. 英国 13、满足了商业银行等金融机构间相互融资需要的是 （分数：1 分） B. 转贴现 14、我国证券交易所实行的交易制度是 （分数：1 分） C.竞价交易制度15、我国的融资融券股票交易方式属于 （分数：1 分） C. 信用交易 16、股票技术分析最根本、最核心的条件是 （分数：1 分） B. 假设价格沿趋势移动

12、17、金融衍生工具市场最早具有的、最基本的功能是 （分数：1 分） A. 风险管理 18、金融互换合约产生的理论基础是 （分数：1 分） A. 比较优势理论 19、金融机构的基本功能是 （分数：1 分） D. 促进资金融通20、有“央行的央行”之称的国际金融机构是 （分数：1 分） D. 国际清算银行21、国际货币基金组织最主要的资金来源是 （分数：1 分） C. 成员国认缴的基金份额 22、我国商业银行的组织形式是 （分数：1 分） B. 总分行制 23、当今国际银行业最流行的组织形式是 （分数：1 分） C. 持股公司制 （控股公司制）24、商业银行最主要的负债业务是 （分数：1 分） B

13、. 存款 25、下列属于狭义表外业务的是 （分数：1 分） B. 担保 26、商业银行最早的资产管理理论是 （分数：1 分） A. 商业贷款理论 27、巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的 （分数：1 分） B. 最低要求 28、被称为商业银行管理生命线的是 （分数：1 分） C. 风险管理 29、投资银行最为传统与基础的业务是 （分数：1 分） B. 证券承销业务 30、财产保险公司历史最为悠久的险种是 （分数：1 分） B. 海上保险 31、投资银行参与风险投资主要通过哪个部门进行 （分数：1 分） D. 风险资本部32、凯恩斯货币需求理论中最具创新的部分是 （分数：1 分） D.

14、投机动机 33、在我国的货币层次划分中，证券公司的客户保证金存款属于 （分数：1 分） C. .M2 34、凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于 （分数：1 分） C. 收入水平 35、现金余额说又称为 （分数：1 分） B. 剑桥方程式 36、我们通常所说的 CPI 是指 （分数：1 分） A. 零售物价指数 37、国际收支平衡表上的数据是 （分数：1 分） A. 流量 38、战争赔款、政府间的经济援助属于国际收支平衡表中的哪个项目 （分数：1 分） C. 经常转移 39、中央银行货币政策最早具有的、最基本的政策目标是 （分数：1 分） A. 稳定物价 40、菲利普斯曲线描述的是

15、 （分数：1 分） A. 稳定物价与充分就业之间的关系 41、最早建立起中央银行体制下的法定存款准备金制度的国家是 （分数：1 分） D. 法国 42、中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商德交易行为是 （分数：1 分） B. 逆回购 43、目前我国货币政策的操作指标主要是 （分数：1 分） B. 基础货币 44、最早实行金本位制的国家是 （分数：1 分） B. 英国 45、区域性货币一体化的理论依据是 （分数：1 分） B. 最适度货币区 46、20 世纪 70 年代以后，世界各国普遍实行的货币制度是 （分数：1 分） D. 不兑现的信用货币制度4

16、7、多种利率并存条件下起决定作用的利率是（B） （分数：1 分） B. 基准利率 48、在第一次世界大战以前的金本位制度盛行时期，阐述汇率变动原因的主要理论是 B. 国际借贷说 49、影响汇率变动的短期因素有 （分数：1 分） D. 政府干预50、我国香港特别行政区实行的汇率制度是 （分数：1 分） C. 货币局制度 51、由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性，这种风险被称为 （分数：1 分） C. 市场风险 52、集合竞价制度只有一个成交价格，成交价的确定原则通常是 （分数：1 分） A. 最大成交量原则 53、金融期货中最早出现的品种是 （分数：1 分） B. 外汇期货 54、最早实行金本位制的国家是 （分数：1 分） B. 英国 55、区域性货币一体化的理论依据是 （分数：1 分） B. 最适度货币区 56、20 世纪 70 年代以后，世界各国普遍实行的货币制度是 （分数：1 分） D. 不兑现的信用货币制度57、世界上使用纸币最早的国家是 （分数：1 分） B. 中国 58、人类历史上第