投资策划书(精选多篇)

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1、投资策划书( 精选多篇)第一篇：投资策划书基金营销策划方案一、策划目的本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。二、市场机会分析随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。三、营销策划达到的目标我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司

2、的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。四、营销策略（一） 、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。1、产品定位策略目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有 90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势： （1） 、 市场选择性强。（2） 、 流动性好。 （3） 、 透明度高。 （4） 、 便于投资。开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客

3、户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。2、市场细分策略关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，一般来说有四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。 (2)买方类型。即考察产业最终买方的所有不同类型。经纪业务的买方是投资者，通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的类型。 (3)销售渠道。基金业务目前的销售渠道有两种：营业部直接

4、销售和经纪人代销，简称直销和代销。(4)买方的地理位置。地理位置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性。我们简单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区。在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一个子市场展开竞争。（二） 、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。 对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公司必然的选择。实际上，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的

5、合作，是必然的，互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。（三） 、价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准在产品差异微小的现实情况下，开放式基金的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。对于不同渠道，比如说网络渠道的话，我们可以适当的采取降低费率以促进投资。目前开放式基金的首次认购费用大约为 112不等，二次申购费用为 1-18不等。对普通投

6、资者而言，二次申购费用有时竟达到 1618，这远高于封闭式基金 03的交易成本。此外，开放式基金的总体费率大约是在 175的年治理费与托管费基础上，再加上约 2的一次申购赎回费用，故累计达到了约375，成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费，而适当降低前收费。同时，为鼓励投资者长期持有基金，还可以设计随持有期递减的赎回费。另外，不同投资者对费率结构的偏好是不同的，有的投资者或许喜欢偏高的前收费，有的喜欢偏高的

7、后收费，有的不喜欢收取申购佣金，但能容忍每年较高的营运费用，为此，证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费，以适应不同细分市场的需求。我们还可以根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠，鼓励投资者长期投资的费率安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等，来提高投资者购买积极性。（四） 、促销策略：多样化促销手段并用，加大基金的促销力度开放式基金的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，基金公司应当将人员促销和非人员推销进行有

8、机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，（1） 、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们就是他们想要的基金经理（2） 、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资

9、基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。（4）网络上：基金网上营销拥有众多优势，费率优惠 、资金安全、投资灵活、 到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象

10、，打响我们的品牌。（五） 、客户关系管理策略公司应在更深层次上转变营销模式，完善开放式基金的售前、售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实准确的信息，并提供量体裁衣式服务。针对不同的客户，采取不同的服务。针对公司投资基民，我们可以加强和移动公司的合作，制定出手基报，帮助投资者了解自己的投资情况。对于申购满多少的客户，我们可以增加送保险，送门票等业务。生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充满了人情味，当两个人相互之间产生信任的时候，他就是你的温大客户源，而且极有可能带来更多的潜在客户。针对中国的所有投资基民，我们可以再自己的网站上设立基

11、金在线，给潜在客户提供行业资讯等业务介绍。对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你的心也是热的。第二篇：关于集资投资策划书关于“bargah” 集资投资的策划书一、前序已有很久 bargah 兄弟们没有为共同的目标而奋斗过，也很久没有为创造财富而努力过。无论我们是否充分具备各方面的能力，但我们有一颗同样的心。为了用我们有限的能力去创造无限的“空间” ，以这种方式回报我们永不停留的脉动，为我们没有成绩的脚步与时光标一个圆满的句号，本人策划了一次具有风险性，而又能表现我们潜能的项目策划。并且为此次项目起名为“二号财经”

12、 。二、项目规范简要用自己的能力，为别人创财，为自己铺路。无论做什么事情，我们都需要资金。而往往这种“抬头钱” 的额度是很高的。用最低的成本换取最干净的利润总是问题所在。在此，我的立场就是把我们的联系网放大，以我们的努力换取他人的信任，再为我们的项目集资。就拿我自己说，若我需要集资我身边就有不错的资金持有者。例如，奖学金获得者，拿到新疆补助而不会在近期内花掉的同学们。我会先对他们谈论储蓄并为自己攒钱的重要性，再介绍我现在的想法，让对方明白这样对他只有好处，最终得到客户的信任并资金。若我还是没有办法说服他们，就直接向他借钱，顶多不给他分利息！第一步做好以后，无论我们是增、平、或稍亏（除倒闭 1）

13、 ，按我们承诺为他们结算第一次的回头钱，也就是分红。用第一步的信任继续我们的工作，再集中更多的资金放入投资。以此类推。三、财经结算方式1. 客户利润结算若由证券来做投资，正常月份，股票市场每个月有 22个交易日，绝对交易日视为 20 天，其中 15 天视为绝对收益日，每日的收益平均 1%，则一个月最安全收益定为 15%。分红分为客户存款利息和项目收入。1. 客户利息：凡加入投资的客户保证最低投资时期为一个月。在第一个月客户利息定为 4.2%，内含汇款费 0.8%，管理费 0.5%。剩下的部分是客户第一月的绝对收入。从第二个月开始客户可以选择投资方式，有原来的定投，还有新增的活期投放。第二月的定

14、投利润结算可免除第一月份的汇款费和管理费，由 a(1?4.2%)2 公式计算（式中a 为原投入金额） ；如果选择活期投放方式，第二月开始以最小结算日来结算该区间的利润。在此，最小结算日由二日为一个小单元。也就是说两天的利润为 0.28%，计算日不到二日，视为零日。例如：我是顾客，4 月 17 日我投了 1000 元。5 月 17 日收回了全部资金。以净利润 3%计算，我能拿回的资金总额 1030 元。按第一个月定投的方式我得等到 5 月 17 日，等到了 5 月 17 日，我还想投了，结果再定投了两个月，以此类推，我总共定投到了 7 月 17 日。最终我拿回的资金为1131.36 元。计算方式

15、：按公式 a(1?4.2%)31+0.042=1.042，1.042 的三次幂 1.1313661则这三个月内我定投而得来的净利润为 113.37元。如果我定投了一个月，而第二个月开始选择活期投放，等到了 5 月 28 日我申请取回资金，则我能取回的资金总额为 1044.00 元。详细：第一月的总额 1030.00 元。5 月 18 日至 5月 28 日总共 11 天，按最小结算日两天为计算，只有 5个最小结算日。则第二个月的利润额度为5*0.28%=1.4%，则第二个月的净利润为 14.00 元，合计总共取回金额为 1044.00 元。期方式的利润大 2.636%。2.项目收入每个月定量总收

16、入的 5%进入项目收入，作为公款。3.成员个人收入空盘管理员控盘工资占客户收益管理费的 60%。剩下的收入作为个人月收入来分，30%为封顶，超出部分各参加项目人员商量安排。客户联系员管理工资占客户收益管理费用的40% 。另外，每一笔交易各成员可以得到拉赞助资金中介费用，也就是提成。以每月每笔 0.3%。例如：我找了客户，客户的资金 3 月 21 日入了帐，我的提成也会从入账那天开始计算。我拉了总共三个客户，总金额达 3000.00 元，即日入账（3 月 21 日） 。我的客户 4 月 28 日申请回资。在这段时间内我的客户投资日期为 59 天，我的提成为 0.59%。那我的提成为 17.70 元。例外，还有空盘管理员控盘工资占客户收益管理费的 60%。四、其他投资项目手上收资金我们可以投资任何项目来争取利润。在此，本人能想到的除了证券还有二手汽车买卖。我们有这方面的专业人士和地理条件（指有机会从内地进入二手汽车在新疆出售） 。当然大家有其他的想法关于投