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1、2015 银行合规回头看心得体会范文两篇【 篇 一 】“细 节 决 定 成 败 ， 细 节 决 定 存 亡 ”， 这 一 点 对 高 风 险 金 融 行业 尤 为 重 要 。 古 语 有 言 “千 里 之 堤 ， 溃 于 蚁 穴 ”。 从 巴 林 银 行 对一 个 基 层 交 易 员 ， 一 个 88888 帐 户 的 管 理 失 控 ， 到 一 个 具 有200 多 年 历 史 的 “龙 字 号 ”银 行 的 轰 然 倒 下 ， 银 行 放 松 的 每 一 个小 细 节 ， 都 有 可 能 成 为 使 “牢 固 大 堤 ”轰 然 崩 溃 的 “蚁 穴 ”。 在 此 ，邮 储 体 制 改 革
2、的 关 键 时 期 ， 开 展 合 规 学 习 对 于 增 强 邮 政 金 融 业 务合 规 经 营 管 理 意 识 ， 培 育 良 好 合 规 文 化 ， 促 进 邮 政 储 蓄 事 业 的 健康 成 长 ， 提 高 防 控 金 融 风 险 的 能 力 有 着 很 强 的 现 实 性 和 必 要 性 。我 们 建 始 县 储 蓄 银 行 精 心 组 织 并 积 极 开 展 了 深 入 学 习 席 行 长 关 于合 规 建 设 讲 话 精 神 和 金 融 合 规 上 活 动 方 案 学 习 会 ， 通 过 这 次 认 真学 习 ， 感 悟 颇 多 。 现 将 我 个 人 的 学 习 心 得 汇
3、 报 如 下 ：一 、 认 真 学 习 ， 提 高 思 想 素 质 ， 增 强 依 法 合 规 经 营 的 理 念要 加 强 法 律 法 规 、 规 章 制 度 的 学 习 ， 提 高 思 想 素 质 ， 这 是 从源 头 上 杜 绝 违 规 违 章 行 为 的 重 要 手 段 。 银 行 员 工 加 强 对 风 险 防 范知 识 的 学 习 ， 就 能 认 识 到 社 会 的 复 杂 性 和 银 行 经 营 风 险 的 普 遍 性 ，认 识 到 银 行 本 身 是 高 风 险 行 业 ， 必 须 把 风 险 防 范 放 在 第 一 位 。 每天 从 自 己 的 岗 位 做 起 ， 自 觉 遵
4、 守 各 项 规 章 制 度 ， 自 觉 抵 制 各 种 违纪 、 违 规 、 违 章 行 为 。 要 根 除 以 信 任 代 替 管 理 ， 以 习 惯 代 替 制 度 ，以 情 面 代 替 纪 律 的 弊 端 ， 视 制 度 为 生 命 ， 纠 违 章 如 排 雷 ， 增 强 风险 防 范 意 识 和 自 我 保 护 意 识 ， 规 范 操 作 ， 从 源 头 上 预 防 案 件 的 发生 。二 、 从 严 治 行 ， 加 强 内 控 ， 把 细 节 管 理 融 入 长 效 机 制 建 设 中 ，抓 住 “防 ”“查 ”“建 ”“纠 ”四 个 关 键 点 ， 建 立 四 种 机 制 ， 实
5、 现 四 个转 变 。一 要 “防 ”。 建 立 群 防 群 治 机 制 。 从 事 后 查 向 事 前 防 转 变 。 要发 动 全 员 力 量 ， 共 同 参 与 ， 齐 抓 共 管 ， 切 实 提 高 全 行 员 工 依 法 合规 经 营 意 识 ， 增 强 执 行 力 ， 严 格 落 实 内 控 制 度 ， 杜 绝 有 章 不 循 违规 操 作 ， 工 作 中 责 权 不 分 ， 职 责 不 明 ， 授 权 不 清 ， 反 程 序 操 作 等现 象 。二 要 “查 ”。 建 立 监 督 检 查 长 效 机 制 。 从 集 中 检 查 向 制 度 化 经常 化 转 变 。 稽 核 等 相
6、 关 检 查 部 门 要 注 重 实 效 ， 提 高 科 技 手 段 在 检查 中 的 运 用 ， 实 行 重 点 检 查 与 抽 查 相 结 合 ， 现 场 检 查 与 调 取 掌 握监 控 相 结 合 ， 对 违 规 问 题 查 实 、 查 清 、 查 准 ， 检 查 不 能 三 天 打 鱼两 天 晒 网 ， 要 常 抓 不 懈 。 被 查 部 门 要 加 强 事 后 监 督 和 事 中 复 核 ，使 “查 ”落 实 到 每 笔 业 务 始 终 。三 要 “建 ”。 建 立 制 度 及 时 更 新 机 制 。 从 被 动 防 向 主 动 堵 转 变 ，充 分 利 用 检 查 结 果 ， 超
7、 前 规 划 ， 及 时 查 补 ， 及 时 堵 塞 漏 洞 ， 制 定相 关 制 度 时 要 由 具 有 一 定 实 践 经 验 的 人 员 参 加 ， 出 台 的 制 度 要 易操 作 ， 易 检 查 ， 易 评 价 。 要 加 快 机 构 扁 平 化 改 革 步 伐 ， 切 实 解 决基 层 机 构 多 头 管 理 ， 使 制 度 执 行 能 够 “一 戳 到 底 ”。四 要 “纠 ”， 实 行 属 地 、 属 下 、 属 权 管 理 ， 违 规 必 纠 ， 对 于 发现 问 题 ， 绝 不 搞 “下 不 为 例 ”， 对 直 接 管 理 者 要 问 责 ， 对 检 查 者要 问 责 ，
8、 对 用 人 者 也 要 问 责 。 通 过 加 强 教 育 ， 加 强 检 查 ， 及 时 纠错 ， 严 格 问 责 等 多 手 段 的 综 合 运 用 ， 培 养 全 行 员 工 合 、 规 经 营 意识 ， 建 设 合 规 文 化 系 统 工 程 ， 营 造 业 务 发 展 的 良 好 内 部 环 境 。三 、 正 视 问 题 ， 构 建 金 融 合 规 管 理 体 系我 县 邮 政 储 蓄 业 务 自 恢 复 开 办 已 经 年 ， 已 逐 步 形 成 了 自 己 的管 理 模 式 和 特 点 。 但 距 离 现 代 商 业 银 行 的 要 求 还 有 相 当 大 的 差 距 。一 是
9、 风 险 意 识 淡 薄 ， 经 营 银 行 就 是 运 营 风 险 ， 任 何 金 融 业 务 都 有风 险 ， 只 有 采 取 识 别 、 计 量 、 监 测 、 控 制 的 方 法 才 能 使 风 险 得 到有 效 规 避 。 二 是 不 合 规 的 现 象 较 为 严 重 。 当 前 邮 政 储 蓄 储 蓄 中 最易 出 现 问 题 和 案 件 的 最 多 点 、 最 难 控 制 点 ， 莫 过 于 前 台 操 作 中 存在 的 问 题 和 隐 患 。 三 是 一 、 二 级 条 线 风 险 防 范 流 于 形 式 。 四 是 针对 发 现 的 问 题 进 行 整 改 落 实 不 够
10、。 针 对 这 些 差 距 ， 应 该 采 取 积 极的 对 策 和 措 施 。 一 是 建 立 条 线 的 合 规 风 险 防 控 体 系 。 各 部 门 、 各业 务 线 、 各 网 点 都 要 有 明 晰 的 操 作 流 程 和 风 险 提 示 以 及 对 应 的 措施 和 方 法 。 二 是 建 立 “三 条 五 线 ”的 合 规 防 控 体 系 。 一 条 是 前 、后 台 业 务 操 作 的 自 我 检 查 ， 及 时 整 改 责 任 体 系 ;第 二 条 是 业 务部 门 对 前 、 后 台 业 务 的 监 督 、 检 查 、 指 导 、 帮 促 整 改 的 体 系 ;第 三 条
11、 是 专 职 稽 查 检 查 部 门 履 职 体 系 的 进 一 步 完 善 。 三 是 加 大 对合 规 风 险 防 控 的 考 核 。 将 责 、 权 、 利 捆 绑 在 一 起 ， 实 行 业 务 线 、管 理 线 “双 线 ”问 责 。 四 是 银 企 密 切 配 合 。 按 照 国 家 有 关 法 规 ，谁 受 益 谁 担 责 的 原 则 ， 银 企 双 方 都 应 承 担 起 管 理 的 责 任 ， 而 不 仅仅 是 某 一 方 面 的 责 任 ， 不 仅 不 能 削 弱 管 理 的 职 能 ， 还 要 落 实 稽 查检 查 人 员 ， 对 稽 查 检 查 提 供 有 力 的 支
12、持 和 保 障 。 如 此 ， 邮 政 金 融业 务 才 会 逐 步 走 上 规 范 化 的 轨 道 。 通 过 这 次 局 里 组 织 的 合 规 管 理 学 习 ， 让 我 树 立 起 了 “合 规人 人 有 责 ”、 “合 规 从 我 做 起 ”、 “合 规 创 造 价 值 ”和 “合 规 促 进 发展 ”的 理 念 。 作 为 一 名 普 遍 员 工 ， 我 应 该 在 日 常 工 作 中 将 合 规 管理 真 正 落 到 实 处 ， 自 觉 遵 守 合 规 经 营 ， 规 范 操 作 ， 踏 踏 实 实 地 从每 一 项 具 体 业 务 做 起 ， 真 正 将 合 规 作 为 一 种
13、 意 识 来 培 养 ， 最 终 养成 良 好 的 工 作 习 惯 ， 为 创 造 我 们 建 始 县 邮 政 储 蓄 银 行 更 美 好 的 明天 贡 献 我 的 一 份 力 量 !【 篇 二 】为 进 一 步 提 高 全 行 会 计 管 理 及 操 作 人 员 合 规 意 识 ， 建 立 良 好的 道 德 诚 信 标 准 ， 增 强 内 部 会 计 控 制 及 风 险 防 范 能 力 ， 创 建 农 业银 行 良 好 的 合 规 文 化 。 农 行 山 东 泰 安 分 行 按 照 农 总 行 、 省 行 的 统一 部 署 ， 结 合 本 行 实 际 情 况 ， 从 七 月 份 至 九 月
14、份 ， 在 全 行 范 围 内开 展 “从 我 做 起 ， 合 规 操 作 ”专 题 教 育 学 习 活 动 。开 展 这 次 教 育 学 习 活 动 的 目 的 ， 就 是 要 帮 助 员 工 树 立 正 确 的价 值 观 ， 找 准 工 作 立 足 点 ， 增 强 合 规 管 理 、 合 规 经 营 意 识 ;切实 提 高 员 工 业 务 素 质 和 执 行 制 度 的 自 觉 性 ， 增 强 识 别 风 险 和 控 制会 计 风 险 的 能 力 ， 切 实 规 范 操 作 行 为 ， 有 效 遏 制 违 规 违 纪 问 题 和案 件 的 发 生 ;树 立 农 业 银 行 改 革 发 展
15、的 信 心 ， 增 强 维 护 农 业 银 行利 益 的 责 任 心 和 使 命 感 ， 建 立 良 好 的 合 规 文 化 。该 行 此 次 教 育 学 习 活 动 分 为 学 习 自 查 和 巩 固 验 收 两 个 阶 段 进行 。 学 习 自 查 阶 段 的 活 动 内 容 包 括 ： 一 是 学 习 相 关 制 度 。 组 织 员工 采 取 集 中 学 习 和 自 学 相 结 合 的 方 式 ， 对 相 关 文 件 、 制 度 、 规 章进 行 学 习 ， 学 习 内 容 以 业 务 操 作 规 范 为 主 ， 做 好 学 习 记 录 和 笔 记 ，学 习 面 达 到 100%。 每
16、名 会 计 业 务 管 理 和 操 作 人 员 至 少 撰 写 1篇 以 “从 我 做 起 ， 合 规 操 作 ”为 主 题 的 学 习 心 得 。 二 是 对 照 制度 进 行 自 查 整 改 。 通 过 组 织 学 习 ， 结 合 “内 控 管 理 规 范 年 ”和 案件 治 理 “回 头 看 ”检 查 、 合 规 文 化 教 育 活 动 ， 深 入 排 查 会 计 业 务风 险 点 ， 查 找 合 规 操 作 方 面 存 在 的 问 题 并 落 实 整 改 。 三 是 组 织 召开 制 度 研 讨 会 。 在 八 月 底 组 织 一 次 关 于 业 务 系 统 管 理 和 会 计 制 度方 面 的 研 讨 会 ， 包 括 ： 对 现 行 的 会 计 业 务 生 产 系 统 和 管 理 系 统 的内 部 控 制 进 行 探 讨 和 研 究 ， 提 出 完 善 系 统 风 险 控 制 的 意 见 ;对现 行 的 会 计 业 务 规 章 制 度 进 行 认 真 梳 理 ， 查 找 分 析 现 行 制 度 中 存在 与 业 务 发
