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1、金融市场基础知识真题及答案，仅供参考!一、单项选择题1.证券交易市场通常分为() 和场外交易市场。A.证券交易所市场B.OTC 市场C.地方股权交易中心市场D.A 股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。2.在 Ms=mB 中，m 是货币乘数，B 是基础货币，Ms 是( )。A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给 (量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=mB ，其中，Ms 表示货币供给(量);m 表示货币乘数;B 表示基础货币。3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。A.A 股账户B.基金账户C
2、.期权账户D.B 股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称 B 股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即 B 股，也称境内上市外资股)而设置的。4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以() 优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。5.下列不属于股票特征的是()
3、。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。7.OTC 市场是 ()的简称。A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称 OTC 市场，是指没有固定交易场所的市场。8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税。A.可免缴
4、纳B.应缴纳 30%的C.应缴纳 20%的D.应缴纳 16%的【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用 20%的税率。9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据()和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.客户分级B.产品收益C.客户风险D.产品规模【答案】A【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服
5、务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的()。A.3%B.1%C.5%D.2%【答案】C【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%。11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或 ()。A.企业债券B.次级债券C.金融债券D.公司债券【答案】C【解析】根据 中国人民银行法的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;确定中央银行基准利率;为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现; 向商业银行提供贷款;在公开市场上买卖国债、其
6、他政府债券和金融债券及外汇; 国务院确定的其他货币政策工具。12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。A.8 000B.3 000C.1 000D.5 000【答案】A【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于 8 000 万元。13.资产证券化最初是对 ()抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅【答案】D【解析】资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。14.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。A.公开增发B.可转换公司债券C.定向增发D.配股【答案】C【解析】非公开发行股票，也被称
7、为 “定向增发 ”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。15.我国现阶段采取的融资方式是 ()。A.完全直接融资B.直接融资与间接融资同等地位 C.直接融资为主，间接融资为辅D.间接融资为主，直接融资为辅【答案】D【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是( )。A.社保年金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投资基金【答案】D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。17.随着国际经济、金
8、融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的() 。A.主权财富基金B.信托投资公司C.国家开发银行D.保险公司及保险资产管理公司【答案】A【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。18.港股通交易以港币报价，投资者以 ()交收。A.欧元B.人民币C.美元D.港元【答案】B【解析】港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。19.( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。A.证券实名制B
9、.货银对付交收制度C.分级结算制度D.净额结算制度【答案】B【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。20.经济合作与发展组织 (经合组织)的主要工作不包括()。A.制定有关国际公约B.为成员国提供基金援助C.出版有关刊物即统计数据D.促进妥善管制公共服务及企业行为【答案】B【解析】经济合作与发展组织并不为成员国提供基金援助。21.投资机构通过() ，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的的利益，维护自己在社会上的信誉。A.规避监管B.内部激励C.科学管理D.自律管理三【答案】D【解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，
10、保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。22.证券发行市场又可以称为 ()。A.一级市场B.场外市场C.场内市场D.二级市场三【答案】A【解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场;流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。23.上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益( )，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。A.行政指令机制B.均分机制C.固定对价机制D.平衡协商机制【答案】D【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流
11、通股股东之间的利益平衡协商机制，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。24.证券无纸质化的核心，一方面是 ()，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着()。A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化C.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化D.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化三【答案】A【解析】证券无纸质化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着公司股东或者债券持有人名册的
12、无纸化。25.下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是( )。A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性B.优点是计算简便C.在计算时考虑了权数D.以样本股每日收盘价之和除以样本数【答案】C【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。26.股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合
13、并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的() 以上通过。A.2/3B.1/3C.1/2D.1/4【答案】A【解析】股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 2/3 以上通过。27.证券投资者保护的最终措施之一为 ()。A.证券投资咨询B.证券投资者保护基金C.投资者教育D.证券稽查【答案】B【解析】证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。28.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是()。A.主办券商推荐并持续督导B.依
14、法设立且存续满两年 C.业务明确，具有持续经营能力D.大中型企业【答案】D【解析】根据 全国中小企业股份转让系统业务规则( 试行)规定，股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，应当符合下列条件：依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。业务明确，具有持续经营能力。公司治理机制健全，合法规范经营。股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。主办券商推荐并持续督导。 全国股份转让系统公司要求的其他条件。29.证券市场监管的()原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A.守信B.公正C.公平D.公开【答
15、案】C【解析】证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。30.下列关于汇率的说法，错误的是 ()。A.在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升D.从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平【答案】C【解析】当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。31.1998 年之前，我国股票发行监管制度采取()。A.审批制B.保荐制C.核准制D.注册制四【答案】A【解析】1998
16、 年之前，我国股票发行监管制度采取审批制。32.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是() 。A.网上委托B.传真委托C.人工电话委托四D.自助终端委托【答案】A【解析】网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。33.依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是()。A.若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格B.若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出
