《《金融市场基础知识》密押试卷(一)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《金融市场基础知识》密押试卷(一)（32页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2016年证券业从业人员金融市场基础知识密押试卷(一)一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中 ，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)(1)证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。A: 5B: 3C: 2D: 1答案:B解析:根据证券公司监督管理条例 第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。(2) 在美国发行的外国债券被称为( )。A: 扬基债券B: 武士债券C: 熊猫债券D: 无国籍债券答案:A解析:在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在
2、日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。故也被称为“无国籍债券” 。(3) 证券发行市场又被称为( )。A: 初级市场B: 二级市场C: 流通市场D: 次级市场答案:A解析:证券发行市场又被称为“一级市场”或“ 初级市场”，是发行人以筹集资金为目的按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。(4) ( )的颁布实施以法律形式确认了证券投资基金
3、在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。A: 证券投资基金法B: 证券投资基金管理暂行办法C: 开放式证券投资基金试点办法D: 证券投资基金运作管理办法答案:A解析: 2013年6月1日，我国证券投资基金法正式实施以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。(5) 关于地方政府债券下列论述正确的是( )。A: 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B: 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C: 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D: 地方政府债券简称“地方债券”，也可
4、以称为“ 地方公债 ”或“ 地方债”答案:D解析:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。(6)股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。A: 发行方式B: 嵌人式衍生产品C: 收益保障性D: 联结的基础产品答案:D解析:按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产
5、品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。(7) 下列选择中属于欧洲债券的是( )。A: 猛犬债券B: 龙债券C: 斗牛士债券D: 武士债券答案:B解析:龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。(8) 下列不属于基金交易费的是( )。A: 经手费B: 证管费C: 过户费D: 审汁费答案:D解析: 审计费属于基金运作费 。其他三项都属于基金交易费。(9) 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。A: 市场利率下调时，收益上
6、升B: 市场利率下调时，收益下降C: 市场利率上调时，收益上升D: 市场利率上调时收益不变答案:A解析:债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。(10)可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。A: 担保债券B: 抵押债券C: 优先股票D: 普通股票答案:D解析:可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换
7、成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。(11) 下列不属于证券中介机构的是( )。A: 中国证监会B: 资信评级公司C: 会计师事务所D: 证券登记结算机构答案:A解析:在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。(12) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。A: 深证新指数B: 深证 A股指数C: 深证 B股指数D: 深证创新指数答案:A解析:在深圳证券交易所的股价指数中综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小
8、企业板指数。(13) 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。A: 30B: 33C: 65D: 225答案:B解析: 略。(14)按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。A: 内幕交易行为B: 操纵市场行为C: 欺诈客户行为D: 虚假陈述行为答案:C解析: 略。(15) 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。A: 流动性风险B: 信用风险C: 操作风险D: 法律风险答案:A解析:题干所述是流动性风险的定义，A 项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失
9、的可能性；操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的；法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。(16) 公司股东享有的权利不包括( )。A: 选择管理者B: 资产收益C: 参与重大决策D: 制订公司产品计划答案:D解析:普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(17) 下列说法错误的是( )。A: 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则B: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报C: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报D: 买卖方向、价格相同的先申报
10、者优先于后申报者答案:C解析:证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。A: 资产负债率B: 速动比率C: 净资产收益率D: 净利润答案:C解析: 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。A: 证券市场是价值、财产权利
11、、风险直接交换的场所B: 证券市场上交换的是有价证券C: 证券市场是财产直接交换的场所D: 证券市场上的有价证券本身无价值但其代表着一定的财产权利答案:C解析:证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所而非财产直接交换的场所。(20) 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。A: 股票B: 基金C: 短期国债D: 高等级公司债券答案:C解析:受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作
12、为其超额储备的持有形式。(21) 下列各项中违背控股股东行为规范的是( )。A: 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益B: 证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争C: 未经股东会、董事会同意 ，不得任免证券公司的董事 、监事和高级管理人员D: 证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开答案:B解析:控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员，不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产
13、、财务、办公场所等方面严格分开各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。(22) 完善内部控制机制的合理性原则是指( )。A:内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞B:内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定与证券公司经营规模、业务范同、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标C:证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离
14、D: 承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门答案:B解析:内部控制的合理性原则，是指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。A 项为健全性原则；C项为制衡性原则；D项为独立性原则。(23) 下列属于我国反洗钱行政主管部门的是( )。A: 中国人民银行B: 国务院C: 财政部D: 中国人民检察院答案:A解析:中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，已于2004年建立了我国的金融情报中心反洗钱监测分析中心，是连接反洗钱预防监控和刑事打击工作的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机
15、构。(24) 证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括( )。A: 经营经纪业务已满5年B: 公司治理健全C: 客户资产安全、完整D: 公司财务状况良好答案:A解析:根据证券公司融资融券业务试点管理办法，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满3年；公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚；财务状况良好；客户资产安全、完整。客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时，妥善处理与客户之间的纠纷等。(25)
16、 会员制的证券交易所是( )。A: 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体B: 一个由会员自愿组成的、 以营利为目的的社会法人团体C: 一个由会员自愿组成的、 不以营利为目的的社会法人团体D: 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体答案:C解析:会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于( )年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A: 1B: 3C: 5D: 7答案:C解析:次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。(27) 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是( )。A: 限制业务活动B: 停止批准新
