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1、1融网中小企业融资研究中心1融资计划书企业名称：江西*有限公司 评估机构：融众网中小企业融资研究中心 评估部 报告编号：JX-2012-XX-XX 目 录摘要-32融网中小企业融资研究中心2第一章 企业基本信息总览-41.1 企业概况-61.2 股权结构-61.3 组织机构及经营人员资质-61.4 公共记录信息展示-6第二章 企业经营状况展示-92.1 财务数据分析-92.2 企业财报重要科目及经营状况展示明细表-10货币资金主要构成情况-10销售收入主要构成情况-10填表截止日销售前五位客户情况-11经营至今企业上游主要供应商-11经营至今企业下游主要客户-11应收账款主要构成情况-12预付
2、账款主要构成情况-12长期投资主要构成情况-13应付账款主要构成情况-13应付票据主要构成情况-13短期借款主要构成情况-13主要存货主要构成情况-142.3 银行信息展示-15第三章 行业状况分析-16第四章 融资需求总览-174.1 融资需求详情-174.2 融资担保-17摘 要、融资需要总览： 融资金额 300-2000 万 融资期限 1 年3融网中小企业融资研究中心3 融资用途 补充流动资金 可提供担保方式 无抵押无担保、企业概况简述：上海*有限公司是以从事 PVC、PPR 等建筑管材生产、开发和销售于一体的大型企业，拥有“AP” “沪豪“等注册商标。目前，成员生产企业及销售网络覆盖国
3、内 20 多个省市和地区，部分产品已销往欧美、非洲、中东和东南亚等地区，为中国援外物资供应企业。 财务状况 良好，上一年营业额 669,733,250.59 元，资产负债率较低。已获得深圳发展银行授信 8000 万；交通银行授信 1000 万。 主要客户 上海建工集团、中铁二十四局集团有限公司与该企业有长期、稳定的下游销售商。 股东资质 董事长*为上海进出口商会副会长( 商会拥有一万多家成员企业)，其个人名下有形资产 5350 万元。第一章 企业基本信息总览1.1 企业概况企业名称 上海*有限公司营业期限 2004 年 4 月 28 日-2014 年 4 月 27 日注册地址 上海市* 区人民
4、塘西路 29 号 32 幢 123经营地址 上海*518 号 1611 室4融网中小企业融资研究中心4组织机构代码 762200*贷款卡流水号 3101070000*注册资本 100,600,000.00净资产 176,281,085.23上年营业额 669,733,250.59公司类型 有限责任公司公司规模 100 人以下主营行业 PVC 管材、PPR 管材等建筑材料经营范围 国内贸易(除专项审批项目) ，仓储，货物运输代理，计算机技术领域内的技术服务、技术开发、技术咨询、技术转让，从事货物及技术进出口业务，计算机软件开发，酒店管理，餐饮企业管理，实业投资，建筑工程，装潢工程，市政工程。法人
5、代表 *联系电话 (+86)769-8515*传真 (+86)769-8572*邮政编码 2004*公司网址 http:/www.*.cn5融网中小企业融资研究中心51.2 股权结构项 目 内 容6融网中小企业融资研究中心6股东名称( 法人/自然人) * *出资方式(货币/实物) 货币 货币出资额 85,510,000.00 10,590,000.00持股比例 (%) 85% 15%附属机构信息（如分公司、子公司）企业名称 经营地址 联系电话 1.3 组织机构及经营人员资质主要管理人员信息姓名 *职务 董事长出生日期 1976 年 10 月 21 日身份证号 35223019761021093
6、0教育程度 本科公司服务时间 8 年从业经历 1997 年从学校毕业至今一直从事建材行业 ; 2004 年创办上海 *有限公司，现任董事长； 上海进出口商会副会长； 禾溪在外创业联谊会会长。1.4 公共记录信息展示 工 商下图为该企业董事长*先生：7融网中小企业融资研究中心7董事长家庭财产清单：8融网中小企业融资研究中心8第二章 企业经营状况展示2.1 财务数据分析2011 年9融网中小企业融资研究中心9流动比率 4.96 主营业务利润率（即毛利率）2.71% 应收账款周转天数6.43速动比率 3.0 总资产利润率9.5% 存货周转天数28.0短期偿债能力 现金比率 30%资产负债率18.58
7、%应付账款周转天数2.4产权比率 22.8% 固定资产周转天数/1偿债能力长期偿债能力利息保障倍数/2盈利能力净资产（即所有者权益）营业利润率11.5%营运能力总资产周转天数66.442010 年流动比率 6.17 主营业务利润率（即毛利率）2.4% 应收账款周转天数56.33速动比率 2.198 总资产利润率11.68% 存货周转天数28.41短期偿债能力 现金比率 31.3%资产负债率13.0%应付账款周转天数2.69产权比率 0.15 固定资产周转天数/长期偿债能力利息保障倍数/净资产（即所有者权益）营业利润率12.9%总资产周转天数/分析：该企业 2011 年度速动比率较 2010 年
8、下降 19.6%，企业现金比率变化不大,资产负债率保持上升 5.8%，短期偿债能力、货币资金短期流动性表现良好。2011 年较 2010 年主营业务毛利率同比上升 0.3%，销售额大幅度增长了 1.33 倍，综上所述，故认为该企业总体盈利状况良好。企业净资产利润率维持在 9.5%，资产利用率良好；应收账款天数下降到 6.43，企业资金周转情况良好，存货周转天数维持在 28 天，长期偿债能力良好。企业自身抗风险能力较强，随着后续发展扩大生产规模，建议适当增加外部融资。10融网中小企业融资研究中心102.2 企业财报重要科目及经营情况展示明细表（截至 2011 年 12 月 31 日） 货币单位：
9、万元经营状况综合分析：该企业有着较为稳定的采购渠道和丰富的产品结构，市场销售渠道较为畅通，渠道结构较为多样化，整体经营较为稳健，历年经营总量、资产总量均有一定增长，特别是企业成立至今主要依靠自有资金进行运营，资金自筹率达到 80%。企业 2011 年资产总量较 2010 年增加 1.48 倍，销售额同比 2010 年增加 1.33 倍，总资产利润率较 2010 年下降 2.1%，企业净资产利率润变化不大，整个销售额较 2010 年大幅度上升，因此认为该企业整体经营状况良好，后续上升空间较大。货币资金主要构成情况账号 开户行 金额 占比 账户性质31001618926050011810建设银行上
10、海高境支行 1,962,500.00 20% 基本户310066603018170073506交通银行上海宝山支行 7,062,500.00 80% 一般户合计 9,022,500.00销售收入主要构成情况主要产品（项目）名称 金额 占比排水管 10,400,000.00 33.08%螺旋管 5,670,000.00 18.03%电线管 4,100,000.00 13.04%镀锌管 3,400,000.00 10.81%上水管 3,150,000.00 10.02%配 件 4,720,000.00 15.01%合计 31,440,000.00填表截止日销售前五位客户情况采购企业名称（前五位） 主要产品名称 金额 占比上海* （集团）总公司 排水管、上水管 4,720,000.00 15%*局集团有限公司路桥分公司 螺旋管、镀锌管 4,720,000.00 15%江苏省*集团有限公司 排水管、上水管 3,150,00
